Ethereum es sin duda el líder en el número de aplicaciones y protocolos que se basan en él en el campo de las finanzas descentralizadas. De acuerdo a investigación portal DappRadar, el volumen de transacciones en DeFi para el año fue de aproximadamente $ 270 mil millones, que es 12 veces más que el año anterior.

En el artículo de hoy, hablaremos sobre el papel de Bitcoin en el futuro de las finanzas descentralizadas, la construcción de DeFi en Bitcoin y las dificultades que enfrenta la comunidad para intentar implementar instrumentos financieros asequibles en la principal red de criptomonedas.. 

El papel de Bitcoin

Con el aumento de precio por encima de los $ 20 mil y la dominación superior al 60%, la cuestión de ampliar las posibilidades de utilizar la primera criptomoneda se vuelve aún más aguda. Como alternativa al sistema financiero tradicional, Bitcoin elimina la dependencia de intermediarios y tiene el potencial de convertirse en un sistema global sin efectivo para pagos instantáneos en todo el mundo..

La creación de un sistema financiero descentralizado basado en Bitcoin permitirá que se convierta no solo en un activo para almacenar valor o un sistema para liquidaciones, sino también en un entorno global y seguro para construir relaciones financieras y herramientas que cualquier persona con acceso a Internet puede utilizar..

El papel de Bitcoin en la construcción de finanzas descentralizadas se puede dividir en dos áreas:

  1. Desarrollo de soluciones para atraer BTC a DeFi;
  2. Construyendo DeFi en la red Bitcoin.

Esta división es condicional y los enfoques dirigidos a implementar soluciones en ambas direcciones tienen sus dificultades y desventajas. Es por eso que, considerando el papel de Bitcoin en el desarrollo de DeFi, es necesario tener en cuenta la totalidad de estas soluciones para una comprensión y comprensión más amplia del futuro de la principal criptomoneda en el campo de la construcción de finanzas libres.. 

Instituciones financieras centralizadas

Con la popularización de las criptomonedas, los intercambios centralizados y las plataformas de préstamos centralizadas que proporcionan varios instrumentos financieros asegurados por BTC se han generalizado. Las desventajas obvias de usar tales servicios son la provisión de datos personales para usar el servicio y almacenar sus fondos en estos sitios no transparentes..

Los fondos de los usuarios y sus datos están en riesgo, ya que estos sitios pueden ser pirateados. Al usuario se le puede negar el servicio debido a los requisitos de la jurisdicción en la que se encuentra. Además, los fondos se pueden bloquear a petición de las agencias de aplicación de la ley o en los casos en que los fondos se hayan etiquetado con plataformas de seguimiento como Crystal o Chainalysis.

Cadenas laterales

Las cadenas laterales son cadenas de bloques independientes con enlace bidireccional a la cadena principal. Empresas como RSK o Liquid están construyendo cadenas laterales con la capacidad de crear contratos inteligentes en la red Bitcoin. Esencialmente, las cadenas laterales son plataformas de construcción DeFi donde cada usuario puede crear sus activos digitales..

La plataforma RSK permite que BTC se utilice en contratos inteligentes, gracias al puente bidireccional y al token de la plataforma SBTC. También se construyó un puente entre las redes Bitcoin y Ethereum, que permite la transferencia de cualquier token Ethereum ERC20..

Money on Chain, el desarrollador de los protocolos DeFi respaldados por BTC, ha creado un protocolo basado en RSK de cuatro tokens que proporciona múltiples casos de uso para los titulares de BTC, incluidas las transacciones apalancadas.. 

Actualmente, las empresas están trabajando en la integración de redes RSK, Liquid y Lightning para interactuar con activos en otras redes. Además, los desarrolladores de RSK anunciaron el lanzamiento de una herramienta para la interacción de los tokens de servicio Aave con BTC..

Intercambios atómicos

La tecnología de intercambio atómico, sobre la que ya escribimos en nuestro blog, apareció mucho antes del apogeo de DeFi. La complejidad de implementar el intercambio instantáneo de una criptomoneda por otra sin la participación de un tercero se expresa en la construcción de redes entre cadenas, es decir, la organización de la interacción entre un par de blockchains independientes.. 

La primera implementación de los intercambios atómicos fue el intercambio de LTC por DCR mediante contratos HTLC. HTLC es un tipo de contrato inteligente que permite transacciones con marca de tiempo. La implementación de intercambios atómicos también requiere canales de pago entre cadenas que funcionan con Lightning Network. Y aunque la presencia de Lightning Network (LN) no es un requisito previo, la integración de LN en los intercambios atómicos le permite vincular diferentes cadenas de bloques, donde los participantes del intercambio pueden actuar como pasarela de pago..

