Robinhood sprzedaje twoje dane, ale ma to znaczenie
“Ta obfitość danych osobowych przechowywanych na scentralizowanych serwerach stała się goldą dla prześladowców, sprawców i doxxerów,” Narek Gevorgyan, Dyrektor generalny Crypto App Coinstats, powiedział w oświadczeniu towarzyszącym raportowi. “Dane zebrane przez aplikacje Fintech, jeśli w niewłaściwych rękach, doprowadzą między innymi do poważnych konsekwencji, w tym ataków ransomware, ataków phishingowych i ataków inżynierii społecznej.”
Streszczenie
1. Robinhood i Etoro. Robinhood i Etoro są online brokerów rabatowych, którzy zapewniają platformy do handlu bez nadmiernych opłat. Podczas gdy oba koncentrują się na zapewnianiu prostszych inwestycji, istnieją istotne różnice między nimi.
– Klienci Robinhood mogą za darmo handlować kryptowalutami, a ETORO pobiera 1% opłatę handlową za handel kryptograficzny.
– Etoro oferuje bardziej zaawansowane narzędzia badawcze i handlowe w porównaniu z Robinhood.
– Przejrzystość jest częścią kultury Etoro, podczas gdy Robinhood powoli ujawnia niektóre aspekty swoich modeli przychodów.
2. ROBINOHNY EMEREMENT. Robinhood Retirement, która została uruchomiona w grudniu, jest teraz dostępna dla wszystkich kwalifikujących się klientów na dzień 12 stycznia 2023 r.
3. Minimum konta. Robinhood ma minimum 10 USD na akcje i ETFS oraz minimum 200 USD dla CopyTrader. Z drugiej strony Etoro nie ma minimum konta.
4. Opłaty. ETORO oferuje prowizje dotyczące akcji, ETF, opcji i handlu kryptowalutami, a Robinhood pobiera 1% opłatę za handel kryptograficzny i oferuje handel akcjami, ETF i opcjami.
5. Użyteczność. Zarówno Robinhood, jak i Etoro mają usprawnione platformy i oferują platformy internetowe i mobilne. Jednak platformy Etoro oferują więcej opcji dostosowywania wykresów i dostęp do narzędzi do rysowania. ETORO zapewnia również zaawansowane funkcje, takie jak inteligentne portfele i copyTrader.
6. Doświadczenie handlowe – komputer stacjonarny. Etoro zapewnia takie funkcje, jak badania przesiewowe, czasopismo handlowe, dostęp do zastrzeżonych badań i dostęp do giełd międzynarodowych, których Robinhood nie oferuje. ETORO wyróżnia się również w Internecie inwestycji społecznych i zapewnia handel jednym kliknięciem dla szybkich pozycji.
7. Doświadczenie handlowe – telefon komórkowy. Zarówno Etoro, jak i Robinhood mają przyjazne dla użytkownika mobilne platformy handlowe, ale Etoro oferuje narzędzie do rysowania w funkcji wykresów, której nie ma Robinhood. Obie platformy obsługują te same typy zamówień i zapewniają dostęp do zapasów w czasie rzeczywistym i raportach portfolio.
Pytania:
- Jakie są kluczowe różnice między Robinhood i Etoro?
Robinhood oferuje bezpłatny handel kryptograficzny, a ETORO pobiera 1% opłatę handlową. Etoro zapewnia bardziej zaawansowane narzędzia badawcze i handlowe w porównaniu z Robinhood. Etoro jest bardziej przejrzyste w swoich modelach przychodów. - Co to jest emerytura Robinhood?
Robinhood Emeryture to usługa uruchomiona w grudniu, która pozwala kwalifikującym się klientom planować na emeryturę. Stał się dostępny dla wszystkich klientów 12 stycznia 2023. - Jakie są minimalne konta dla Robinhood i Etoro?
Robinhood ma minimum 10 USD na akcje i ETFS oraz minimum 200 USD dla CopyTrader. Etoro nie ma minimum konta. - Jakie są opłaty za handel Robinhood i Etoro?
ETORO oferuje prowizje w wysokości 0 USD na akcje, ETF, opcje i handel kryptowalutami. Robinhood pobiera 1% opłatę handlową za handel kryptograficzny, ale oferuje handel akcjami, ETF i opcjami. - Która platforma oferuje więcej opcji dostosowywania?
Etoro oferuje więcej opcji dostosowywania wykresów i dostęp do narzędzi do rysowania w porównaniu z Robinood. - Jakie zaawansowane funkcje zapewnia Etoro?
ETORO zapewnia zaawansowane funkcje, takie jak inteligentne portfele, które umożliwiają zautomatyzowane inwestowanie w oparciu o wcześniej określone strategie, oraz CopyTrader, co pozwala użytkownikom powtórzyć strategie handlowe doświadczonych inwestorów. - Która platforma oferuje więcej funkcji handlu komputerami stacjonarnymi?
ETORO zapewnia takie funkcje takie jak badania przesiewowe, czasopismo handlowe, dostęp do zastrzeżonych badań i dostęp do giełd międzynarodowych, które nie są oferowane przez Robinhood. - Która platforma oferuje narzędzie do rysowania?
Etoro oferuje narzędzie do rysowania w funkcji wykresów, podczas gdy Robinhood nie zapewnia tej opcji. - Jakie są podobieństwa między Etoro i Robinhood?
Obie platformy oferują przyjazne dla użytkownika mobilne aplikacje handlowe i zapewniają dostęp do cytatów i raportów dotyczących portfela w czasie rzeczywistym. Obsługują te same typy zamówień i zapewniają dostęp do tych samych klas aktywów. - Która platforma jest bardziej odpowiednia do inwestowania społecznościowego online?
