DeFi di Bitcoin

Ethereum tidak diragukan lagi adalah pemimpin dalam jumlah aplikasi dan protokol yang dibangun di atasnya di bidang keuangan terdesentralisasi. Menurut a belajar oleh DappRadar, volume transaksi DeFi tahun ini sekitar $ 270 miliar, 12 kali lebih tinggi dari tahun sebelumnya.

Dalam artikel hari ini, kita akan berbicara tentang peran Bitcoin di masa depan keuangan terdesentralisasi, membangun DeFi di Bitcoin, dan tantangan yang dihadapi komunitas dalam mencoba menerapkan alat keuangan yang terjangkau di jaringan mata uang kripto arus utama. 

Peran Bitcoin

Dengan harga naik di atas $ 20.000 dan dominasi melebihi 60%, pertanyaan tentang memperluas jangkauan mata uang kripto pertama bahkan lebih akut. Sebagai alternatif dari sistem keuangan tradisional, Bitcoin menghilangkan ketergantungan pada perantara dan berpotensi menjadi sistem non-tunai global untuk melakukan pembayaran instan di seluruh dunia.. 

Penciptaan sistem keuangan terdesentralisasi berdasarkan Bitcoin akan membuat Bitcoin menjadi lebih dari sekadar sistem penyelesaian atau aset yang dimaksudkan untuk menyimpan nilai, tetapi juga lingkungan global dan aman untuk membangun hubungan keuangan dan instrumen yang dapat diakses oleh siapa saja yang memiliki koneksi internet.

Peran Bitcoin dalam membangun keuangan yang terdesentralisasi dapat dibagi menjadi dua bidang utama:

  • Mengembangkan solusi untuk menarik BTC ke DeFi;
  • Membangun DeFi di atas jaringan Bitcoin.

Pembagian ini bersyarat, dan pendekatan yang ditujukan untuk mengimplementasikan solusi di kedua arah memiliki kompleksitas dan kekurangannya sendiri. Itu sebabnya, ketika mempertimbangkan peran Bitcoin dalam pengembangan DeFi, kedua solusi ini perlu diperhatikan untuk pemahaman dan visi yang lebih luas tentang masa depan Bitcoin dalam membangun keuangan gratis.. 

Lembaga Keuangan Terpusat

Dengan mempopulerkan cryptocurrency, pertukaran terpusat dan platform pinjaman terpusat yang menyediakan berbagai instrumen keuangan yang didukung BTC telah tersebar luas. Kerugian yang jelas dari penggunaan layanan tersebut adalah kebutuhan untuk memberikan data pribadi untuk menggunakan layanan dan menyimpan dana seseorang di platform ini..

Dana dan data pengguna berisiko karena platform semacam itu dapat diretas. Pengguna mungkin ditolak layanan karena persyaratan yurisdiksi terkait. Dana juga dapat diblokir atas permintaan penegak hukum atau jika dana telah ditandai oleh platform pelacakan seperti Crystal atau Chainalysis.

Sidechain

Sidechains adalah blockchain terpisah dengan koneksi dua arah ke rantai utama. Perusahaan seperti RSK dan Liquid membangun sidechains dengan kemampuan untuk membuat kontrak pintar di atas jaringan Bitcoin. Sederhananya, sidechain adalah platform DeFi di mana setiap pengguna dapat membuat aset digital mereka sendiri.

Platform RSK memungkinkan penggunaan BTC dalam kontrak pintar melalui jembatan dua arah dan token S-BTC. Sebuah jembatan juga dibangun antara jaringan Bitcoin dan Ethereum, yang memungkinkan untuk mentransfer token Ethereum ERC20 apa pun.

Money on Chain, yang merupakan pengembang protokol DeFi yang didukung oleh BTC, telah membuat protokol berdasarkan RSK, yang terdiri dari empat token yang menyediakan beberapa opsi bagi pemegang BTC, termasuk transaksi dengan leverage. 

Perusahaan saat ini bekerja untuk mengintegrasikan jaringan RSK, Liquid, dan Lightning untuk berinteraksi dengan aset di sistem lain. Pengembang RSK juga telah mengumumkan peluncuran alat untuk mengaktifkan interaksi token Aave dengan BTC.

Pertukaran atom

Teknologi Atomic Swaps, yang telah kami bicarakan di blog kami, muncul jauh sebelum masa kejayaan DeFi. Kompleksitas melakukan pertukaran instan satu cryptocurrency ke cryptocurrency lainnya tanpa pihak ketiga diekspresikan dalam konstruksi jaringan lintas rantai, yaitu mengatur interaksi antara sepasang blockchain independen. 

Implementasi pertama dari pertukaran atom adalah pertukaran LTC-ke-DCR menggunakan Kontrak Terkunci Waktu Hash (HTLC). HTLC adalah jenis kontrak pintar yang memungkinkan untuk mengeksekusi transaksi dalam waktu tertentu. Implementasi atomic swap juga membutuhkan saluran pembayaran yang terhubung dengan blockchain, yang disediakan oleh Lightning Network. Meskipun Lightning Network (LN) bukan prasyarat, integrasi Jaringan Lightning ke dalam atomic swap memungkinkan penautan berbagai blockchain, di mana peserta swap dapat bertindak sebagai gateway pembayaran.

Pertukaran atom antara BTC dan LTC kemudian berhasil diimplementasikan, dan kemudian pengembang Komodo menukar BTC dan KMD.

