Robinhood는 귀하의 데이터를 판매하지만 그 문제를 해결합니다
“중앙 집중식 서버에 저장된이 풍부한 개인 정보,” 나라 게르보르기안, Crypto App의 최고 경영자 코인 스타, 보고서와 함께 성명서에서 말했다. “Fintech 앱이 수집 한 데이터는 잘못된 손에 랜섬웨어 공격, 피싱 공격 및 사회 공학 공격 등 심각한 결과를 초래할 것입니다.”
요약
1. Robinhood와 Etoro. Robinhood and Etoro는 과도한 수수료없이 거래를위한 플랫폼을 제공하는 온라인 할인 중개인입니다. 둘 다 더 간단한 자기 주도 투자를 제공하는 데 중점을두고 있지만 둘 사이에는 중요한 차이점이 있습니다.
– Robinhood 고객은 Cryptocurrencies를 무료로 거래 할 수 있으며 Etoro는 암호화 거래에 대한 1% 거래 수수료를 청구합니다.
– Etoro는 Robinhood에 비해 고급 연구 및 거래 도구를 제공합니다.
– 투명성은 Etoro의 문화의 일부이며 Robinhood는 수익 모델의 특정 측면을 공개하는 데 속도가 느리다.
2. Robinhood 퇴직. 12 월에 시작된 Robinhood Retirement는 이제 2023 년 1 월 12 일 현재 모든 자격을 갖춘 고객에게 제공됩니다.
삼. 계정 최소. Robinhood는 주식 및 ETF의 경우 최소 $ 10, Copytrader의 경우 최소 $ 200입니다. 반면에, Etoro는 계정 최소값이 없습니다.
4. 수수료. Etoro는 주식, ETF, 옵션 및 암호 화폐 거래에 대한 $ 0의 커미션을 제공하는 반면 Robinhood.
5. 유용성. Robinhood와 Etoro는 간소화 된 플랫폼을 보유하고 있으며 웹 사이트 및 모바일 앱 플랫폼을 제공합니다. 그러나 Etoro의 플랫폼은 차트에 대한 더 많은 사용자 정의 옵션과 도구 도구에 대한 액세스를 제공합니다. Etoro는 또한 스마트 포트폴리오 및 카피 트레이더와 같은 고급 기능을 제공합니다.
6. 무역 경험 – 데스크탑. etoro. Etoro는 또한 온라인 소셜 투자에 탁월하고 빠른 직책에 대한 한 번의 클릭 거래를 제공합니다.
7. 무역 경험 – 모바일. Etoro와 Robinhood는 모두 사용자 친화적 인 모바일 거래 플랫폼을 가지고 있지만 Etoro는 차트 기능에서 드로잉 도구를 제공합니다. 두 플랫폼 모두 동일한 주문 유형을 지원하고 실시간 스트리밍 주식 견적 및 포트폴리오 보고서에 대한 액세스를 제공합니다.
질문:
- Robinhood와 Etoro의 주요 차이점은 무엇입니까??
Robinhood는 무료 암호화 거래를 제공하고 Etoro는 1% 거래 수수료를 청구합니다. Etoro는 Robinhood에 비해 고급 연구 및 거래 도구를 제공합니다. Etoro는 수익 모델에 대해 더 투명합니다. - Robinhood 퇴직은 무엇입니까??
Robinhood Retirement는 12 월에 출시 된 서비스로 적격 고객이 퇴직 계획을 세울 수 있습니다. 2023 년 1 월 12 일에 모든 고객이 이용할 수있게되었습니다. - Robinhood와 Etoro의 계정 최소값은 얼마입니까??
Robinhood는 주식 및 ETF의 경우 최소 $ 10, Copytrader의 경우 최소 $ 200입니다. Etoro는 계정 최소값이 없습니다. - Robinhood and Etoro 거래 수수료는 얼마입니까??
Etoro. Robinhood. - 더 많은 사용자 정의 옵션을 제공하는 플랫폼?
etoro. - Etoro가 제공하는 고급 기능은 무엇입니까??
Etoro는 미리 정해진 전략을 기반으로 자동 투자를 허용하는 스마트 포트폴리오와 같은 고급 기능과 사용자가 숙련 된 투자자의 거래 전략을 복제 할 수있는 CopyTrader와 같은 고급 기능을 제공합니다. - 데스크탑 거래를위한 더 많은 기능을 제공하는 플랫폼?
