Ethereum är utan tvekan ledande inom antalet applikationer och protokoll byggt ovanpå det inom decentraliserad finansiering. Enligt en studie av DappRadar var DeFi: s transaktionsvolym i år cirka 270 miljarder dollar, 12 gånger högre än året innan.
I dagens artikel kommer vi att prata om Bitcoins roll i framtiden för decentraliserad finansiering, bygga DeFi på Bitcoin och de utmaningar som samhället står inför när de försöker implementera prisvärda finansiella verktyg i det vanliga kryptovalutanätverket..
Bitcoins roll
Med priset som stiger över $ 20 000 och dominansen överstiger 60% är frågan om att utöka den första kryptovalutans räckvidd ännu mer akut. Som ett alternativ till det traditionella finansiella systemet eliminerar Bitcoin beroendet av mellanhänder och har potential att bli ett globalt kontantlöst system för att göra omedelbara globala betalningar.
Skapandet av ett decentraliserat finansiellt system baserat på Bitcoin kommer att leda till att det senare blir mer än bara ett avvecklingssystem eller en tillgång som är avsedd att lagra värde, men också en global och säker miljö för att bygga ekonomiska relationer och instrument som kan nås av alla med en Internetanslutning.
Bitcoins roll för att bygga decentraliserad finansiering kan delas in i två huvudområden:
- Utveckla lösningar för att locka BTC till DeFi;
- Bygga DeFi ovanpå Bitcoin-nätverket.
Denna uppdelning är villkorad och tillvägagångssätt som syftar till att implementera lösningar i båda riktningarna har sina egna komplexiteter och nackdelar. Det är därför, när man överväger Bitcoins roll i utvecklingen av DeFi, är det nödvändigt att vara uppmärksam på båda dessa lösningar för en bredare förståelse och vision av Bitcoins framtid när det gäller att bygga fri finansiering..
Centraliserade finansiella institutioner
Med populariseringen av kryptovalutor har centraliserade börser och centraliserade utlåningsplattformar som tillhandahåller olika BTC-stödda finansiella instrument blivit utbredda. De uppenbara nackdelarna med att använda sådana tjänster är nödvändigheten att tillhandahålla personuppgifter för att använda tjänsten och lagra sina medel på dessa plattformar.
Användarnas medel och data är i fara eftersom sådana plattformar kan hackas. Användare kan nekas tjänst på grund av kraven i motsvarande jurisdiktion. Fonder kan också blockeras på begäran av brottsbekämpning eller om medel har flaggats av spårningsplattformar som Crystal eller Chainalysis.
Sidkedjor
Sidkedjor är separata blockkedjor med tvåvägsanslutning till huvudkedjan. Företag som RSK och Liquid bygger sidokedjor med förmågan att skapa smarta kontrakt ovanpå Bitcoin-nätverket. Enkelt uttryckt är sidokedjor DeFi-plattformar där varje användare kan skapa sina egna digitala tillgångar.
RSK-plattformen tillåter användning av BTC i smarta kontrakt genom tvåvägsbroen och S-BTC-token. En bro byggdes också mellan Bitcoin- och Ethereum-nätverk, vilket gör det möjligt att överföra Ethereum ERC20-token.
Money on Chain, som är en utvecklare av DeFi-protokoll som stöds av BTC, har skapat ett protokoll baserat på RSK, som består av fyra tokens som ger flera alternativ för BTC-innehavare, inklusive hävstångsaffärer.
Företagen arbetar för närvarande med att integrera RSK-, Liquid- och Lightning-nätverk för att interagera med tillgångar i andra system. RSK-utvecklare har också meddelat lanseringen av ett verktyg för att möjliggöra Aave tokens-interaktion med BTC.
Atombyten
Atomic Swaps-teknik, som vi redan har pratat om i vår blogg, uppträdde långt före storleken på DeFi. Komplexiteten i att omedelbart utbyta en kryptovaluta till en annan utan en tredje part uttrycks i konstruktionen av tvärkedjiga nätverk, det vill säga att organisera interaktionen mellan ett par oberoende blockkedjor.
Den första implementeringen av atombyten var LTC-till-DCR-utbytet med Hash Time Locked Contract (HTLC). HTLC är en typ av smart kontrakt som gör det möjligt att utföra transaktioner inom en viss tid. Genomförandet av atombyten kräver också blockchain-anslutna betalningskanaler, som tillhandahålls av Lightning Network. Även om Lightning Network (LN) inte är en förutsättning, möjliggör integreringen av Lightning Network i atombyten att länka olika blockkedjor, där swapdeltagare kan fungera som en betalningsportal.
Atombyten mellan BTC och LTC implementerades senare framgångsrikt, och sedan bytte Komodo-utvecklare BTC och KMD.