Untuk menukar BTC dengan cryptocurrency lain menggunakan swap, Anda perlu mengetahui alamat penerima. Membuat kumpulan likuiditas tanpa tokenizing aset, yang dilakukan pertukaran desentralisasi Uniswap, tidak mungkin. Ini mengarah pada masalah interaksi dengan aset Bitcoin DeFi, karena kurangnya kumpulan dan AMM menyebabkan kurangnya penyedia likuiditas yang juga harus online 24 jam sehari.. 

Proyek Liquality telah merilis dompet Liquality Atomic Swap, yang berfungsi melalui pertukaran atom dan kontrak HTLC. Dompet itu sendiri bertindak sebagai rekanan untuk semua swap yang tersedia. Pertukaran atom memungkinkan pengguna untuk menyimpan kunci pribadi mereka selama seluruh proses pertukaran mata uang kripto. Solusi ini bertindak sebagai alternatif untuk Bitcoin yang dibungkus seperti WBTC.

Solusi serupa adalah protokol lintas rantai Jelly Market untuk pertukaran atom, yang memungkinkan pengguna menambahkan likuiditas, keuntungan dari perdagangan, dan menukar aset. Swap untuk ERC20, BTC, AE dan token blockchain lainnya tersedia di platform.

Pertukaran atom dan pengembangan solusi transfer nilai dari satu blockchain ke blockchain lainnya tanpa bergantung pada pihak ketiga dengan cara yang tidak dapat dipercaya mengarah pada menjembatani kesenjangan antara Bitcoin dan DeFi di Ethereum.

Bitcoin Token

Menarik likuiditas tambahan ke sektor DeFi berasal dari pengembangan apa yang disebut Bitcoin dengan tokenized, yang telah kita bicarakan di salah satu artikel kami sebelumnya. Jadi, Wrapped Bitcoin (WBTC) adalah token yang didukung Bitcoin pertama, yang memungkinkan pemegang BTC menggunakan kontrak pintar di Ethereum. Ketika harga naik, WBTC mencapai tempat kedua di antara proyek DeFi dengan $ 2,7 miliar atau 116.000 BTC terkunci, yaitu sekitar 0,6% dari koin yang ditambang..

Pada saat yang sama, untuk memperoleh WBTC, pengguna perlu mengunci koin asli mereka dan menerima aset yang diberi token sebagai gantinya. WBTC dibangun di atas model konsorsium organisasi terverifikasi, yang berarti bahwa pertukaran koin asli ke dan dari WBTC ditangani oleh penjaga pihak ketiga. 

Dan meskipun ada solusi tokenisasi Bitcoin yang menggunakan mekanisme yang lebih tidak dapat dipercaya, mereka memiliki kekurangan. Misalnya, tBTC mengharuskan pengguna untuk menyetor sejumlah besar jaminan di ETH, sehingga kurang dapat diskalakan. 

Solusi RenVM, yang berfungsi mirip dengan tBTC, menggunakan token REN daripada ETH sebagai jaminan. Kerugian dari pendekatan ini adalah bahwa ketika menggunakan protokol muda seperti itu, pengguna perlu menukar BTC mereka dengan token REN, dan jika protokol kehilangan kepercayaan komunitas karena alasan apa pun, token dapat terdepresiasi nilainya, dan pengguna tidak akan dapat kembali. koin yang terkunci.

Masa Depan DeFi di Bitcoin

Bitcoin, yang bertindak sebagai penyimpan dan pemancar nilai, adalah blockchain paling aman karena kekuatan hashingnya yang signifikan dan biaya pemeliharaan infrastruktur yang tinggi. Karena alasan ini, penciptaan keuangan terdesentralisasi berdasarkan blockchain Bitcoin adalah bidang pengembangan yang menjanjikan.

Perkembangan pesat keuangan terdesentralisasi pada platform Ethereum meroket karena kemampuan platform untuk menangani berbagai kontrak pintar dengan kompleksitas apa pun. Kurangnya berbagai alat untuk membuat kontrak pintar adalah batu sandungan untuk menciptakan solusi DeFi berbasis Bitcoin.

Bitcoin ditulis dalam bahasa Skrip Bitcoin yang sederhana dan primitif, tidak cocok untuk mengakomodasi kontrak pintar yang kompleks. Blockstream mengatasi masalah ini dengan mengerjakan Simplicity, bahasa pemrograman untuk menjalankan kontrak pintar yang dapat diintegrasikan dengan bahasa Ivy kelas yang lebih tinggi..

Munculnya kontrak tipe DLC baru yang memungkinkan partisipan untuk melakukan transaksi terkait dengan kejadian di masa depan telah memungkinkan terciptanya derivatif berbasis Bitcoin dan pasar prediktif..

Pada saat yang sama, protokol RGB, yang merupakan standar untuk menerbitkan, mentransfer, dan menyimpan aset non-Bitcoin, akan memungkinkan pembuatan instrumen digital di atas blockchain Bitcoin dan jaringan kilat..

Dan sementara infrastruktur Bitcoin saat ini belum siap untuk ekosistem keuangan yang lengkap, Bitcoin memiliki potensi untuk menyediakan landasan yang lebih aman untuk pembuatan aplikasi DeFi..

Penafian: Isi artikel ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan dan tidak boleh diperlakukan seperti itu. 3commas dan penulisnya tidak bertanggung jawab atas keuntungan atau kerugian Anda setelah Anda membaca artikel ini. Artikel ini disajikan untuk memberikan informasi umum kepada pembaca. Hanya ada pengalaman pribadi yang dijelaskan di sini. Pengguna harus melakukan penelitian independen mereka sendiri untuk membuat keputusan yang tepat terkait investasi crypto mereka.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map