Etoro는 Screening, Trading Journal, 독점 연구에 대한 액세스 및 Robinhood가 제공하지 않는 국제 거래소 접근과 같은 기능을 제공합니다. - 드로잉 도구를 제공하는 플랫폼?
Etoro는 차트 기능에서 드로잉 도구를 제공하지만 Robinhood는이 옵션을 제공하지 않습니다. - Etoro와 Robinhood의 유사점은 무엇입니까??
두 플랫폼 모두 사용자 친화적 인 모바일 거래 앱을 제공하고 실시간 스트리밍 주식 견적 및 포트폴리오 보고서에 대한 액세스를 제공합니다. 동일한 주문 유형을 지원하고 동일한 자산 클래스에 대한 액세스를 제공합니다. - 온라인 소셜 투자에 더 적합한 플랫폼?
Etoro는 One-Click Trading 및 경험이 풍부한 거래자의 거래 전략을 복사하는 기능으로 온라인 소셜 투자에 탁월합니다. - Fintech 앱이 수집 한 데이터와 관련된 잠재적 위험은 무엇입니까??
Fintech 앱이 수집 한 개인 데이터는 잘못된 손으로 끝날 수 있으며 랜섬웨어 공격, 피싱 공격 및 사회 공학 공격과 같은 심각한 결과를 초래할 수 있습니다. - 핀 테크 앱의 투명성이 중요한 이유는 무엇입니까??
Fintech 앱이 사용자의 신뢰를 얻는 데 투명성이 중요합니다. 사용자가 데이터 사용 방법을 이해하고 앱이 비 윤리적 인 관행에 관여하지 않도록하는 데 도움이됩니다. - Robinhood에 대한 무료 암호화 거래의 장점은 무엇입니까??
Robinhood는 Cryptocurrencies를 무료로 거래 할 수있게 해주므로 추가 수수료를 내지 않고 암호 화폐에 투자하려는 사용자에게 유리할 수 있습니다. - Etoro가 고급 거래자에게 더 적합한 이유는 무엇입니까??
Etoro. 이러한 기능은 심층 분석 및 정보가 필요한 고급 거래자의 요구를 충족시킵니다. - Robinhood Retirement Service의 장점은 무엇입니까??
Robinhood Retirement는 적격 고객이 플랫폼을 사용하여 퇴직 계획을 세울 수 있습니다. 사용자가 장기 재무 목표를 관리 할 수있는 추가 기능을 제공합니다. - Etoro에서의 원 클릭 거래의 주요 장점은 무엇입니까??
Etoro에서 한 번의 클릭 거래를하면 거래자가 사전 설정 매개 변수로 포지션을 신속하게 열 수있어 거래 프로세스가보다 효율적이고 시간 절약됩니다.
Robinhood는 귀하의 데이터를 판매하지만 그 문제를 해결합니다
“중앙 집중식 서버에 저장된이 풍부한 개인 정보,” 나라 게르보르기안, Crypto App의 최고 경영자 코인 스타, 보고서와 함께 성명서에서 말했다. “Fintech 앱이 수집 한 데이터는 잘못된 손에 랜섬웨어 공격, 피싱 공격 및 사회 공학 공격 등 심각한 결과를 초래할 것입니다.”
Robinhood vs. 에토로
박사. Jefreda r. Brown은 금융 컨설턴트, 공인 금융 교육 강사 및 2 년 이상의 경력을 통해 수천 명의 고객을 지원 한 연구원입니다. 그녀는 Xaris Financial Enterprises의 CEO이며 Cornell University의 과정 촉진자입니다.
2022 년 12 월 15 일 업데이트
사실 확인
Ryan Eichler가 확인한 사실
Ryan Eichler는 b를 보유하고 있습니다.에스.비.보스턴 대학교에서 금융에 집중된 A. 그는 비용 감사, 개인 금융, 부동산, 사실 점검 및 편집에 대한 직책을 맡았으며 깊은 경험을 가지고 있습니다.
우리의 편집자는 독립적으로 최고의 제품 및 서비스를 연구하고 추천합니다. 광고주 공개에서 독립적 인 검토 프로세스 및 파트너에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. 선택한 링크에서 구매에 대한 커미션을받을 수 있습니다.
