Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

Jeśli salda nie pasują, Quicken wyświetla okno polegające na pomocy w znalezieniu problemu.

Uzgodnij konto

Ten temat dotyczy pojęcia pojednania. Aby uzyskać instrukcje dotyczące korzystania z interfejsu, przejdź do używania uzgadniania lub za pomocą automatycznego rekuoncji.

Co to znaczy pogodzić konto?

Trzy cele uzgadniania rejestru konta to:

  • Aby upewnić się, że równowaga szybkości jest poprawna.
  • Aby znaleźć i naprawić błędy transakcji.
  • Aby wykryć fałszywe opłaty lub błędy bankowe.

Te trzy cele są powiązane. Jeśli masz takie same transakcje jak bank, wówczas saldo, co jest sumą wszystkich twoich transakcji, będzie takie samo jak bank’s równowaga. Twój bank oblicza saldo konta jako sumę wszystkich transakcji.

Niestety, nawet w najlepszych przypadkach, twoje transakcje, a zatem saldo, mogą nie być takie same jak bank z powodu zaległe transakcje, które są w twoim rejestrze, ale jeszcze nie w banku. Dlatego mówimy o pojednaniu, a nie dopasowywaniu lub równym.

Normalna

Masz zaległe transakcje, takie jak czeki, które nie zostały wypłacone, lub depozyty, które zostały wysłane lub zaplanowane, ale nie zostały jeszcze przetworzone w banku.

Bank wymienia transakcje dotyczące opłat za usługi lub uzyskane odsetki, których nie wprowadziłeś do swojego rejestru.

Jesteś skończony’t mają wszystkie transakcje, które bank ma, ponieważ zdecydowałeś się nie wprowadzać transakcji przed określoną datą, e.G., Data zaczął korzystać z Quicken. Podobny problem może wystąpić, gdy bank ograniczy czas, dla którego można pobrać transakcje, takie jak limit dziewięćdziesięciu dni.

Błędy

Brakuje transakcji, którą wymienia bank, ponieważ zapomniałeś wprowadzić transakcję w swoim rejestrze.

Masz transakcję, której bank nie wymienił, ponieważ unieważniłeś czek lub nie wysłałeś depozytu, ale nigdy nie usunąłeś transakcji z rejestru.

Masz dwie transakcje, gdy powinno być takie, ponieważ coś uniemożliwiło oprogramowaniu dopasowanie transakcji. Jest to często wynikiem powszechnego błędu wprowadzenia niewłaściwej kwoty w rejestrze.

Brakuje lub uszkodzonych transakcji z powodu problemów związanych z importowaniem danych do Quicken.

Brakuje transakcji lub nie pasuje do transakcji, ponieważ bank popełnił błąd.

Pobieranie i uzgadnianie

Niektóre z wyżej wymienionych błędów nie wystąpią, jeśli pobierasz transakcje z banku. W rzeczywistości, jeśli pobierasz transakcje i nigdy nie wprowadzasz transakcji, wówczas jedynym błędem, który może zostać popełniony przez bank. Możesz zaufać swojemu bankowi na tyle, że nie czujesz potrzeby pogodzenia swoich kont.

Proces uzgadniania

Pozwalać’S zaczyna się od nowego konta jako przykładu.

Po miesiącu bank wysyła oświadczenie, które pokazuje saldo końcowe w wysokości 3500 USD, co jest sumą wszystkich transakcji w tym miesiącu.

Porównamy transakcje, które pojawiają się w oświadczeniu papierowym z transakcjami, które pojawiają się w Quicken, a jeśli pojawią się w obu, zaznaczamy je Wyczyszczony (CLR).

Jeśli brakuje nam transakcji wymienionej w instrukcji, musimy ją dodać, a następnie wyczyścić.

Jeśli kwota transakcji różni się od kwoty wymienionej w wyciągu, kwota musi zostać poprawiona.

Zauważ, że oznaczamy tylko transakcje jako Wyczyszczone Jeśli pojawią się w oświadczeniu papierowym. Jeśli się nie pojawią, oznacza to transakcja opublikowana po tym, jak bank utworzył oświadczenie.

Kończymy proces uzgadniania, klikając Zrobione. Quicken oznaczy wszystkie Wyczyszczone transakcje jako Pogodny. Oznaczanie transakcji według uzgodnionego oznacza, że ​​transakcja została sprawdzona i była częścią poprzedniej sesji uzgadnionej, podczas której złożyło saldo szybkie, aby pasowały do ​​salda bankowego. W przyszłych sesjach narodzin pojawią się tylko nieoczekiwane transakcje.

W następnym miesiącu bank wysyła następne oświadczenie. Załóżmy, że pokazuje transakcje, które łącznie -300 USD. Saldo, które pokazują, zostało obliczone ze wszystkimi transakcjami, które ma bank, które obejmują 3500 USD z miesiąca wcześniej. Stąd saldo nowego oświadczenia wynosi 3200 USD.

Ponownie przechodzimy przez nasz proces uzgadniania, ale używamy wszystkich transakcji oznaczonych jako uzgodniony jako nasz rejestr, który, jak wiemy, wynosi 3500 USD.

Wybieramy (wyczyść) transakcje wymienione w instrukcji. Powinny łącznie -300 USD. Po dodaniu do suma uzgadnionej, osiągamy 3200 USD. Po zakończeniu uzgadniania wyczyszczone transakcje są oznaczone jako uzgadniane.

Dostosowanie równowagi otwierającej

Powyższy scenariusz opisuje pogodzenie się każdego miesiąca po otwarciu konta w banku. Teraz pozwól’s spójrz na przypadek, w którym otworzyliśmy konto od dawna, zanim zaczęliśmy używać Quicken. Możemy nie wprowadzać wszystkich transakcji starszych niż określona data. Jak nasze transakcje kiedykolwiek sumują się do tego samego, co bank, jeśli nie będziemy’t mają te starsze transakcje? Odpowiedź jest taka, że ​​wstawiamy transakcję korekty. Ta transakcja dostosowawcza ma kwotę, która, która jest zawarta w sumie, zsumuje się do banku’s Całkowita. Zostanie to oznaczone jako uzgodnione pod koniec pojednania. W ten sposób uzgodniliśmy transakcje, które sumują się do banku’s równowaga.

