Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

Краткое содержание:

В этой статье я расскажу о методах проверки личности лиц и сущностей. Это руководство применимо ко всем отчетным организациям, которые должны проверить личности в соответствии с доходами от преступлений (отмывание денег) и Закон о финансировании терроризма (PCMLTFA) и связанные с ними правила. Я предоставлю краткий обзор различных методов и их требований.

Ключевые моменты:

Методы проверки идентичности вступили в силу 1 июня 2021 года
Конкретные требования к срокам для проверки идентичности можно найти в специфичном для сектора руководства
Проверка личности является обязательной для отчетных организаций
Различные виды отчетных организаций, включая банки, компании по страхованию жизни и кредитные компании, подлежат требованиям проверки личности
Руководство включает в себя такие методы, как идентификация фотографий, выпущенные правительством, метод кредитного файла, метод двойного процесса, метод филиала или участника и метод Reliance
Проверка идентификации имеет решающее значение для канадского режима антитеррористического финансирования по борьбе с отмыванием денег и антитеррористом

Вопросы:

В чем смысл проверки личности человека или сущности?
Проверка личности означает обеспечение того, чтобы информация в идентификационном документе соответствовала информации, предоставленной лицом или субъектом.
Сколько методов доступно для проверки личности человека?
Существует пять методов: выпущенная правительством идентификация фотографий, метод файла кредитования, метод двухпроцесса, метод филиала или участника и метод Reliance.
Каковы требования к использованию выпущенного правительством метода идентификации фотографий?
Документ должен быть подлинным, действительным, актуальным, выпущенным правительством (либо федеральный, провинциальный, территориальный или иностранный, эквивалентный), указывают на имя человека, включают фотографию и уникальный идентификационный номер и сопоставьте имя и внешний вид лица, которого идентифицируют, идентифицируют лицо.
Допустимы ли документы с идентификацией фото, выпущенные муниципальными правительствами?
Нет, только документы по идентификации фотографий, выпущенные федеральными, провинциальными, территориальными правительствами или иностранными правительствами (если эквивалентны канадским документам).
Почему проверка идентификации важна для отчетности сущностей?
Проверка идентификации помогает отчетность субъектов узнать своих клиентов, понять и оценивать связанные риски и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и антитеррористического финансирования.

Ответы:

Значение проверки личности человека или сущности:
Проверка личности лица или субъекта включает использование методов, описанных в этом руководстве, чтобы гарантировать, что информация в идентификационном документе или из других источников соответствует информации, предоставленной лицом или субъектом. Это основополагающий элемент канадского режима антитеррористского финансирования, и он помогает отчетности, и поддерживает отношения со своими клиентами.
Методы проверки личности человека:
Существует пять методов проверки личности человека: выпущенный правительством метод идентификации фотографий, метод кредитного файла, метод двойного процесса, филиал или метод участника и метод Reliance. Каждый метод имеет свои требования и может использоваться на основе доступности информации и документов.
Выпущенный правительством метод идентификации фотографий:
Этот метод включает в себя обращение к документу с идентификацией фотографий, выпущенным правительством, чтобы проверить личность человека. Документ должен быть подлинным, действительным, актуальным, выпущенным федеральным, провинциальным или территориальным правительством (или иностранным правительством, если эквивалентно канадскому документу), указывают на имя человека, включают фотографию, уникальный идентификационный номер и сопоставление имени и внешнего вида лица, идентифицированного человека. Примеры приемлемых документов приведены в Приложении 4 руководства.
Принятие документов по идентификации фотографий, выпущенных муниципальными правительствами:
Документы идентификации фотографий, выпущенные муниципальными правительствами, канадскими или иностранными, не приемлемы с целью проверки идентичности. Можно использовать только документы, выпущенные федеральными, провинциальными или территориальными правительствами (или иностранными правительствами, эквивалентными канадским документам).
Важность проверки личности для отчетных сущностей:
Проверка личности клиентов имеет решающее значение для отчетности субъектов, поскольку она позволяет им лучше знать своих клиентов, понимать и оценивать любые связанные риски и соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег и антитеррористического финансирования. Это помогает предотвратить отмывание денег и обнаружение любых подозрительных транзакций.

Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

Что касается завершения подозрительного отчета о транзакциях (STR), вероятность того, что сделка может быть связана с преступлением финансирования отмывания денег/террористического финансирования (ML/TF). Например, на основе вашей оценки фактов, контекста и индикаторов ML/TF у вас есть разумные основания, чтобы подозревать, что сделка связана с Комиссией или попыткой совершения преступления ML/TF. (возможно)

Методы проверки личности людей и сущностей

Это руководство вступило в силу 1 июня 2021 года. Это руководство объясняет методы, которые могут использоваться отчетными объектами (RES) для проверки идентичности человека или сущности.

Примечание: Для конкретной информации о том, когда проверить личность человека или организации (требование времени) для вашего бизнес -сектора, см. Связанное руководство по бизнес -секторам.

Кто это руководство для

Требование о проверке личности лица или организации в соответствии с доходами от преступлений (отмывание денег) и Закона о финансировании терроризма (PCMLTFA), а соответствующие правила применяются ко всем отчетным лицам

банки
уполномоченные иностранные банки
Совместные кредитные общества
сбережения и кредитные союзы
Caisses Populaires
Компании по страхованию жизни
Доверительные компании
Нерегулируемые трастовые компании
кредитные компании
Дилеры ценных бумаг

В этом руководстве

1. Значение проверки личности человека или сущности

2. Как проверить личность человека

2.1 метод идентификации фотографий, выданный правительством
2.2 Метод кредитного файла
2.3 метод двойного процесса
2.4 Метод филиала или члена
2.5 Метод Reliance

7.1 метод подтверждения существования
7.2 Метод Reliance
7.3 Упрощенный метод идентификации

Связанное руководство

Связанные действия и правила

Доходы от преступлений (отмывание денег) и закон о финансировании террористов
Доходы от преступлений (отмывание денег) и положения о финансировании террористов SOR/2002-184

Связанные руководства по бизнес -секторам

Когда проверять личность лиц и организаций – бухгалтеров
Когда проверить личность лиц и организаций – департаменты и агенты короны
Когда проверить личность личностей и сущностей – Нотариусы Британской Колумбии
Когда проверять личность лиц и сущностей – казино
Когда проверить личность личностей и сущностей – дилеров в драгоценных металлах и драгоценных камнях
Когда проверять личность лиц и организаций – финансовые организации
Когда проверить личность личностей и организаций – компаний по страхованию жизни, брокеров и агентов
Когда проверить личность личностей и организаций – предприятия по обслуживанию денег и предприятия по обслуживанию иностранных денег
Когда проверить личность личностей и организаций – брокеров недвижимости или торговых представителей, а также застройщиков недвижимости
Когда проверять личность лиц и организаций – дилеров по ценным бумагам

1. Значение проверки личности человека или сущности

Это означает использование методов, описанных в этом руководстве, чтобы гарантировать, что информация в идентификационном документе или из других информационных источников соответствовала информации, которую предоставило лицо или организация.

Проверка личности является основополагающим элементом Канадского режима анти-сертификаторов и режима финансирования антитеррориста и ключевой компонент отношений RE с клиентами. Это поможет вам узнать своих клиентов и понять и оценить любой риск, который может быть связан с их транзакциями или действиями.

2. Как проверить личность человека

Вы можете использовать любой из 5 методов, описанных ниже, чтобы идентифицировать человека:

2.1 метод идентификации фотографий, выданный правительством
2.2 Метод кредитного файла
2.3 метод двойного процесса
2.4 Метод филиала или члена
2.5 Метод Reliance

2.1 метод идентификации фотографий, выданный правительством

Вы можете проверить личность человека, ссылаясь на документ, выпущенный правительством, идентификация фотографий. Сноска 1 Для этого документ должен:

быть аутентичный, действительныйитекущий; Сноска 2
быть выпущенным федеральным, провинциальным или территориальным правительством (или иностранным правительством, если оно эквивалентно канадскому документу);
укажите имя человека;
Включите фотографию человека;
Включите уникальный идентификационный номер; и
Сопоставьте название и внешний вид человека, которого идентифицировали.

Документы идентификации фотографий, выпущенные муниципальными правительствами, канадскими или иностранными, не приемлемы. См. Приложение 4 для примеров приемлемых документов с идентификацией фотографий, выпущенных правительством.

Вы можете определить, является ли правительственный документ с идентификацией фотографий аутентичный, действительный и текущий Просмотрев это лично, и, посмотрев на характеристики оригинального физического документа и его функций безопасности (или маркеров, в зависимости от применимости) в присутствии идентифицированного человека. Это позволит вам быть удовлетворенным тем, что идентификационный документ является подлинным, как это выпустило компетентным органом (федеральное, провинциальное или территориальное правительство), действительным (неизменным, а не поддельным) и нынешним (не истекшим).

Смотреть видео

Использование выпущенного правительством метода идентификации фотографий, если человек не присутствует физически

Вы можете использовать изданный правительством метод идентификации фотографий, если человек не присутствует физически, Но у вас должен быть процесс на месте для аутентификации изданный правительством документ по идентификации фотографий. Например, вы можете оценить документ, используя технологию, способную определить подлинность документа. Например, вы можете:

Попросите человека отсканировать свой документ, выданный правительством, идентификация фотографий, используя камеру на своем мобильном телефоне или электронном устройстве; и
Используйте технологию для сравнения функций изданного правительством документа идентификации фотографий с известными характеристиками (например, размером, текстурой, расстоянием между персонажами, поднятой надписью, форматом, дизайном), функциями безопасности (например, голограммы, штрих-коды, магнитные полосы, водяные нормы, вставленные электронные фишки) или маркеры (например, Symbles), чтобы быть удовлетворенными, что является допущенным. ИТОРИОНАЛЬНОЕ Правительство).

Когда человек Физически не присутствует, Вы все равно должны определить, является ли аутентифицированный документ, выданный правительством, идентификация фотографий действительный и текущий, и что название и фотография – это человек, предоставляющий документ. Например, вы можете:

Примите участие в живом видеочате с человеком и сравните название и функции живого видео изображения с названием и фотографией в аутентичном правительственном документе с идентификацией фотографий; или
Попросите человека сделать фотографию «селфи», используя камеру на своем мобильном телефоне или электронном устройстве, и использовать приложение для применения технологии распознавания лиц, чтобы сравнить функции этого «селфи» с фотографией на аутентичном документе с идентификацией фотографий, выданного правительством. Вам также понадобится процесс для сравнения названия в документе с идентификацией фотографий с идентификацией с именем с именем с названием, предоставленным лицом.

Примечание: Недостаточно просмотреть только человека и его документ, выпущенного правительством, через видеоконференцию или другой тип виртуального приложения.

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, которые вы следуете, чтобы определить, является ли правительственным документом по идентификации фотографий, есть ли клиент присутствует или нет, и как вы подтвердите, что он действителен и актуально. Ваши политики и процедуры также должны описать шаги, которые вы используете, чтобы подтвердить, что имя и фотография – это человек. Ваши процессы, чтобы определить, что выданный правительством документ по идентификации фотографий является подлинным, действительным и актуальным, и Шаг проверки (гарантируя, что имя и фото соответствуют имени и внешнему виду человека), нет нужно произойти в то же время. Вы должны определить время, но вы должны выполнить оба шага.

Удовлетворение требований для метода идентификации фотографий, выданного правительством

Если вы используете метод идентификации фотографий, выданный правительством, вы должны записать: Сноска 3

Имя человека;
дата, в которую вы проверили личность человека;
Тип используемого документа (например, водительские права, паспорт и т. Д.);
уникальный идентифицирующий номер используемого документа;
юрисдикция (провинция или государство) и страна издавания документа; и
Дата истечения срока действия документа, если она доступна (если эта информация отображается в документе или карте, вы должны его записать).

2.2 Метод кредитного файла

Вы можете проверить личность человека, ссылаясь на информацию, которая находится в их кредитном файле. Сноска 4 Для этого файл кредита должен:

содержать информацию, которая действительный и текущий; Сноска 5
быть из канадского кредитного бюро (кредитные файлы из иностранных кредитных бюро недопустимы);
существовали не менее трех лет;
содержать информацию, которая получена из более чем одного источника (я.эн. более одной торговой линии); и
Сопоставьте имя, адрес и дату рождения лица, которого идентифицировали.

Кредитный файл обеспечивает оценку способности человека погасить кредиты; Тем не менее, можно запросить кредитный файл для проверки идентифицирующей информации человека, которая не включает в себя кредитную оценку. Вам не нужна кредитная оценка, чтобы проверить личность человека. Equifax Canada и Transunion Canada – это канадские кредитные бюро, которые предоставляют информацию о кредитных файлах в целях идентификации.

Чтобы использовать метод кредитного файла, вы должны провести поиск в то время Вы проверяете личность человека. Человек не может предоставить вам копию своего кредитного файла, а также не может использоваться ранее полученный кредитный файл.

Приемлемо использовать автоматизированную систему, чтобы соответствовать информации человека с информацией в кредитном файле человека. Вы также можете обратиться к стороннему поставщику, чтобы предоставить вам действительную и текущую информацию из файла кредита лица. Сторонний поставщик – это бизнес, который уполномочен канадским кредитным бюро для предоставления доступа к канадской кредитной информации.

Если какая -либо из информации, предоставленной лицом (имя, адрес или дата рождения), не соответствует информации в кредитном файле, вы не можете использовать этот кредитный файл для проверки личности человека. Вам нужно будет использовать другой кредитный файл от другого поставщика (кредитное бюро или стороннего поставщика) или использовать другой метод (например, метод идентификации фотографий, выданный правительством или метод двойного процесса) для проверки личности человека.

В некоторых случаях информация, найденная в кредитном файле, может содержать вариант имени или расхождение в адресе, который был предоставлен вам лицом. В этих случаях вы должны определить, соответствует ли информация в кредитном файле информацию, предоставленную лицом. Например:

Если в адрес или имени есть небольшая опечатка, вы можете определить, что информация по -прежнему соответствует тому, что предоставил человек.

Если в дате их рождения есть расхождение, более вероятно, что вы определите, что информация не соответствует.

В этом случае, если это ваше определение, вы не можете полагаться на информацию в кредитном файле в целях идентификации. Вам нужно будет использовать другой кредитный файл от другого поставщика (кредитное бюро или стороннего поставщика) или использовать другой метод (например, метод идентификации фотографий, выданный правительством или метод двойного процесса) для проверки личности человека.

Смотреть видео

Требования к ведению записи для метода кредитного файла

Если вы используете метод кредитного файла, вы должны записать: сноска 6

Имя человека;
дата, которую вы консультировались или искали кредитный файл;
Имя канадского кредитного бюро или стороннего поставщика в качестве источника, удерживающего кредитный файл; и
номер кредитного файла человека.

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, которые вы будете следовать, чтобы проверить личность человека, используя метод кредитного файла и Как вы будете гарантировать, что информация будет действительной и актуальной. Он также должен включать шаги, которые вы будете предпринять, если информация не является действительной и текущей (например, поиск в другом кредитном файле, используйте другой метод, остановите транзакцию и т. Д.).

