Ethereum és, sens dubte, el líder en nombre d’aplicacions i protocols integrats en el camp de les finances descentralitzades. D’acord amb recerca portal DappRadar, el volum de transaccions a DeFi per a l’any va ser d’uns 270.000 milions de dòlars, la qual cosa suposa 12 vegades més que un any abans.

En l’article d’avui, parlarem del paper de Bitcoin en el futur de les finances descentralitzades, de la creació de DeFi a Bitcoin i de les dificultats a les quals s’enfronta la comunitat per intentar implementar instruments financers assequibles a la xarxa principal de criptomonedes.. 

El paper de Bitcoin

Amb la pujada dels preus per sobre dels 20 mil dòlars i la dominació superior al 60%, la qüestió d’ampliar les possibilitats d’utilitzar la primera criptomoneda es fa encara més aguda. Com a alternativa al sistema financer tradicional, Bitcoin elimina la dependència dels intermediaris i té el potencial de convertir-se en un sistema global sense efectiu per a pagaments instantanis a tot el món..

La creació d’un sistema financer descentralitzat basat en Bitcoin li permetrà convertir-se no només en un actiu per emmagatzemar valor o en un sistema d’assentaments, sinó també en un entorn global i segur per construir relacions financeres i eines que tothom que tingui accés a Internet pugui utilitzar..

El paper de Bitcoin en la creació de finançament descentralitzat es pot dividir en dues àrees:

  1. Desenvolupament de solucions per atraure BTC a DeFi;
  2. Construint DeFi a la xarxa Bitcoin.

Aquesta divisió és condicional i els enfocaments dirigits a implementar solucions en ambdues direccions presenten les seves dificultats i desavantatges. És per això que, tenint en compte el paper de Bitcoin en el desenvolupament de DeFi, cal tenir en compte la totalitat d’aquestes solucions per a una comprensió i una comprensió més àmplies del futur de la criptomoneda principal en el camp de la construcció de finançament gratuït.. 

Institucions financeres centralitzades

Amb la popularització de les criptomonedes, s’han generalitzat els intercanvis centralitzats i les plataformes de préstecs centralitzades que proporcionen diversos instruments financers garantits per BTC. Els desavantatges evidents d’utilitzar aquests serveis són el subministrament de dades personals per utilitzar el servei i emmagatzemar els vostres fons en aquests llocs no transparents..

Els fons dels usuaris i les seves dades estan en perill, ja que es poden piratejar aquests llocs. Es pot denegar el servei a l’usuari a causa dels requisits de la jurisdicció on es troba. A més, es poden bloquejar fons a petició de les agències policials o en casos en què s’hagi etiquetat fons amb plataformes de seguiment com Crystal o Chainalysis..

Cadenes laterals

Les cadenes laterals són cadenes de blocs separades amb unió bidireccional a la cadena principal. Empreses com RSK o Liquid estan construint cadenes laterals amb la capacitat de crear contractes intel·ligents a la xarxa Bitcoin. Bàsicament, les cadenes laterals són plataformes de construcció DeFi on cada usuari pot crear els seus actius digitals..

La plataforma RSK permet utilitzar BTC en contractes intel·ligents, gràcies al pont bidireccional i al testimoni de la plataforma SBTC. També es va construir un pont entre les xarxes Bitcoin i Ethereum, que permet la transferència de qualsevol testimoni ERC20 Ethereum.

Money on Chain, el desenvolupador dels protocols DeFi recolzats per BTC, ha creat un protocol basat en RSK de quatre fitxes que proporciona diversos casos d’ús per als titulars de BTC, incloses les transaccions apalancades. 

Actualment, les empreses treballen en la integració de xarxes RSK, Liquid i Lightning per interactuar amb actius d’altres xarxes. A més, els desenvolupadors de RSK van anunciar el llançament d’una eina per a la interacció de tokens de servei Aave amb BTC.

Intercanvis atòmics

La tecnologia d’intercanvi atòmic, que ja vam escriure al nostre bloc, va aparèixer molt abans de l’apogeu de DeFi. La complexitat d’implementar l’intercanvi instantani d’una criptomoneda per una altra sense la participació d’un tercer s’expressa en la construcció de xarxes de cadenes creuades, és a dir, l’organització de la interacció entre un parell de cadenes de blocs independents. 

La primera implementació de permutes atòmiques va ser l’intercanvi de LTC per DCR mitjançant contractes HTLC. HTLC és un tipus de contracte intel·ligent que permet transaccions amb marca de temps. La implementació d’intercanvis atòmics també requereix canals de pagament entre cadenes que funcionen amb Lightning Network. I, tot i que la presència de Lightning Network (LN) no és un requisit previ, la integració de LN en swaps atòmics permet enllaçar diferents cadenes de blocs, on els participants de swap poden actuar com a passarel·la de pagament..