Błędy i korekty

Czasami, gdy podczas procesu pojednania pojawiają się błędy lub rozbieżności. Te korekty mogą obejmować korygowanie kwot transakcji, dodawanie brakujących transakcji lub usuwanie transakcji, które zostały unieważnione lub nigdy nie przetwarzane. Ważne jest, aby dokładnie przejrzeć i pogodzić nasze transakcje w celu utrzymania dokładnych dokumentacji finansowej.

Streszczenie

Podsumowując, uzgadnianie konta w Quicken polega na porównywaniu naszych transakcji z transakcjami wymienionymi w wyciągu bankowym, poprawianie wszelkich rozbieżności i zapewnienie, że nasze saldo szybkie pasuje do salda bankowego. Uzgodnienie pomaga nam zweryfikować dokładność naszych dokumentacji finansowej, zidentyfikować błędy lub oszukańcze opłaty oraz utrzymać jasny i aktualny rejestr konta. To niezbędna praktyka do skutecznego zarządzania naszymi finansami.

pytania

  1. Dlaczego uzgodnienie konta jest ważne?
    Uzgodnienie konta jest ważne, ponieważ pomaga zapewnić prawidłowe równowagę szybkości i pomaga nam zidentyfikować błędy transakcji lub oszukańcze opłaty.
  2. Jakie są trzy cele uzgadniania konta?
    Trzy cele uzgadniania konta to upewnienie się, że nasza równowaga Quicken jest prawidłowa, znajdź i naprawienie transakcji oraz uzasadnione opłaty lub błędy bankowe.
  3. Dlaczego nasze transakcje nie mogą być takie same jak bank?
    Nasze transakcje mogą nie być takie same, jak bank z powodu zaległych transakcji, które nie zostały przetworzone w banku, transakcje, których nie wprowadziliśmy do naszego rejestru lub błędów popełnianych przez nas, Quicken lub Bank.
  4. Jakie są normalne powody różnic w transakcjach?
    Niektóre normalne przyczyny różnic w transakcjach obejmują zaległe czeki lub depozyty, które nie zostały przetworzone, opłaty za usługi lub odsetki uzyskane w rejestrze lub wybór nie wprowadzania transakcji przed określoną datą.
  5. Jakie są popularne błędy, które mogą prowadzić do rozbieżności transakcji?
    Typowe błędy, które mogą prowadzić do rozbieżności transakcji, obejmują zapomnienie o wprowadzeniu transakcji, unieważnienie czeku lub nie wysyłanie depozytu, ale nie usuwanie transakcji z rejestru, wprowadzanie niewłaściwej kwoty w rejestrze lub napotkanie problemów z importowaniem z Quicken.
  6. Co się stanie, gdy pobieramy transakcje z naszego banku?
    Kiedy pobieramy transakcje z naszego banku, niektóre z potencjalnych błędów wymienionych wcześniej mogą nie wystąpić, o ile nigdy nie wprowadzamy transakcji. Zmniejsza to szanse na błędy i stawia odpowiedzialność przede wszystkim na banku.
  7. Jak działa proces uzgadniania?
    Proces uzgadniania obejmuje porównanie transakcji wymienionych na instrukcji papierowej z transakcjami w Quicken. Oznaczamy transakcje jako „oczyszczone”, jeśli pojawią się w obu i w razie potrzeby dokonują poprawek lub dodatków. Po zakończeniu uzgadniania zaznaczamy wyczyszczone transakcje jako „pojednane.”
  8. Co to jest dostosowanie bilansu otwierającego?
    Podczas rozpoczęcia korekty salda otwierającego jest używane po otwarciu konta w banku. Transakcje starsze niż określona data nie mogą zostać wprowadzone do Quicken. Transakcja dostosowawcza ma kwotę, która, gdy jest zawarta w sumie, składa się z ogółu banku, zapewniając, że uzgodnione transakcje pasują do salda banku.
  9. Co powinniśmy zrobić, jeśli występują błędy lub rozbieżności podczas pojednania?
    Jeśli podczas procesu uzgadniania pojawią się błędy lub rozbieżności, musimy wprowadzić korekty, aby nasza bilans szybki pasuje do salda bankowego. Może to obejmować korygowanie kwot transakcji, dodanie brakujących transakcji lub usuwanie unieważnionych lub nieprzetworzonych transakcji.
  10. Dlaczego uzgadnianie konta jest ważne dla skutecznego zarządzania finansami?
    Uzgodnienie konta jest ważne dla skutecznego zarządzania finansami, ponieważ pomaga nam w utrzymaniu dokładnych i aktualnych dokumentacji finansowej. Pozwala nam zidentyfikować i rozwiązywać błędy lub oszukańcze opłatę i zapewnia naszą szybkość równowagi odzwierciedla naszą rzeczywistą sytuację finansową.

Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

Jeśli salda nie pasują, Quicken wyświetla okno polegające na pomocy w znalezieniu problemu.

Uzgodnij konto

Ten temat dotyczy pojęcia pojednania. Aby uzyskać instrukcje dotyczące korzystania z interfejsu, przejdź do używania uzgadniania lub za pomocą automatycznego rekuoncji.

Co to znaczy pogodzić konto?

Trzy cele uzgadniania rejestru konta to:

  • Aby upewnić się, że równowaga szybkości jest poprawna.
  • Aby znaleźć i naprawić błędy transakcji.
  • Aby wykryć fałszywe opłaty lub błędy bankowe.

Te trzy cele są powiązane. Jeśli masz takie same transakcje jak bank, wówczas saldo, co jest sumą wszystkich twoich transakcji, będzie takie samo jak bank’s równowaga. Twój bank oblicza saldo konta jako sumę wszystkich transakcji.

Niestety, nawet w najlepszych przypadkach, twoje transakcje, a zatem saldo, mogą nie być takie same jak bank z powodu zaległe transakcje, które są w twoim rejestrze, ale jeszcze nie w banku. Dlatego mówimy o pojednaniu, a nie dopasowywaniu lub równym.