2.3 метод двойного процесса

Вы можете проверить личность человека, используя метод двойного процесса, который состоит из два из следующего: сноска 7

ссылаясь на информацию из надежного источника, который включает Имя и адрес человека и подтверждение того, что имя и адрес – это имя человека;
Ссылка на информацию из надежного источника, который включает в себя человека имя и дата рождения, и подтверждение того, что имя и дата рождения – это человек; или
Ссылаясь на информацию, которая включает в себя человека Назовите и подтверждает, что у них есть депозитный счет,Счет с предоплаченным платежным продуктом, или кредитная карта или другой кредитный счет с финансовым лицом, и подтверждение этой информации.

Информация, на которую вы ссылаетесь должен Будьте действительны и текущая сноска 8 и исходить из двух разных надежных источников. Эту информацию можно найти в заявления, письма, сертификаты, формы или другие источники информации Это может быть предоставлено с помощью оригинальной версии или другой версией оригинального формата информации, такой как факс, фотокопия, сканирование или электронное изображение. Например, вы можете полагаться на факс, фотокопию, сканирование или электронное изображение документа с идентификацией фотографий, выпущенного правительством, в качестве одной из двух частей информации, необходимой для проверки личности человека.

Ты не могу Используйте один и тот же источник для двух категорий информации, которую вы выбираете, чтобы проверить личность человека. Сноска 9 Например, вы не можете полагаться на банковскую выписку из Банка А, которая включает в себя имя и адрес человека, а также другую банковскую выписку из Банка А, которая включает имя человека и подтверждает, что лицо имеет депозитный счет, так как Банк А будет одним и тем же источником обеих категорий информации. Вы можете, однако, обратиться к банковской выписке из Банка A, которая содержит имя человека и подтвердит, что лицо имеет депозитный счет и полагается на электронное изображение водительских прав, чтобы подтвердить имя и адрес человека.

Для дальнейшей точности возможные комбинации для этого метода включают в себя:

Ссылаясь на информацию из одного надежного источника, который включает в себя человека имя и адрес и подтверждая, что это соответствует информации, предоставленной человеком, и Ссылаясь на информацию из другого надежного источника, который включает в себя человека имя и Дата рождения и подтверждая, что это соответствует информации, предоставленной человеком.

ИЛИ

Ссылаясь на информацию из одного надежного источника, который включает в себя человека имя и адрес и подтверждая, что это соответствует информации, предоставленной человеком, и Ссылаясь на информацию из другого надежного источника, который включает в себя человека имя и финансовый счет (В частности, депозитный счет, предоплаченный счет платежного продукта, учетная запись кредитной карты или кредитный счет) и подтверждение этой информации.

ИЛИ

Ссылаясь на информацию из одного надежного источника, который включает в себя человека имя и Дата рождения и подтверждая, что это соответствует информации, предоставленной человеком, и Ссылаясь на информацию из другого надежного источника, который включает в себя человека имя и финансовый счет (В частности, депозитный счет, предоплаченный счет платежного продукта, учетная запись кредитной карты или кредитный счет) и подтверждение этой информации.

Примечание: Если информация не соответствует информации, предоставленной человеком, вы не можете полагаться на нее. Например, это недопустимо полагаться на информацию, если номер или номер счета, связанные с информацией, усекаются или отредактированы. В некоторых случаях информация из источника может содержать вариант имени клиента или опечатку в адресе клиента. В этих случаях вы должны определить, соответствует ли информация информацию, предоставленную человеком. Если это небольшая опечатка в адресе или имени с ошибками, вы можете определить, что информация все еще соответствует тому, что предоставил человек. Однако в случае неверной даты рождения, более вероятно, что вы определите, что информация не соответствует. В этом случае вы не можете полагаться на информацию из этого источника для целей идентификации. Вы должны получить информацию из другого источника в рамках метода двойного процесса или использовать другой метод (например, метод идентификации фотографий, выданный правительством или метод кредитного файла), чтобы проверить личность человека.

Надежный источник информации

Надежный источник информации – создатель или эмитент информации, которой вы доверяете. Чтобы считать надежным, источник должен быть хорошо известен и считается уважаемым. Например, надежным источником может быть федеральный, провинциальный, территориальный или муниципальный уровни правительства, корпораций Crown, федеральных финансовых учреждений или поставщиков коммунальных услуг. Социальные сети есть нет приемлемый источник информации для проверки личности человека. Также источник не могу Будьте человеком, чья личность проверяется, ни вы, тем, кто проверяет личность. Сноска 10 См. Приложение 5 для таблицы примеров надежных источников информации для метода двойного процесса.

Как использовать кредитный файл в рамках метода двойного процесса

Канадский кредитный файл может использоваться в качестве одной из двух частей информации, необходимой для проверки личности человека в рамках метода двойного процесса. В частности, его можно использовать для подтверждения имени и адреса человека, имени и даты рождения или для подтверждения имени человека и подтвердить, что у человека есть учетная запись кредитной карты или кредитный счет. Если вы используете кредитный файл в качестве одной из информационных элементов для метода двойного процесса, он должен существовать не менее шести месяцев. Сноска 11

Информация из второго источника, например, оценка налога на недвижимость, должна использоваться для подтверждения второй категории информации. В этом случае двумя надежными источниками являются канадское кредитное бюро, которое предоставило информацию о кредитных файлах и муниципальное правительство, которое выпустило оценку налога на имущество. Информация из этих двух источников должна соответствовать информации, предоставленной человеком.

Вы также можете ссылаться на информацию из канадского кредитного бюро, если она выступает в качестве агрегатора, которая собирает информацию из разных надежных источников (часто называемых торговыми линиями). В этом случае канадское кредитное бюро должно предоставить вам информацию от два Независимые торговые платы, где каждая торговая линия подтверждает одну из двух категорий информации, необходимой для проверки личности лица в соответствии с этим методом. В этом случае, Каждая торговая линия является отличным источником; Кредитное бюро не является источником.

Трайлина не может быть вашей собственной, поскольку повторная проверка личности человека, и каждая торговая линия должна исходить из другого надежного источника (например, финансовое учреждение, регулируемое федерацией, поставщик коммунальных услуг и т. Д.).

Смотреть видео

Требования к ведению записи для метода двойного процесса

Если вы используете метод двойного процесса для проверки личности человека, вы должны записать: Сноска 12

Имя человека;
дата, которую вы проверили информацию;
имя двух различных надежных источников, которые использовались для проверки идентичности человека;
тип упомянутой информации (например, утилита, банковская выписка, лицензия на брак); и
Номер, связанный с информацией (например, номер счета или если нет номера учетной записи, номер, связанный с информацией, который может быть ссылочным номером или номером сертификата, и т. Д.). Если вы используете информацию, агрегированную канадским кредитным бюро и получаете информацию из двух различных источников (торговых линий), вы должны записать номер счета или номер, связанный с каждой торговой линией, а не номер агрегатора (кредитное бюро).

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, с которыми вы следуете при использовании метода с двойным процессом для проверки личности человека и того, как вы будете гарантировать, что информация является действительной и текущей.

2.4 Метод филиала или члена

Вы можете проверить личность человека, подтвердив, что одна из следующих объектов ранее подтвердила личность человека:

анонца филиал из ваших, которые упоминаются в любом из пунктов 5 (а) к (g) pcmltfa; Сноска 13
а иностранный филиал из ваших, которые выполняют деятельность за пределами Канады, которые похожи на деятельность переоборудования, упомянутых в любом из пунктов 5 (а) в (g) pcmltfa; Сноска 14или
финансовое лицо, которое подлежит PCMLTFA и член вашего кооператива финансовых услуг или Credit Union Central. Сноска 15

Вы должны подтвердить, что имя, адрес и дата рождения в записях филиала или участника соответствуют информации, предоставленной лицом, чья личность проверяется. Сноска 16

Партнер или член должен ранее подтвердить личность лица, используя выпущенный правительством метод идентификации фотографий, метод файла кредита или метод двойного процесса, представленный в этом руководстве. Если партнер или член проверили личность лица до 1 июня 2021 года, они должны были сделать это в соответствии с доходами от преступлений (отмывание денег) и правила террористического финансирования (PCMLTFR), используя методы, которые были на месте в то время. Сноска 17

Если у вас есть какие-либо опасения по поводу методов или информации, которые филиал или участник использовал для проверки личности человека, вы должны повторно проверить их личность, сноска 18, поскольку вы несете ответственность за обеспечение личности человека.

Примечание: Закон о кооперативах финансовых услуг или центров кредитных союзов от имени членства, состоящего из определенных финансовых организаций, и могут предоставлять финансовые услуги этой группе.

Смотреть видео

Требования к ведению записи для филиала или метода участника

Когда вы проверяете личность человека, подтвердив, что филиал или финансовое лицо, которое член из твой Кооператив финансовых услуг или Credit Union Central ранее подтвердил их личность, вы должны записать: сноска 19

Имя человека;
дата, в которую вы проверили личность человека;
имя филиала или члена, который ранее проверял личность человека;
Метод (выпущенная правительством идентификация фотографий, кредитный файл или двойной процесс), который филиал или участник использовал для проверки личности лица; и
Информация, которую филиал или член, записанный на основе используемого метода (это включает в себя имя лица, дату, которую филиал или участник проверял личность, и всю другую информацию, необходимую им для используемого метода).

Примечание: Если филиал или член проверили личность лица в соответствии с методами, которые были установлены до 1 июня 2021 года, вы все равно должны записывать информацию, перечисленную выше, но включить метод, который они использовали в соответствии с PCMLTFR, как она прочитала в то время, и информация, которая должна была записаться для этого метода. Сноска 20

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, которые вы следуете при использовании метода филиала или участника для проверки личности человека.

2.5 Метод Reliance

Вы можете проверить личность человека, полагаясь на меры, которые ранее были приняты:

другойРепутация (лицо или сущность, которое упоминается в разделе 5 PCMLTFA); Сноска 21или
сущность, которая связана с вами или с другим RE и выполняет действия за пределами Канады, которые похожи на деятельность человека или организации, упомянутого в любом из пунктов 5 (а) к (g) pcmltfa ( аффилированное иностранное сущность). Сноска 22

Полагаться на меры, ранее принятые аффилированное иностранное сущность, Вы должны быть удовлетворены, после рассмотрения риска преступления, связанного с отмыванием денег или финансирования террористической деятельности в иностранном государстве, в котором он выполняет свою деятельность, которая: сноска 23

а аффилированное иностранное сущность Имеет политику, аналогичную ведению записей, проверке идентификации и требованиям программы соответствия в соответствии с PCMLTFA, включая требование развития и применения политики для оценки в ходе их деятельности, риск совершения преступления отмывания денег или преступления на финансировании террористической деятельности, а также требование принять расширенные меры, когда риск был идентифицирован как высокий; и
а аффилированная иностранная организация Соответствие этой политике подлежит надзору за компетентным органом в соответствии с законодательством этого иностранного государства.

Полагаться на меры, ранее принятые еще один re или аффилированное иностранное сущность Чтобы проверить личность человека, вы должны: сноска 24

Как только выполнимо, получить от Другое Re или аффилированное иностранное сущность информация, которая была подтверждена как информация о человеке, и быть удовлетворенной, что:

Информация действительна и актуальна; и
а Другое Re или аффилированное иностранное сущность проверил личность человека, используя выпущенный правительством метод идентификации фотографий, метод кредитного файла или метод двойного процесса, или если Другое Re или аффилированное иностранное сущность проверил личность человека до 1 июня 2021 года, что они сделали это в соответствии с PCMLTFR, используя методы, которые были на месте в то время; и

Требования к ведению записи для метода Reliance

Если вы полагаетесь на еще один re или аффилированное иностранное сущность Чтобы проверить личность человека, вы должны вести записи: Сноска 25

Имя человека;
письменное соглашение или договоренность с Другое Re или аффилированное иностранное сущность с целью проверки личности человека; и
Информация, которую Другое Re или аффилированное иностранное сущность Название для проверки личности человека.

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, с которыми вы следуете при использовании метода Reliance для проверки личности человека и того, как вы будете гарантировать, что информация является действительной и текущей.

3. Использование агента или мандатарию для проверки личности человека от вашего имени

Вы можете проверить личность лица, используя агента или мандатарию для выполнения проверки от вашего имени в соответствии с выпущенным правительством метода идентификации фотографий, методом кредитного файла или методом двойного процесса. Сноска 26

Вы можете полагаться на меры, которые ранее были приняты агентом или мандатарием для проверки личности человека, если агент или мандатарь: Сноска 27

действуя в их собственном потенциале в то время, должны ли они использовать методы в соответствии с PCMLTFR; или
Выступая в качестве агента или мандатарию в соответствии с письменным соглашением или соглашением, которое было заключено с другим RE, для целей проверки личности человека с использованием либо выпущенного правительством метода идентификации фотографий, метода кредитного файла или метода двойного процесса, либо если меры были приняты до 1 июня 2021 года, используя методы в соответствии с PCMLTFR, которые были в месте.

Чтобы использовать агента или мандатарию, чтобы проверить личность человека, вы должны: Сноска 28

иметь письменное соглашение или договоренность с агентом или мандатарием до Вы используете их; Сноска 29
Получите, как только это было выполнено, всю информацию, на которую упоминал агент или мандатарь, чтобы проверить личность человека, и информацию, которую агент или обязательный подтверждены как личность; Сноска 30 и

быть довольным, что:

Информация, которую агент или мандатарь подтвердили как информацию, является действительной и актуальной, и
Личность человека была проверена с использованием выпущенного правительством метода идентификации фотографий, метода кредитного файла или метода двойного процесса, или, если личность человека была проверена до 1 июня 2021 года, используя методы в соответствии с PCMLTFR на месте в то время. Сноска 31

Пример 1 – приемлемый

Джейн Смит хотел бы открыть с вами учетную запись. Ваш агент-с которым у вас есть письменное соглашение для этой цели-проверенная личности Джейн Смит в 2019 году с использованием выпущенного правительством метода идентификации фотографий, ссылаясь на ее водительские права, которые истекли в феврале 2021 года. В 2019 году имя и внешний вид Джейн Смит соответствовали названию и фотографии на водительских правах, и документ был определен как подлинность, действительный и актуальный, поэтому ее личность была подтверждена агентом в соответствии с методом. Имя и внешность Джейн не изменились. Когда вы получаете информацию от агента, вы удовлетворены тем, что информация, подтвержденная агентом, как Джейн (ее имя и фото), все еще действительна и актуальна и, следовательно, приемлема. Неважно, что ее лицензия (идентификационный документ, используемый агентом), истек срок.

Пример 2 – Не приемлем

Джейн Смит (Девичья фамилия – Джейн Роджерс) хотела бы провести транзакцию, для которой вы должны проверить ее личность. Ваш агент-с которым у вас есть письменное соглашение для этой цели-подтвержденная личность Джейн Роджерс в 2019 году, используя выпущенный правительством метод идентификации фотографий, ссылаясь на ее водительские права, которые еще не истекли. В 2019 году, Джейн Роджерс Имя и внешний вид сопоставили имя и фотографию на водительских правах, и документ был определен как подлинность, действительный и актуальный, поэтому ее личность была проверена агентом в соответствии с методом. Однако, хотя лицензия еще не истекла, не приемлемо полагаться на информацию от агента сейчас, потому что информация агента о Джейн Роджерс, и это не соответствует имени вашего клиента, которая сейчас является Джейн Смит, поэтому информация, предоставленная агентом.