Robinhood와 Etoro는 몇 가지 공통점이 있습니다. 둘 다 모든 사람이 과도한 수수료없이 거래에 액세스 할 수 있도록 플랫폼을 제공하기 위해 만든 온라인 할인 중개인입니다. 두 브로커 모두 혁신적인 기술을 통합하여 더 간단한 자체 주도적 투자를 제공하는 데 중점을 둡니다. 마지막으로, 두 브로커는 Etoro가 2007 년 업계에 진입 한 업계 교란 자였으며 몇 년 후 2013 년에 Robinhood.
물론 이것을 넘어서 중요한 차이점이 있습니다. 투명성은 Etoro의 일부입니다’S 문화, Robinhood는 돈을 버는 방법 중 일부에서 베일을 들어 올리는 것이 느 렸습니다. 또한 Etoro 나 Robinhood는 고급 연구 및 거래 도구의 강력한 컬렉션을 제공하지 않지만 Etoro. 반면, Robinhood 고객은 암호 화폐를 무료로 거래 할 수 있지만 Etoro는 암호화 거래에 대한 1% 거래 수수료를 청구합니다. 우리’ll 포트폴리오 요구에 더 적합한 것을 결정하는 데 도움이되는이 두 거래 플랫폼을 더 깊이 살펴보십시오.
2023 년 1 월 12 일, Robinhood는 12 월에 대기자 명단을 통해 출시 된 Robinhood Retirement가 이제 모든 적격 고객이 이용할 수 있다고 발표했습니다.
- 계정 최소 : 주식 및 ETF의 경우 $ 10, 카피 트레이더의 경우 $ 200
- 수수료 : 1% 암호화 거래 수수료, 비료 주식, ETF 및 옵션 거래
- 계정 최소: $ 0
- 수수료: 주식, ETF, 옵션 및 암호 화폐 거래에 대한 $ 0 커미션
유용성
Robinhood와 Etoro는 모두 간소화 된 플랫폼을 제공하므로 모든 경험 수준의 투자자가 정보를 찾는 것이 더 쉬워집니다. 두 브로커 모두 웹 사이트 및 모바일 앱 플랫폼을 제공합니다. 로빈 후드’S 플랫폼에는 비슷한 레이아웃과 거의 동일한 경험이 있습니다. 투자자는 두 플랫폼을 모두 사용자 정의하고 각 플랫폼에서 가격 차트를 사용자 정의 할 수 있습니다. Robinhood는 NASDAQ와 파트너 관계를 맺어 투자자에게 두 플랫폼에서 실시간 스트리밍 주식 견적에 액세스 할 수 있도록 제공했습니다. 또한 Robinhood는 단순히 모바일 경험을 반영하고 더 많은 공간을 활용하고 더 나은 차트를 사용하여 물을 테스트하는 것 이상으로 웹 플랫폼을 개선했다는 점에 유의해야합니다.
에토로에서’S 플랫폼, 투자자는 차트를 사용자 정의하고 드로잉 도구에 액세스 할 수 있습니다. 2022 년 8 월, Etoro는 맞춤형 고급 차트 도구의 출시를 발표했습니다. 이 차트는 기술 연구를 적용하고 공통 도구 도구를 사용할 수 있으며 Etoro를 넣을 수 있습니다’Robinhood보다 앞서 S 차트 기능. 투자자들은 또한 Etoro의 혜택을 누릴 수 있습니다’S 스마트 포트폴리오 도구, “미리 정해진 전략,” 투자자가 경험이 풍부한 거래자의 거래 전략을 복사 할 수있는 도구 인 CopyTrader뿐만 아니라. 그러나이 기능을 사용할 때 사용자가 주식을 단락시킬 수 없다는 점에 주목할 만하다.
Robinhood와 Etoro에는 모두 사용자 친화적 인 플랫폼이 있습니다. 그러나 Etoro는 사용자가 모바일 앱 및 웹 사이트 플랫폼에서보다 강력한 기능에 액세스 할 수 있기 때문에이 범주를 이끌고 있습니다.