Wymienione poniżej są różne powody, dla których ty i bank może nie mieć takich samych transakcji. Niektóre z nich są normalną częścią korzystania z konta bankowego, podczas gdy inne reprezentują błędy popełnione przez Ciebie, Quicken lub Twój bank.

Normalna

Masz zaległe transakcje, takie jak czeki, które nie zostały wypłacone, lub depozyty, które zostały wysłane lub zaplanowane, ale nie zostały jeszcze przetworzone w banku.

Bank wymienia transakcje dotyczące opłat za usługi lub uzyskane odsetki, których nie wprowadziłeś do swojego rejestru.

Jesteś skończony’t mają wszystkie transakcje, które bank ma, ponieważ zdecydowałeś się nie wprowadzać transakcji przed określoną datą, e.G., Data zaczął korzystać z Quicken. Podobny problem może wystąpić, gdy bank ograniczy czas, dla którego można pobrać transakcje, takie jak limit dziewięćdziesięciu dni.

Błędy

Brakuje transakcji, którą wymienia bank, ponieważ zapomniałeś wprowadzić transakcję w swoim rejestrze.

Masz transakcję, której bank nie wymienił, ponieważ unieważniłeś czek lub nie wysłałeś depozytu, ale nigdy nie usunąłeś transakcji z rejestru.

Masz dwie transakcje, gdy powinno być takie, ponieważ coś uniemożliwiło oprogramowaniu dopasowanie transakcji. Jest to często wynikiem powszechnego błędu wprowadzenia niewłaściwej kwoty w rejestrze.

Brakuje lub uszkodzonych transakcji z powodu problemów związanych z importowaniem danych do Quicken.

Brakuje transakcji lub nie pasuje do transakcji, ponieważ bank popełnił błąd.

Pobieranie i uzgadnianie

Niektóre z wyżej wymienionych błędów nie wystąpią, jeśli pobierasz transakcje z banku. W rzeczywistości, jeśli pobierasz transakcje i nigdy nie wprowadzasz transakcji, wówczas jedynym błędem, który może zostać popełniony przez bank. Możesz zaufać swojemu bankowi na tyle, że nie czujesz potrzeby pogodzenia swoich kont.

Proces uzgadniania

Pozwalać’S zaczyna się od nowego konta jako przykładu.

Po miesiącu bank wysyła oświadczenie, które pokazuje saldo końcowe w wysokości 3500 USD, co jest sumą wszystkich transakcji w tym miesiącu.

Porównamy transakcje, które pojawiają się w oświadczeniu papierowym z transakcjami, które pojawiają się w Quicken, a jeśli pojawią się w obu, zaznaczamy je Wyczyszczony (CLR).

Jeśli brakuje nam transakcji wymienionej w instrukcji, musimy ją dodać, a następnie wyczyścić.

Jeśli kwota transakcji różni się od kwoty wymienionej w wyciągu, kwota musi zostać poprawiona.

Zauważ, że oznaczamy tylko transakcje jako Wyczyszczone Jeśli pojawią się w oświadczeniu papierowym. Jeśli się nie pojawią, oznacza to transakcja opublikowana po tym, jak bank utworzył oświadczenie.

Kończymy proces uzgadniania, klikając Zrobione. Quicken oznaczy wszystkie Wyczyszczone transakcje jako Pogodny. Oznaczanie transakcji według uzgodnionego oznacza, że ​​transakcja została sprawdzona i była częścią poprzedniej sesji uzgadnionej, podczas której złożyło saldo szybkie, aby pasowały do ​​salda bankowego. W przyszłych sesjach narodzin pojawią się tylko nieoczekiwane transakcje.

W następnym miesiącu bank wysyła następne oświadczenie. Załóżmy, że pokazuje transakcje, które łącznie -300 USD. Saldo, które pokazują, zostało obliczone ze wszystkimi transakcjami, które ma bank, które obejmują 3500 USD z miesiąca wcześniej. Stąd saldo nowego oświadczenia wynosi 3200 USD.

Ponownie przechodzimy przez nasz proces uzgadniania, ale używamy wszystkich transakcji oznaczonych jako uzgodniony jako nasz rejestr, który, jak wiemy, wynosi 3500 USD.

Wybieramy (wyczyść) transakcje wymienione w instrukcji. Powinny łącznie -300 USD. Po dodaniu do suma uzgadnionej, osiągamy 3200 USD. Po zakończeniu uzgadniania wyczyszczone transakcje są oznaczone jako uzgadniane.

Dostosowanie równowagi otwierającej

Powyższy scenariusz opisuje pogodzenie się każdego miesiąca po otwarciu konta w banku. Teraz pozwól’s spójrz na przypadek, w którym otworzyliśmy konto od dawna, zanim zaczęliśmy używać Quicken. Możemy nie wprowadzać wszystkich transakcji starszych niż określona data. Jak nasze transakcje kiedykolwiek sumują się do tego samego, co bank, jeśli nie będziemy’t mają te starsze transakcje? Odpowiedź jest taka, że ​​wstawiamy transakcję korekty. Ta transakcja dostosowawcza ma kwotę, która, która jest zawarta w sumie, zsumuje się do banku’s Całkowita. Zostanie to oznaczone jako uzgodnione pod koniec pojednania. W ten sposób uzgodniliśmy transakcje, które sumują się do banku’s równowaga.

Błędy i korekty

Czasami, kiedy ty’Ponowne pogodzenie, znalezienie i naprawianie błędów, takich jak wymienione powyżej, może być więcej pracy niż czujesz’S WARTO. Na przykład, niech’s, powiedz, że ty’Ponowna praca z kontem, którego saldo wynosi 10 000 USD i okazuje się, że nie masz 1 USD.28. Czy spędzisz to, co może być długi czas na uwzględnienie 1 USD.28? Jeśli transakcje, które są pogodzone lub oczyszczone don’t Załóż się do banku’’s równowaga. Ta korekta zostanie oznaczona jako uzgodniona pod koniec uzgadniania i ponownie, uzgodniliśmy transakcje, które sumują się do banku’s równowaga.