Пример 3 – неприемлем

Джейн Смит хотел бы провести транзакцию, для которой вы должны проверить ее личность. Ваш агент – с которым у вас есть письменное соглашение для этой цели – подтвержденная личность Джейн Смит в 2019 году, ссылаясь на ее водительские права, которые истекли в 2018 году. В 2019 году, потому что Джейн Смит Срок действия водительских прав истек, ее личность не было Проверено в соответствии с выпущенным правительством метода идентификации фотографий. Таким образом, недопустимо полагаться на информацию от агента.

Зарегистрированные требования при использовании агента или мандатаря

Когда вы проверяете личность человека, используя агента или мандатарию, вы должны вести записи: Сноска 32

Имя человека;
письменное соглашение или договоренность с агентом или мандатарием для проверки личности лица; и
Вся информация, которую агент или мандатарь, который упоминал для проверки личности лица, и информацию, которую агент или мандатарь подтвердили как информацию о человеке (это включает в себя, в зависимости от применимости, информации, которая должна храниться в записи для используемого метода).

Примечание: Как вы несете ответственность за выполнение требований к идентификации клиента в соответствии с PCMLTFA и связанными с ними правилами, даже если вы используете агента или мандатари.

Например, если ваш агент проверяет личность лица, использующего выпущенный правительством метод идентификации фотографий, но они не относятся к подлинному, действительному и текущему документу, идентификационному фото, выпущенным федеральным, провинциальным или территориальным правительство. В частности, вы несете ответственность за обеспечение того, чтобы агент проверял идентичность клиента и ведет необходимые записи в соответствии с PCMLTFA и соответствующими правилами.

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, за которыми вы следуете, когда вы полагаетесь на агента или мандатари.

4. Проверка личности человека, если она была ранее подтверждена

Вы делаете нет необходимо проверить личность человека для последующих транзакций или действий, по мере необходимости, если Вы уже проверили личность человека, использующего: сноска 33

один из методов, объясненных в этом руководстве; или
Методы, указанные в PCMLTFR до 1 июня 2021 года, как это было прочитано в то время, и сохранили необходимую запись.

У вас не должно быть сомнений в отношении информации, которая ранее использовалась для проверки личности человека. Если у вас есть сомнения, вы должны снова проверить их личность, используя методы, объясненные в этом руководстве. Сноска 34

Примечание: В контексте делового слияния или поглощения, вы не обязаны повторно идентифицировать приобретенных клиентов, если их личности были проверены в соответствии с методами в PCMLTFR во время проверки. В качестве наилучшей практики вам рекомендуется просмотреть и обновлять информацию клиента (например, имя, адрес, занятие и т. Д.), в соответствии с процессом оценки риска. Приобретенные клиенты становятся обязанностью приобретающей организации, которая должна обеспечить соблюдение PCMLTFA и связанные с ними правила. Это включает в себя обзор любых рисков отмывания денег или террористического финансирования, которые могут быть связаны с этими клиентами.

5. Как идентифицировать ребенка

Если ребенку моложе 12 лет, вы должны проверить личность одного родителя, опекуна или репетитора и Запишите информацию о родителях, опекуне или репетиторе. Сноска 35 Вы можете полагаться на информацию, предоставленную родителем, опекуном или репетитором, чтобы записать детали идентификации ребенка.

Если ребенку в возрасте от 12 до 15 лет, вы можете проверить их личность, используя любой из методов. Если это невозможно из-за отсутствия идентификационной информации, вы можете использовать вариацию метода с двойным процессом, который позволяет вам:

Обратитесь к одному надежному источнику информации, который включает имя и адрес родителя, опекуна или репетитора ребенка; Сноска 36 и
Обратитесь ко второму надежному источнику, который включает имя ребенка и дату рождения.

Например, если у ребенка есть паспорт, вы можете использовать его для проверки их личности в рамках метода идентификации фотографий, выпущенного правительством. Если нет, вы можете полагаться на водительские права родителя, чтобы проверить имя родителя и общий адрес, а также свидетельство о рождении ребенка, чтобы проверить имя и дату рождения ребенка.

6. Как проверить личность лица, у которого нет никакой документации по проверке личности или информации для розничного депозитного счета, добавленного 22 февраля 2023 г

В случае открытия розничного депозитного счета, если банк не может проверить личность человека в соответствии с одним из изложенных выше методов, он все равно будет соответствовать их обязательствам по борьбе с погашением по делам денег/антитеррориста.17 (1) и (3) Закона о банке.

Примечание: Закон о банке распространяется на банки, уполномоченные иностранные банки и федеральные кредитные союзы, которые определены как банки в соответствии с Законом.

По причинам, помимо контроля человека, они могут столкнуться с барьерами в соответствии с требованиями, если они должны предоставить надлежащую идентификационную документацию или информацию. Это может иметь место для уязвимых групп населения с барьерами для получения надлежащей идентификации, таких как выжившие в отношении торговли людьми или жертв домашнего насилия.

В конкретных обстоятельствах, когда человек не имеет надлежащей идентификационной документации или информации, банк должен:

Следуйте мерам, как определено Законом о банке и любыми бюллетенями, опубликованными Агентством по финансовым потребителям Канады, которые дополнительно определяют меры, которые должны быть приняты
Документируйте в их политике и процедурах соответствия типам обстоятельств, когда их организация будет следовать за законом о банке для проверки идентификации
Убедитесь, что банковские продукты, предоставленные индивидуальному открытию счета, ограничиваются основным розничным депозитным счетом до тех пор, пока владелец счета не вернется с надлежащей формой идентификации, как указано в пунктах 105 (1) (а) в (e) доходов от преступлений (отмывание денег) и правила террористического финансирования
Проверьте личность человека, используя соответствующую форму идентификации, как указано в пунктах 105 (1) (a) для (e) правил, в течение 6-12 месяцев, или как описано в их подходе, основанном на риске, и храните соответствующие записи
Продолжайте следовать должной осмотрительности клиента и «знайте своего клиента», обеспечивает текущие действия по мониторингу, проводящиеся в соответствии с оценкой риска банка клиента и мониторинг транзакций, чтобы гарантировать, что финансовая активность и использование ассоциированных продуктов/услуг соответствуют тому, что известно о человеке.

Примечание: Подход, основанный на рисках, должен отражать то, что известно о клиенте (я.эн., Их профиль и индивидуальные обстоятельства, включая тот факт, что была принята альтернативная идентификация), и что текущий мониторинг должен быть соразмерен с профилем риска клиента.

Когда Fintrac предпринимает действия по соблюдению требований, чтобы гарантировать, что отчетные организации выполняют свои обязательства, и отмечает, что этот процесс используется, мы будем:

Убедитесь, что у вас есть документированные политики и процедуры, которые сформулируют шаги, которые предпринимает ваша организация, чтобы убедиться, что они выполняют это требование
Убедитесь, что процедуры также соблюдаются на практике
Убедитесь, что ваша оценка риска учитывает эти обстоятельства, гарантирует, что эти люди выявляются в разумные сроки (я.эн., От 6 до 12 месяцев) и что вы можете продемонстрировать, что вы выполняете эти требования.

Доходы от преступлений (отмывание денег) и правила террористического финансирования, SOR/2002-184, раздел 105 (6)

7. Как проверить личность сущности

Вы можете использовать любой из 3 методов, описанных ниже, чтобы проверить идентичность объекта:

7.1 Подтверждение существующего метода
7.2 Метод Reliance
7.3 Упрощенный метод идентификации

В то время как организация может быть корпорацией, трастом, партнерством, фондом или некорпоративной ассоциацией или организацией, корпорации подчиняются различным требованиям, чем другие организации (как объяснено ниже).

7.1 метод подтверждения существования

Корпорация

Чтобы проверить личность корпорация, Вы можете обратиться к: сноска 37

сертификат включения;
запись, которая должна быть подана ежегодно в соответствии с законодательством провинциальных ценных бумаг; или
Самая последняя версия любой другой записи, которая подтверждает существование корпорации и содержит его имя и адрес, а также имена его директоров, таких как сертификат активного корпоративного статуса, опубликованный годовой отчет корпорации, подписанный аудиторской фирмой, или письмо или уведомление о оценке корпорации из муниципального, провинции, территории или федерального правительства.

Запись, на которую вы ссылаются, должна быть подлинной, действительной и текущей. Сноска 38

Вы можете получить имя и адрес корпорации, а также имена его директоров из общедоступной базы данных, таких как провинциальная или федеральная база данных, такую как база данных Corporations Canada, или служба поиска и регистрации корпорации через подписку.

Когда корпорация является дилером по ценным бумагам, вам не нужно подтверждать имена его директоров, когда вы подтверждаете его существование. Сноска 39

Сущность

Чтобы проверить личность организация, отличная от корпорации, Вы можете обратиться к: сноска 40

соглашение о партнерстве;
статьи ассоциации; или
самая последняя версия любой другой записи, которая подтверждает его существование и содержит свое имя и адрес.

Запись, на которую вы ссылаются, должна быть подлинной, действительной и текущей. Сноска 41

Удовлетворение требований при проверке личности корпорации или другого лица

Если вы обратитесь к бумажной записи или электронной версии записи, вы должны хранить запись или ее копию.

Если электронная версия записи, на которую вы ссылаетесь, содержится в базе данных, которая доступна для общественности, вы должны хранить запись, которая включает в себя регистрационный номер корпорации или другой организации, тип упомянутой записи и источник электронной версии записи. Сноска 42

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, с которыми вы следуете при использовании метода подтверждения существования для проверки личности корпораций и других организаций, а также то, как вы будете гарантировать, что информация является подлинной, действительной и текущей.

7.2 Метод Reliance

Вы можете проверить личность корпорация или другой сущность Полагаясь на меры, которые ранее были приняты:

другой Репутация (человек или сущность, которое упоминается в разделе 5 PCMLTFA); Сноска 43или
сущность, которая связана с вами или с другим Re и выполняет действия за пределами Канады, которые похожи на деятельность человека или организации, упомянутого в любом из пунктов 5 (а) к (g) pcmltfa ( аффилированное иностранное сущность). Сноска 44

Меры, ранее принятые аффилированным иностранным субъектом

а аффилированное иностранное сущность Имеет политику, аналогичную ведению записей, проверке идентификации и требованиям программы соответствия в соответствии с PCMLTFA, включая требование развития и применения политики для оценки в ходе их деятельности, риск совершения преступления отмывания денег или преступления на финансировании террористической деятельности, а также требование принять расширенные меры, когда риск был идентифицирован как высокий; и
а аффилированная иностранная организация Соответствие этой политике подлежит надзору за компетентным органом в соответствии с законодательством этого иностранного государства.

Меры, ранее принятые другим отчетным лицом или аффилированным иностранным субъектом

Полагаться на меры, ранее принятые еще один re или аффилированное иностранное сущность Чтобы проверить личность корпорации или другого лица, вы должны: сноска 46

Как только выполнимо, получить от Другое Re или аффилированное иностранное сущность Информация, которая использовалась для подтверждения личности корпорации или другого лица, в зависимости от обстоятельств, и быть удовлетворенной, что:

Информация действительна и актуальна; и
для корпорации, его личность была проверена Другое Re или аффилированное иностранное сущность Ссылаясь на запись, как описано в методе подтверждения существования выше, или Если меры по проверке личности корпорации были выполнены до 1 июня 2021 года, что Другое Re или аффилированное иностранное сущность подтвердил существование корпорации и установила его имя, адрес и имена ее директоров в соответствии с методами в PCMLTFR, как они читают в то время; Сноска 47 и
для организации, отличной от корпорации, его личность была проверена Другое Re или аффилированное иностранное сущность Ссылаясь на запись, как описано в методе подтверждения существования выше, или Если меры по проверке личности организации были выполнены до 1 июня 2021 года, то Другое Re или аффилированное иностранное сущность подтвердил существование организации в соответствии с методами в PCMLTFR, когда они читают в то время; Сноска 48и

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, за которыми вы будете следовать при использовании метода Reliance для проверки личности корпораций и других организаций, а также то, как вы будете гарантировать, что информация является действительной и текущей.

7.3 Упрощенный метод идентификации

Если вы Репутация это упоминается в любом из пунктов 5 (a) к (g) pcmltfa, вы можете использовать упрощенный метод идентификации для выполнения вашего обязательства для проверки личности корпорация или другой сущность. В частности, вы должны выполнить ваше требование, чтобы проверить идентичность корпорация или другой сущность Если, основываясь на вашей оценке риска, вы считаете, что существует низкий риск преступления, занимающегося отмыванием денег или террористической деятельности, и Если: сноска 50

а корпорация или другой сущность чья личность проверяется:
1. упоминается в любом из пунктов 5 (а) к (g) pcmltfa;
2. является иностранной корпорацией или организацией, которая выполняет действия, которые аналогичны деятельности организации, упомянутой в любом из пунктов 5 (а) в (g) pcmltfa;
3. управляет пенсионным или инвестиционным фондом, который регулируется в соответствии с законодательством иностранного государства и который либо создается иностранным правительством, либо подлежит надзору за компетентным органом в соответствии с законодательством этого иностранного государства;
4. это тот, чьи акции торгуются на канадской фондовой бирже или фондовой бирже, обозначенной в соответствии с подразделом 262 (1) Закона о подоходном налоге;
5. является дочерней компанией корпорация или сущность это упоминается в параграфах. до д. в этом разделе, и это тот, чьи финансовые отчеты объединены с финансовой отчетностью этой корпорации или организации;
6. является учреждением или агентством или в случае корпорации, принадлежит правительству иностранного государства; или
7. является органом государственной службы, как определено в подразделе 123 (1) Закона об акцизном налоге; и
Вы удовлетворены тем, что в течение применимого периода времени, в течение которого вам пришлось проверить личность, как объяснено в специфичном для сектора руководства о том, когда проверить личность личностей и организаций, корпорация или другая организация существует и что уполномочен каждый человек, который имеет дело с вами от имени корпорации или другого лица.

Если вы впоследствии рассмотрите, исходя из вашей оценки риска, что риск совершения преступления отмывания или террористической деятельности увеличился и больше не является низким, чем вы должен, Как только выполнимо, проверьте личность корпорации или другого лица, в зависимости от обстоятельств, ссылаясь на соответствующие записи, как объяснено в Раздел 7.1, метод подтверждения существования. Сноска 51

Требования к ведению учета для упрощенного метода идентификации

Если вы используете упрощенный метод идентификации для проверки идентификации корпорации или другого объекта, вы должны вести изложенную запись:

Основание для рассмотрения существует низкий риск преступления, связанного с отмыванием денег, или преступления финансирования террористической деятельности; и
Полученная информация о корпорации или другой организации, в зависимости от обстоятельств, и о лицах, которые уверяют вас, что корпорация или другая организация существует и что лица, с которыми вы имеете дело, уполномочены действовать от имени корпорации или организации. Сноска 52

Политики и процедуры вашей программы соответствия должны описать процессы, с которыми вы следуете при использовании упрощенного метода идентификации для проверки личности корпораций и других организаций.