ETORO wyróżnia się w Internecie inwestycji społecznych z takimi funkcjami, jak handel jednym kliknięciem i możliwość kopiowania strategii handlowych doświadczonych handlowców. - Jakie są potencjalne ryzyko związane z danymi zebranymi przez aplikacje Fintech?
Dane osobowe zebrane przez aplikacje Fintech mogą skończyć w niewłaściwych rękach, prowadząc do poważnych konsekwencji, takich jak ataki oprogramowania ransomware, ataki phishingowe i ataki inżynierii społecznej, między innymi. - Dlaczego przejrzystość jest ważna dla aplikacji fintech?
Przejrzystość jest ważna dla aplikacji Fintech, aby zdobyć zaufanie swoich użytkowników. Pomaga użytkownikom zrozumieć, w jaki sposób ich dane są wykorzystywane i zapewnia, że aplikacja nie angażuje się w żadne nieetyczne praktyki. - Jaka jest zaleta bezpłatnego handlu krypto na Robinhood?
Robinhood pozwala klientom na handel kryptowalut za darmo, co może być korzystne dla użytkowników, którzy chcą inwestować w kryptowaluty bez ponoszenia dodatkowych opłat. - Dlaczego Etoro jest uważane za bardziej odpowiednie dla zaawansowanych handlowców?
ETORO oferuje bardziej zaawansowane narzędzia badawcze i handlowe, w tym badania przesiewowe, czasopismo handlowe i dostęp do zastrzeżonych badań. Funkcje te zaspokajają potrzeby zaawansowanych handlowców, którzy wymagają dogłębnej analizy i informacji. - Jakie są zalety służby emerytalnej Robinhood?
Robinhood Emerytury pozwala kwalifikującym się klientom planować emeryturę za pomocą platformy. Zapewnia użytkownikom dodatkową funkcję zarządzania ich długoterminowymi celami finansowymi. - Jaka jest główna zaleta handlu jednym kliknięciem na Etoro?
Notowanie jednego kliknięcia na ETORO pozwala handlowcom szybko otwierać pozycje za pomocą ustalonych parametrów, dzięki czemu proces handlu jest bardziej wydajny i oszczędzający czas.
Robinhood sprzedaje twoje dane, ale ma to znaczenie
“Ta obfitość danych osobowych przechowywanych na scentralizowanych serwerach stała się goldą dla prześladowców, sprawców i doxxerów,” Narek Gevorgyan, Dyrektor generalny Crypto App Coinstats, powiedział w oświadczeniu towarzyszącym raportowi. “Dane zebrane przez aplikacje Fintech, jeśli w niewłaściwych rękach, doprowadzą między innymi do poważnych konsekwencji, w tym ataków ransomware, ataków phishingowych i ataków inżynierii społecznej.”
Robinhood vs. Etoro
dr. Jefreda r. Brown jest konsultantem finansowym, certyfikowanym instruktorem edukacji finansowej i badaczem, który pomagał tysiącom klientów w ciągu ponad dwóch dekad kariery. Jest dyrektorem generalnym Xaris Financial Enterprises i facylitatorem kursu Cornell University.
Zaktualizowano 15 grudnia 2022
Fakt sprawdzony przez
Fakt sprawdzony przez Ryana Eichlera
Ryan Eichler trzyma B.S.B.A z koncentracją w finansach z Boston University. Pełnił pozycję i ma głębokie doświadczenie z audytem wydatków, finansami osobistymi, nieruchomościami, a także sprawdzaniem i edytowaniem faktów.
Nasi redaktorzy niezależnie badają i polecają najlepsze produkty i usługi. Możesz dowiedzieć się więcej o naszym niezależnym procesie recenzji i partnerom w naszym ujawnieniu reklamodawcy. Możemy otrzymać prowizje na zakupy dokonane z naszych wybranych linków.
Robinhood i Etoro mają kilka wspólnych rzeczy. Obaj są online brokerami rabatowymi stworzonymi w celu zapewnienia platform dla każdego, aby mieć dostęp do handlu bez nadmiernych opłat. Obaj brokerzy koncentrują się również na zapewnieniu prostszych inwestycji samozwańczych poprzez włączenie innowacyjnej technologii. Wreszcie, obaj brokerzy byli zakłóceniami branży w Etoro wchodzących do branży w 2007 roku i Robinhood po kilku latach później w 2013 roku.
Istnieją oczywiście ważne różnice poza tym. Podczas gdy przejrzystość jest częścią Etoro’Kultura, Robinhood powoli podnosi zasłonę na niektóre ze sposobów zarabiania pieniędzy. Ponadto, chociaż ani Etoro ani Robinhood nie oferują solidnego zbioru zaawansowanych narzędzi badawczych i handlowych, Etoro oferuje coś więcej niż Robinhood w tej dziedzinie. Z drugiej strony klienci Robinhood mogą za darmo handlować kryptowalutami, ale Etoro pobiera 1% opłatę za handel kryptograficzny. My’Spójrz głębiej na te dwie platformy handlowe, aby pomóc Ci zdecydować, który z nich lepiej pasuje do potrzeb portfela.
12 stycznia 2023 r. Robinhood ogłosił, że Robinhood Emerynt, który został uruchomiony za pośrednictwem listy Waiting w grudniu, jest teraz dostępny dla wszystkich uprawnionych klientów.
