Jika Anda melihat ekosistem DeFi secara lebih luas, Anda dapat melihat bahwa proyek keuangan terdesentralisasi bekerja dan berkembang dalam rata-rata dua belas arah. Upaya untuk membawa ke bentuk desentralisasi hampir semua hal yang menyangkut sistem keuangan tradisional juga berarti keinginan untuk bergerak secepat mungkin ke jenis interaksi baru dengan instrumen keuangan dan desentralisasi proses interaksi ini..
Pada artikel ini, kita akan menyentuh topik tentang mengubah hak milik menjadi aset digital, mempertimbangkan proyek yang menawarkan alat untuk membuat aset tersebut, dan juga berbicara tentang dampak tokenisasi pada kemampuan instrumen keuangan tradisional..
Tokenisasi aset
Aset apa pun, baik itu sekuritas, saham, atau real estat, memiliki properti yang bernilai. Aset keuangan lebih mudah diwakili. Artinya, mereka dapat memiliki nilai yang berbeda tergantung pada aset yang akan disajikan. Ini juga berarti bahwa aset yang disajikan dapat dengan mudah ditukar, ditransfer atau dikonversi. Dengan munculnya teknologi blockchain dan kemampuan untuk melakukan fungsi seperti tokenisasi dan transaksi, proses penyajian aset menjadi lebih mudah dan mengarah pada peluang baru untuk penggunaannya..
Tokenisasi aset adalah pembuatan token digital dengan nilai yang dijaminkan, harga agregatnya harus sama dengan nilai objek yang dapat dikonversi (aset), dengan rilisnya lebih lanjut untuk perdagangan, transfer, atau kepemilikan..
Apa yang ditawarkan tokenisasi aset?
- Kurangnya penghalang teritorial;
- Kurangnya perantara;
- Investasi tanpa kehadiran fisik;
- Keamanan;
- Kerahasiaan;
- Kekekalan;
- Ketersediaan.
Lingkup tokenisasi aset, sampai batas tertentu, sudah diterapkan jauh sebelum peningkatan popularitas bidang keuangan desentralisasi. Jadi, alat Aset yang Diterbitkan (IA) di sidechain Liquid memungkinkan Anda untuk membuat aset Anda sendiri dalam jumlah berapa pun, dan protokol Aset Rahasia dari Blockstream memungkinkan Anda untuk mentransfer aset ini melalui jaringan tanpa menunjukkan kepada peserta lain jumlah aset tersebut. transfer.
Jaringan Polymath
Polymath adalah platform blockchain berbasis ERC20 yang berfungsi sebagai penyedia layanan untuk membuat, menerbitkan, dan mengelola token di blockchain. Polymath bertindak sebagai panduan bagi penerbit yang ingin meluncurkan token mereka sesuai dengan semua aturan dan regulasi yang ditetapkan oleh otoritas regulasi.
Blockchain PoS perusahaan milik Polymesh, dibangun khusus untuk operasi dan pembuatan token keamanan, memastikan kerahasiaan properti selama audit, identifikasi dan keamanan aset, dan menyediakan alat untuk meningkatkan kemampuan manajemen token keamanan.
Proyek ini bekerja untuk mengoptimalkan antarmuka ERC untuk memasukkan aset tradisional. Standar ST-20 Polymath merupakan perpanjangan dari standar ERC-20 dan berfungsi untuk meningkatkan fleksibilitas aset, dan juga memiliki beberapa fungsi tambahan yang diperlukan untuk tokenisasi sekuritas.
Neufund
Neufund adalah platform komunitas berbasis Ethereum yang menghubungkan ruang blockchain dan sektor keuangan investasi. Neufund memberi perusahaan dan startup infrastruktur untuk merilis jenis aset baru melalui interaksi dengan kontrak pintar Ethereum. Di situs tersebut terdapat peluang untuk menginvestasikan dana di perusahaan melalui pembelian “token ekuitas” – yang setara dengan saham. Prosedur ini disebut ETO (Equity Token Offerings) – penawaran token ekuitas, yang memungkinkan investor memperoleh bagian dari properti di blockchain.
Platform Neufund, menyediakan alat untuk interaksi antara penerbit dan investor, yang meliputi rilis pembaruan, pemungutan suara, putaran pendanaan tambahan, dll..