8. Проверка личности объекта, если она была ранее подтверждена

Вы делаете нет Необходимо проверить личность корпорации или другого лица для последующих транзакций или действий, как это необходимо, если вы уже проверили их личность, используя: Сноску 53

Один из методов, объясненных в этом руководстве; или
в случае сущность, Вы подтвердили существование организации в соответствии с PCMLTFR, и вы выполнили соответствующие положения о ведении записей, как они читаются в то время до 1 июня 2021 года; или
В случае корпорация, Вы подтвердили существование корпорации и установили его имя и адрес, а также имена его директоров в соответствии с PCMLTFR, и вы выполнили соответствующие положения о ведении записей, как они читаются в то время до 1 июня 2021 года

У вас не должно быть сомнений в отношении информации, которая ранее использовалась для проверки личности корпорации или другого лица. Если у вас есть сомнения, вы должны снова проверить идентичность, используя методы, объясненные в этом руководстве. Сноска 54

9. Ограничения на использование личной информации

Использование личной информации в канадской коммерческой деятельности защищено Законом о защите личной информации и электронных документах (PIPEDA) или аналогичным провинциальным законодательством. Вы должны информировать клиентов о сборе их личной информации. Тем не менее, вам не нужно сообщать им, когда вы включите их личную информацию в отчеты, которые вам необходимо отправить в Fintrac.

Управление комиссара по конфиденциальности Канады может предоставить дополнительные руководства и создал документ «Вопрос и ответ о Пипеда» и о доходах от преступлений (отмывание денег) и Закон о финансировании террористов, чтобы помочь прояснить ваши обязанности в соответствии с Пипеда.

Приложение 1: Сводка методов выявления людей и связанных с ними обязательств по ведению учета

Имя человека
Дата проверки
Вид документа
Номер документа
Провинция или штат и страна, которые выпустили документ
Дата истечения (если применимо)

Имя человека
Дата, с которой вы консультировались/искали кредитный файл
Название кредитного бюро или стороннего продавца
Номер кредитного файла человека

Комбинация двух из следующих:

имя и адрес;
имя и дата рождения; или
Название и подтверждение финансового счета

Имя человека
Дата вы подтвердили информацию
Название двух разных источников, используемых для проверки идентичности человека
Тип информации, упомянутой
Номер счета или номер, связанный с информацией, если нет номера счета

Имя человека
Дата вы подтвердили личность человека
Имя Партнерского или члена, который ранее проверял личность человека
Метод, используемый партнером или членом, для проверки личности человека
Информация, которую филиал или участник записал на основе используемого метода

Будьте уверены, что информация из другого RE или аффилированного иностранного субъекта действительна и актуальна, и что личность лица была проверена с использованием выпущенной правительством идентификацией фотографий, кредитным файлом или методам двойного процесса или
Если идентичность была проверена до 1 июня 2021 года, что личность человека была проверена с использованием одного из действующих методов в PCMLTFR в то время

Сведения идентификации, указанные в использованном методе идентификации

Имя человека
Письменное соглашение или договоренность с другим или аффилированным иностранным субъектом с целью проверки личности человека
Информация, предоставленная другим или дочерним иностранным субъектом, на которую они упоминали, чтобы проверить личность человека

Приложение 2: Резюме того, кто может идентифицировать человека от вашего имени

Действует для вас
Ранее действовал в своем собственном качестве или действовал в качестве агента или мандатарию в соответствии с письменным соглашением или договоренностью с другим лицом или организацией для целей проверки личности

Будьте уверены, что информация действительна и актуальна, и что личность человека была проверена с использованием одной из выпущенных правительством идентификации фотографий, кредитного файла или методов двойного процесса или
Если идентичность была проверена до 1 июня 2021 года, что личность человека была проверена с использованием одного из действующих методов в PCMLTFR в то время

Имя человека
Письменное соглашение или договоренность с агентом или мандатарием с целью проверки личности человека
Вся информация, на которую упоминал агент или мандатарию при проверке личности человека
Информация, полученная от агента или мандатарию, которую они подтвердили как информация о человеке

Приложение 3: Сводка методов определения субъекта и связанных с ними обязательств по ведению учета

Информация, которая является подлинной, действительной и текущей

Для организации (кроме корпорации):

партнерское соглашение
Статьи ассоциации
самая последняя версия любой другой записи, которая подтверждает его существование и содержит свое имя и адрес

Для корпорации:

Сертификат включения
Запись, которая должна быть подана ежегодно в соответствии с законодательством о провинциальных ценных бумагах
Самая последняя версия любой другой записи, которая подтверждает существование корпорации и содержит его имя и адрес, а также имена его директоров

Имя и адрес
Имена директоров (только для корпорации)

Если вы проконсультировались с электронной записью из общедоступной базы данных:

регистрационный номер;
тип документа консультируется; и
Источник электронного документа.

Если вы проконсультировались с бумажной записью или электронной записью:

бумажная запись или копия записи.

Убедитесь, что информация из другого RE или аффилированного иностранного объекта является действительной и актуальной и что личность организации была проверена с использованием метода подтверждения существования
Если идентичность была проверена до 1 июня 2021 года, что личность организации была проверена с использованием одного из действующих в PCMLTFR в то время

Имя и адрес
Имена директоров (только для корпорации)

Имя субъекта
Письменное соглашение или договоренность с другим или аффилированным иностранным сущностью с целью проверки личности организации
Информация, предоставленная другим или дочерним иностранным субъектом, на которую они ссылались, чтобы проверить личность субъекта

(Этот метод может использоваться только в том случае, если вы являетесь Re, который упоминается в любом из пунктов 5 (a) к (g) pcmltfa.)

Оценка риска, чтобы подтвердить, что риск совершения преступлений по отмыванию денег или террористической деятельности, финансирование финансирования, является низким
Информация, чтобы удовлетворить то, что субъект существует и что каждый человек, который имеет дело с вами от имени субъекта, уполномочено сделать это

Основания для рассмотрения, что существует низкий риск совершения преступления отмывания денег или финансирования террористической деятельности
Полученная информация о организации и лицах, чтобы удовлетворить, что она существует и что лица, с которыми вы имеете дело, уполномочены действовать от имени сущности

Приложение 4: Примеры приемлемых документов идентификации фотографий

В следующем списке приведены примеры приемлемых документов по идентификации фотографий из федеральных, провинциальных или территориальных властей. Это нет исчерпывающий список.

Тип карты или документа	Эмитент провинция или государственная и страна
Канадский паспорт	Канада
Постоянная карта резидентов	Канада
Карта гражданства (выпущена до 2012 года)	Канада
Безопасный сертификат индийского статуса	Канада
Водительские права
Водительские права Британской Колумбии	Британская Колумбия, Канада
Водительские права Альберты	Альберта, Канада
Водительские права Саскачевана	Саскачеван, Канада
Водительские права Манитобы	Манитоба, Канада
Водительские права Онтарио	Онтарио, Канада
Водительские права Квебека	Квебек, Канада
Водительские права Нью -Брансуика	Нью -Брансуик, Канада
Водительские права Новой Шотландии	Новая Шотландия, Канада
Водительские права принца Эдварда острова	Принц Эдвардский остров, Канада
Водительские права Newfoundland и Labrador	Ньюфаундленд и Лабрадор, Канада
Водительские права Юкона	Юкон, Канада
Водительские права северо -западных территорий	Северо -западные территории, Канада
Водительские права Nunavut	Нунавут, Канада
DND 404 водительские права	Министерство национальной обороны, Канада
Провинциальные карты услуг
Карта служб Британской Колумбии	Британская Колумбия, Канада
Провинциальные или территориальные удостоверения личности
British Columbia Enhanced ID	Британская Колумбия, Канада
Идентификация фото	Альберта, Канада
Saskatchewan без водителя идентификатор фото	Саскачеван, Канада
Manitoba Enhanced Identification Card	Манитоба, Канада
Фотокарта Онтарио	Онтарио, Канада
Идентификация фото -фото -карты в Нью -Брансуике	Нью -Брансуик, Канада
Идентификационная карта Новой Шотландии	Новая Шотландия, Канада
Принц Эдвардский остров добровольный идентификатор	Принц Эдвардский остров, Канада
Идентификационная карта фотоданц и лабрадор и лабрадор	Ньюфаундленд и Лабрадор, Канада
Общая идентификационная карта северо -западных территорий	Северо -западные территории, Канада
Общая идентификационная карта Nunavut	Нунавут, Канада
Типы карт или международный документ
Глобальная входная карта	Соединенные Штаты
Nexus	Соединенные Штаты или Канада
Водительские права Франции	Франция
Австралийский паспорт	Австралия
Водительские права Пенсильвании	Пенсильвания, США

Примечание: Вы не можете использовать провинциальную медицинскую карту в целях идентификации, где провинциальное законодательство запрещено использовать карту в качестве формы идентификации или записать номер медицинской карты.

Приложение 5: Примеры надежных источников информации для метода двойного процесса

Это нет исчерпывающий список. Вы всегда должны полагаться на действительную и текущую информацию, будь то через исходную версию или вы получаете другую версию исходного формата информации, такую как факс, фотокопия, сканирование или электронное изображение, и это может выполнить ваши связанные с соответствующими обязательствами.

Выпущен канадским правительственным органом:

Факс, фотокопия, сканирование или электронное изображение изданного правительством документа идентификации фотографий

Любое заявление, форма, сертификат или другой источник, выпущенный государственным органом Канады (федеральный, провинциальный, территориальный или муниципальный):

Заявление о пенсионном плане Канады (CPP)
Оценка налога на недвижимость, выпущенная муниципалитетом
Провинциально выпущенная регистрация транспортного средства

Федеральные, провинциальные, территориальные или муниципальные уровни

Выпущено другими канадскими источниками:

Законопроект о коммунальных услугах (например, электричество, вода, телекоммуникации)
Канада 411
Запись занятости
Зарегистрированные отчеты об инвестиционном счете (например, RRSP, TFSA или RRIF)
Канадский кредитный файл, который существует в течение как минимум шести месяцев
Продукт из канадского кредитного бюро или другой третьей стороны (содержащей две торговые линии, существующие не менее шести месяцев)
Страховые документы (Дом, Авто, Жизнь)
Для зарегистрированного ученика, стенограмму или документацию, выпущенную школой, которая содержит уникальный ссылочный номер

Выпущен канадским правительственным органом:

Факс, фотокопия, сканирование или электронное изображение изданного правительством документа идентификации фотографий

Свидетельство о рождении
Свидетельство о браке или документ, выпущенный правительством, доказательство брака (длинная форма, которая включает дату рождения)
Документация по разводу
Постоянная карта резидентов
Сертификат гражданства
Временные водительские права (нефото)

Выпущено другими канадскими источниками:

Канадский кредитный файл, который существует в течение как минимум шести месяцев
Продукт из канадского кредитного бюро (содержащего две торговые линии, существующие не менее шести месяцев)
Отчеты об инвестиционном счете (например, RRSP, GIC)
Страховые документы (Дом, Авто, Жизнь)

Выпущено иностранным правительством:

Путешественная виза
Факс, фотокопия, сканирование или электронное изображение документа идентификации фотографий, выпущенного иностранным федеральным, провинциальным или территориальным правительством (например, иностранные водительские права или паспорт)

Убедитесь, что у человека есть депозитный счет, предоплаченный счет платежного счета, кредитную карту или ссудный счет с помощью:

Заявление о кредитных картах
Банк -выписка для депозитных или чек -счетов
Заявление о счете ссуды (например, ипотека)
Проверка, которая была обработана в последнем периоде (очищенных, недостаточных средств) финансовым учреждением
Телефонный звонок, электронная почта, письмо или другие прослеживаемые средства подтверждения от финансового организации, в котором есть депозитный счет, предоплаченный счет платежного продукта, кредитную карту или ссудный счет
Продукт из канадского кредитного бюро (содержащего две торговые линии, существующие не менее шести месяцев)
Использование микро-депозитов

Детали и история

Опубликовано: Июнь 2021 года

Добавлена ссылка на видео 4 «Проверка личности клиента: филиал или метод члена»

Добавлена ссылка на видео 3 «Проверка личности клиента: метод двойного процесса»

Добавлен раздел 6 «Как проверить личность лица, у которого нет никакой документации по проверке личности или информации для розничного депозитного счета»
Модифицированный макет руководства

Добавлена ссылка на видео 1 «Проверка личности клиента: выпущенный правительством метод удостоверения личности фото»
Добавлена ссылка на видео 2 “Проверка личности клиента: метод файла кредита”

Для оказания помощи

Если у вас есть вопросы об этом руководстве, пожалуйста, свяжитесь с Fintrac по электронной почте по адресу [email protected].калифорнийский.

Доходы от преступлений (отмывание денег) и правила террористического финансирования (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 105 (1) (а).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (а).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (D).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (5).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (4).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (D).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (i).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (ii).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e) (iii).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (1) (e).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (e).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (f).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (а).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (1) (б).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 107 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (i).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (а).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (б).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 106 (3) (c).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 108 (ч).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 155 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 105 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (2).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 109 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (1).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 112 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) и 112 (4).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (а) и 113 (1) (а).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (b) и 113 (1) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) и 113 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) и 113 (3).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 110 (3) (а).

Pcmltfr, sor/2002-184, s. 113 (3) (а).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (b) и 113 (3) (b).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (а), 111 (1) (б), 114 (1) (а) и 114 (1) (б).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) и 114 (2).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (c) и 114 (1) (c).

PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) и 155 (3).

Определения

Бухгалтер

Чартерный бухгалтер, сертифицированный бухгалтер, сертифицированный бухгалтер управления или, если применимо, дипломированный профессиональный бухгалтер. (Comptable)

Ссылка:
Доходы от преступлений (отмывание денег) и правила террористического финансирования (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 1 (2).

Организация, которая занимается бизнесом по предоставлению бухгалтерских услуг общественности и имеет хотя бы одного партнера, сотрудника или администратора, который является бухгалтером. (Cabinet d’come Ecceptise Comptable)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Доходы от преступлений (отмывание денег) и Закон о финансировании террористов (PCMLTFA). (La Loi)

Ссылка:
Доходы от преступлений (отмывание денег) и правила административного финансового финансирования террористического финансирования (PCMLTFAMPR), SOR/2007-292, S. 1, Доходы от преступлений (отмывание денег) и правила регистрации финансирования террористического финансирования (PCMLTFRR), SOR/2007-121, S. 1, pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) и доходы от преступности (отмывание денег) и террористического финансирования. 1 (2).

Административные денежные штрафы (AMP)

Гражданские штрафы, которые могут быть выпущены в отчетные лица Fintrac за несоблюдение PCMLTFA и связанных с ними правил. (Pénalité Administrative Pécuniaire [PAP])

Сущность связана с другой сущностью, если один из них полностью принадлежит другой, если оба полностью принадлежат одной и той же организации или если их финансовая отчетность консолидирована. (Entité du Même Groupe)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 4.

