Si vous regardez l’écosystème DeFi plus largement, vous pouvez voir que les projets de financement décentralisé fonctionnent et se développent dans une moyenne de douze directions. Tenter de ramener à une forme décentralisée presque tout ce qui concerne le système financier traditionnel signifie également la volonté de passer le plus rapidement possible à de nouveaux types d’interactions avec les instruments financiers et la décentralisation des processus de ces interactions..

Dans cet article, nous aborderons le sujet de la conversion des droits de propriété en actifs numériques, examinerons les projets qui offrent des outils pour créer de tels actifs, et parlerons également de l’impact de la tokenisation sur les capacités des instruments financiers traditionnels..

Tokenisation des actifs

Tout actif, qu’il s’agisse de titres, d’actions ou de biens immobiliers, a la propriété de valeur. Les actifs financiers sont plus faciles à représenter. Cela signifie qu’ils peuvent avoir des valeurs différentes en fonction des actifs dans lesquels ils seront présentés. Cela signifie également que les actifs présentés peuvent être facilement échangés, transférés ou convertis. Avec l’avènement de la technologie blockchain et la capacité d’exécuter des fonctions telles que la tokenisation et les transactions, le processus de présentation des actifs est devenu beaucoup plus facile et a conduit à de nouvelles opportunités pour leur utilisation..

La tokenisation des actifs est la création de jetons numériques avec une valeur promise, dont le prix global doit être égal à la valeur de l’objet convertible (actif), avec leur libération ultérieure pour le commerce, le transfert ou la propriété.

Ce que la tokenisation des actifs a à offrir?

  • Absence de barrières territoriales;
  • Manque d’intermédiaires;
  • Investissements sans présence physique;
  • Sécurité;
  • Confidentialité;
  • Immutabilité;
  • Disponibilité.

La sphère de la tokenisation des actifs, dans une certaine mesure, était déjà mise en œuvre bien avant la montée en popularité de la sphère de la finance décentralisée. Ainsi, l’outil Issued Assets (IA) dans la sidechain Liquid vous permet de créer vos propres actifs tokenisés dans n’importe quelle quantité, et le protocole Confidential Assets de Blockstream vous permet de transférer ces actifs sur le réseau sans montrer aux autres participants le montant de ces les transferts. 

Réseau Polymath

Polymath est une plateforme de blockchain basée sur ERC20 servant de fournisseur de services pour la création, l’émission et la gestion de jetons sur la blockchain. Polymath agit comme un guide pour les émetteurs souhaitant lancer leur token selon toutes les règles et réglementations fixées par les autorités de régulation. 

La blockchain PoS d’entreprise exclusive de Polymesh, conçue spécifiquement pour l’exploitation et la création de jetons de sécurité, garantit la confidentialité des propriétés pendant l’audit, l’identification et la sécurité des actifs, et fournit des outils pour améliorer les capacités de gestion des jetons de sécurité.

Le projet s’emploie à optimiser les interfaces ERC pour inclure les actifs traditionnels. La norme ST-20 de Polymath est une extension de la norme ERC-20 et sert à augmenter la flexibilité des actifs, et dispose également de certaines fonctions supplémentaires nécessaires pour la tokenisation des titres..   

Neufund

Neufund est une plateforme communautaire basée sur Ethereum reliant l’espace blockchain et le secteur du financement des investissements. Neufund fournit aux entreprises et aux startups l’infrastructure nécessaire pour libérer de nouveaux types d’actifs grâce à une interaction avec les contrats intelligents Ethereum. Sur le site, il est possible d’investir des fonds dans une entreprise par l’acquisition de «jetons d’actions» – l’équivalent d’actions. Cette procédure s’appelle ETO (Equity Token Offerings) – une offre de jeton d’équité, qui permet aux investisseurs d’acquérir une partie de la propriété sur la blockchain.

La plateforme Neufund, fournit des outils d’interaction entre les émetteurs et les investisseurs, qui comprend la publication de mises à jour, le vote, des tours de financement supplémentaires, etc..