Token NEU internal berfungsi di situs, yang dapat diterima investor sebagai hadiah atas investasi mereka dan menggunakannya sebagai pembayaran untuk layanan dan untuk berpartisipasi dalam pengembangan situs. Selain token protokol NEU, token euro EURT tersedia di Neufund, yang setara dengan 1 EUR dan merupakan mata uang utama platform tempat investasi pengguna didenominasikan. Namun, perusahaan dapat memutuskan sendiri di mata uang apa ETO akan diadakan..
Templum
Templum adalah platform perdagangan teregulasi untuk token ICO yang diklasifikasikan sebagai sekuritas. Perusahaan menyediakan layanan untuk penerbitan token keamanan sesuai dengan persyaratan regulator.
Templum menyediakan infrastruktur pasar teregulasi untuk aset digital yang mencakup platform yang didukung blockchain untuk penggalangan dana dan perdagangan sekunder. Pada tahun 2018, Templum mengakuisisi Liquid M Capital, sistem perdagangan alternatif (ATS), platform “aset tokenized” yang memungkinkan pengguna untuk memperdagangkan mata uang kripto sesuai dengan peraturan sekuritas AS.
Layanan serupa di pasar aset tokenized disediakan oleh perusahaan seperti Coinlist, yang menyelenggarakan ICO pertama yang diatur dari proyek Filecoin, dan Overstock, yang menawarkan layanan IPO sesuai dengan prosedur SAFT..
OpenLaw Finance
OpenLaw Finance adalah proyek open source yang membuat dan menawarkan templat untuk perjanjian hukum menggunakan kontrak pintar, serta kemampuan untuk meluncurkan produk keuangan tokenized legal yang dapat dioperasikan sendiri yang didukung oleh Ethereum.
Pengguna OpenLaw Finance dapat membuat dan menerbitkan token keamanan, obligasi, dan aset utang lainnya, derivatif cerdas, dan menandai komoditas. OpenLaw Finance terhubung ke pertukaran desentralisasi 0x dan memiliki alat dasar untuk melakukan prosedur AML / KYC.
Tokensoft
Proyek berikutnya di bidang tokenisasi aset adalah platform Tokensoft, yang menawarkan alat peluncuran, penjualan token, dan solusi penyimpanan yang memastikan administrasi yang aman dari sekuritas yang sesuai dengan ERC-1404. Pada 2019, Komisi Sekuritas dan Bursa AS mengotorisasi Tokensoft untuk meluncurkan bank investasi untuk melakukan transaksi dengan aset tokenized.
Tinlake
Tinlake memungkinkan Anda menggunakan aset riil non-likuid untuk mendapatkan akses ke keuangan dan mendapatkan pinjaman sesuai ketentuan Anda sendiri. Tinlake adalah kontrak pintar Ethereum yang mengubah token non-fungible (NFT) menjadi token ERC-20 dengan akses lebih lanjut ke protokol pinjaman terdesentralisasi.
Tinlake memberikan kemampuan untuk menggabungkan NFT dan kontrak pintar dan menggunakannya sebagai jaminan untuk meminjam dana di stablecoin.
temuan
Tokenisasi aset adalah proses transisi yang panjang dari instrumen keuangan tradisional ke ruang blockchain. Interaksi proyek dan perusahaan di bidang tokenisasi dengan regulator, serta kepentingan perusahaan institusional di bidang keuangan terdesentralisasi, menunjukkan prasyarat untuk adopsi yang lebih luas dan mempopulerkan teknologi blockchain, mata uang kripto dan aset digital..
Kontrak pintar dan blockchain dapat memberikan kemampuan untuk membuat token aset keuangan, komoditas, pribadi, tidak likuid, tidak berwujud, dan dapat dipertukarkan. Tokenisasi memungkinkan Anda untuk mengotomatiskan transfer kepemilikan melalui kontrak pintar, yang meringankan pihak-pihak yang bertransaksi dari perantara dan meningkatkan komisi.
Penciptaan kerangka peraturan yang akurat di bidang tokenisasi akan memfasilitasi lebih banyak adopsi dan penggunaan keputusan yang terkait dengan keuangan desentralisasi.