Más tarde, se implementaron con éxito intercambios atómicos entre BTC y LTC, y luego los desarrolladores de Komodo hicieron un intercambio de BTC y KMD.

Para intercambiar BTC por otras criptomonedas utilizando swaps, debe conocer la dirección del destinatario para completar la transacción, y es imposible crear un grupo de liquidez sin tokenización, como en el intercambio descentralizado Uniswap. Esto lleva al problema de la interacción con los activos de Bitcoin DeFi, ya que la falta de pools y AMM conduce a la falta de proveedores de liquidez que deben estar en línea las 24 horas del día..

El proyecto Liquality ha lanzado la billetera Liquality Atomic Swap, que opera utilizando intercambios atómicos y contratos HTLC. La billetera en sí actúa como contraparte para todos los swaps disponibles. Los intercambios atómicos permiten a los usuarios conservar sus claves privadas durante todo el proceso de intercambio de criptomonedas. Esta solución actúa como una alternativa a los bitcoins envueltos como WBTC.

Una solución similar es el protocolo de intercambio atómico entre cadenas de Jelly Market, que le permite agregar liquidez, obtener ganancias de las operaciones e intercambiar activos. Los intercambios están disponibles en la plataforma para tokens ERC20, BTC, AE y otras cadenas de bloques.

Los intercambios atómicos y el desarrollo de soluciones para la transferencia de valor de una cadena de bloques a otra sin terceros y sin confianza, lo que lleva a cerrar la brecha entre Bitcoin y DeFi basado en Ethereum..

Bitcoins tokenizados

La atracción de liquidez adicional al sector DeFi se lleva a cabo a través del desarrollo de los llamados bitcoins tokenizados, de los que hablamos en uno de nuestros artículos anteriores. Entonces, el primer token respaldado por bitcoin fue Wrapped Bitcoin (WBTC), que permite a los titulares de BTC usar contratos inteligentes en Ethereum. Con el aumento de precio, WBTC se movió a la segunda línea entre los proyectos DeFi con un volumen de fondos bloqueados de $ 2.7 mil millones o 116.000 BTC, que es aproximadamente el 0.6% de la cantidad de monedas extraídas..

Al mismo tiempo, al crear WBTC, los usuarios deben bloquear sus monedas originales y recibir activos tokenizados a cambio. WBTC se basa en el modelo de un consorcio de organizaciones verificadas y significa que el intercambio de monedas originales por WBTC y viceversa lo llevan a cabo terceros: custodios. 

Si bien existen soluciones para la tokenización de bitcoins con mecanismos que requieren mucha menos confianza, tienen sus inconvenientes. Por lo tanto, tBTC requiere que los custodios proporcionen una cantidad significativa de garantía en ETH, lo que lo hace menos escalable..

La solución RenVM, que funciona de manera similar a tBTC, no usa ETH como garantía, sino tokens REN. La desventaja de este enfoque es que, al ser un nuevo protocolo, los usuarios deben intercambiar sus BTC por tokens REN y, en caso de pérdida de confianza en el protocolo, los tokens pueden perder su valor y los usuarios no podrán devolver el bloqueado. monedas.

El futuro de DeFi para Bitcoin

Bitcoin, que sirve como almacenamiento y transferencia de valor, es la cadena de bloques más segura debido a su alto poder hash y altos costos de mantenimiento de infraestructura. Es por esta razón que la creación de finanzas descentralizadas basadas en la cadena de bloques de Bitcoin es un área de desarrollo prometedora..

El rápido desarrollo de las finanzas descentralizadas en la plataforma Ethereum se debe a las capacidades de la plataforma para escribir varios contratos inteligentes de cualquier complejidad. Es la falta de varias herramientas para crear contratos inteligentes lo que es un obstáculo para crear soluciones relacionadas con las finanzas descentralizadas basadas en Bitcoin..

Bitcoin está escrito en un lenguaje de secuencia de comandos de Bitcoin simple y primitivo, inadecuado para escribir contratos inteligentes complejos. Por lo tanto, Blockstream está trabajando en un lenguaje de programación Simplicity para ejecutar contratos inteligentes que se pueden integrar con el lenguaje Ivy de nivel superior..

La aparición de nuevos contratos tipo DLC que permiten a los participantes realizar transacciones sobre eventos futuros ha hecho posible la creación de mercados de derivados y predicción basados ​​en Bitcoin..

Al mismo tiempo, el protocolo RGB, que es el estándar para la emisión, transferencia y almacenamiento de activos bitcoin, que no sean bitcoin, permitirá que se creen instrumentos digitales sobre la cadena de bloques bitcoin y LN..

Y aunque la infraestructura de Bitcoin no está lista para crear un ecosistema financiero completo en este momento, en el futuro Bitcoin podrá proporcionar un terreno más seguro para la creación de aplicaciones DeFi..

Mike Owergreen Administrator
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