Błędy bankowe

Proces pojednania może odkryć błędy, które popełnił bank, a także błędy. Pozwalać’S Spójrz na przykład:

  • Tworzysz transakcję za 34 USD.00 i wejdź do swojego rejestru.
  • Skaner bankowy nieprawidłowo postrzega ten czek jako 84 USD.00.
  • Kiedy pogodzisz:
    • Możesz mieć dwa czeki. Jeden za 34 USD i jeden za 84 USD.
    • Jeśli wyczyścisz transakcję 34 USD, łączna liczba szybkich wygranych’t Załóż się do salda bankowego. To mówi, że jest problem.
    • Jeśli wyczyścisz transakcję 84 USD, suma doda do salda bankowego, ale skończysz z transakcją 34 USD, która jest w stanie nie oczyszczonym. Ostatecznie, podczas tego pojednania, albo w przyszłości, prawdopodobnie zauważysz, że ta transakcja nigdy się nie wyczyściła.

    Istnieją dwa podejścia, które możesz zastosować, jeśli znajdziesz błąd bankowy.

    • Możesz zrobić to, co bank robi, gdy zostaną powiadomione o błędach: zmienić transakcję, aby dopasować bank i spodziewać się kolejnej transakcji, aby dopasować bank’S Przyszłość, korekta regulacji.
    • Możesz nalegać na opuszczenie oryginalnej transakcji rejestru, wiedząc, że bank’Dostosowanie S wyniesie się do tej samej kwoty.

    Ale zauważ, że z perspektywy uzgadniania drugie podejście, chociaż dokładniej rejestruje to, co zrobiłeś, będzie musiało wstawić korekty w rejestrze.

    Więcej informacji na temat procesu uzgadniania

    • Jak używać uzgadniania
    • Informacje o dlaczego, kiedy i jak edytować saldo początkowe dla swojego konta.
    • Jak rozwiązywać problemy z pogodzeniem
    • O korzystaniu z automatycznego rekomontacji zamiast ręcznego przechodzenia procesu.
    • Jak użyć historii pojednania, aby naprawić poprzednie pojednanie

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    Kiedy równoważysz lub polegasz na koncie, porównujesz swoje rejestry konta Quicken z bieżącym wyciągiem bankowym i rozwiąż wszelkie różnice między nimi. Na uzgodnienie mogą mieć wpływ transakcje, które wystąpiły w okresie pokazanym w bieżącym wyciągu bankowym, a także wcześniejszymi transakcjami.

    Ważny: Poinformowanie nie jest wymaganym procesem, ale niektórzy użytkownicy decydują się na pogodzenie swoich konta, aby zapewnić spójność między ich informacjami w Quicken, a tym, co jest na wyciągu banku.

    Podczas gdy uzgadnianie odbywa się zazwyczaj z kontami ręcznymi (konta, w których transakcje są wprowadzane ręcznie, w przeciwieństwie do pobrania z banku), istnieje opcja polegającego na pogodzeniu konta połączonego z usługami online.

    Możesz znaleźć bardziej szczegółową recenzję uzgadniania, odwiedzając nasz artykuł społecznościowy, jak działa pojednanie w szybkim systemie Windows

    Jak pogodzić:

    Aby pogodzić konto wydatkowe z papierowym oświadczeniem

    1. Otwórz konto, które chcesz pogodzić.
    2. Iść do Narzędzia> Uzgodnij konto.
    3. Jeśli otrzymasz wybór, wybierz Oświadczenie papierowe.
    4. Korzystając z oświadczenia papierowego, zweryfikuj saldo otwarcia (instytucja finansowa może to nazwać początek Lub poprzedni równowaga) i wprowadź równowagę końcową. Notatka: Po raz pierwszy polegasz na koncie, saldo otwarcia jest pobierane z salda końcowego poprzedniego oświadczenia.
    5. Wprowadź informacje o kwoty, daty i kategorii, jeśli uzyskano opłatę za usługę lub odsetki. (Opcjonalny)
    6. Kliknij OK.
    7. Sprawdź transakcje w oknie, które pojawiają się również w Twoim instrukcji. W razie potrzeby możesz kliknąć nagłówki kolumny, aby sortować transakcje.
    8. Kliknij Zrobione Jeśli różnica w prawym dolnym rogu wynosi zero.

    Aby pogodzić konto wydatkowe z saldem online

    Kiedy użyjesz tej metody, szybcie po zadowoleniu konta Quicken do najnowszych pobranych danych, więc upewnij się, że pobierasz najnowsze transakcje i zaakceptuj transakcje do rejestru.

    1. Otwórz konto, które chcesz pogodzić.
    2. Iść do Narzędzia> Uzgodnij konto.
    3. W oknie konta online wybierz Saldo online.
    4. Kliknij OK.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    1. Kliknij Zrobione Jeśli różnica w prawym dolnym rogu wynosi zero.

    Notatka: Jeśli uzgodniłeś to szybkie konto z papierową instrukcją przed użyciem do pobrania transakcji, możesz kontynuować tę metodę. Możesz przełączyć się w dowolnym momencie, aby pogodzić się z saldem online, co oznacza, że ​​rejestr Quicken zostanie uzgodniony z informacjami, które są bardziej aktualne niż te zawarte w instrukcji papierowej. Nie należy jednak przełączać się do metody instrukcji papieru po uzgadnianiu salda online.

    Ważny: Jeśli ukończyłeś proces uzgadniania i zdałeś sobie sprawę, że możesz go wykonać nieprawidłowo lub popełnić kilka błędów, najlepszym rozwiązaniem jest Przywróć kopię zapasową.

    Automatyczne uzgodnienie

    Z kontami, które aktywowałeś do pobierania transakcji i polegając na saldzie online, Quicken może zapisać kroki.

    Jeśli saldo Quicken pasuje do twojego salda online, Quicken może automatycznie pogodzić transakcje. Robi to, umieszczając R w kolumnie CLR rejestru po przyjęciu pobranych transakcji w oknie porównania do rejestru.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    Jeśli salda nie pasują, Quicken wyświetla okno polegające na pomocy w znalezieniu problemu.

    Notatka: Możesz użyć funkcji automatycznego uzgadniania tylko z kontami bankowymi, które aktywowałeś do pobierania transakcji, i możesz użyć tej opcjonalnej funkcji w dowolnym momencie.

