Ethereum tidak diragukan lagi adalah pemimpin dalam jumlah aplikasi dan protokol yang dibangun di atasnya di bidang keuangan terdesentralisasi. Berdasarkan penelitian portal DappRadar, volume transaksi di DeFi untuk tahun ini sekitar $ 270 miliar, 12 kali lebih banyak dari tahun sebelumnya.

Dalam artikel hari ini, kita akan berbicara tentang peran Bitcoin di masa depan keuangan terdesentralisasi, membangun DeFi di Bitcoin dan kesulitan yang dihadapi komunitas dalam mencoba menerapkan instrumen keuangan yang terjangkau di jaringan cryptocurrency utama.. 

Peran Bitcoin

Dengan kenaikan harga di atas $ 20 ribu dan dominasi melebihi 60%, pertanyaan tentang memperluas kemungkinan menggunakan cryptocurrency pertama menjadi semakin akut. Sebagai alternatif dari sistem keuangan tradisional, Bitcoin menghilangkan ketergantungan pada perantara dan berpotensi menjadi sistem non-tunai global untuk pembayaran instan di seluruh dunia..

Penciptaan sistem keuangan terdesentralisasi berdasarkan Bitcoin akan memungkinkannya menjadi tidak hanya aset untuk menyimpan nilai atau sistem untuk penyelesaian, tetapi juga lingkungan global dan aman untuk membangun hubungan keuangan dan alat yang dapat digunakan siapa pun yang memiliki akses Internet..

Peran Bitcoin dalam membangun keuangan terdesentralisasi dapat dibagi menjadi dua area:

  1. Pengembangan solusi untuk menarik BTC ke DeFi;
  2. Membangun DeFi di Jaringan Bitcoin.

Pembagian ini bersyarat, dan pendekatan yang ditujukan untuk mengimplementasikan solusi di kedua arah memiliki kesulitan dan kekurangan. Oleh karena itu, mengingat peran Bitcoin dalam pengembangan DeFi, maka totalitas dari solusi ini perlu diperhitungkan untuk pemahaman dan pemahaman yang lebih luas tentang masa depan cryptocurrency utama di bidang membangun keuangan gratis.. 

Lembaga keuangan terpusat

Dengan mempopulerkan cryptocurrency, pertukaran terpusat dan platform pinjaman terpusat yang menyediakan berbagai instrumen keuangan yang dijamin oleh BTC telah tersebar luas. Kerugian yang jelas dari penggunaan layanan tersebut adalah penyediaan data pribadi untuk menggunakan layanan dan menyimpan dana Anda di situs tidak transparan ini..

Dana pengguna dan datanya berisiko, karena situs semacam itu dapat diretas. Layanan pengguna mungkin ditolak karena persyaratan yurisdiksi di mana dia berada. Selain itu, dana dapat diblokir atas permintaan lembaga penegak hukum atau dalam kasus di mana dana telah ditandai dengan platform pelacakan seperti Crystal atau Chainalysis..

Sidechain

Sidechains adalah blockchain terpisah dengan ikatan dua arah ke rantai utama. Perusahaan seperti RSK atau Liquid sedang membangun sidechains dengan kemampuan untuk membuat kontrak pintar di jaringan Bitcoin. Pada dasarnya, sidechain adalah platform pembuatan DeFi di mana setiap pengguna dapat membuat aset digital mereka..

Platform RSK memungkinkan BTC untuk digunakan dalam kontrak pintar, berkat jembatan dua arah dan token platform SBTC. Sebuah jembatan juga dibangun antara jaringan Bitcoin dan Ethereum, yang memungkinkan transfer token Ethereum ERC20 apa pun..

Money on Chain, pengembang protokol DeFi yang didukung BTC, telah membuat protokol empat token berbasis RSK yang menyediakan banyak kasus penggunaan untuk pemegang BTC, termasuk transaksi dengan leverage.. 

Perusahaan saat ini sedang berupaya mengintegrasikan jaringan RSK, Liquid, dan Lightning untuk berinteraksi dengan aset di jaringan lain. Selain itu, pengembang RSK mengumumkan peluncuran alat untuk interaksi token layanan Aave dengan BTC.

Pertukaran atom

Teknologi atomic swap, yang sudah kami tulis di blog kami, muncul jauh sebelum masa kejayaan DeFi. Kompleksitas penerapan pertukaran instan satu mata uang kripto dengan mata uang kripto lainnya tanpa partisipasi pihak ketiga diekspresikan dalam pembangunan jaringan lintas rantai, yaitu organisasi interaksi antara sepasang rantai blok independen. 

Implementasi pertama dari atomic swap adalah pertukaran LTC untuk DCR menggunakan kontrak HTLC. HTLC adalah jenis kontrak pintar yang memungkinkan transaksi dengan cap waktu. Menerapkan pertukaran atom juga membutuhkan saluran pembayaran lintas rantai yang didukung oleh Jaringan Lightning. Dan meskipun keberadaan Lightning Network (LN) bukan prasyarat, integrasi LN ke dalam atomic swap memungkinkan Anda untuk menautkan berbagai blockchain, di mana peserta swap dapat bertindak sebagai gateway pembayaran..

Kemudian, pertukaran atom antara BTC dan LTC berhasil dilaksanakan, dan kemudian pengembang Komodo melakukan pertukaran BTC dan KMD.