För att byta BTC mot andra kryptovalutor med swappar måste du veta mottagarens adress. Att skapa en likviditetspool utan att tokenisera tillgångarna, vilket är vad Uniswap-decentraliserade börsen gör, är omöjligt. Detta leder till problemet med interaktion med Bitcoin DeFi-tillgångar, eftersom bristen på pooler och AMM: er leder till brist på likviditetsleverantörer som också måste vara online 24 timmar om dygnet.
Liquality Project har släppt Liquality Atomic Swap-plånboken, som fungerar genom atombyten och HTLC-kontrakt. Plånboken i sig fungerar som motpart för alla tillgängliga swappar. Atomiska swappar gör det möjligt för användare att behålla sina privata nycklar under hela kryptovalutaprocessen. Denna lösning fungerar som ett alternativ till inslagna Bitcoins som WBTC.
En liknande lösning är Jelly Market’s cross-chain-protokoll för atombyten, vilket gör det möjligt för användare att lägga till likviditet, vinst från handel och byta tillgångar. Swappar för ERC20, BTC, AE och andra blockchain-tokens finns på plattformen.
Atomic swappar och utvecklingen av värdeöverföringslösningar från en blockchain till en annan utan att förlita sig på tredje part på ett tillförlitligt sätt leder till att överbrygga klyftan mellan Bitcoin och DeFi på Ethereum.
Tokeniserade Bitcoins
Att attrahera ytterligare likviditet till DeFi-sektorn kommer från utvecklingen av så kallade tokeniserade Bitcoins, som vi pratade om i en av våra tidigare artiklar. Således var Wrapped Bitcoin (WBTC) den första Bitcoin-backade token, vilket gör att BTC-innehavare kan använda smarta kontrakt på Ethereum. När priset steg, nådde WBTC andra plats bland DeFi-projekt med 2,7 miljarder dollar eller 116 000 BTC låsta, vilket är cirka 0,6% av de minade mynten.
Samtidigt, för att förvärva WBTC, måste användarna låsa sina ursprungliga mynt och motta tokeniserade tillgångar i utbyte. WBTC bygger på en konsortiemodell av kontrollerade organisationer, vilket innebär att utbytet av originalmynt till och från WBTC hanteras av förvaringsinstitut från tredje part.
Och medan det finns Bitcoin-tokeniseringslösningar som använder mer pålitliga mekanismer, har de sina nackdelar. Exempelvis kräver tBTC att användarna deponerar en betydande mängd säkerhet i ETH, vilket gör den mindre skalbar.
RenVM-lösningen, som fungerar på samma sätt som tBTC, använder REN-tokens snarare än ETH som säkerhet. Nackdelen med detta tillvägagångssätt är att när man använder ett sådant ungt protokoll måste användarna byta ut sina BTC: er för REN-tokens, och om protokollet förlorar gemenskapens förtroende av någon anledning, kan tokens försämras i värde och användarna kommer inte att kunna återvända de låsta mynten.
Framtiden för DeFi på Bitcoin
Bitcoin, som fungerar som en butik och värdesändare, är den säkraste blockchain på grund av dess betydande hashkraft och höga infrastrukturunderhållskostnader. Av denna anledning är skapandet av decentraliserad finansiering baserad på Bitcoin blockchain ett lovande utvecklingsområde.
Den snabba utvecklingen av decentraliserad finansiering på Ethereum-plattformen skjutit i höjden på grund av plattformens förmåga att hantera olika smarta kontrakt av vilken komplexitet som helst. Bristen på en mängd olika verktyg för att skapa smarta kontrakt är snubblan för att skapa Bitcoin-baserade DeFi-lösningar.
Bitcoin är skrivet på ett enkelt och primitivt Bitcoin Script-språk, olämpligt för att tillgodose komplexa smarta kontrakt. Blockstream hanterar detta problem genom att arbeta med Simplicity, ett programmeringsspråk för att utföra smarta kontrakt som kan integreras med Ivy-språket av högre kvalitet.
Framväxten av nya DLC-typkontrakt som gör det möjligt för deltagarna att genomföra transaktioner relaterade till framtida händelser har möjliggjort skapandet av Bitcoin-baserade derivat och förutsägbara marknader..
Samtidigt möjliggör RGB-protokollet, som är standarden för utfärdande, överföring och lagring av tillgångar som inte är Bitcoin, skapandet av digitala instrument ovanpå Bitcoin blockchain och blixtnätverket..
Och medan Bitcoins infrastruktur för närvarande inte är redo för ett fullfjädrat ekonomiskt ekosystem, har Bitcoin potentialen att ge en säkrare grund för skapandet av DeFi-applikationer.
Ansvarsfriskrivning: Innehållet i denna artikel är inte avsett att vara ekonomisk rådgivning och bör inte behandlas som sådant. 3commas och dess författare tar inget ansvar för dina vinster eller förluster efter att du läst den här artikeln. Artikeln har presenterats för att ge läsarna allmän information. Det finns endast personlig erfarenhet som beskrivs här. Användaren måste göra sin egen oberoende forskning för att fatta välgrundade beslut angående sina kryptoinvesteringar.