Més tard, es van implementar amb èxit els swaps atòmics entre BTC i LTC, i els desenvolupadors de Komodo van fer un swap BTC i KMD.

Per canviar BTC per altres criptomonedes que utilitzen swaps, heu de saber l’adreça del destinatari per completar la transacció i és impossible crear un conjunt de liquiditat sense tokenització, com ara l’intercanvi descentralitzat Uniswap. Això condueix al problema de la interacció amb els actius de Bitcoin DeFi, ja que la manca de grups i AMM condueix a la manca de proveïdors de liquiditat que han d’estar en línia les 24 hores del dia..

El projecte Liquality ha llançat la cartera Liquality Atomic Swap, que funciona mitjançant swaps atòmics i contractes HTLC. La mateixa cartera actua com a contrapartida per a tots els swaps disponibles. Els permutes atòmiques permeten als usuaris conservar les seves claus privades durant tot el procés d’intercanvi de criptomonedes. Aquesta solució actua com una alternativa als bitcoins inclosos com WBTC.

Una solució similar és el protocol d’intercanvi atòmic de cadena creuada de Jelly Market, que us permet afegir liquiditat, obtenir beneficis derivats de transaccions i intercanviar actius. Els swaps estan disponibles a la plataforma per als tokens ERC20, BTC, AE i altres blockchains.

Intercanvis atòmics i desenvolupament de solucions per a la transferència de valor d’una cadena de blocs a una altra sense tercers i sense confiança, cosa que permetrà reduir la bretxa entre Bitcoin i DeFi basat en Ethereum.

Bitcoins tokenitzats

L’atracció de liquiditat addicional al sector DeFi es duu a terme mitjançant el desenvolupament dels anomenats bitcoins tokenitzats, dels quals parlàvem en un dels nostres articles anteriors. Per tant, el primer testimoni recolzat per bitcoin va ser Wrapped Bitcoin (WBTC), que permet als titulars de BTC utilitzar contractes intel·ligents a Ethereum. Amb l’augment de preus, WBTC va passar a la segona línia entre els projectes DeFi amb un volum de fons bloquejats de 2.700 milions de dòlars o 116.000 BTC, que és aproximadament el 0,6% del nombre de monedes minades.

Al mateix temps, en crear WBTC, els usuaris han de bloquejar les seves monedes originals i rebre actius simbolitzats a canvi. El WBTC es basa en el model d’un consorci d’organitzacions verificades i significa que l’intercanvi de monedes originals per WBTC i viceversa es duu a terme per tercers: custòdics. 

Tot i que hi ha solucions per a la tokenització de bitcoins amb mecanismes que requereixen molta menys confiança, tenen els seus inconvenients. Per tant, tBTC requereix que els custòdics proporcionin una quantitat important de garantia en ETH, cosa que el fa menys escalable..

La solució RenVM, que funciona de manera similar a tBTC, no utilitza ETH com a garantia, sinó fitxes REN. L’inconvenient d’aquest enfocament és que, en ser un nou protocol, els usuaris han d’intercanviar el seu BTC per tokens REN i, en cas de pèrdua de confiança en el protocol, els tokens poden perdre el seu valor i els usuaris no podran retornar el blocat. monedes..

El futur de DeFi per a Bitcoin

Bitcoin, que serveix com a emmagatzematge i transferència de valor, és la cadena de blocs més segura a causa del seu elevat poder de hash i els alts costos de manteniment de la infraestructura. És per aquest motiu que la creació de recursos financers descentralitzats basats en la cadena de blocs de Bitcoin és una àrea de desenvolupament prometedora..

El ràpid desenvolupament de finançament descentralitzat a la plataforma Ethereum es deu a les capacitats de la plataforma per escriure diversos contractes intel·ligents de qualsevol complexitat. La manca de diverses eines per crear contractes intel·ligents constitueix un escull per crear solucions relacionades amb el finançament descentralitzat basat en Bitcoin..

Bitcoin està escrit en un llenguatge Bitcoin Script senzill i primitiu, no adequat per escriure contractes intel·ligents complexos. Per tant, Blockstream treballa en un llenguatge de programació Simplicity per executar contractes intel·ligents que es puguin integrar amb el llenguatge Ivy de nivell superior..

L’aparició de nous contractes de tipus DLC que permetin als participants realitzar transaccions sobre esdeveniments futurs han fet possible la creació de derivats i mercats de predicció basats en Bitcoin.

Al mateix temps, el protocol RGB, que és l’estàndard per a l’emissió, la transferència i l’emmagatzematge d’actius bitcoin, que no són bitcoin, permetrà crear instruments digitals a la part superior de la cadena de blocs bitcoin i LN..

I si bé la infraestructura de Bitcoin no està preparada per crear un ecosistema financer de ple dret en aquest moment, en el futur Bitcoin podrà proporcionar un terreny més segur per crear aplicacions DeFi..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me