- Minimum konta: 10 USD za akcje i ETF, 200 USD dla CopyTrader
- Opłaty: 1% opłata za handel kryptograficzną, akcje bez fe, ETF i opcje handlu
- Minimum konta: 0 USD
- Opłaty: Prowizje 0 USD za akcje, ETF, opcje i handel kryptowalutami
Użyteczność
Zarówno Robinhood, jak i Etoro oferują usprawnione platformy, co ułatwia inwestorom o dowolnym poziomie doświadczenia w znalezieniu informacji. Obaj brokerzy oferują witrynę internetową i platformę aplikacji mobilnych. Robinhood’platformy S mają podobne układy i prawie identyczne doświadczenia. Inwestorzy mogą dostosowywać obie platformy i mogą dostosowywać wykresy cenowe na każdej platformie. Robinhood współpracuje z NASDAQ, aby zapewnić inwestorom dostęp do cytatów zapasów w czasie rzeczywistym na obu platformach. Należy również zauważyć, że Robinhood poprawiła swoją platformę internetową poza po prostu odzwierciedleniem wrażenia mobilnego, wykorzystując więcej miejsca i testując wody z lepszym wykresem.
W Etoro’Platformy S, inwestorzy mogą dostosowywać wykresy i dostęp do narzędzi do rysowania. W sierpniu 2022 r. Etoro ogłosił wdrożenie konfigurowalnego narzędzia zaawansowanych wykresów. Te wykresy pozwalają na zastosowanie badań technicznych, a także korzystać z wspólnych narzędzi do rysowania, umieszczając Etoro’możliwości wykresu S przed Robinhood. Inwestorzy mogą również skorzystać z Etoro’Smart Portfolios Tool, forma automatycznego inwestowania za pomocą “Z góry określona strategia,” a także CopyTrader, który jest narzędziem umożliwiającym inwestorom kopiowanie strategii handlowych bardziej doświadczonych handlowców. Chociaż warto zauważyć, że użytkownicy nie są w stanie krótkimi zapasów podczas korzystania z tej funkcji.
Robinhood i Etoro mają platformy przyjazne dla użytkownika. Jednak ETORO prowadzi w tej kategorii, ponieważ jego użytkownicy mają dostęp do bardziej solidnych funkcji w aplikacji mobilnej i platformach internetowych.
Doświadczenie handlowe
Doświadczenie komputerowe
Robinhood i Etoro mają usprawnione platformy stron internetowych. Obaj brokerzy upraszczają swoich użytkowników i nie zapewniają solidnego zbioru zaawansowanych narzędzi badawczych i handlowych. Jednak Etoro zapewnia funkcje, których Robinhood nie zapewnia, takie jak badania przesiewowe, czasopismo handlowe, dostęp do zastrzeżonych badań i dostęp do giełd międzynarodowych. Etoro jest liderem w zakresie inwestowania społecznego online i ma kilka interesujących funkcji dla inwestorów, takich jak handel jednym kliknięciem, co pozwala handlowcom szybko otwierać pozycje za pomocą ustalonych parametrów. Te bardziej zaawansowane funkcje sprawiają, że Etoro jest zwycięzcą w tej kategorii.
Doświadczenie mobilne
Zarówno Etoro, jak i Robinhood są silnymi wyborami dla inwestorów, którzy faworyzują przyjazne dla użytkownika mobilne platformy handlowe. Etoro’użytkownicy mobilni mają dostęp do narzędzia do rysowania w funkcji wykresów, ale Robinhood brakuje w tym obszarze, nie oferując narzędzia do rysowania na żadnej platformie. Istnieją obszary, w których Etoro i Robinhood wiążą. Obaj brokerzy’ Aplikacje mobilne obsługują te same typy zamówień i zapewniają dostęp do tych samych klas aktywów, co ich platformy witryny. Dodatkowo obaj brokerzy’ Platformy mobilne zapewniają cytaty w czasie rzeczywistym i raporty portfela w czasie rzeczywistym. Ogólnie rzecz biorąc, Robinhood i Etoro mają wszystkie funkcje na swoich platformach aplikacji mobilnych, aby zaspokoić potrzeby nowych i pasywnych inwestorów. Jednak bardziej aktywni handlowcy mogą preferować Etoro’S Platforma mobilna ze względu na dostępność większej liczby narzędzi.
Zakres ofert
Oferty Robinhood obejmują akcje, fundusze obrotowe (ETFS), opcje, kryptowaluty, akcje ułamkowe akcje i ETFS, frakcjonalne handel kryptowalutami oraz plan reinwestycji dywidend (kropelka) dla dywidend dotyczących akcji i ETF. Robinhood oferuje kartę gotówkową Robinhood (karta debetowa) i obecnie opracowuje stronę beta o nazwie Web3 Portfel dla klientów, którzy chcą wymienić bardziej zaawansowane zasoby cyfrowe, takie jak NFTS. Etoro’Oferty S obejmują akcje, ETF, kryptowaluty, opcje, ograniczony frakcjonalny obrót akcjami, konto Money Etoro i zautomatyzowane inwestycje za pośrednictwem inteligentnych portfeli.
Robinhood i Etoro mają ograniczone oferty w porównaniu z innymi brokerami. Ani Robinhood, ani Etoro nie pozwalają na krótką sprzedaż, ale Robinhood oferuje konto marginesu. Etoro wygrywa w tej kategorii, ponieważ chociaż ograniczona, jego oferty mogą działać lepiej dla bardziej zaawansowanych handlowców. Ponadto Etoro oferuje konto demonstracyjne z wirtualnym saldem w wysokości 100 000 USD, aby inwestorzy mogli ćwiczyć przed dokonaniem zobowiązania.
Rodzaje zamówień
Robinhood’S typy zamówień są oparte na klasie aktywów. Limit i zamówienia rynkowe są dostępne dla kryptowalut. Limit i Zamówienia na limit zatrzymania są dostępne dla opcji. Rynek, limit, zatrzymanie, stop-limit i końcowe zamówienia na zapasy są dostępne dla akcji. Niektóre zapasy mogą być umieszczone jako zamówienia dobrego na dzień (GFD) lub dobrym tilu (GTC). ETORO zapewnia podstawowe typy zamówień, takie jak rynek, limit i utrata zatrzymania końcowego. Ponadto Etoro oferuje handel jednym kliknięciem z wcześniej określonymi czynnikami, takimi jak dźwignia, zysk i stop-Loss.