Имеет то же значение, что и в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге. (Rente)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Как только практически

Период времени, который попадает между ними немедленно и как можно скорее, в течение которого отчет о подозрительных транзакциях (STR) должен быть представлен в Fintrac. Завершение и представление STR должно принять приоритет по сравнению с другими задачами. В этом контексте отчет должен быть заполнен незамедлительно, принимая во внимание факты и обстоятельства ситуации. Хотя некоторая задержка разрешена, она должна иметь разумное объяснение. (aussitôt que возможно)

Происходит, когда человек или сущность начинают проводить транзакцию, которая не завершена. Например, клиент или потенциальный клиент уходят от проведения денежного депозита в размере 10 000 долларов США. (Opération Tentée)

В отношении проверки идентичности, означает подлинный и иметь характер оригинального, достоверного и надежного документа или записи. (аутентика)

Лицо, разрешенное в соответствии с подразделом 45 (2). (Personne Autorisée)

Ссылка:
Доходы от преступлений (отмывание денег) и Закон о финансировании террористов (PCMLTFA), S.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Лицо, уполномоченное владельцем предоплаченной учетной записи платежного продукта, иметь электронный доступ к средствам или виртуальной валюте, доступной на счете с помощью предоплаченного платежного продукта, который подключен к нему. (Utilisateur Autorisé)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Бенефициарными владельцами являются лица, которые являются попечителями, и известными бенефициарами и поселенцами доверия, или которые прямо или косвенно владеют или контролируют 25% или более I) акции корпорации или ii), кроме корпорации или траста, таких как партнерство. Конечный выгодный владелец не может быть другой корпорацией или организацией; это должно быть фактическое лицо, которое владеет или контролирует сущность. (Bénéficiaire Effectif)

Бенефициар – это отдельное лицо или организация, которая выиграет от транзакции или которой сделан окончательный перевод. (Bénéficiaire)

Филиал является частью вашего бизнеса в отдельном месте, отличном от вашего основного офиса. (поддается)

Британская колумбийская нотариальная корпорация

Существо, которое ведет бизнес по предоставлению нотариальных услуг общественности в Британской Колумбии в соответствии с Законом о нотариусах, r.С.Беременный.В. 1996, c. 334. (Société de notaires de la Colombie-Britannique)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Британская Колумбия нотариус

Человек, который является членом Общества нотариусов, публика Британской Колумбии. (Notaire Public de la Colombie-Britannique)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Монеты, упомянутые в разделе 7 Закона о валюте, примечания, выпущенные Банком Канады в соответствии с Законом о Банке Канады, которые предназначены для распространения в Канаде или монетах или банковских баллах стран, отличных от Канады. (Espèces)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) и pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Правительство, организация, правление или оператор, который упоминается в любом из пунктов 5 (k) в (k.3) Закона. (Казино)

Ссылка:
PCMLTFR, SOR/2002-184, S 1 (2) и PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

Лицо, которое имеет звание профессионального сертифицированного переводчика, предоставленного канадской провинциальной или территориальной ассоциацией или органом, который является компетентным в соответствии с канадским провинциальным или территориальным законодательством, чтобы выдать такую сертификацию. (Traducteur Agréé)

Запрос на разъяснение – это метод, используемый для общения с предприятиями по обслуживанию денег (MSB) или бизнесами иностранных денег (FMSB), когда Fintrac требует больше информации о своей регистрационной форме. Этот запрос обычно отправляется по электронной почте. (Demande de précisions)

Лицо или юридическое лицо, которое участвует в финансовой сделке с другим лицом или субъектом. (клиент)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Информация об идентификации клиента

Идентифицирующая информация, которую вы получили для своих клиентов, такую как имя, адрес, номер телефона, занятие или характер основного бизнеса, и дата рождения для человека. (Renseignements D’Edification du Client)

В целях проверки судимости, поданной в заявлении о регистрации, компетентным органом является любое лицо или организация, которая имеет юридически делегированный или инвестированный полномочия, потенциал или полномочия для выдачи проверки судимости. (Autorité Compétente)

Сделка, проводимая лицом или организацией, которая завершена и приводит к движению средств, виртуальной валюты или покупки или продажи актива. (Opération Effectuée)

Человек с необходимыми полномочиями, чтобы вы назначали ответственность за реализацию вашей программы соответствия. (агент de conformité)

Политика и процедуры соответствия

Письменная методология, описывающая обязательства, применимые к вашему бизнесу в рамках PCMLTFA, и связанных с ним правил, а также соответствующие процессы и элементы управления, которые вы устанавливаете для решения ваших обязательств. (Politiques et procédures de conformité)

Все элементы (сотрудник по соблюдению нормативных требований, политика и процедуры, оценка рисков, программа обучения, обзор эффективности), которые вы, как юридическая организация, юридически обязаны иметь в соответствии с PCMLTFA и связанными с ним правилами, чтобы обеспечить все свои обязательства. (Программа de conformité)

Уточняет набор обстоятельств или дает объяснение ситуации или финансовой транзакции, которые можно понять и оценить. (Контекст)

Корреспонденты банковские отношения

Отношения, созданные соглашением или договоренностью, в соответствии с которым организация, упомянутая в любом из пунктов 5 (a), (b), (d), (e) и (e.1) или организация, которая упоминается в разделе 5 и предназначенных для предоставления предписанных иностранных организаций, предписанных услугам или международным электронным переводам, управлению денежными средствами или проверкой клиринговых услуг. (Отношение декоративника Банкаира)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 9.4 (3) и PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 16 (1) (б).

Страна проживания

Страна, где человек жил непрерывно в течение 12 месяцев или более. У человека должен быть жилище в заинтересованной стране. Для большей уверенности, у человека есть только одна страна проживания, независимо от того, сколько жилище они могут иметь, внутри или за пределами этой страны. (Оплачивает De Résidence)

Бизнес, приобретающий кредитные карты

Бизнес, приобретающий кредитную карту, – это финансовое лицо, которое имеет соглашение с продавцом о предоставлении следующих услуг:

позволяя продавцу принимать платежи по кредитным картам владельцами карт за товары и услуги и получать платежи за покупки кредитных карт;
Обработчивые услуги, урегулирование платежей и предоставление оборудования для точек продаж (например, компьютерные терминалы); и
предоставление других вспомогательных услуг торговцу.

Центральное кооперативное кредитное общество, как определено в разделе 2 Закона о кооперативных кредитных ассоциациях, или Центральный кредитный союз или Федерация кредитных союзов или населения, которые регулируются провинциальным законом, отличным от того, что принят законодательным органом Квебека. (Centrale de Caisses de Credit)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Веб -сайт или приложение или другое программное обеспечение, которое используется для сбора средств или виртуальной валюты посредством пожертвований. (Plateforme de sociofinancement)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Краудфандинг платформ услуги

Предоставление и поддержание краудфандинговой платформы для использования другими лицами или организациями для сбора средств или виртуальной валюты для себя или для лиц или организаций, указанных ими. (Услуги de plateforme de sociofinancement)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

В отношении документа или источника информации, которая используется для проверки личности, обновлена, и в случае данного документа с идентификацией фотографий, выпущенного правительством, не должен истек, когда идентификатор был проверен. (à Jour)

Дилер в драгоценных металлах и камнях

Человек или юридическое лицо, которое в ходе своей деловой деятельности покупает или продает драгоценные металлы, драгоценные камни или украшения. Он включает в себя департамент или агент Ее Величества в праве Канады, агент или мандатарию Ее Величества в праве провинции, когда департамент или агент или мандатари. (Négociant en métaux précieux et pierres precieuses)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

План распределенного распределения прибыли

Имеет то же значение, что и в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге. (Régime de участие Différee aux bénéfices)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Запись, которая изложена:

(а) дата депозита;
(б) имя лица или сущности, которое делает депозит;
(c) сумма депозита и любую его часть, которая сделана наличными;
(d) метод, с помощью которого внесен месторождение; и
(e) Номер счета, в который внесен депозит, и название каждого владельца счета.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Бизнес руководит услугами лиц или организации в Канаде, если применяется хотя бы одно из следующих

Маркетинг или реклама бизнеса направлены на лиц или организации, расположенные в Канаде;
Бизнес управляет “.CA “доменное имя; или,
Бизнес перечислен в канадском бизнес -справочнике.

Могут быть рассмотрены дополнительные критерии, например, если бизнес описывает свои услуги, предлагаемые в Канаде или активно ищет обратную связь от лиц или организаций в Канаде. (Diriger des Services)

В целях раздела 151 доходов от преступлений (отмывание денег) и правил финансирования террористического финансирования (PCMLTFR), цифровой бухгалтер. (Регистрации дистрибутов)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 151 (2).

Что касается отчетной транзакции, то расположение – это то, что использовались средства или виртуальную валюту. Например, человек прибывает в банк с наличными и покупает банковский проект. Расположение – это покупка банковского проекта. (Переход)

Электронные средства передачи

Передача – любыми электронными, магнитными или оптическими средствами – инструкциями по передаче средств, включая передачу инструкций, которые инициируются и, наконец, получены тем же лицом или сущностью. В случае Swift сообщений включены только быстрые сообщения MT-103 и их эквивалент. Он не включает в себя передачу или инструкции по передаче средств:

(а) это включает в себя бенефициар, выводящий деньги со своего счета;
(б), который осуществляется с помощью прямого депозита или предварительного дебета;
(c) Это осуществляется путем проверки визуализации и представления
(d) Это и начато и, наконец, получено лиц или организациями, которые действуют для очистки или урегулирования обязательств для оплаты между собой; или
(e) Это инициируется или, наконец, полученным лицом или организацией, упомянутым в пунктах 5 (а) к (h.1) Закона с целью внутреннего управления казначействами, включая управление их финансовыми активами и обязательствами, если одна из сторон в сделке является дочерней компанией другой или если они являются дочерними компаниями одной и той же корпорации.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

План разделения прибыли сотрудников

Имеет то же значение, что и в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге. (regime de alecation des employs aux bénéfices)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Корпорация органа, доверие, партнерство, фонд или неинкорпорированная ассоциация или организация. (поддоль)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Фактические события, действия, происшествия или элементы, которые существуют или, как известно, произошли или существовали. Факты не являются мнениями. Например, факты, связанные с транзакцией или несколькими транзакциями, могут включать дату, время, местоположение, сумму или тип транзакции или могут включить сведения об учетной записи, конкретные бизнес -линии или финансовую историю клиента. (Faits)

Для целей подраздела 9.3 (1) Закона, предписанный член семьи политически разоблаченного иностранного лица, политически разоблаченного внутреннего лица или глава международной организации:

(а) их супруга или партнер общего права;
(б) их ребенок;
(в) их мать или отец;
(d) мать или отец их супруга или партнера по общему звению; или
(д) ребенок их матери или отца.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 2 (1).

Валюта, выпущенная страной и обозначена как законная платеж в этой стране. (Monnaie Fiduciaire)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) и pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

В отношении передачи электронных фондов означает получение инструкций от лица или организации, которое должно сделать денежный перевод к бенефициару. (Destinataire)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

(а) сущность, которая упоминается в любом из пунктов 5 (а), (б) и (г) к (f) Закона;
(б) кооператив финансовых услуг;

(c) Компания по страхованию жизни или организация, которая является брокером или агентом по страхованию жизни, в отношении кредитов или предоплаченных платежных продуктов, которые она предлагает общественности, и счета, которые она поддерживает в отношении этих кредитов или предоплаченных платежных продуктов, кроме:

(i) кредиты, которые предоставляются страховщиком для владельца полиса, если у застрахованного лица есть терминальное заболевание, которое значительно снижает их продолжительность жизни, а кредит обеспечивается стоимостью страхового полиса;
(ii) кредиты, которые предоставляются страховщиком на владелец полиса с единственной целью финансирования полиса страхования жизни; и
(iii) авансовые платежи, на которые владеет политиком, которые предоставляются им страховщиком;

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Целевая группа по финансовым действиям

Целевая группа по финансовым действиям по отмыванию денег создана в 1989 году. (Groupe d’Action financière)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Финансовые услуги кооператив

Кооператив финансовых услуг, который регулируется законом, касающимися кооперативов финансовых услуг, CQLR, C. C-67.3, кроме населения Caisse. (Coopérative de Services Financiers)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Фиатная валюта, которая выдается страной, отличной от Канады. (разработать)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Транзакция обмена иностранной валютой

Обмен по просьбе другого лица или субъекта, одной фиатной валюты на другую. (Opération de Change En Depise)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Билет с транзакцией обмена иностранной валютой

Запись, касающаяся транзакции обмена иностранной валютой, в том числе запись в регистре транзакций, которая изложена:

(а) дата транзакции;
(b) в случае транзакции в размере 3000 долл. США или более, имя и адрес человека или организации, который запрашивает обмен, характер их основного бизнеса или их оккупацию и, в случае лица, дату их рождения;
(c) тип и сумма каждой из фиатных валют, участвующих в платеже, произведенной и полученной лицом или организацией, которые запрашивают обмен;
(d) метод, с помощью которого оплата производится и получена;
(e) используемые обменные курсы и их источник;
(f) количество каждой учетной записи, на которую влияет транзакция, тип учетной записи и имя каждого владельца учетной записи; и
(g) Каждый ссылочный номер, который подключен к транзакции и имеет функцию, эквивалентную функции номера учетной записи.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Бизнес по обслуживанию иностранных денег

Лица и организации, которые не имеют места в Канаде, которые занимаются бизнесом по предоставлению хотя бы одной из следующих услуг, которые направлены на лиц или организации в Канаде, и которые предоставляют эти услуги своим клиентам в Канаде:

(i) Обмен иностранной валюты,
(ii) Перечисление средств или передачи средств любыми средствами или через любые лица, предприятие или электронные переводы фондов,
(iii) Выдача или выкупая денежные переводы, чеки путешественника или другие аналогичные договоренные инструменты, за исключением чеков, подлежащих уплате перед именованным лицом или организацией,
(iv) Работа в виртуальных валютах, или
(v) Любая предписанная услуга.

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 5 (ч.1), pcmltfrr, sor/2007-121, s. 1 и PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

За исключением целей части 2, означает страну, отличную от Канады, и включает в себя любое политическое подразделение или территорию иностранного государства. (État étranger)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

(а) денежные средства и другие фиатные валюты, а также ценные бумаги, договорные инструменты или другие финансовые инструменты, которые указывают на название или право на них или интересуют их; или
(b) Частный ключ криптографической системы, которая позволяет человеку или организации иметь доступ к фиатной валюте, отличной от наличных.

Для большей уверенности, он не включает виртуальную валюту. (любить)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) и pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Глава международной организации

Человек, который в определенный момент времени держит или держал в течение установленного периода до этого времени – офис или должность главы

а) международная организация, созданная правительствами штатов;
б) институт организации, упомянутой в пункте (а); или
в) международная спортивная организация.

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

В отношении представления отчета о террористической собственности (TPR), периода времени, в течение которого необходимо представлено TPR, который не допускает какую -либо задержку до подачи заявки. (Immédiatement)

Запись, которая устанавливает имя и адрес человека или сущности и:

(а) в случае человека, даты его рождения и характера их основного бизнеса или их профессии; и
(б) В случае сущности характер его основного бизнеса.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

В отношении передачи электронных средств, означает первую передачу инструкций по передаче средств. (Amorcer)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

For the purpose of section 15 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (PCMLTFR), means a trust that is established by a corporation or other entity for a particular business purpose and includes a pension plan trust, a pension master trust, a supplemental pension plan trust, a mutual fund trust, a pooled fund trust, a registered retirement savings plan trust, a registered retirement income fund trust, a registered education savings plan trust, a group registered retirement savings plan trust, a deferred profit sharing plan trust, an employee profit sharing plan trust, a retirement compensation arrangement trust, an employee savings plan trust, a health and welfare trust, an unemployment benefit plan trust, a foreign insurance company trust, a foreign reinsurance trust, a reinsurance trust, a real estate investment trust,экологический траст и доверие, созданное в отношении пожертвований, фонда или зарегистрированной благотворительной организации. (Fiducie Institutionnelle)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 15 (2).