무역 경험
데스크탑 경험
Robinhood와 Etoro는 웹 사이트 플랫폼을 간소화했습니다. 두 브로커 모두 사용자에게 간단한 것을 유지하고 고급 연구 및 거래 도구의 강력한 컬렉션을 제공하지 않습니다. 그러나 etoro. Etoro는 온라인 소셜 투자의 리더이며 One-Click Trading과 같은 투자자에게 흥미로운 기능을 가지고있어 거래자가 사전 설정 매개 변수로 포지션을 신속하게 열 수 있습니다. 이 고급 기능은이 카테고리에서 Etoro가 승자로 만듭니다.
모바일 경험
Etoro와 Robinhood는 모두 사용자 친화적 인 모바일 거래 플랫폼을 선호하는 투자자에게 강력한 선택입니다. 에토로’S 모바일 사용자는 차트 기능에서 드로잉 도구에 액세스 할 수 있지만,이 영역에는 플랫폼에서도 도구 도구를 제공하지 않음으로써 Robinhood가 부족합니다. Etoro와 Robinhood가 묶는 부분이 있습니다. 두 브로커’ 모바일 앱은 동일한 주문 유형을 지원하고 웹 사이트 플랫폼과 동일한 자산 클래스에 액세스 할 수 있습니다. 또한 두 브로커 모두’ 모바일 플랫폼은 실시간 스트리밍 주식 견적 및 실시간 포트폴리오 보고서를 제공합니다. 전반적으로 Robinhood와 Etoro. 그러나 더 활발한 거래자는 Etoro를 선호 할 수 있습니다’더 많은 도구의 가용성으로 인한 모바일 플랫폼.
제품의 범위
Robinhood 오퍼링에는 주식, 교환 거래 자금 (ETF), 옵션, 암호 화폐, 주식 및 ETF에 대한 거래, 일부 Cryptocurrency 거래 및 주식 및 ETF 배당금에 대한 배당 재전송 계획 (DRIP)이 포함됩니다. Robinhood는 Robinhood Cash 카드 (직불 카드)를 제공하며 현재 NFTS와 같은 고급 디지털 자산을 거래하려는 고객을 위해 Web3 Wallet이라는 베타 사이트를 개발하고 있습니다. 에토로’S 오퍼링에는 주식, ETF, 암호 화폐, 옵션, 제한된 분수 주식 거래, Etoro Money 계정 및 스마트 포트폴리오를 통한 자동 투자가 포함됩니다.
Robinhood와 Etoro는 다른 중개인에 비해 제한된 제품을 가지고 있습니다. Robinhood 나 Etoro는 짧은 판매를 허용하지 않지만 Robinhood는 마진 계정을 제공합니다. Etoro는이 카테고리에서 승리합니다. 비록 제한적이지만 더 많은 고급 거래자에게는 제품이 더 잘 작동 할 수 있기 때문입니다. 또한 Etoro는 투자자가 약속을하기 전에 실습 할 수있는 가상 잔액이 $ 100,000의 데모 계정을 제공합니다.
주문 유형
로빈 후드’S 주문 유형은 자산 클래스를 기반으로합니다. 암호 화폐에 대한 제한 및 시장 주문은 사용할 수 있습니다. 옵션에 대한 제한 및 중지 제한 주문을 사용할 수 있습니다. 시장, 제한, 중지, 스톱 제한 및 후행 정지 주문은 주식에 대해 이용할 수 있습니다. 일부 주식은 하루 종일 (GFD) 또는 GTC (Good-Til-Canceled) 주문으로 배치 할 수 있습니다. Etoro는 시장, 한도 및 후행 정지 손실과 같은 기본 주문 유형을 제공합니다. 또한, Etoro는 레버리지, 이익을 얻기 및 스톱 손실과 같은 미리 정해진 요소로 1 클릭 거래를 제공합니다.
더 많은 주문 옵션의 가용성으로 인해이 카테고리에서 Robinhood Edges Out Etoro.
거래 기술
Robinhood는 고객의 요구를 충족시키기 위해 새롭고 개선 된 거래 도구를 계속 제공하고 있습니다. 몇 가지 예로는 2022 년에 소개 된 차트 도구와 고급 Cryptocurrency 거래를위한 다가오는 Web3 지갑 플랫폼이 포함됩니다. Robinhood는 고객에게 최상의 주문 실행을 추구하고 NBBO (National Best Bid and Offer) 이상에서 가격을 얻기 위해 그에 따라 주문에 따라 주문을합니다. Robinhood와 Etoro는 주문 흐름 (PFOF)에 대한 지불을받습니다. Etoro는 Apex Clearing과 계약을 맺고 있으며, 이는 주문 라우팅을 처리하고 최저점에있는 PFOF를 공개합니다. 그러나 Etoro 흐름에 특정한 것이 무엇인지 알기가 어렵지만. Robinhood는 주문 실행 품질 통계를 공개적으로 공개하며, 이들은 분석 된 모든 중개인의 고급에있었습니다.