    Włączanie automatycznego uzgadniania

    Aby włączyć automatyczne uzgodnienie:

    1. Otwórz konto, które chcesz automatycznie uzgodnić.
    2. Kliknij Ikona sprzętu akcji konta, a następnie wybierz Pogodzić.
    3. Upewnij się, że Używać oNLINE Balance Opcja jest wybrana.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    1. Wybierz Automatyczne uzgadnianie pobranych transakcji pole wyboru.
    2. Kontynuuj pogodzenie. Funkcja automatycznego uzgadniania występuje po następnej sesji online. W tym czasie Quicken automatycznie pogodzi pobrane transakcje po zakończeniu porównania ich z rejestrem konta.

    Uwaga, jeśli już wybrałeś Uzgodnienie z saldem online, Nie zobaczysz opcji automatycznego uzgadniania jako dostępnej do wyboru. Musisz iść do Narzędzia> Konto Lista i kliknij Edytować obok konta, które chcesz automatycznie uzgodnić.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    w Szczegóły Konta Windows, przejdź do zakładki usługi online i odznacz Uzgodnij za pomocą salda internetowego W prawym dolnym rogu. Będziesz teraz mógł wykonać wyżej przedstawione kroki, aby włączyć automatyczne uzgadnianie, a także mieć możliwość ponownego uzgodnienia z saldo online.

    Wyłączanie automatycznego uzgadniania

    Aby wyłączyć automatyczne uzgodnienie:

    1. Otwórz konto, które chcesz wyłączyć automatyczne uzgodnienie.
    2. Kliknij Ikona sprzętu akcji konta, a następnie wybierz Pogodzić.
    3. Upewnij się, że Używać oNLINE Balance Opcja jest wybrana.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    1. Wyczyść Automatyczne uzgadnianie pobranych transakcji pole wyboru.

    Rozwiązywanie problemów

    Co jeśli brakuje niektórych moich transakcji?

    Jeśli zdecydujesz się pogodzić z saldem online i masz transakcje, które wprowadziłeś ręcznie do Quicken, ale nie pojawiają się one w podsumowaniu oświadczenia, istnieje kilka możliwych powodów:

    Kolejność sortowania w oknie uzgadnionej mogła zostać zmieniona
    Potwierdź, że kolejność sortowania w oknie uzgadniania jest według daty; Wystarczy kliknąć górną kolumnę daty w oknie polegającej. Możliwe, że transakcje są tam, ale nie tam, gdzie myślałeś.

    Uzgodnienie konta w szybkim systemie Windows

    Masz jeszcze’T pobrałem jeszcze najnowsze transakcje
    Musisz pobrać swoje transakcje na Quicken, aby się wyświetlić, gdy pogodzisz się z saldem online. Jeśli uważasz, że to może być problem, otwórz swoje konto, kliknij Działania konta ikona, a następnie wybierz Aktualizuj teraz.

    Ty’pobrał swoje najnowsze transakcje, ale masz rację’T zaakceptował je jeszcze do rejestru
    Transakcje, które Haven’zostały przyjęte do rejestru, ale pojawi się w Pobrane transakcje Karta na dole rejestru. Musisz je zaakceptować w rejestrze, zanim pojawią się w streszczeniu oświadczenia.

    Brakujący transakcja’T wyczyściłem swój bank
    Czasami zajmuje to kilka dni, gdy inicjujesz transakcję i kiedy wyczyści Twój bank. To wygrało’T Pobierz do Quicken, dopóki nie wyczyści. Jeśli brakująca transakcja jest taka, która jest ostatnio datowana, mogła jeszcze nie wyczyścić twojego banku.

    Konto nie zgodzi się po poinformowaniu po raz pierwszy

    Kiedy zacząłeś proces uzgadniania, saldo otwarcia w oknie Szybkiego wyciągu bankowego pasuje do salda otwarcia w wyciągu bankowym?

    Nie, moja równowaga otwarcia jest błędna
    Jeśli to twój pierwszy raz, uzgadnianie wyciągu bankowego z Quicken, a saldo otwarcia w rejestrze nie pasuje do twojego wyciągu, zmień wpis salda otwarcia w Quicken. Następnie kontynuuj pojednanie. Po zakończeniu pojednania Quicken dodaje transakcję dostosowywania, aby zsynchronizować swoje rekordy z rekordami bankowymi.

    Konto nie pogodzi się po uzgadnianiu miesiąca wcześniej

    Kiedy rozpocząłeś proces uzgadniania, saldo otwarcia w oknie Szybkiego wyciągu bankowego pasuje do wyciągu bankowego?

    Nie, moja równowaga otwarcia jest błędna
    W takim przypadku zmienił się wpis rejestracyjny związany z uzgadnioną transakcją. Możesz mieć:

    • Nieumyślnie zmieniony lub usunięty wcześniej uzgodnionej transakcji. Po pogodzie transakcji nie należy zmieniać jego uzgadnionego statusu.
    • Wpisał nową transakcję w rejestrze i oznaczał, że uzgadił ją w kolumnie CLR bez przechodzenia przez proces uzgadniania.
    • Oznaczono istniejącą transakcję, jak uzgodniono w kolumnie CLR bez przechodzenia przez proces uzgadniania. Bilans otwarcia twojego uzgadniania nie jest taki sam, jak wpis salda otwierającego w rejestrze. Bilans otwarcia twojego uzgadniania jest sumą wszystkich uzgodnionych transakcji w rejestrze. Każda zmiana na uzgodnioną status dowolnej transakcji w rejestrze zmienia saldo otwarcia twojego uzgadniania.

    Co jeśli Quicken zapyta, czy chcę ręcznie pogodzić konto?

    Zmiana uzgadnionej transakcji wpływa na przyszłe uzgadnianie. Quicken informuje, że masz zamiar zmienić uzgodnioną transakcję i poprosi o potwierdzenie zmiany.

    Twoja zdolność do zmiany transakcji po ich wprowadzeniu lub nawet pojednaniu daje pełną kontrolę nad dokumentacją finansową. Jeśli jednak chcesz chronić swoje dane przed przypadkowymi lub nieautoryzowanymi zmianami, Quicken pozwala przypisywać hasła, aby zapewnić im bezpieczeństwo.