Международные электронные фонды перевод

Электронный перевод фондов, отличных от перевода средств в Канаде. (Télévirement International)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Inter Vivos Trust

Личное доверие, кроме доверия, созданного Уиллом. (Fiducie Entre Vifs)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Объекты, сделанные из золота, серебра, палладиума, платины, жемчуга или драгоценных камней и которые предназначены для ношения как личное украшение. (Бихоу)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Большая запись о транзакции денежных транзакций

Запись, которая указывает на получение суммы в размере 10 000 долл. США или более наличными в одной транзакции и содержит следующую информацию:

(а) дата получения;
(b) Если сумма получена для депозита на счет, количество счета, название каждого владельца счета и время депозита или указание на то, что депозит вносится в ночном депозитном ящике вне обычных рабочих часов получателя;
(c) имя и адрес любого другого человека или сущности, которые участвуют в сделках, характер их основного бизнеса или их оккупации и, в случае человека, дату их рождения;
(d) тип и сумма каждой фиатной валюты, участвующей в квитанции;
(e) метод, с помощью которого получены деньги;
(f), если применимо, используемые обменные курсы и их источник;
(g) Количество любой другой учетной записи, на которую влияет транзакция, тип учетной записи и имя каждого владельца учетной записи
(h) каждый ссылочный номер, который подключен к транзакции и имеет функцию, эквивалентную номеру учетной записи;
(i) цель транзакции;

(j) Следующие детали перевода или в обмен на полученные деньги:

(i) метод денежных переводов;
(ii) если денежный перевод находится в фондах, тип и объем каждого типа фондов;
(iii) Если денежный перевод не в средствах, тип денежных переводов и его стоимость, если она отличается от суммы полученных денег; и
(iv) имя каждого человека или организации, участвующего в переводе и их номере счета или номере полиса, или, если у них нет номера счета или номера политики, их идентификационный номер; и

(i) тип драгоценных металлов, драгоценных камней или украшений;
(ii) стоимость драгоценных металлов, драгоценных камней или ювелирных изделий, если она отличается от суммы полученных денег, и
(iii) Оптовая ценность драгоценных металлов, драгоценных камней или украшений.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Большая запись транзакции виртуальной валюты

Запись, которая указывает на получение суммы в размере 10 000 долл. США и более в виртуальной валюте в одной транзакции и содержит следующую информацию:

(а) дата получения;
(b) Если сумма получена для депозита на счет, имя каждого владельца счета;
(c) имя и адрес любого другого человека или сущности, которые участвуют в сделках, характер их основного бизнеса или их оккупации и, в случае человека, дату их рождения;
(d) тип и количество каждой виртуальной валюты, связанной с квитанцией;
(e) используемые обменные курсы и их источник;
(f) количество любой другой учетной записи, на которую влияет транзакция, тип учетной записи и имя каждого владельца учетной записи;
(g) каждый ссылочный номер, который подключен к транзакции и имеет функцию, эквивалентную номеру счета;
(h) каждый идентификатор транзакции, включая отправку и получение адресов; и

(i) Если сумма получена дилером в драгоценных металлах и драгоценных камнях для продажи драгоценных металлов, драгоценных камней или ювелирных изделий:

(i) тип драгоценных металлов, драгоценных камней или украшений;
(ii) ценность драгоценных металлов, драгоценных камней или ювелирных изделий, если отличается от количества полученной виртуальной валюты; и
(iii) Оптовая ценность драгоценных металлов, драгоценных камней или украшений.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Брокер или агент страхования жизни:

Лицо или организация, уполномоченное в соответствии с провинциальным законодательством для ведения бизнеса по организации договоров страхования жизни. (Oprésentant d’Assurance-Vie)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Компания страхования жизни

Life Company или иностранная компания, к которой применяется Закон о страховых компаниях, или компания по страхованию жизни, регулируемая провинциальным актом. (Société d’Assurance-Vie)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Ссылка:
Pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Управление общими агентами (MGA)

Брокеры или агенты страхования жизни, которые выступают в качестве посредников между другими брокерами или агентами страхования жизни и агентами и компаниями по страхованию жизни. MGA, как правило, предлагает услуги для оказания помощи со страховыми агентами контракты и комиссионных платежей, облегчить поток информации между страховщиком и агентом, а также обеспечить обучение и надзор за соответствием страховым агентам. (Агент Жерал де -Гесон)

Лицо, которое действует в соответствии с мандатом или соглашением, для другого лица или организации. (Мандатер)

Маркетинг или реклама

Когда человек или организация использует рекламные материалы, такие как реклама, графика для веб -сайтов или рекламных щитов и т. Д., С намерением содействовать услугам бизнеса по услугам денег (MSB) и приобретению бизнеса у лиц или организаций в Канаде. (маркетинг OU Publicité)

По отношению к разделам 24.1-39, министр общественной безопасности и готовности к чрезвычайным ситуациям и, в отношении любого другого положения настоящего Закона, министр финансов. (министер)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Опасность отмывания денег

Преступление в соответствии с подразделом 462.31 (1) Уголовного кодекса. Организация Объединенных Наций определяет отмывание денег как «любое действие или попытку замаскировать источник денег или активов, полученных в результате преступной деятельности.«По сути, отмывание денег – это процесс, посредством которого« грязные деньги » – продуцируется через преступную деятельность – превращается в« чистые деньги », преступное происхождение которого трудно проследить. (нарушение деликата DE Produits de la Criminalité)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1) и PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

Индикаторы отмывания денег и финансирования террористов (индикаторы ML/TF)

Потенциальные красные флаги, которые могут инициировать подозрение или указывать на то, что что -то может быть необычным в отсутствие разумного объяснения. [Indicateurs de blanchiment d’argent (ba) и de de financement du terrorisme (ft) (indicateurs de ba/ft)]]

БИЗНЕС УСЛУГИ ДЕНЕГ

Человек или юридическое лицо, которое имеет место бизнеса в Канаде и занимается бизнесом, предоставляя хотя бы одну из следующих услуг:

(i) Обмен иностранной валюты,
(ii) Перечисление средств или передачи средств любыми средствами или через любые лица, предприятие или электронные переводы фондов,
(iii) Выдача или выкупая денежные переводы, чеки путешественника или другие аналогичные договоренные инструменты, за исключением чеков, подлежащих уплате перед именованным лицом или организацией,
(iv) Работа в виртуальных валютах, или
(v) Любая предписанная услуга.

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 5 (h), pcmltfrr, sor/2007-121, s. 1 и PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

Бизнес -агент услуг по деньгам

Лицо или организация, уполномоченная предоставлять услуги от имени бизнеса по денежным услугам (MSB). Это не филиал MSB. (Mandataire d’une Entreprise de Services Monétaires)

Характер основного бизнеса

Тип или сфера бизнеса организации. Также относится к человеку в случае единоличного владения. (Природа De L’Entreprise Principale)

Изменения в структуре или операциях бизнеса, когда введены новые услуги, мероприятия или местоположения. Например, изменения в бизнес -модели или реструктуризации бизнеса. (Nouveaux développments)

Принятие технологии, которая является новой для бизнеса. Например, когда бизнес внедряет новые системы или программное обеспечение, такие как системы мониторинга транзакций или инструменты для адаптации и идентификации клиента. (Nouvelles Technologies)

Нет очевидной причины

Нет четкого объяснения учета подозрительного поведения или информации. )

Работа или профессия человека. (Профессия OU Métier)

Индивидуальный. (Персолн)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Лицо, уполномоченное давать инструкции

В отношении учетной записи означает лицо, уполномоченное инструктировать учетную запись или вносить изменения в учетную запись, например, изменить тип учетной записи, обновление контактных данных учетной записи и в случае учетной записи кредитной карты, запрос ограничения или уменьшения ограничения, или добавление или удаление владельцев карт. Лицо, которое может проводить только транзакции на счете, не считается лицо, уполномоченным давать инструкции. (Personne habilitee à donner des инструкции)

Политически разоблаченное домашнее лицо

Человек, который в определенный момент времени занимает – или занимал в течение установленного периода до этого времени – один из офисов или должностей, упомянутых в любом из пунктов (а) и (в) для (j) от имени федерального правительства или от имени провинции или в любом из должностей или должности, упомянутых в базах (B) и (k)::

а) генеральный губернатор, лейтенант -губернатор или глава правительства;
(б) член Сената или Палаты общин или член законодательного органа провинции;
(в) заместитель министра или эквивалентный звание;
(г) посол, или атташе или консультант посла;
(д) военный офицер с званием генерала или выше;
(f) президент корпорации, которая полностью принадлежит Ее Величеству в праве Канады или провинции;
(g) глава государственного агентства;
(h) судья апелляционного суда в провинции, Федеральный апелляционный суд или Верховный суд Канады;
(i) лидер или президент политической партии, представленной в законодательном органе;
(j) владелец любого предписанного офиса или должности; или
(k) мэр, Рив или другой аналогичный директор муниципального или местного самоуправления.

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 9.3 (3).

Политически разоблаченный иностранным лицом

Человек, который занимает или занимает одно из следующих офисов или должности во имя иностранного государства или от него:

а) глава государства или глава правительства;
(б) член Исполнительного совета правительства или члена законодательного органа;
(в) заместитель министра или эквивалентный звание;
(г) посол, или атташе или консультант посла;
(д) военный офицер с званием генерала или выше;
(f) президент государственной компании или государственного банка;
(g) глава государственного агентства;
(h) судья Верховного суда, Конституционного суда или другого суда последней среды;
(i) лидер или президент политической партии, представленной в законодательном органе; или
(j) Владелец любого предписанного офиса или должности.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Что касается завершения подозрительного отчета о транзакциях (STR), вероятность того, что сделка может быть связана с преступлением финансирования отмывания денег/террористического финансирования (ML/TF). Например, на основе вашей оценки фактов, контекста и индикаторов ML/TF у вас есть разумные основания, чтобы подозревать, что сделка связана с Комиссией или попыткой совершения преступления ML/TF. (возможно)

Золото, серебро, палладиум или платина в виде монет, баров, слитков или гранул или в любой другой подобной форме. (Métal Précieux)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Алмазы, сапфиры, изумруды, танзанит, рубины или александрит. (Пьер Прецизе)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Предоплаченный платежный продукт

Продукт, который выдается финансовым организацией и позволяет лицу или организации участвовать в транзакции, предоставляя им электронный доступ к средствам или виртуальной валюте, выплачиваемой с учетной записью с предоплаченным платежным продуктом, удерживаемым в финансовой организации до транзакции. Это исключает продукт, который:

(а) позволяет человеку или организации получить доступ к кредитной или дебетовой учетной записи или к тому, что выпускается для использования только с конкретными торговцами; или
(b) выдается для единого использования для целей программы розничной торговли.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Счет с предоплаченным платежным продуктом

Учетная запись – кроме учетной записи, в которой только государственный орган или, если это сделать для целей гуманитарной помощи, зарегистрированная благотворительная организация, определенная в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге, может добавить средства или виртуальную валюту – который подключен к предоплаченному платежному продукту и который позволяет:

(а) средства или виртуальную валюту, которые составляют 1000 долл. США или более, которые будут добавлены на счет в течение 24-часового периода; или
(б) остаток средств или виртуальной валюты в размере 1000 долл. США или более.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Предписано правилами, сделанным губернатором в совете. (Версия Anglaise Sealement)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Вероятность завершения подозрительного отчета о транзакциях (STR) о том, что финансовая транзакция связана с нарушением финансирования отмывания денег/террористического финансирования (ML/TF). Например, на основе фактов, имея разумные основания полагать, что сделка, вероятно, связана с Комиссией или попыткой совершения совершения преступления ML/TF. (вероятность)

Судебный приказ, который заставляет человека или организацию раскрывать записи сотрудникам мира или государственным служащим. (Ordonnance de Communication)

(а) отдел или агент Ее Величества в праве Канады или агент или мандатарь ее величества в праве провинции;
(b) включенный город или город, деревня, столичная власть, поселок, округ, округ, сельский муниципалитет или другие включенные муниципальные органы в Канаде или агент или мандатарию в Канаде любого из них; и
(c) Организация, которая управляет государственной больницей и назначенной министром национальных доходов в качестве больничного органа в соответствии с Законом о акцизном налоге, или агентом или мандатарием такой организации.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Брокер недвижимости или торговый представитель

Лицо или юридическое лицо, разрешенное в соответствии с провинциальным законодательством, выступать в качестве агента или мандатаря для покупателей или поставщиков в отношении покупки или продажи недвижимости или недвижимости. (Adviter oug Agent Immobilier)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Застройщик недвижимости

Человек или юридическое лицо, которое в любом календарном году после 2007 года продал общественности, за исключением возможностей брокера недвижимости или торгового представителя:

(а) пять или более новых домов или кондоминиумов;
(б) одно или несколько новых коммерческих или промышленных зданий; или
(c) Одно или несколько новых жилых зданий с несколькими единицами, каждое из которых содержит пять или более жилых единиц, или два или более новых жилых здания с несколькими единицами, которые вместе содержат пять или более жилых помещений.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Шаги, предпринятые для достижения желаемого результата, даже если они не приводят к желаемому результату. Например, это может включать в себя одно или несколько из следующих:

спрашивать клиента,
Проведение поиска с открытым исходным кодом,
Получение уже доступной информации, включая информацию, содержащуюся в не цифровых форматах, или
Консалтинговая коммерчески доступная информация.