Untuk menukar BTC dengan mata uang kripto lainnya menggunakan swap, Anda perlu mengetahui alamat penerima untuk menyelesaikan transaksi, dan membuat kumpulan likuiditas tanpa tokenisasi, seperti pada pertukaran desentralisasi Uniswap, tidak mungkin dilakukan. Ini mengarah pada masalah interaksi dengan aset Bitcoin DeFi, karena kurangnya pool dan AMM menyebabkan tidak adanya penyedia likuiditas yang harus online 24 jam sehari..

Proyek Liquality telah merilis dompet Liquality Atomic Swap, yang beroperasi menggunakan atomic swap dan kontrak HTLC. Dompet itu sendiri bertindak sebagai rekanan untuk semua swap yang tersedia. Pertukaran atom memungkinkan pengguna untuk mempertahankan kunci pribadi mereka selama seluruh proses pertukaran mata uang kripto. Solusi ini bertindak sebagai alternatif untuk bitcoin yang dibungkus seperti WBTC.

Solusi serupa adalah protokol pertukaran atom lintas rantai Jelly Market, yang memungkinkan Anda menambahkan likuiditas, keuntungan dari perdagangan, dan menukar aset. Swap tersedia di platform untuk token ERC20, BTC, AE, dan blockchain lainnya.

Pertukaran atom dan pengembangan solusi untuk transfer nilai dari satu blockchain ke blockchain lainnya tanpa pihak ketiga dan kepercayaan, yang menjembatani kesenjangan antara Bitcoin dan DeFi berdasarkan Ethereum.

Bitcoin yang di-token

Menarik likuiditas tambahan ke sektor DeFi dilakukan melalui pengembangan apa yang disebut bitcoin tokenized, yang kita bicarakan di salah satu artikel kami sebelumnya. Jadi, token pertama yang didukung oleh Bitcoin adalah Wrapped Bitcoin (WBTC), yang memungkinkan pemegang BTC menggunakan kontrak pintar di Ethereum. Dengan kenaikan harga, WBTC pindah ke baris kedua di antara proyek DeFi dengan volume dana yang diblokir sebesar $ 2,7 miliar atau 116.000 BTC, yaitu sekitar 0,6% dari jumlah koin yang ditambang..

Pada saat yang sama, saat membuat WBTC, pengguna perlu memblokir koin asli mereka dan menerima aset yang diberi token sebagai gantinya. WBTC dibangun di atas model konsorsium organisasi terverifikasi dan berarti bahwa pertukaran koin asli untuk WBTC dan sebaliknya dilakukan oleh pihak ketiga – kustodian. 

Meskipun ada solusi untuk tokenisasi bitcoin dengan mekanisme yang membutuhkan kepercayaan jauh lebih sedikit, mereka memiliki kekurangan. Misalnya, tBTC mengharuskan kustodian untuk memberikan agunan ETH dalam jumlah yang signifikan, yang membuatnya kurang dapat diskalakan..

Solusi RenVM, yang berfungsi mirip dengan tBTC, menggunakan token REN, bukan ETH sebagai jaminan. Kerugian dari pendekatan ini adalah, sebagai protokol baru, pengguna perlu menukar BTC mereka dengan token REN, dan jika terjadi kehilangan kepercayaan pada protokol, token dapat kehilangan nilainya dan pengguna tidak akan dapat mengembalikan kunci yang terkunci. koin..

Masa depan DeFi untuk Bitcoin

Bitcoin, yang berfungsi sebagai penyimpanan dan transfer nilai, adalah blockchain paling aman karena daya hashingnya yang tinggi dan biaya pemeliharaan infrastruktur yang tinggi. Untuk alasan ini, penciptaan keuangan terdesentralisasi berdasarkan blockchain Bitcoin adalah arah pengembangan yang menjanjikan..

Perkembangan pesat keuangan terdesentralisasi pada platform Ethereum disebabkan oleh kemampuan platform untuk menulis berbagai kontrak pintar dengan kompleksitas apa pun. Kurangnya berbagai alat untuk membuat kontrak pintar yang merupakan batu sandungan untuk menciptakan solusi terkait dengan keuangan terdesentralisasi berdasarkan Bitcoin.

Bitcoin ditulis dalam bahasa Skrip Bitcoin sederhana dan primitif yang tidak cocok untuk menulis kontrak pintar yang kompleks. Oleh karena itu, Blockstream sedang mengerjakan bahasa pemrograman Simplicity untuk menjalankan kontrak pintar yang dapat diintegrasikan dengan bahasa Ivy tingkat yang lebih tinggi..

Munculnya kontrak tipe DLC baru yang memungkinkan peserta untuk bertransaksi dalam kaitannya dengan kejadian di masa depan telah memungkinkan terciptanya pasar turunan dan prediksi berdasarkan Bitcoin.

Pada saat yang sama, protokol RGB, yang merupakan standar untuk menerbitkan, mentransfer, dan menyimpan aset bitcoin, non-bitcoin, akan memungkinkan instrumen digital dibuat di atas bitcoin dan blockchain LN..

Dan sementara infrastruktur Bitcoin belum siap untuk menciptakan ekosistem keuangan yang lengkap saat ini, di masa depan Bitcoin akan dapat memberikan landasan yang lebih aman untuk membuat aplikasi DeFi..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me