Robinhood wypada w Etoro w tej kategorii ze względu na dostępność większej liczby opcji zamówienia.
Technologia handlowa
Robinhood nadal zapewnia nowe i ulepszone narzędzia handlowe, aby zaspokoić potrzeby klientów. Niektóre przykłady obejmują narzędzia do wykresów wprowadzone w 2022 roku oraz nadchodząca platforma portfela Web3 do zaawansowanego handlu kryptowalutami. Robinhood szuka najlepszego realizacji zamówień dla klientów i zamówień drogowych odpowiednio w celu uzyskania cen w najlepszej ofercie i ofercie krajowej (NBBO) lub lepszej. Zarówno Robinhood, jak i Etoro otrzymują płatność za przepływ zamówienia (PFOF). Etoro ma porozumienie z czyszczeniem wierzchołkowym, które obsługuje kolejność kolejności i ujawnia PFOF na niskim poziomie – chociaż trudno jest wiedzieć, co jest specyficzne dla Etoro Flow. Robinhood publicznie ujawnia statystyki jakości realizacji zamówienia, które były na najwyższym poziomie dla wszystkich analizowanych brokerów.
Zarówno Etoro, jak i Robinhood oferują plan reinwestycji dywidendy (kroplówka) i frakcjonalne obrót akcji na wszystkich platformach. Jeśli chodzi o innowacje, ETORO oferuje kopię i inteligentne portfele, które są nieco zautomatyzowanymi funkcjami, które pozwalają użytkownikom kopiować innych inwestorów’ Inwestowanie zachowań i wybierz opcje z portfeli, które są już zróżnicowane. Są to najbliższe opcje posiadania doradcy robo. Jako dodatkowa korzyść, Etoro ma oddany zespół, który monitoruje wyniki portfela i pomaga w innych działaniach, takich jak przywrócenie równowagi.
Robinhood, od sierpnia 2022 r., Wprowadziło zaawansowane narzędzia do wykresu mniej narzędzia do rysowania. ETORO oferuje użytkownikom możliwość dostosowania wykresów, oferuje dziennik handlowy i niektóre narzędzia do przesiewowe. Żaden broker nie oferuje funkcji zapobiegających testom. Ta kategoria jest remisem. W zależności od tego, co jest najważniejsze dla inwestorów, każdy broker może zaspokoić ich potrzeby.
Koszty
Obaj brokerzy zapewniają akcje wolne od prowizji, opcje i ETF. Etoro pobiera 1% prowizję za kryptowaluty. Robinhood’S Wskaźnik marży wynosi 9.75% i subskrybenci złota otrzymują niższą stawkę. Etoro nie ma tradycyjnego konta marginesu, chociaż dostęp do niektórych inwestycji za opłatą można uzyskać dźwignię. Etoro wymaga minimalnej inwestycji w wysokości 200 USD, aby korzystać z funkcji CopyTrader. Robinhood zapewnia inwestorom więcej oszczędności kosztów i dlatego jest liderem w tej kategorii.
Udogodnienia badawcze
Zarówno Robinhood, jak i Etoro brakuje w tym obszarze w porównaniu z zaawansowanymi narzędziami dostarczonymi przez innych brokerów. Funkcje badań platformowych, które są dostępne dla inwestorów, są przyjazne dla użytkownika, ale ograniczone. Żaden broker nie zapewnia kalkulatorów ani generatorów pomysłów handlowych na żadnej z ich platform. Są to pominięte możliwości poznania swoich klientów’ Potrzeby badawcze. Robinhood nie oferuje zastrzeżonych badań i pobiera opłatę za informacje badawcze stron trzecich. Z drugiej strony Etoro oferuje swoim klientom bezpłatne zastrzeżone i zewnętrzne informacje badawcze. Obaj brokerzy oferują inwestorom codzienne raporty rynkowe. Podczas gdy Etoro oferuje funkcje badań i listy obserwacji, Robinhood nie oferuje żadnej z tych funkcji. Zwycięzcą w tej kategorii jest Etoro po prostu za posiadanie funkcji Screengera, aby pomóc inwestorom w ich wyszukiwaniu.
Analiza portfela
Robinhood i Etoro mają ograniczone narzędzia do analizy portfela. Robinhood oferuje monitor przydziału sektora, który jest funkcją śledzenia portfela. Jeśli chodzi o raporty portfela, obaj brokerzy oferują te raporty inwestorom na wszystkich platformach. Żaden broker nie oferuje funkcji strategii testowej. Inny niż normalny dostęp do sald dziennych, pozycji itp., Nie ma zaawansowanych narzędzi do analizy. W tej kategorii Robinhood i Etoro.
Edukacja
Ani Robinhood, ani Etoro’S Zasoby edukacyjne w porównaniu z opcjami dostarczonymi przez innych brokerów. Etoro Academy to Etoro’S DARMOWA platforma edukacyjna inwestowania online. Na tej platformie klienci mogą znaleźć informacje edukacyjne na różne tematy finansowe, a także dodatkowy wgląd w niektóre Etoro’S Narzędzia handlowe.
Robinhood’S Resource E, Robinhood Learn, to biblioteka edukacji inwestycyjnej, w tym podstaw inwestowania, różnych warunków inwestycyjnych, umiejętności finansowych, podatków, przedsiębiorczości i innych. Robinhood Learn Treści ma postać artykułów, filmów i modułów kursów w aplikacji. Ponadto Robinhood oferuje swoim klientom trzy minuty czytany biuletyn o nazwie Robinhood Snacks, który jest e-mailem do subskrybentów co tydzień. Każdy broker wydaje się koncentrować na edukacji nowych i pasywnych inwestorów, ale Etoro Academy ma funkcję, która pozwala użytkownikom uzyskać więcej informacji edukacyjnych dla bardziej zaawansowanych inwestorów. Etoro Academy czyni Etoro zwycięzcą w tej kategorii.