    Ostatnia aktualizacja: 09/30/2021 Identyfikator artykułu: Gen82344

    Na tej stronie

    † Zniżki są obliczane na podstawie ceny rocznej. Ostateczna cena może różnić się od miesięcznej dyskontowanej ceny pomnożonej przez 12 miesięcy. Wszystkie oferty są na pierwszy rok tylko wtedy, gdy zamówisz bezpośrednio od Quicken do, 23:59 PT. Oferować dobre tylko dla nowych członkostwa. Subskrypcja rozliczana co roku. Oferty wymienione powyżej nie mogą być połączone z żadnymi innymi ofertami. Oferta nie dotyczy szybkiego startera. Po zakończeniu okresu członkostwa subskrypcja automatycznie odnowi się w ówczesnych stawkach prądu, chyba że ty lub my zakończymy niniejszą Umowę.

    • Monitorowanie alertów, pobierania danych i aktualizacji funkcji są dostępne pod koniec okresu członkostwa. Usługi online wymagają dostępu do Internetu. Warunki innych firm i dodatkowe opłaty mogą obowiązywać. Wsparcie telefoniczne, funkcje online i inne usługi różnią się i mogą ulec zmianie. 14 500 uczestniczących instytucji finansowych na dzień 1 października 2018 r.
    • Standardowe komunikaty i szybkości danych mogą obowiązywać na alerty synchroniczne, e-mail i tekst. Odwiedź https: // www.ożywiać.com/Go/Apps Aby uzyskać szczegółowe informacje. Aplikacja Quicken jest kompatybilna z iPadem, iPhone’em, iPodem Touch, Android Choolets i tablety. Nie wszystkie funkcje pulpitu Quicken są dostępne w aplikacji. Aplikacja jest aplikacją towarzyszącą i będzie działać tylko z Quicken 2015 i powyżej produktów komputerowych.
    • Zakup uprawnia do szybkiego okresu członkostwa (w zależności od zakupionego członkostwa), zaczynając od zakupu. Pełna płatność jest natychmiast naliczana na twoją kartę. Na koniec okresu członkostwa członkostwo automatycznie odnowi się każdego roku, a otrzymasz cenę prądu (ceny podlega zmianie). Możesz anulować przed datą odnowienia. Aby uzyskać szczegółowe informacje, skonsultuj się z umową Liczby członkowskiej. Możesz zarządzać subskrypcją na stronie mojego konta.
    • Jeśli odkupiasz bezpłatny produkt startowy Quicken Dzięki zakupowi TurboTax, a obecnie jesteś w aktywnej subskrypcji Quicken, a nie w ciągu 6 miesięcy od daty odnowienia, będziesz musiał wrócić na tę stronę w ciągu 6 miesięcy od odnowienia, aby wymienić. Dodatkowo, Pamiętaj, że jeśli obecnie subskrybujesz Quicken Deluxe, Quicken Premier lub Quicken Home & Business, Odkupiając bezpłatny produkt startowy Quicken, stracisz niektóre z funkcji związanych z obecnym produktem na wyższym poziomie.
    • Quicken for Windows Imports Data z Quicken dla systemu Windows 2010 lub nowszych, Microsoft Money 2008 i 2009 (dla Deluxe i Higher). Quicken for Mac Import Data z Quicken dla systemu Windows 2010 lub nowszego, Quicken for Mac 2015 lub nowszy, Quicken for Mac 2007, Quicken Essentials dla Mac, BankTivivity.
    • 30 dniowa gwarancja zwrotu pieniedzy: Jeśli ty’Nie jest zadowolony, zwróć ten produkt, aby przyspieszyć w ciągu 30 dni od zakupu z datowanym pokwitowaniem w celu uzyskania pełnego zwrotu ceny zakupu mniej niż opłaty za wysyłkę i obsługę. Zobacz https: // www.ożywiać.com/30dayGuarantee, aby uzyskać szczegółowe informacje i instrukcje.
    • Szybko oprogramowania Mac i aplikacji Quicken nie są zaprojektowane do funkcjonowania poza U.S.
    • Vantagescore podany w ramach opisanej tutaj oferty wykorzystuje zastrzeżony model punktacji kredytowej zaprojektowany przez Vantagescore Solutions, LLC. Istnieje wiele innych wyników kredytowych i modeli na rynku, w tym różne VantageScores. Pamiętaj, że osoby trzecie mogą wykorzystać inną zdolność kredytową podczas oceny wiarygodności kredytowej. Ponadto strony trzecie wzięcia pod uwagę pozycji innych niż ocena kredytowa lub informacje znalezione w pliku kredytowym, takie jak dochód.
    • VanTagescore®, Equifax®, Experian® I TransUnion® są zarejestrowanymi znakami towarowymi odpowiednich właścicieli.
    • Wszystkie 2018 i nowsze wersje Użytkowników Quicken uprawnia do 5 GB bezpłatnej pamięci Dropbox, podczas gdy subskrypcja obowiązuje.
    • Equifax jest zarejestrowanym znakiem towarowym Equifax Inc. Pozostałe stosowane tu znaki Equifax to znaki towarowe Equifax Inc. Inne wymienione tu nazwy produktów i firm są własnością ich właścicieli.
    • Śledzenie portfela dołączone do Quicken Premier i Quicken Home & Business w systemie Windows
    • Linki do płatności są dostępne tylko dla Quicken Home & Business.
    • Ilustracje © Adam Simpson. Wszelkie prawa zastrzeżone.
    • © 2023 Quicken Inc. Wszelkie prawa zastrzeżone. Quicken to zarejestrowany znak towarowy Intuit Inc., używane na podstawie licencji.
    • Oprogramowanie do finansowania osobistego
    • Quicken Starter dla systemu Windows
    • Szybko luksusu dla systemu Windows
    • Quicken Premier dla systemu Windows
    • Quicken Home & Business
    • Szybko dla Maca
    • Quicken Mobile App
    • Simplifi przez Quicken
    • Quicken World MasterCard
    • Dlaczego Quicken
    • Quicken vs. Przewyższać
    • Zarządzaj wydatkami
    • Utwórz budżet
    • Wyświetl i płatność rachunków
    • Plan na emeryturę
    • Śledzić inwestycje
    • Zarządzaj małą firmą
    • Zarządzanie własnością
    • Zasoby
    • Szybko blogu
    • Szybko zaczynaj
    • Centrum inwestycyjne
    • Finansowanie kalkulatorów
    • Kalkulator emerytalny
    • Kalkulator wakacji
    • Zobacz co’s nowy
    • Szybkie kontrole
    • Pomoc i wsparcie
    • Warunki rozliczeniowe
    • Przyspieszyć wsparcie
    • Screenshare
    • Zalogować się
    • Pobierz Quicken
    • Moja historia zamówienia
    • Portfolio inwestycyjne
    • Społeczność Quicken
    • Wspólnota
    • Facebook
    • Youtube
    • Świergot
    • O nas
    • O nas
    • Kariera
    • Naciskać
    • Programy korporacyjne
    • Program partnerski
    • Quicken Canada
    • Quicken Canada – Strona główna
    • Mapa witryny
    • Polityka prywatności
    • Szybka umowa licencyjna
    • Warunki korzystania

