Se você olhar para o ecossistema DeFi através de uma lente mais ampla, você pode ver que os projetos financeiros descentralizados estão funcionando e se desenvolvendo em aproximadamente doze direções. Tentar mudar para uma forma descentralizada de quase tudo relacionado ao sistema financeiro tradicional também significa tentar mover o mais rápido possível para novos tipos de interações com instrumentos financeiros e descentralização dessas interações.
Neste artigo, discutiremos a digitalização de direitos de propriedade, consideraremos projetos que oferecem ferramentas para criar ativos digitais e falaremos sobre o impacto da tokenização nas capacidades dos instrumentos financeiros tradicionais.
Token de ativos
Quaisquer ativos, sejam títulos, ações ou imóveis, possuem certas propostas de valor. Os ativos financeiros são mais simples de representar. Isso significa que seu valor pode diferir dependendo dos ativos em que serão representados. Isso também significa que os ativos representados podem ser facilmente trocados, transferidos ou convertidos. Com o surgimento da tecnologia blockchain e a capacidade de executar funções como tokenização e execução de transações, o processo de representação de ativos se tornou muito mais simples e levou a novas oportunidades.
A tokenização de ativos é a criação de tokens digitais com valor garantido, cujo preço agregado deve ser igual ao valor do objeto convertido (ativo), com sua posterior liberação para negociação, transferência ou propriedade.
Ofertas de tokenização de ativos:
- Remoção de barreiras territoriais;
- Ausência de intermediários;
- Investimentos sem presença física;
- Segurança;
- Privacidade;
- Imutabilidade;
- Acessibilidade.
Até certo ponto, a tokenização de ativos já foi implementada muito antes do aumento da popularidade das finanças descentralizadas. Por exemplo, a ferramenta Issued Assets (IA) no Liquid sidechain permite que você crie seus próprios ativos tokenizados em qualquer quantidade, e o protocolo Confidential Assets do Blockstream permite que você transfira esses ativos pela rede sem mostrar aos outros participantes o volume de tais transferências.
Polymath Network
Polymath é uma plataforma de blockchain baseada em ERC20 que atua como um provedor de serviços para criar, emitir e gerenciar tokens. A Polymath atua como um guia para os emissores que desejam lançar seu token de acordo com todas as regras regulatórias.
O PoS Blockchain de propriedade da Polymesh, desenvolvido especificamente para criar e gerenciar tokens de segurança, garante privacidade de auditoria, identificação de ativos, segurança e fornece ferramentas para aprimorar os recursos de gerenciamento de tokens.
O projeto está trabalhando na otimização de interfaces ERC para incluir ativos tradicionais. O padrão Polymath ST-20 é uma extensão do padrão ERC-20 e serve para aumentar a flexibilidade dos ativos, bem como possui alguns recursos adicionais necessários para a tokenização de títulos.
Neufund
Neufund é uma plataforma de comunidade baseada em Ethereum que conecta o espaço de blockchain e o setor de investimento. Neufund fornece às empresas e startups a infraestrutura para liberar novos tipos de ativos, interagindo com os contratos inteligentes da Ethereum. O site oferece a oportunidade de investir em empresas por meio da compra de tokens de capital, o equivalente a ações. Este procedimento foi chamado de ETO (Equity Token Offerings) e permitiu que os investidores adquirissem parte da propriedade na blockchain.
A plataforma Neufund fornece ferramentas para interação entre emissores e investidores, que incluem atualizações, votações, rodadas adicionais de financiamento, etc..
A plataforma possui um token NEU interno, que os investidores podem receber como recompensa por suas contribuições e usá-lo para pagar por serviços e participar do desenvolvimento da plataforma. Além do token de protocolo NEU, o token indexado ao euro EURT está disponível no Neufund, que é a moeda principal da plataforma, na qual os investimentos dos usuários são denominados. No entanto, as empresas podem decidir por si mesmas em que moeda o ETO será realizado.
Templum
O Templum é uma plataforma de negociação regulamentada de tokens ICO classificados como valores mobiliários. A Empresa fornece serviços de emissão de tokens de segurança de acordo com os requisitos dos reguladores.
A Templum fornece uma infraestrutura de mercado regulamentado para ativos digitais, que inclui uma plataforma de suporte a blockchain para captação de recursos e negociação secundária. Em 2018, a Templum adquiriu um sistema de comércio alternativo (ATS) Liquid M Capital, uma plataforma para “ativos tokenizados” que permite aos usuários negociar criptomoedas sob os EUA. regras de títulos.
Serviços semelhantes no mercado de ativos tokenizados são fornecidos por empresas como a Coinlist, que hospedou o primeiro projeto regulamentado da Filecoin ICO, e a Overstock, que oferece serviços iniciais de colocação de moedas de acordo com os procedimentos SAFT.
OpenLaw Finance
OpenLaw Finance é um projeto de código aberto que oferece modelos para a conclusão de acordos jurídicos com a ajuda de contratos inteligentes, bem como a possibilidade de lançar produtos financeiros pessoais tokenizados com base no blockchain Ethereum.
Os usuários do OpenLaw Finance podem criar e emitir tokens de segurança, títulos e outros ativos baseados em dívidas, derivativos intelectuais e bens tokenizados. O OpenLaw Finance está conectado a uma bolsa 0x descentralizada e possui as ferramentas essenciais para realizar procedimentos AML / KYC.
Tokensoft
A plataforma Tokensoft é outro projeto de tokenização de ativos, que oferece ferramentas para lançar e vender tokens, bem como uma solução de armazenamento que fornece administração segura de títulos compatíveis com ERC-1404. Em 2019, os EUA A Securities and Exchange Commission (SEC) concedeu à Tokensoft permissão para lançar um banco de investimento para realizar operações com ativos tokenizados.
Tinlake
A Tinlake permite que você use ativos ilíquidos para obter acesso a financiamento e obter empréstimos em seus próprios termos. Tinlake é um contrato inteligente na rede Ethereum, que transforma tokens não fungíveis (NFT) em tokens ERC-20 com acesso adicional a protocolos de crédito descentralizados.
A Tinlake oferece a capacidade de combinar NFTs e contratos inteligentes e usá-los como garantia para o empréstimo de stablecoins.
Conclusão
A tokenização de ativos é um longo processo de transição dos instrumentos financeiros tradicionais para um espaço de blockchain. A interação de projetos e empresas na área de tokenização com autoridades regulatórias e interesses de empresas institucionais na área de finanças descentralizadas indicam os pré-requisitos para uma adoção mais ampla e popularização da tecnologia de blockchain, criptomoedas e ativos digitais.
Contratos inteligentes e cadeias de bloqueio podem fornecer oportunidades para a tokenização de ativos financeiros, de commodities, pessoais, ilíquidos, não fungíveis e intercambiáveis. A tokenização permite automatizar a transferência de propriedade por meio de contratos inteligentes, o que elimina a necessidade de intermediários e economiza custos ao reduzir as taxas.
A criação de uma estrutura legal e regulatória precisa para a tokenização facilitará uma maior adoção de finanças descentralizadas.
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