Obsługa klienta
Ograniczony bezpośredni dostęp do obsługi klienta to problem zarówno dla Robinhood, jak i Etoro. Obaj brokerzy oferują centrum pomocy zawierające odpowiedzi na wspólne pytania na ich stronie internetowej i platformach mobilnych. Tylko obecni klienci Robinhood mają bezpośredni dostęp do obsługi klienta, który jest dostępny po zalogowaniu się na ich konta na stronie internetowej lub platformach mobilnych. Wsparcie jest dostępne za pośrednictwem czatu na żywo i telefonu, ale tylko za pośrednictwem funkcji oddzwaniania w aplikacji. ETORO oferuje odwiedzającym opcję otwarcia biletu na żądanie obsługi klienta na stronie internetowej. W tej kategorii nie ma wyraźnego lidera, ponieważ żaden broker nie ułatwia klientom ani klientom pozyskiwanym.
Bezpieczeństwo
Robinhood i Etoro oferują uwierzytelnianie dwuskładnikowe, szyfrowanie i loginy biometryczne na wszystkich platformach handlowych. Robinhood i Etoro’Klienci’ Aktywa są chronione przez Korporację Protection Investor Protection Corporation (SIPC) za 500 000 USD (w tym 250 000 USD za gotówkę).
Przejrzystość była wcześniej problemem dla obecnych i potencjalnych klientów dla Robinhood z powodu awarii na obu platformach w marcu 2020 r. I naruszeniu bezpieczeństwa danych 3 listopada 2021. Etoro stwierdza, że ich systemy są monitorowane i chronione 24/7 przez profesjonalne centrum operacyjne bezpieczeństwa (SOC). Etoro wyprzedza Robinhood w tej kategorii bez zgłoszonych awarii lub naruszeń bezpieczeństwa danych.
Ostateczny werdykt
Nowi i bierni inwestorzy szukający usprawnionych, prostych platform, najprawdopodobniej będą zadowoleni z Robinhood lub Etoro. Zarówno Robinhood, jak i Etoro będą odwoływać się do inwestorów, którzy wolą inwestowanie mobilne, ponieważ obie platformy aplikacji mobilnych obu brokerów oferują takie same funkcje, jak platformy internetowe. Inwestorzy z pasją do społecznie odpowiedzialnych inwestycji z przyjemnością dowiedzą się o Etoro’S skupiaj się na SRI z zielonym wynikiem oferującym szybką metrykę. Co więcej, Etoro nadal jest liderem w dziedzinie inwestowania społecznego, umożliwiając nowych inwestorów na śledzenie i kopiowanie bardziej doświadczonych rąk. Inwestorzy szukający rachunków emerytalnych musieliby spojrzeć na Robinhood, ponieważ oferują teraz rachunki emerytalne IRA i Roth IRA z 1% meczem, aż do limitu wkładu federalnego, dla funduszy odbywających się przez pięć lat, podczas gdy Etoro nie oferuje rachunków emerytalnych.
Ani Robinhood, ani Etoro nie mają kalkulatorów ani innych zaawansowanych narzędzi badawczych i handlowych dostępnych u większych brokerów. Bardziej zaawansowani i aktywni handlowcy prawdopodobnie ominą te dwa na korzyść bardziej zaawansowanych platform handlowych. Zaletą, którą ma Robinhood, są jego oferty i oszczędności kosztów. Nie wszyscy brokerzy oferują opcje wolne od prowizji (prowizja bazowa) i bezpośredni handel kryptowalut, ale oboje Robinhood i Etoro. ETORO ma zalety społeczne i innowacyjne dzięki swoim inteligentnym portfolio, CopyTrader i Funkcje platformy handlu społecznego. Ogólnie rzecz biorąc, Etoro nieznacznie wyprawia Robinhood, ponieważ oferuje więcej narzędzi i badań oraz oferuje inwestorom próbę z bezpłatnym kontem wirtualnym portfelem.
Metodologia
Investopedia jest poświęcona zapewnianiu inwestorom bezstronnych, kompleksowych recenzji i ocen brokerów internetowych. W tym roku odnowiliśmy proces przeglądu, przeprowadzając obszerną ankietę dotyczącą klientów, którzy aktywnie chcą rozpocząć handel i inwestować z brokerem online. Następnie połączyliśmy te nieocenione informacje z naszą wiedzą merytoryczną, aby opracować ramy dla modelu oceny ilościowej, który jest podstawą tego, jak opracowaliśmy naszą listę najlepszych firm brokerowych i platform handlowych.
Ten model waży kluczowe czynniki, takie jak technologia handlu, zakres ofert, użyteczność aplikacji mobilnej, udogodnienia badawcze, treści edukacyjne, funkcje analizy portfela, obsługa klienta, koszty, udogodnienia konta i ogólne doświadczenie handlowe według ich znaczenia. Nasz zespół naukowców zebrał 2425 punktów danych i ważił 66 kryteriów opartych na danych zebranych podczas szeroko zakrojonych badań dla każdej z 25 firm, które sprawdziliśmy.
Wielu brokerów, których recenzowaliśmy, przedstawiło nam również demonstracje na żywo swoich platform i usług, albo w biurach w Nowym Jorku, albo za pośrednictwem metod konferencji wideo. Konta maklerskie na żywo uzyskano również dla większości recenzowanych platform, które nasz zespół ekspertów i redaktorów używał do przeprowadzania praktycznych testów, aby pożyczyć swój jakościowy punkt widzenia.