    Uzgadnianie kont bankowych

    Po uzgadnianiu (zrównoważonego) konta wydatkowego porównujesz rekordy konta szybkiego z bieżącym wyciągiem bankowym i rozwiąż wszelkie różnice między nimi. Na dokładność pojednania mogą mieć wpływ transakcje, które wystąpiły w okresie pokazanym w bieżącym wyciągu bankowym, a także wcześniejsze transakcje.

    Co mogę zrobić?

    • Zaktualizuj i pogodzić konto przepływów pieniężnych
    • Jak dodać brakującą transakcję, aby dopasować oświadczenie?
    • Jak edytować transakcję w celu dopasowania do stwierdzenia?
    • Jak dostosować saldo otwarcia, aby dopasować oświadczenie?
    • Jak dostosować rejestr konta, aby dopasować oświadczenie?
    • Włączanie automatycznych uzgadniania
    • Jak pogodzić konto wydatkowe?

    Często Zadawane Pytania

    Jaka jest moja równowaga otwarcia?

    Transakcje przetwarzane w przeszłości tworzą saldo otwarcia.

    Po wprowadzeniu salda otwarcia w oknie Romoncile Bank Instrukcja tworzysz wspólny punkt wyjścia dla Quicken i wyciągu bankowego. Saldo otwarcia to pierwsza umowa między Twoimi rekordami a wyciągiem bankowym. Jeśli Twoje rekordy i wyciąg bankowy nie mają takiego samego salda otwarcia, twoje konto nie będzie się pogodzić, chyba że dokonasz korekty salda otwarcia.

    Co powinienem zrobić, zanim zrównoważy swoje konto za pierwszym razem?

    • Wprowadź wszystkie transakcje, które miały miejsce między datą ostatniego oświadczenia a datą bieżącego oświadczenia. Dołącz wszystkie depozyty i wypłaty, czeki, które napisałeś ręcznie lub wydrukowałeś z szybkością, transakcjami bankomatowymi oraz płatności elektronicznych i transferów.
    • Wprowadź wszelkie transakcje datowane przed równowagą końcową ostatniego oświadczenia, które nie pojawiły się jeszcze w żadnym oświadczeniu. Powinieneś wprowadzić te transakcje w rejestrze, nawet jeśli są one datowane przed transakcją salda otwarcia na koncie Quicken.
    • Sprawdź, czy saldo otwarcia w rejestrze Quicken pasuje do salda początkowego w wyciągu, które chcesz się pogodzić. Jeśli użyłeś salda zamknięcia z poprzedniego oświadczenia jako salda otwierającego dla konta Quicken podczas jego skonfigurowania, wówczas saldo otwarcia w Quicken powinno być takie samo, jak saldo początkowe w pierwszym instrukcji, które chcesz się pogodzić. Jeśli kwoty się nie pasują, zmień kwotę w kolumnie depozytowej transakcji salda otwarcia w rejestrze Quicken.
    • Co jeśli muszę dodać wcześniejsze transakcje do mojego konta?

    Możesz dodać wcześniejsze transakcje do swojego konta bankowego Quicken, abyś mógł tworzyć bardziej kompleksowe raporty, wykresy i budżety. Na przykład, jeśli zaczniesz używać Quicken w połowie roku, możesz dodać wszystkie swoje transakcje od 1 stycznia, aby Twoje rekordy na rok są zakończone. Aby uzyskać dokładne informacje o koncie, poczekaj, aż po pogody bieżącego wyciągu bankowego. Następnie dodaj wcześniejsze transakcje i równoważyć co miesiąc osobno, zaczynając od najwcześniejszego stwierdzenia.

    Symbol C oznacza, że ​​transakcja została wcześniej pobrana lub że oznaczyłeś transakcję jako wyczyszczoną. Symbol r oznacza, że ​​Quicken pogodziła transakcję. Po pogodzie transakcje oznaczone jako wyczyszczone (c) zostają oznaczone jako uzgadnione (R) w kolumnie CLR. Nie usuwaj uzgadnionej transakcji. Nie ręcznie wstawaj ani nie usuwaj R w kolumnie CLR. Jeśli klikniesz Zakończyć później Aby wrócić do rejestru, gdy jeszcze pojednasz swoje konto, zobaczysz C w polu CLR wszystkich transakcji, które właśnie oznaczyłeś jako wyczyszczone w oknie uzgadnionym. Unikaj zmiany kwot w przypadku uzgodnionych transakcji. Zmiana kwoty dla uzgodnionej transakcji wpłynie na następne uzgodnienie i utrudni zrównoważenie konta.

    Czy są szczególne rozważania, kiedy pogodzę konto bankowości internetowej?

    Po pobraniu transakcji uzgodnienie konta jest szybsze i łatwiejsze, ponieważ proces aktualizacji usuwa transakcje w rejestrze Quicken.