Un token NEU interne fonctionne sur le site, que les investisseurs peuvent recevoir en récompense de leurs investissements et l’utiliser comme paiement pour des services et pour participer au développement du site. En plus du jeton de protocole NEU, le jeton euro EURT est disponible sur Neufund, ce qui équivaut à 1 EUR et est la devise principale de la plateforme dans laquelle les investissements des utilisateurs sont libellés. Cependant, les entreprises peuvent décider elles-mêmes dans quelle devise l’ETO sera détenu..

Templum

Templum est une plate-forme de négociation réglementée pour les jetons ICO classés comme des titres. La société fournit des services pour l’émission de jetons de sécurité conformément aux exigences des régulateurs. 

Templum fournit une infrastructure de marché réglementé pour les actifs numériques qui comprend une plate-forme soutenue par une blockchain pour la collecte de fonds et le commerce secondaire. En 2018, Templum a acquis Liquid M Capital, un système de trading alternatif (ATS), une plateforme «d’actifs tokenisés» qui permet aux utilisateurs de négocier des crypto-monnaies conformément à la réglementation américaine sur les valeurs mobilières.. 

Des services similaires sur le marché des actifs tokenisés sont fournis par des sociétés telles que Coinlist, qui a hébergé le premier ICO réglementé du projet Filecoin, et Overstock, qui propose des services d’introduction en bourse conformément aux procédures SAFT..

Finance OpenLaw

OpenLaw Finance est un projet open source qui crée et propose des modèles d’accords juridiques à l’aide de contrats intelligents, ainsi que la possibilité de lancer leurs propres produits financiers tokenisés interopérables légaux alimentés par Ethereum.

Les utilisateurs d’OpenLaw Finance peuvent créer et émettre des jetons de sécurité, des obligations et autres actifs de dette, des dérivés intelligents et des jetons de marchandises. OpenLaw Finance est connecté à l’échange décentralisé 0x et dispose d’outils de base pour exécuter les procédures AML / KYC.

Tokensoft

Le prochain projet dans le domaine de la tokenisation des actifs est la plate-forme Tokensoft, qui propose des outils de lancement, des ventes de jetons et une solution de stockage qui assure l’administration sécurisée des titres conformes ERC-1404. En 2019, la US Securities and Exchange Commission a autorisé Tokensoft à lancer une banque d’investissement pour effectuer des transactions avec des actifs tokenisés.

Tinlake

Tinlake vous permet d’utiliser des actifs réels non liquides pour accéder au financement et obtenir des prêts à vos propres conditions. Tinlake est un contrat intelligent Ethereum qui convertit les jetons non fongibles (NFT) en jetons ERC-20 avec un accès supplémentaire aux protocoles de prêt décentralisés. 

Tinlake offre la possibilité de combiner NFT et contrats intelligents et de les utiliser comme garantie pour emprunter des fonds en pièces stables.

résultats

La tokenisation des actifs est un long processus de transition des instruments financiers traditionnels vers l’espace blockchain. L’interaction des projets et des entreprises dans le domaine de la tokenisation avec les régulateurs, ainsi que l’intérêt des entreprises institutionnelles dans le domaine de la finance décentralisée, indiquent les conditions préalables à une adoption et une vulgarisation plus larges de la technologie blockchain, des crypto-monnaies et des actifs numériques..

Les contrats intelligents et la blockchain peuvent fournir la possibilité de tokeniser des actifs financiers, de matières premières, personnels, illiquides, incorporels et fongibles. La tokenisation vous permet d’automatiser le transfert de propriété grâce à des contrats intelligents, ce qui soulage les parties à la transaction des intermédiaires et des commissions accrues. 

La création d’un cadre réglementaire précis dans le domaine de la tokenisation favorisera une plus grande adoption et utilisation de solutions liées à la finance décentralisée.

Mike Owergreen Administrator
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