Etoro와 Robinhood는 모든 플랫폼에서 배당 재투자 계획 (DRIP) 및 분수 주식 거래를 제공합니다. 혁신 측면에서 Etoro는 카피 트레이드 및 스마트 포트폴리오를 제공하며, 사용자가 다른 투자자를 복사 할 수있는 다소 자동화 된 기능입니다’ 이미 다각화 된 포트폴리오에서 행동을 투자하고 옵션을 선택합니다. 이것은 로보 어드바이저를 갖는 가장 가까운 옵션입니다. 추가 혜택으로, Etoro는 포트폴리오의 성과를 모니터링하고 재조정과 같은 다른 행동을 지원하는 전담 팀을 보유하고 있습니다.
2022 년 8 월 현재 Robinhood는 고급 차트 도구를 소개했습니다. Etoro는 사용자에게 차트를 사용자 정의하고 거래 저널을 제공 할 수있는 기능 및 일부 심사 도구를 제공합니다. 중개인은 백 테스트 기능을 제공하지 않습니다. 이 카테고리는 넥타이입니다. 투자자에게 가장 중요한 것에 따라 중개인은 자신의 요구를 충족시킬 수 있습니다.
소송 비용
두 브로커 모두 커미션이없는 주식, 옵션 및 ETF를 제공합니다. Etoro는 cryptocurrencies에 대해 1% 커미션을 청구합니다. 로빈 후드’S 마진 속도는 9입니다.75%와 금 가입자는 더 낮은 비율을 얻습니다. Etoro는 기존 마진 계정이 없지만 수수료에 대한 특정 투자에 대한 레버리지에 액세스 할 수 있습니다. Etoro는 카피 트레이더 기능을 사용하려면 최소 $ 200의 투자가 필요합니다. Robinhood는 투자자에게 더 많은 비용 절감을 제공 하므로이 범주의 리더입니다.
연구 편의 시설
다른 중개인이 제공하는 고급 도구와 비교 하여이 분야에서 Robinhood와 Etoro는 모두 부족합니다. 투자자가 이용할 수있는 플랫폼 연구 기능은 사용자 친화적이지만 제한적입니다. 어느 브로커는 어느 플랫폼에서도 계산기 나 거래 아이디어 생성기를 제공하지 않습니다. 이들은 고객을 만날 수있는 기회를 놓치게됩니다’ 연구 요구. Robinhood는 독점 연구를 제공하지 않으며 제 3 자 연구 정보에 대한 수수료를 청구합니다. 반면, Etoro는 고객에게 무료 독점 및 타사 연구 정보를 제공합니다. 두 브로커 모두 투자자 매일 시장 보고서를 제공합니다. Etoro는 심사 및 감시 목록 기능을 제공하지만 Robinhood는 이러한 기능 중 하나를 제공하지 않습니다. 이 카테고리의 우승자는 Etoro입니다. 투자자가 검색에 도움을 줄 수있는 스크리너 기능을 갖춘 Etoro입니다.
포트폴리오 분석
Robinhood와 Etoro는 모두 제한된 포트폴리오 분석 도구를 가지고 있습니다. Robinhood는 포트폴리오 추적 기능인 섹터 할당 모니터를 제공합니다. 포트폴리오 보고서와 관련하여 두 중개인은 모든 플랫폼의 투자자에게 이러한 보고서를 제공합니다. 어느 브로커도 백 테스트 전략 기능을 제공합니다. 일일 잔액, 위치 등에 대한 정상적인 접근 외에., 고급 분석 도구가 없습니다. 이 카테고리에서 Robinhood와 Etoro Tie.