Przeczytaj naszą pełną metodologię przeglądu brokerów online.
Robinhood sprzedaje twoje dane, ale ma to znaczenie?
Strzelają strzelcy. Handlowcy handlują. A Robinhood sprzedaje Twoje dane. Word on the Street mówi, że sprzedaż detaliczna może teraz przenieść rynek. Argument jest taki: handlowcy detaliczni są nudzili (kwarantanna) z pieniędzmi na rękach (bodźca) oraz potężniejszym i tańszym […]
15 czerwca 2020 18:44
Strzelają strzelcy. Handlowcy handlują. A Robinhood sprzedaje Twoje dane.
Word on the Street mówi, że sprzedaż detaliczna może teraz przenieść rynek.
Argument jest taki: handlowcy detaliczni są nudzili (kwarantanna) z pieniędzmi na rękach (bodźca) oraz potężniejszymi i tańszymi narzędziami niż kiedykolwiek wcześniej (Robinhood).
Dokument badawczy zatytułowany Requiem dla inwestora detalicznego, stwierdził, że “W 1950 r. Inwestorzy detaliczni posiadali ponad 90% akcji U.S. korporacje. [Od 2009 r.] Inwestorzy detaliczne posiadają mniej niż 30% i stanowią bardzo niewielki odsetek U.S. wolumen handlowy.
W nowszym badaniu prowadzonym przez ekonomistę z Uniwersytetu Nowego Jorku, Edwarda Wolffa, Wolff to stwierdził “Ponad 93 procent akcji jest własnością 20 najlepszych procentów gospodarstw domowych. Najniższe 80 procent gospodarstw domowych posiadało tylko około 7 procent.”
To nie’Niekoniecznie oznacza, że detaliczny. Spędź jeden dzień na Fintwit i ciebie’Szybko zobacz inaczej.
TD Ameritrade ujawniło rekordowe 608 000 nowych finansowanych kont z pierwszego kwartału, a także ponad 3x liczbę użytkowników w marcu 2020 r. W porównaniu z marcem 2019 r. Dom maklerski takie jak Schwab, Fidelity i E*Trade również zgłaszały nowych użytkowników.
Bez kasyn i sportu hazarki przeprowadzają się na giełdę. Z zwrotami 7000% w ciągu dwóch tygodni, akcje takie jak Gamestop zapewniają wiele powodów.
Więc detaliczna jest żywa i dobrze, ale wracając do pierwotnego pytania… czy napędza rynek?
Tutaj robi się trudne. Widzisz, Robinhood sprzedaje przepływ zamówienia detalicznego handlowcom o wysokiej częstotliwości [HFTS] i dużych funduszy hedgingowych, takich jak Citadel.
Te handlowcy mogliby następnie wykorzystać algorytmy HFT do prowadzenia transakcji, co masowo zaakcentowałoby pęd detaliczny.
W rzeczywistości to’jest o wiele bardziej dopracowany niż ten. Istnieje cała firma wokół sprzedaży danych z książek o zamówieniach, ale może to nie być zła rzecz dla konsumentów.
Szybkie tło na Robinhood
Robinhood został założony w kwietniu 2013 r. Przez Vladimir Tenev i Baiju Bhatt, którzy wcześniej budowali platformy handlowe o wysokiej częstotliwości dla instytucji finansowych w Nowym Jorku.
W grudniu 2013 r. Robinhood zebrał rundę o wartości 3 mln USD. Teraz, zaledwie siedem lat po uruchomieniu, Robinhood zebrał 1 USD.2b i ma ponad 10 milionów użytkowników.
Około 80% Robinhood’Według Wall Street Journal, klienci to tysiąclecia, a średni wiek klienta wynosi zaledwie 26. Robinhood’S Marketing Pitch polega na tym, że możesz handlować za darmo.
Jak więc ta dobrze prosperująca firma faktycznie zarabia pieniądze?
Płatność za przepływ zamówienia
Twierdząc, że popularne firmy zarabiają pieniądze, sprzedając konsumentów’ Dane są wściekłe od kilku lat.
Pamiętaj o tym wyrażeniu?
“Jeśli ty’Nie płacisz za produkt, jesteś produktem.”
Okazuje się, że nadal istnieje.
Użytkownicy Twittera byli oburzeni w zeszłym tygodniu, kiedy usłyszeli, że Robinhood zarabia pieniądze, sprzedając użytkowników’ Dane handlowe do firm handlowych o wysokiej częstotliwości.
Jeśli ty’Ponownie użytkownika Robinhood, twoje ciśnienie krwi mogło wzrosnąć o kilka stopni, gdy zdałeś sobie sprawę, że bardziej wyrafinowani inwestorzy niż ty są z przodu.
Pozwalać’Zwolnij i powiększaj.
Robinhood rzeczywiście zarabia po części, wysyłając zamówienia klientów do handlowców o wysokiej częstotliwości w zamian za gotówkę. Ale wszyscy inni!
Ta praktyka nazywa się “Płatność za przepływ zamówienia”, lub PFOF w skrócie. To’jest powszechną praktyką wśród domów maklerskich, takich jak TD Ameritrade, Schwab i E*Handel.
Chociaż Robinhood spotkał się z największą krytyką dla swojej działalności PFOF, która wzrosła o 227% w 2018 r’ Zamówienia na rynku, takich jak Virtu, Two Sigma i Citadel od lat.
Na podstawie liczb historycznych, Robinhood’S PFOF Business prawdopodobnie przynosi około 150 milionów do 250 milionów dolarów rocznie.
Dlaczego producenci rynku chcą Robinhood’S dane?
Twórcy rynku zarabiają na spreadu między ofertą a zapytaniem. Zapewniają płynność na rynku, co oznacza, że biorą drugą stronę transakcji.