Запись, которая указывает на получение суммы средств и содержит следующую информацию:

(а) дата получения;
(б) если сумма получена от человека, его имя, адрес и дата рождения и характер их основного бизнеса или их профессия;
(c) Если сумма получена от или от имени организации, имя и адрес организации и характер их основного бизнеса;
(d) сумма полученных средств и любую часть средств, полученных наличными;
(e) метод, по которому получена сумма;
(f) тип и количество каждой фиатной валюты, участвующей в квитанции;
(g), если применимо, используемые обменные курсы и их источник;
(h) количество каждой учетной записи, на которую влияет транзакция, в которой происходит квитанция, тип учетной записи и имя каждого владельца учетной записи;
(i) имя и адрес любого другого человека или сущности, которые участвуют в сделках, характер их основного бизнеса или их профессии и, в случае с личностью, дата рождения;
(j) каждый ссылочный номер, который подключен к транзакции и имеет функцию, эквивалентную номеру счета; и
(k) Цель транзакции.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Зарегистрированный пенсионный план

Имеет то же значение, что и в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге. (régime de Pension Agréé)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Фонд зарегистрированного пенсионного дохода

Имеет то же значение, что и в подразделе 248 (1) Закона о подоходном налоге. (Fonds enregistré de Revenu de retraite)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

В отношении информации, которая используется для проверки идентичности, означает, что источник хорошо известен, уважаем и считается тем, кому вы доверяете, чтобы проверить личность клиента. (Failiable)

Представитель для обслуживания

Лицо в Канаде, которое было назначено лицом или организацией, которое является бизнесом по услугам иностранных денег (FMSB) в соответствии с PCMLTFA, для получения уведомлений и документов от имени FMSB. (Représentant Du Service)

Обзор и документирование потенциальных рисков отмывания денег/террористического финансирования, чтобы помочь бизнесу установить политику, процедуры и контроль для обнаружения и снижения этих рисков и их влияния. (évaluation des Risques)

Лицо или сущность, на котором упоминаются в пункте 5 (g) Закона. (Courtier en Valeurs Mobilières)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

В отношении сущности, означает:

(а) директор организации, который является одним из своих штатных сотрудников;
(b) главный исполнительный директор организации, главный операционный директор, президент, секретарь, казначей, контролер, финансовый директор, главный бухгалтер, главный аудитор или главный актуарий или любое лицо, которое выполняет любую из этих функций; или
(c) Любой другой офицер, который непосредственно отчитывается перед советом директоров организации, главным исполнительным директором или главным операционным директором.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Соглашение между бизнесом денежных услуг (MSB) и организацией, согласно которой MSB предоставит любую из следующих услуг MSB на постоянной основе:

денежные переводы;
обмен валюты;
выпуск или погашение денег, чеки путешественника или что -то подобное; или
Работа в виртуальных валютах.

Settlor – это индивид или сущность, которая создает доверие с письменным доверительным декларацией. Посетентор гарантирует, что юридическая ответственность за доверие была предоставлена доверенному управляющему и что доверительный управляющий предоставляется документом «Доверительный инструмент», который объясняет, как доверие будет использоваться для бенефициаров. Поселенщик включает любого человека или организации, которое вносит финансовый вклад в это доверие, прямо или косвенно. (избиратель)

Иностранное финансовое учреждение, которое:

(а) не имеет места бизнеса, которое:

(i) расположен по фиксированному адресу, где он использует одного или нескольких человек на постоянной основе и ведет операционные записи, связанные с ее банковской деятельностью, в стране, в которой уполномочено проводить банковскую деятельность; и
(ii) подлежит проверке регулирующим органом, который лицензировал его для проведения банковской деятельности; и

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (1).

Включает электронную подпись или другую информацию в электронной форме, которая создана или принята клиентом лица или организации, упомянутого в разделе 5 Закона и которое принимается лицом или организацией как уникальное для этого клиента. ( подпись )

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Что касается учетной записи, означает документ, который подписан лицом, уполномоченным давать инструкции в отношении учетной записи, или электронные данные, которые представляют собой подпись такого лица. (Fiche-Signature)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Эмитент или поставщик информации или документов для проверки идентификации. ( источник )

Источник средств или виртуальной валюты (VC)

Происхождение конкретных средств или капитализации, используемого для выполнения конкретной транзакции или для попытки выполнить транзакцию. Это то, как средства были приобретены, а не там, где средства могли быть переведены из. Например, источник средств может возникнуть в результате деятельности или происшествий, таких как доход от занятости, подарки, продажа большого актива, преступная деятельность и т. Д. (Origine des fonds ou de la monnaie virtuelle (mv))

Источник богатства

Происхождение общих активов человека, которые можно разумно объяснить, а не ожидать. Например, богатство человека может возникнуть в результате накопления деятельности и происшествий, таких как бизнес -предприятия, семейные поместья, предыдущий и текущий доход от занятости, инвестиции, недвижимость, наследство, выигрыш в лотереи и т. Д. (Origine de la Richesse)

Общество по всему мировому межбанковскому финансовому телекоммуникации. ( БЫСТРЫЙ )

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Имеет то же значение, что и в подразделе 83.01 (1) Уголовного кодекса. (Activité Terroriste)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Нарушение о финансировании террористической деятельности

Преступление в соответствии с разделом 83.02, 83.03 или 83.04 Уголовного кодекса или преступления в соответствии с разделом 83.12 Уголовного кодекса, возникающего в результате нарушения раздела 83.08 этого акта.

Нарушение о финансировании террористического финансирования сознательно собирает или предоставляет имущество (например, деньги) для осуществления террористической деятельности. Это включает в себя использование и хранение любого имущества, чтобы помочь осуществить террористическую деятельность. Деньги, полученные за террористическое финансирование, могут быть получены из юридических источников, таких как личные пожертвования и прибыль от бизнеса или благотворительной организации или из уголовных источников, таких как торговля наркотиками, контрабанда оружия и другие товары, мошенничество, похищение и вымогательство. (Infraction de financement des activités terroristes)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Любое лицо или организация, которые инструктируют другое лицо или организацию действовать от их имени для финансовой деятельности или транзакции. (уровни)

Угрозы безопасности Канады

Имеет то же значение, что и в разделе 2 Закона о службе безопасности Канадской безопасности. (Угрозирует Envers La Sécurité du Canada)

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

Письменная и реализованная программа, в которой изложено текущее обучение для ваших сотрудников, агентов или других лиц, уполномоченных действовать от вашего имени. Он должен содержать информацию обо всех ваших обязательствах и требованиях, которые должны выполняться в соответствии с доходами от преступлений (отмывание денег) и Закона о финансировании террористов и связанных с ним правила. (Программа DE FORMATION)

Право на имущество, принадлежащее одному человеку или организации (доверенным лицам) в интересах другого лица или лица (бенефициара). (Fiducie)

Компания, которая упоминается в любом из пунктов 5 (d) в (e.1) Закона. (Société de Fiducie)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Попечитель – это лицо или организация, уполномоченная удерживать или управлять активами доверия. (Fiduciaire)

В контексте гражданского права лицо, которое было законно назначено на заботу о лице и имуществе несовершеннолетнего. (Tuteur)

Двухлетний обзор эффективности:

Обзор, проводимый каждые два года (как минимум), внутренним или внешним аудитором для проверки эффективности вашей политики и процедур, оценки риска и программы обучения. (Examen Bisannuel de l’Efficacité)

В отношении документа или информации, который используется для проверки личности, кажется законным или подлинным и, по -видимому, не была изменена или не была отредактирована информация. Информация также должна быть действительной в соответствии с эмитентом, например, если паспорт недействителен из -за изменения имени, он недопустим для целей Fintrac. (Валид)

Чтобы ссылаться на определенную информацию или документацию в соответствии с предписанными методами, чтобы идентифицировать лицо или субъект (клиент). (Vérifier L’Editité)

Очень большая корпорация или доверие

Корпорация или доверие, которое имеет минимальные чистые активы в размере 75 миллионов долларов США в своем последнем аудированном балансе. Акции или подразделения корпорации должны торговаться на канадской фондовой бирже или на фондовой бирже, обозначенной в соответствии с подразделом 262 (1) Закона о подоходном налоге. Корпорация или доверие также должны работать в стране, которая является членом Целевой группы по финансовым действиям (FATF). (Personne Morale Ou Fiducie Dont L’Actif Est Très

Нарушение закона или правил, которые обозначены как нарушение правилами, сделанными в соответствии с подразделом 73.1 (1). ( нарушение )

Ссылка:
Pcmltfa, s.В. 2000, c 17, s. 2 (1).

(a) Цифровое представление стоимости, которое можно использовать для платежных или инвестиционных целей, которые не являются фиатной валютой и которая может быть легко обменена на средства или на другую виртуальную валюту, которую можно легко обменять на средства; или
(b) Частный ключ криптографической системы, которая позволяет человеку или сущности иметь доступ к цифровому представлению значения, упомянутой в пункте (а).

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2) и pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

Транзакция обмена виртуальной валютой

Обмен по запросу другого лица или организации виртуальной валюты для средств, средств на виртуальную валюту или одну виртуальную валюту для другой. (Opération de Change En Monnaie Virtuelle)

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

Билет транзакции виртуальной валюты

Запись, касающаяся транзакции обмена виртуальной валютой, в том числе запись в регистре транзакций, которая изложена:

(а) дата транзакции;
(b) в случае транзакции в размере 1000 долл. США или более, название и адрес человека или организации, который запрашивает обмен, характер их основного бизнеса или их оккупацию и, в случае человека, их дату рождения;
(c) тип и сумма каждого типа средств и каждый из виртуальных валют, участвующих в платеже, произведенной и полученной лицом или организацией, который запрашивает обмен;
(d) метод, с помощью которого оплата производится и получена;
(e) используемые обменные курсы и их источник;
(f) количество каждой учетной записи, на которую влияет транзакция, тип учетной записи и имя каждого владельца учетной записи;
(g) каждый ссылочный номер, который подключен к транзакции и имеет функцию, эквивалентную номеру счета; и
(h) Каждый идентификатор транзакции, включая отправку и получение адресов.

Ссылка:
Pcmltfr, sor/2002-184, s. 1 (2).

В отношении отчета о передаче электронных фондов (EFT) или большом отчете о транзакциях с виртуальной валютой, рабочий день – это день между понедельниками по пятницу. Это исключает субботу, воскресенье и праздничный праздник. (Журнал)

Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

В моем JavaScript я хочу проверить, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет, я попробовал его с двумя способами 1).

var myele = документ.getElementbyId ("MyElement"); if (myele == null)

if (getElementbyId ("myelement"))

но это дает ту же ошибку, что и ниже –

Объект ожидается

57.4K 16 16 Золотые значки 112 112 Серебряные значки 154 154 Бронзовые значки

спросил 1 марта 2017 года в 7:50

Амита Патил Амита Патил

1300 2 2 Золотые значки 14 14 Серебряные значки 22 22 Бронзовые значки

Это документ.getElementbyId ()

1 марта 2017 в 7:53

В своем первом случае вы говорите, что если элемент нулевой, получите его значение, вы должны проверить, что если он не нулевой (или, скорее, если это правда, как вы делаете в случае 2). Другое дело, что вам нужно использовать документ.getElementbyId ()

1 марта 2017 в 7:55

да, я сделал то же самое в своем коде, здесь это по ошибке

1 марта 2017 в 7:56

Просто переодеться в миель != null, документ.getElementbyId () возвращает NULL, если элемент с требуемым идентификатором не был найден (см. Разработчик.Мозилла.org/en-us/docs/web/api/document/…)

1 марта 2017 в 7:58

@Amitapatil, вы не должны редактировать вопрос на ответ! Вы должны сохранить код, который возник!

1 марта 2017 в 8:01

8 ответов 8

var myele = документ.getElementbyId ("MyElement"); if (миель)

Возврат getElementbyId является нулевым, если элемент фактически не присутствует внутри DOM, поэтому ваш оператор IF не удастся, потому что NULL считается ложным значением

29.6K 8 8 Золотые значки 42 42 Серебряные значки 58 58 Бронзовые Значки

ответил 1 марта 2017 года в 7:53

Lellismoon Lellismoon

4750 2 2 Золотые значки 12 12 серебряных значков 24 24 бронзовые значки

Вы имеете в виду документ.getElementbyId (“myelement”) Это возвращает логическое значение ?

1 марта 2017 в 7:55

Использовать, если (миель!= null) <>

1 марта 2017 в 7:56

@Amitapatil Нет, это не так, но вы можете проверить, определяется ли переменная только проверить ее в IF, если, если переменная Myele не определена, если выберет блок Else of Code

1 марта 2017 в 7:56

Вам также следует рассмотреть возможность завершения того, что внутри обратного вызовов события нагрузки, как если бы DOM не загружается, если никогда не будет выполнен, даже если элемент будет там!

1 марта 2017 в 7:58

@ibrahimmahrir Я только что изменил его кусок кода, если проблема на загрузке, пожалуйста, отредактируйте вопрос с другим кодом, чтобы показать нам, в чем ваша проблема

1 марта 2017 в 7:59

Вы можете просто использовать, если (yourElement)

var a = документ.getElementbyId (&laquo;Элема&raquo;); var b = документ.getElementbyid ("elemb"); if (a) Консоль.log (&laquo;Elema существует&raquo;); еще консоль.log (&laquo;Элема не существует&raquo;); if (b) консоль.log ("elemb существует"); еще консоль.log (&laquo;elemb не существует&raquo;);

ответил 1 марта 2017 года в 7:56

13.6K 1 1 Золотой значок 33 33 Серебряные значки 63 63 Бронзовые значки

getElementbyid

Возвращение значения: объект элемента, представляющий элемент с указанным идентификатором. Возвращает NULL, если нет элементов с указанным идентификатором, см.: Https: // www.W3Schools.com/jsref/met_document_getelementbyid.аспирант

Правда против фальсификации

В JavaScript правдивая ценность – это ценность, которое считается правдой, когда оценивается в логическом контексте. Все ценности правдивы, если они не определены как фальшивые (я.эн., За исключением ложного, 0, “”, нулевой, неопределенной и нанской). Смотрите: https: // Разработчик.Мозилла.org/en-us/docs/glossary/ramey

Когда элемент DOM не найден в документе, он вернет NULL . NULL – это фальсификация и может использоваться в качестве логического выражения в операторе if.

var myelement = документ.getElementbyId ("MyElement"); Если (милим) < // Element exists >

$ существует

Когда это правда, $ существует, соответствует документам, которые содержат поле, включая документы, где полевое значение равна нуле . Если неверно, запрос возвращает только документы, которые не содержат поле. [1]

Mongodb $ существует нет соответствует оператору SQL . Для SQL существует, обратитесь к оператору $.

Кончик

Смотрите также:

$ nin
$ in
Запрос на нулевые или отсутствующие поля

[1]	Начиная с Mongodb 4.2, пользователи больше не могут использовать файл запроса $ Тип: 0 в качестве синоним $ существует: False . Чтобы запросить нулевые или отсутствующие поля, см. Запрос для нулевых или отсутствующих полей .

Примеры

Существует и не равен

Рассмотрим следующий пример:

дБ.инвентарь.находить( < QTY: < $ существует: истинный, $ nin: [[ 5, 15 ]>>)

Этот запрос выберет все документы в коллекции инвентаризации, где существует поле Qty и Его значение не равно 5 или 15 .

Нулевые значения

В следующих примерах используется коллекция с именем записей со следующими документами:

< а: 5, беременный: 5, в: нулевой >
< а: 3, беременный: нулевой, в: 8 >
< а: нулевой, беременный: 3, в: 9 >
< а: 1, беременный: 2, в: 3 >
< а: 2, в: 5 >
< а: 3, беременный: 2 >
< а: 4 >
< беременный: 2, в: 4 >
< беременный: 2 >
< в: 6 >

$ существует: правда

В следующем запросе указывается предикат запроса a: < $exists: true >:

дБ.записи.находить( < а: < $ существует: истинный >>)

Результаты состоят из тех документов, которые содержат поле А, включая документ, поле, поле А содержит нулевое значение:

< а: 5, беременный: 5, в: нулевой >
< а: 3, беременный: нулевой, в: 8 >
< а: нулевой, беременный: 3, в: 9 >
< а: 1, беременный: 2, в: 3 >
< а: 2, в: 5 >
< а: 3, беременный: 2 >
< а: 4 >

$ существует: ложь

В следующем запросе указывается предикат запроса b: < $exists: false >:

дБ.записи.находить( < беременный: < $ существует: ЛОЖЬ >>)

Результаты состоят из тех документов, которые не содержат поле B:

< а: 2, в: 5 >
< а: 4 >
< в: 6 >

Начиная с Mongodb 4.2, пользователи больше не могут использовать файл запроса $ Тип: 0 в качестве синоним $ существует: False . Чтобы запросить нулевые или отсутствующие поля, см. Запрос для нулевых или отсутствующих полей .