    Możesz zaktualizować swój rejestr przez cały miesiąc, a następnie pogodzić się raz w miesiącu z oświadczeniem papieru lub możesz pogodzić z saldem online przez cały miesiąc. Możesz użyć dowolnej metody do pogodzenia konta online, ale powinieneś wybrać jedną metodę i używać go konsekwentnie. Po uzgodnieniu swojego konta z saldem online nie powinieneś przełączać się na pogodzenie się z instrukcją papieru. Dlatego:

    • Kiedy pogodzisz się z saldem bankowości internetowej, Quicken oznacza transakcje, które uzgodniły z r . Jeśli chcesz pogodzić się z oświadczeniem papieru, te uzgodnione transakcje nie pojawią. Wydaje się, że brakuje ci większości swoich transakcji, podczas gdy w rzeczywistości transakcje są już pojednane.
    • W oknie konta internetowego Szybkie ustawia saldo otwarcia instrukcji na saldo końcowe poprzedniego uzgadniania. Jeśli pogodzisz się z saldem bankowości internetowej, a później polegasz na wypowiedzi papieru, saldo otwarcia w Quicken nie zgodzi się z saldem otwierającym na twoim dokumencie.

    Czy są szczególne rozważania, kiedy pogodzę konto karty kredytowej?

    Po pogodzeniu rachunków karty kredytowej co miesiąc z miesięcznymi wyciągami, możesz:

    • Przejrzyj swoje transakcje kredytowe i upewnij się, że Twoje rekordy pasują do tych w instytucji finansowej.
    • Zapisz wszelkie opłaty kredytowe lub finansowe na koncie karty kredytowej.

    Jako ostatni krok w pogodzeniu konta karty kredytowej, możesz zarejestrować transakcję w rejestrze czeku (w celu przedstawienia odręcznego czeku) lub przygotować czek do wydrukowania za pomocą Quicken.

    Używając uzgadniania

    Możesz pogodzić bezpośrednio w rejestrze konta.

    1. Wybierz konto, które chcesz pogodzić z paska bocznego.
    2. Kliknij Pogodzić ikona po prawej dolnej stronie paska akcji rejestru.
      Możesz także przejść do Quicken> Konta> Uznanie konta. Okno uzgadniania wyświetla wszystkie transakcje w wybranym rejestrze, z Clr kolumna.

    Uznanie składa się z dwóch kroków. Pierwszym krokiem jest wybranie, czy chcesz pogodzić z saldem online, czy równowaga oświadczenia. Drugim krokiem jest wyczyszczenie transakcji przeciwko bankowi. Quicken pomaga w wykonywaniu matematyki w celu obliczenia, czy saldo jest na celu, czy nie.

    Krok 1

    Wybierz, czy pogodzić z saldem online, czy równowaga oświadczenia.

    Pogodzić z równowagą online

    Jeśli konto jest skonfigurowane do pobrania

    1. Upewnij się, że Skorzystaj z salda online jest zaznaczona.
    2. Jeśli data ostatniego pokazanego pobierania jest najnowsza, przejdź do kroku 3. Jeśli chcesz najnowsze pobieranie, kliknij Aktualizacja równowagi przycisk.
    3. Kliknij Następny. Pojawią się twoje informacje o ekologicznym.

    Jeśli konto nie jest skonfigurowane do pobrania, ale chcesz użyć salda z banku

    1. Wybierać Skorzystaj z salda online.
    2. Wprowadź saldo konta, które uzyskałeś z banku za pośrednictwem ich strony internetowej lub dostępu do telefonu do Saldo online pole.
    3. Kliknij Następny.

    Pogodzić z papierowym oświadczeniem

    Jeśli planujesz użyć papierowej instrukcji

    1. Wybierać Użyj salda instrukcji.
    2. Wejdz do Zakończenie równowagi Z twojego stwierdzenia.
    3. Kliknij Następny.

    Krok 2

    Wyczyść transakcje i dokonaj korekt

    Po kliknięciu Następny, Otrzymasz nowy widok, który oblicza równowagę wyczyszczonych transakcji podczas ich sprawdzania.

    1. Rozpocznij uzgadnianie, przeglądając i porównując transakcje wprowadzone w Quicken z transakcjami wymienionymi w wyciągu bankowym.
    2. Dokonaj korekt tam, gdzie jest to wymagane. Jeśli wprowadziłeś nieprawidłową kwotę, taką jak darowizna za 40 USD.75 To powinno być dla 60.75.
    3. w Clr Kolumna, wybierz pole wyboru dla transakcji, które pasują do wyciągu bankowego. Domyślnie pobrane transakcje zostaną sprawdzone .
      Notatka: Pogodzić Ekran obejmuje Historia przycisk. Wybór Historia Wywołby ekran z twoimi wcześniejszymi próbami pojednania. Może to być bardzo przydatne do identyfikacji problemów. Zobacz za pomocą historii uzgadniania, aby naprawić poprzednie uzgodnienie, aby uzyskać więcej informacji.
    4. Twoim celem jest, aby różnica wynosiła 0 (zero), ale są chwile, w których kwota może nie wynosić zera.
      • Jeśli różnica między twoim Saldo końcowe stwierdzenia I twój Szybko jest 0 (zero) Wybierz Skończyć. Twoje konto jest pojednane.
        Notatka: Jeśli uzgadniasz konto karty kredytowej, saldo końcowe powinno być równe, co jest obecnie należne.
      • Jeśli różnica między twoim Saldo końcowe stwierdzenia I twój Szybko Jest nie 0 (zero) Wybierz Skończyć Lub Zakończyć później.
        • Jeśli wybierzesz Zakończyć później Zamknie ekran uzgadniania. Możesz go ponownie ponownie przy użyciu za pomocą Pogodzić przycisk.
        • Jeśli wybierzesz Skończyć a twoje konto nie jest pojednane, zostaniesz poproszony Zakończyć później Lub Dodaj regulację. Jeśli wybierzesz Dodaj regulację Transakcja regulacji opalenizny z odbiorcą korekty uzgadnionej zostanie dodana z kwotą, która zwiększy różnicę rejestru do 0 (zero).

    Należy pamiętać, że te kroki zakładają, że uzgodniłeś z powodzeniem w poprzednim okresie pojednania. Powodem, dla którego musisz się pogodzić z poprzednich miesięcy, jest to, że saldo początkowe, które jest sumą twoich uzgadnionych transakcji, musi równać się bankowi’s suma wszystkich transakcji, ale nie obejmuje bieżącego okresu.