Kiedy wyrafinowany inwestor instytucjonalny, taki jak duży fundusz hedgingowy, przychodzi do producenta rynku, może to być ryzykowne dla producenta rynku.
Jeśli fundusz hedgingowy sprzedaje dużą ilość papierów wartościowych, tam’prawdopodobnie dobry powód. Jeśli producent rynku przebiega po drugiej stronie handlu i kupi papiery wartościowe, które sprzedaje fundusz hedgingowy’jest przyzwoitą szansą, że rynek będzie się poruszał w funduszu hedgingowym’s przysługa. To naraża producenta rynku na ryzyko spadków.
Jednak z handlowcami detalicznymi, to’jest praktycznie niemożliwe, aby tak się stało. Handlowcy detaliczni, na mocy, że są detaliczni, Don’T. Oni’ogólnie mniej wyrafinowane niż handlowcy instytucjonalni, więc dla twórcy rynku, to’S rzadki, że ty’stracić pieniądze na tworzenie rynku handlowców detalicznych.
Zasadniczo to’jest bardziej opłacalny i bezpłatny do tworzenia rynków detalicznych w porównaniu z instytucjonalnymi.
W rzeczywistości wirtu – jeden z największych producentów rynku – wykonał prawie 25 procent akcji detalicznych dla S&P 500 Papierów Wartościowych z zamówieniami od 100 do 1999 akcji w styczniu, co stanowi swój udział w rynku tylko Citadel (S&P Global).
Tak więc firmy handlowe przyjmują zamówienia detaliczne z Robinhood. Ale oni’nie robienie niczego nielegalnego. Oni’po prostu robienie tego, co oni’RE, aby zrobić: zapewnienie płynności i tworzenie rynków.
W rzeczywistości rynkowe firmy takie jak Citadel i Virtu są jednym z powodów, dla których użytkownicy Robinhood mogą umieszczać transakcje za darmo.
Mniej niż 50% Robinhood’Przychody pochodzą z PFOF
Według raportu Bloomberga w ubiegłym roku Robinhood przyniósł około 40 procent swoich przychodów w 2018 r. Od sprzedaży klientów’ Zamówienia dla twórców rynkowych.
Więc co stanowi 60 procent?
Połączenie usługi subskrypcji o nazwie Robinhood Gold (ponieważ w Dolinie Krzemowej musimy mieć powtarzające się przychody…), odsetki netto z depozytów gotówkowych i dochody z akcji pożyczkowych zakupionych na marginesie.
Don’Nie trzeba dużo omówić złoto Robinhood’jest prosty do zrozumienia. Za 5 USD/miesiąc masz dostęp “Raporty badawcze MorningStar, dane rynkowe Nasdaq poziomu II, większe natychmiastowe depozyty i inwestowanie w margines.”
Dochód z akcji pożyczkowych zakupionych na marginesie prawdopodobnie stanowi przyzwoitą część robinhood’S przychody, ale to’naprawdę odsetki netto od depozytów gotówkowych, które przynoszą boczek dla Robinhood
To dobry moment, aby przypomnieć, że Don My Don’T mieć dostęp do wszelkich danych Robinhood, które nie’T. Są to prognozy oparte na danych publicznych. Robinhood jest notorycznie prywatny o swoich liczbach.
Marża odsetek netto
Patrick McKenzie ma najlepszy opis firmy zajmującej się marginesem odsetek netto:
Załóżmy, że miałem dać ci 100 $, w zamian za obietnicę, że go oddam, kiedy tego chciałem i zapłaci mi 0.Tymczasem 27% rocznych odsetek.
Załóżmy, że zainwestowałeś to w praktycznie pozbawioną ryzyko obligację, być może w zabezpieczenia zabezpieczone hipoteką wraz z poparciem rządu, oferując 2.53% odsetek rocznych. Ty’D zarabiaj 2 USD.26 w zainteresowaniu netto za rok.
Załóżmy, że miałem dać ci 200 miliardów dolarów.
Teraz ja’m amerykańska klasa średnia i ty’Re Charles Schwab.
Zarobiłbyś coś w rodzaju 5 USD.8 miliardów dolarów dochodu odsetkowego netto.
To całkowicie zapłaciłoby za Twój biznes boczny w prowadzeniu pośrednictwa. Akcje, obligacje, fundusze wspólnego inwestowania, biura oddziałów, centra telefoniczne, bla bla bla, wszystko istnieje, aby uzasadnić jedyną stronę wyceny, która ma znaczenie, a cała wskaźnik na stronie wyceny polega na tym, ile płacisz klientowi.
To przesada, ale niewiele z nich.
57% Schwab’Przychody pochodzą z zainteresowania netto. Firma mogła dosłownie rozdać każdą inną usługę; Odsunąć opłaty funduszu wspólnego na zero, zwolnić z prowizji itp. Itd. I nadal byłyby opłacalne.
Schwab Isn’T nawet lider wśród maklerskich dyskontowych w zależności od odsetek netto.
To byłby handel e*, przy około 67% przychodów. Interaktywni brokerzy zarabiają 49% i TD Ameritrade 51% w tym segmencie.
Czy to rozumiesz?
NIE? Okej, niech’S Niech Patrick kontynuuje.
Niektóre osoby wściekają się na branżę finansową za korzystanie z klientów.
Trudno mi się wściekać na umowę między chętnymi kontrahentami, ale jeśli uważasz, że Wall Street zanurza amerykańską klasę średnią, powinieneś być monomanicznie skupiony na oprocentowaniu sald gotówkowych na rachunkach maklerskich a wysoko interesującymi kontami bankowymi lub funduszami na rynku pieniężnym na rynku pieniędzy.
To jest koszt, który nie nazywa się kosztem.
Klienci maklerskie utrzymują ~ 10% swoich aktywów w gotówce.