Используйте разреженный индекс для повышения производительности $

Следующая таблица сравнивает производительность запроса $ с использованием разреженных и не-SPARSE Индексы:

$ существует запрос

Использование разреженного индекса

Использование индекса не-SPARSE

Наиболее эффективным. MongoDB может сделать точное совпадение и не требует выборки .

Более эффективно, чем запросы без индекса, но все еще требует получения побочной выгоды .

Не может использовать индекс и требует колла .

Требуется выборка .

Запросы, которые используют < $exists: true >На полях, которые используют индекс без SPARSE или которые используют < $exists: true >В областях, которые не индексируют все документы в сборе. Чтобы улучшить производительность, создайте разреженный индекс на поле, как показано в следующем сценарии:

Создайте коллекцию Stocksales:

дБ.Стоксейлс.Вставка([
 < _идентификатор: 0, символ: "ABC", Аудитор: новый Дата( "2021-05-18T16: 12: 23Z" )> ,
 < _идентификатор: 1, символ: "ABC", Аудитор: новый Дата( "2021-04-21T11: 34: 45Z" )> ,
 < _идентификатор: 2, символ: "Def", Аудитор: новый Дата( "2021-02-24T15: 11: 32Z" )> ,
 < _идентификатор: 3, символ: "Def", Аудитор: нулевой > ,
 < _идентификатор: 4, символ: "Def", Аудитор: новый Дата( "2021-07-13T18: 32: 54Z" )> ,
 < _идентификатор: 5, символ: "Xyz" >
])

3 имеет нулевое значение аудита.
5 отсутствует значение аудита.

дБ.GetCollection( "Стоксейлс" ).CreateIndex(
 < Аудитор: 1 > ,
 < имя: "AuditDatesParseIndex", редкий: истинный >
)

дБ.Стоксейлс.CountDocuments( < Аудитор: < $ существует: истинный >>)

Контент доверие к Docker

При передаче данных между сетевыми системами, доверять это центральная проблема. В частности, при общении с недоверчивым средством, такой как Интернет, очень важно обеспечить целостность и издатель всех данных, на которых работает система. Вы используете Docker Engine, чтобы натолкнуть и вытащить изображения (данные) в публичный или частный реестр. Content Trust дает вам возможность проверить как целостность, так и издатель всех данных, полученных из реестра по любому каналу.

О докеевом контент -трасте (DCT)

Docker Content Content Trust (DCT) предоставляет возможность использовать цифровые подписи для данных, отправленных и полученных из реестров удаленных докеров. Эти подписи позволяют проверять на стороне клиента или выполнение целостности и издателя конкретных тегов изображения.

Через DCT издатели изображений могут подписать свои изображения, и потребители изображений могут гарантировать, что образы, которые они вытягивают, подписаны. Издатели могут быть отдельными лицами или организациями, которые вручную подписали свой контент или автоматические цепочки поставок программного обеспечения, подписывающие контент как часть процесса выпуска.

Теги изображения и DCT

Индивидуальная запись изображения имеет следующий идентификатор:

[Registry_host [: registry_port]/] Repository [: Tag]

Конкретный репозиторий изображения может иметь несколько тегов. Например, последние и 3.1.2 – это теги на изображении монго. Издатель изображений может построить комбинацию изображений и тегов, много раз изменяя изображение с каждой сборкой.

DCT связан с частью метки изображения. Каждый репозиторий изображения имеет набор клавиш, которые издатели изображений используют для подписи тега изображения. Издатели изображений имеют усмотрение, на какие теги они подписывают.

Репозиторий изображения может содержать изображение с одним подписанным тегом, а другой тег, который не. Например, рассмотрим репозиторий изображения Mongo. Последний тег можно было без подписи, пока 3.1.6 тег может быть подписан. Издатель изображений обязан решить, подписан ли тег изображения или нет. В этом представлении некоторые теги изображения подписаны, другие – нет:

Подписанные теги

Издатели могут подписать конкретный тег или нет. В результате, содержание без знакового тега и содержимого подписанного тега с тем же именем может не совпадать. Например, издатель может выдвинуть какое -то Image Comeimage: Последний и подписать его. Позже, тот же издатель может выдвинуть Unsigned Conesemage: последнее изображение. Этот второй толчок заменяет последнюю беспигнутую тег, но не влияет на подписанную последнюю версию. Возможность выбирать, какие теги они могут подписать, позволяет издателям переходить в незначную версию изображения, прежде чем официально подписать его.

Потребители изображений могут включить DCT, чтобы гарантировать, что их использовали изображения были подписаны. Если потребитель включает DCT, он может только тянуть, запускать или строить с доверенными изображениями. Включение DCT немного похоже на применение “фильтр” в ваш реестр. Потребители “видеть” Только подписанные теги изображения и менее желательные, без знака “невидимый” им.

Доверие

Потребителю, который не включил DCT, ничего о том, как они работают с изображениями Docker. Каждое изображение видно независимо от того, подписано ли он или нет.

Docker Content Content Keys

Доверие для тега изображения управляется с помощью ключей подписания. Набор ключей создается, когда операция с использованием DCT сначала вызывается. Ключевой набор состоит из следующих классов ключей:

автономный ключ, который является корнем DCT для тега изображения
Ключи репозитория или тега, которые подписывают теги
Управляемые сервером ключи, такие как ключ TimeMant, которая предоставляет гарантии безопасности свежести для вашего репозитория

На следующем изображении изображены различные ключи подписания и их отношения:

Контент -доверительные компоненты

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ

Кнопкий ключ после утраченного не подлежит восстановлению. Если вы потеряете какой -либо другой ключ, отправьте электронное письмо в поддержку Docker Hub. Эта потеря также требует ручного вмешательства от каждого потребителя, который использовал подписанный тег из этого репозитория до потери.

Вы должны резко подтвердить корневой ключ где -нибудь в безопасности. Учитывая, что для создания новых репозиториев требуется только новые репозитории, это хорошая идея, чтобы хранить его в автономном режиме в оборудовании. Для получения подробной информации о защите и резервном копировании ключей, убедитесь, что вы прочитали, как управлять ключами для DCT.

Подписание изображений с доверием Docker Content

Внутри Docker CLI мы можем подписать и нажать изображение контейнера с помощью синтаксиса Command Command Trust $ Docker. Это построено поверх нотариального набора функций. Для получения дополнительной информации см. Репозиторий нотариуса GitHub.

Предварительным условием для подписания изображения является реестр Docker с прикрепленным нотариальным сервером (например, концентратор Docker). Инструкции по выходу здесь можно найти в самостоятельной среде.

Чтобы подписать изображение Docker, вам понадобится пара ключей делегации. Эти клавиши могут быть сгенерированы локально с помощью ключа $ docker Trust Generation или генерируемых сертификационным органом.

Сначала мы добавим личный ключ делегации в местный репозиторий Docker Trust. (По умолчанию это хранится в ~/.Docker/ Trust/). Если вы генерируете ключи от делегирования с Generate Key Key Key Docker Trust, закрытый ключ автоматически добавляется в локальный трастовый магазин. Если вы импортируете отдельный ключ, вам нужно будет использовать команду загрузки клавиши $ Docker Trust.

$ Docker Trust Key Generate Jeff Генерирование ключа для Джеффа. Введите PassFrase для нового Jeff Key с ID 9DEED25: Повторите PassFrase для нового Jeff Key с ID 9DEED25: успешно сгенерированный и загруженный закрытый ключ. Соответствующий общедоступный ключ доступен:/home/ubuntu/documents/mytrustdir/jeff.паб

Или если у вас есть существующий ключ:

$ клавиша загрузки клавиши Docker Trust.пем --имя Джефф Загрузка клавиша из "ключа.пем ". Введите PassFrase для нового Jeff Key с id 8ae710e: повторный пасфраза для нового клавиша Jeff с id 8ae710e: успешно импортированный ключ из ключа.пем

Затем нам нужно будет добавить общедоступный ключ делегирования к нотариальному серверу; Это характерно для конкретного репозитория изображения в нотариусе, известном как глобальное уникальное имя (оружие). Если это первый раз, когда вы добавляете делегирование в этот репозиторий, эта команда также инициирует репозиторий, используя локальный нотариальный канонический корневой ключ. Чтобы узнать больше о инициировании репозитория и роли делегаций, отправляйтесь в делегации для Content Trust.

$ Docker Trust Signer добавить --ключ сертификат.Пем Джефф Реестр.пример.com/admin/demo Добавление подписавшего "Джефф" в реестр.пример.com/admin/demo. Введите PassFrase для нового ключа репозитория с ID 10B5E94:

Наконец, мы будем использовать личный ключ делегации, чтобы подписать конкретный тег и подтолкнуть его в реестр.

$ Docker Trust Знаки реестра.пример.com/admin/demo: 1 Подписание и продвижение данных доверия для локального реестра изображений.пример.com/admin/demo: 1, может перезаписать данные удаленного доверия.пример.com/admin/demo] 7bff100f35cb: Pushed 1: digest: sha256:3d2e482b82608d153a374df3357c0291589a61cc194ec4a9ca2381073a17f58e size: 528 Signing and pushing trust metadata Enter passphrase for signer key with ID 8ae710e: Successfully signed registry.пример.com/admin/demo: 1

В качестве альтернативы, как только ключи были импортированы, изображение может быть натолкнуто с помощью команды $ docker push, экспортируя переменную среды DCT DCT.

$ экспорт Docker_content_trust"="1 $ Docker Push Registry.пример.com/admin/demo: 1 Толчок относится к хранилищу [реестр.пример.com/admin/demo: 1] 7bff100f35cb: толчок 1: Digest: SHA256: 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A17F58E SIR 10e: успешно подписанный реестр.пример.com/admin/demo: 1

Данные удаленного доверия для тега или репозитория могут быть просмотрены командой $ Docker Trust Oncept:

$ Docker Trust проверьте --симпатичный реестр.пример.com/admin/demo: 1 Подписи для реестра.пример.com/admin/demo: 1 подписанные подписанные диварийные теги 1 3D2E482B82608D153A374DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A17F58E Джефф Список подписчиков и их ключи для регистрации.пример.com/admin/demo: 1 клавиши подписавших.пример.com/admin/demo: 1 Ключ репозитория: 10B5E94C916A0977471CC08FA56C1A5679819B2005BA6A257AA78CE76D3A1E27 Root Key: 84CA6E4416416D78C4597E75451785178517851785178517851785178517781777178171717171771771771717171717 90D460573071FC

Данные удаленного доверия для тега могут быть удалены командой $ Docker Trust Reviek:

$ Docker Trust Registry Registry.пример.com/admin/demo: 1 Введите PassFrase для подписавшего ключа с ID 8AE710E: успешно удалил подпись для реестра.пример.com/admin/demo: 1

Управление клиентами с Docker Content Trust

Content Trust отключен по умолчанию в клиенте Docker. Чтобы включить его, установите переменную среды Docker_content_trust на 1 . Это мешает пользователям работать с тегами изображений, если они не содержат подписи.

Когда DCT включен в клиенте Docker, команды Docker CLI, которые работают на тегированных изображениях. Команды, которые работают с DCT:

Например, с DCT включен Docker Pull Seemage: Последний достигает успеха, только если ContiMage: Последний подписан. Тем не менее, операция с явным содержанием, хэш, всегда преуспевает до тех пор, пока существует хэш:

$ Docker Pull Registry.пример.com/user/image: 1 Ошибка: данных удаленного доверия не существует для реестра.пример.com/user/image: реестр.пример.COM не имеет доверительных данных для реестра.пример.com/user/image $ Docker Pull Registry.пример.com/user/image@sha256: d149ab53f8718e987c3a3024bb8aa0e2caadf6c0328f1d9d850b2a2a67f2819a SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1: PULTING OF USER/IMAGE FF3A5C916C92: PULL ALTHE AI59A168CABA3: ulf3a5c916c92: ullow 1DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A1687C1 Статус: Загружено более новое изображение для реестра.пример.com/user/image@sha256: ee7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1

Связанная информация

Делегации для контента -траста
Автоматизация с Content Trust
Управление ключами для контента -траста
Играть в песочнице доверия контента

Существует ли надежный удостоверение личности?

Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

Краткое содержание:

Ответы:

Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

Методы проверки личности людей и сущностей

Кто это руководство для

В этом руководстве

Связанное руководство

Связанные действия и правила

Связанные руководства по бизнес -секторам

Похожие видео

1. Значение проверки личности человека или сущности

2. Как проверить личность человека

2.1 метод идентификации фотографий, выданный правительством

Смотреть видео

Использование выпущенного правительством метода идентификации фотографий, если человек не присутствует физически

Удовлетворение требований для метода идентификации фотографий, выданного правительством

2.2 Метод кредитного файла

Смотреть видео

Требования к ведению записи для метода кредитного файла

2.3 метод двойного процесса

Надежный источник информации

Как использовать кредитный файл в рамках метода двойного процесса

Смотреть видео

Требования к ведению записи для метода двойного процесса

2.4 Метод филиала или члена

Смотреть видео

Требования к ведению записи для филиала или метода участника

2.5 Метод Reliance

Требования к ведению записи для метода Reliance

3. Использование агента или мандатарию для проверки личности человека от вашего имени

Зарегистрированные требования при использовании агента или мандатаря

4. Проверка личности человека, если она была ранее подтверждена

5. Как идентифицировать ребенка

7. Как проверить личность сущности

7.1 метод подтверждения существования

Корпорация

Сущность

Удовлетворение требований при проверке личности корпорации или другого лица

7.2 Метод Reliance

Меры, ранее принятые аффилированным иностранным субъектом

Меры, ранее принятые другим отчетным лицом или аффилированным иностранным субъектом

7.3 Упрощенный метод идентификации

Требования к ведению учета для упрощенного метода идентификации

8. Проверка личности объекта, если она была ранее подтверждена

9. Ограничения на использование личной информации

Приложение 1: Сводка методов выявления людей и связанных с ними обязательств по ведению учета

Приложение 2: Резюме того, кто может идентифицировать человека от вашего имени

Приложение 3: Сводка методов определения субъекта и связанных с ними обязательств по ведению учета

Приложение 4: Примеры приемлемых документов идентификации фотографий

Приложение 5: Примеры надежных источников информации для метода двойного процесса

Детали и история

Для оказания помощи

Определения

Как найти, существует ли элемент с конкретным идентификатором или нет

8 ответов 8

$ существует

Кончик

Смотрите также:

Примеры

Существует и не равен

Нулевые значения

$ существует: правда

$ существует: ложь

Используйте разреженный индекс для повышения производительности $

Контент доверие к Docker

О докеевом контент -трасте (DCT)

Теги изображения и DCT

Docker Content Content Keys

Подписание изображений с доверием Docker Content

Управление клиентами с Docker Content Trust

Связанная информация

Facebook

Promo

Promo