Rozprzestrzenianie się 200 punktów bazowych między gotówką na rachunkach maklerskich a funduszami rynku pieniędzy lub ubezpieczonymi rachunkami bankowymi, z których wszystkie są funkcjonalnie pozbawione ryzyka, jest równoznaczne z opłatą za zarządzanie aktywami w wysokości 20 bps w całym portfelu.
Awangarda’S flagowe fundusze naliczają około 10 bps za opakowanie całego rynku akcji, szpieg (ETF, który strukturalnie ma niższe koszty) Czy to dla 4 bps, a ludzie myślą, że roboadvisors mogą być drogie, robiąc podobnie jak 25 bps na podstawie inwestycji bazowych… a pośredniki dyskontowe opłacają skutecznie 20 bps w ramach wszystkich aktywów tylko za zarządzanie niewielką porcją, która jest w gotówce, jaka jest najasła zarządzać zasobami.
Ale zamiast tego ludzie wściekają się na płatność za przepływ zamówień, ponieważ nikt nie pisze książki o spreadach stóp procentowych, są po prostu zbyt cholernie wysoko.
Podsumowując, domy maklerskie takie jak Schwab, TD Ameritrade i E*Handel wytwarzają 50–70% przychodów z marży odsetkowej netto.
To jest rozprzestrzenianie się między tym, co makleria płaci swoim klientom za gotówkę, a to, co maklerska może zarobić na inwestycjach w 2-letnim u.S. Skarb.
Marża odsetkowa netto to sposób, w jaki Robinhood zarabia pieniądze.
Wniosek
Media uwielbiają kręcić historię, którą fikcyjna postać Robinhood ukradła bogatym i nadała biednym oraz że aplikacja Fintech Robinhood sprzedaje dane od biednych, aby bogaci wzbogacają się.
Dziś to’S nigdy nie wyglądał bardziej tak, jakby tak jest.
U podstaw Robinhood to tylko program komputerowy, który porusza pieniądze. Przenosi elegancki interfejs użytkownika na API na rynkach finansowych, umożliwiając inwestorom detalicznym zakup Apple o wartości 100 USD.
Ale gdy tylko Robinhood uderzył do Cytadeli i zabraniało użytkownikom sprzedaży akcji takich jak Gamestop lub AMC, stały się częścią problemu. Można nawet argumentować, że naruszyli ich obowiązek powierniczy.
Robinhood, PayPal, inni sprzedają dane osobowe stronom trzecim
Aplikacje od Fidelity, Mint i Self, zbieraj najwięcej danych na temat ich użytkowników, zgodnie z badaniem INVEZZ.
Większość głównych aplikacji usług finansowych na Jabłko przechowuj zbieranie danych osobowych na swoich użytkownikach, a następnie sprzedaj je stronom trzecim, z Robinhood, Google Pay I PayPal Sprzedaż najwięcej, zgodnie z nowym raportem.
Podczas gdy tylko 10% wszystkich aplikacji finansowych zbiera i sprzedaje poufne dane osobowe – które mogą obejmować pochodzenie rasowe, orientację seksualną lub zdrowie psychiczne – pełne 92% śledzenia, przechowywania lub sprzedaży danych osobowych o swoich użytkownikach, zgodnie z badaniem Invezz z 50 aplikacji finansowych, które są najpopularniejsze w Apple App Store.
Invezz dodaje, że raport 2021 autor Intertrust doszedł do wniosku, że 80% aplikacji finansowych “Dane dotyczące wycieku,” Podczas gdy większość ma również poważne problemy bezpieczeństwa.
“Ta obfitość danych osobowych przechowywanych na scentralizowanych serwerach stała się goldą dla prześladowców, sprawców i doxxerów,” Narek Gevorgyan, Dyrektor generalny Crypto App Coinstats, powiedział w oświadczeniu towarzyszącym raportowi. “Dane zebrane przez aplikacje Fintech, jeśli w niewłaściwych rękach, doprowadzą między innymi do poważnych konsekwencji, w tym ataków ransomware, ataków phishingowych i ataków inżynierii społecznej.”
Według raportu najbardziej inwazyjnymi aplikacjami są aplikacja do budowania kredytu Samego siebie, który gromadzi 57% jego użytkowników’ Dane, a następnie osobistą aplikację finansową Mennica, który gromadzi 54%, Inwestycje Fidelity, co zbiera 46%i Robinhood, który według raportu gromadzi 43%.
Robinhood pojawiło się jednak na tym, ile jego użytkowników’ INVEZZ mówi, że dane, które sprzedaje na zewnątrz: 86%.
Po Robinhood następuje popularna platforma płatnicza PayPal, Aplikacja bankowości mobilnej Kurant i Google Pay, z których każdy sprzedaje 79% użytkowników’ Dane osobowe, zgodnie z raportem.
Po tych firmach następuje Chase Mobile I TurboTax, Raporty Invezz.
Czy masz wieści o tobie’D chciałbym dzielić się z FA-iq? Wyślij do nas e -mail [email protected].
Czy Robinhood sprzedaje Twoje dane?
Reddit i jego partnerzy używają plików cookie i podobnych technologii, aby zapewnić lepsze wrażenia.
Akceptując wszystkie pliki cookie, zgadzasz się na korzystanie z plików cookie w celu dostarczania i utrzymywania naszych usług i witryny, poprawy jakości Reddit, personalizowanie treści i reklam Reddit oraz mierz skuteczność reklamy.
Odrzucając nieistotne pliki cookie, Reddit może nadal używać niektórych plików cookie, aby zapewnić właściwą funkcjonalność naszej platformy.
Aby uzyskać więcej informacji, zapoznaj się z naszym powiadomieniem o plikach cookie i naszej polityki prywatności .