교육
Robinhood 나 Etoro도 아닙니다’다른 중개인이 제공하는 옵션과 비교 한 교육 자료. Etoro Academy는 Etoro입니다’무료 온라인 투자 교육 플랫폼. 이 플랫폼에서 고객은 다양한 재무 주제에 대한 교육 정보와 Etoro의 일부에 대한 추가 통찰력을 찾을 수 있습니다’S 거래 도구.
로빈 후드’S의 교육 자원, Robinhood Learn는 투자 기본, 다양한 투자 조건, 금융 문해력, 세금, 기업가 정신 등을 포함한 투자 교육 라이브러리입니다. Robinhood Learn 컨텐츠는 기사, 비디오 및 인앱 코스 모듈 형태입니다. 또한 Robinhood는 고객에게 매주 가입자에게 이메일을 보내는 Robinhood Snacks라는 3 분의 읽기 뉴스 레터를 제공합니다. 각 브로커는 새롭고 수동적 인 투자자 교육에 중점을 두는 것처럼 보이지만 Etoro Academy는 사용자가 고급 투자자를 위해 더 많은 교육 정보를 얻을 수있는 기능을 가지고 있습니다. Etoro Academy는이 카테고리에서 Etoro를 승자로 만듭니다.
고객 서비스
고객 서비스에 대한 직접 액세스는 Robinhood와 Etoro 모두에게 문제가됩니다. 두 브로커 모두 웹 사이트 및 모바일 플랫폼의 일반적인 질문에 대한 답변이 포함 된 도움말 센터를 제공합니다. 현재 Robinhood 고객만이 고객 서비스에 직접 액세스 할 수 있으며 웹 사이트 또는 모바일 플랫폼에서 계정에 로그인 한 후 이용할 수 있습니다. 지원은 라이브 채팅 및 전화를 통해 제공되지만 인앱 콜백 기능을 통해서만 제공됩니다. Etoro는 방문자에게 웹 사이트에서 고객 서비스 요청 티켓을 열 수있는 옵션을 제공합니다. 브로커 어느 쪽도 고객이나 비 고객이 즉각적인 도움을받을 수 없기 때문에이 범주에는 명확한 리더가 없습니다.
보안
Robinhood와 Etoro는 모두 모든 거래 플랫폼에서 2 단계 인증, 암호화 및 생체 인식을 제공합니다. Robinhood와 Etoro’S 고객’ 자산은 SIPC (Securities Investor Protection Corporation)에 의해 최대 $ 500,000 (현금 250,000 달러 포함)에 의해 보호됩니다.
투명성은 2020 년 3 월 두 플랫폼 모두 중단과 2021 년 11 월 3 일에 데이터 보안 위반으로 인해 현재 및 잠재 고객에게 문제가되었습니다. Etoro는 그들의 시스템이 전문 보안 운영 센터 (SOC)에 의해 24/7을 모니터링하고 보호한다고 말합니다. Etoro는보고 된 정전 또는 데이터 보안 침해가없는이 범주에서 Robinhood를 가장 많이.
최종 평결
간소화 된 간단한 플랫폼을 추구하는 신규 및 수동 투자자는 Robinhood 또는 Etoro에 만족할 가능성이 높습니다. Robinhood와 Etoro는 모두 브로커의 모바일 앱 플랫폼이 웹 사이트 플랫폼과 동일한 기능을 제공하기 때문에 모바일 투자를 선호하는 투자자에게 호소합니다. 사회적으로 책임감있는 투자에 대한 열정을 가진 투자자는 Etoro에 대해 기꺼이 배우게 될 것입니다’빠른 메트릭을 제공하는 녹색 점수로 SRI에 중점을 둡니다. 또한, Etoro는 계속해서 사회 투자의 리더가되어 새로운 투자자가 더 숙련 된 손을 팔로우하고 복사 할 수 있도록합니다. 퇴직 계좌를 찾는 투자자들은 5 년 동안 보유한 자금에 대해 IRA 및 Roth IRA 퇴직 계좌를 1% 일치하는 연방 기부금 한도로 1% 일치하는 Robinhood를 살펴 봐야합니다. Etoro는 퇴직 계좌를 제공하지 않습니다.
Robinhood 나 Etoro는 대규모 브로커에서 이용할 수있는 계산기 또는 기타 고급 연구 및 거래 도구를 가지고 있지 않습니다. 보다 진보적이고 활발한 거래자는보다 고급 거래 플랫폼을 선호 하여이 두 가지를 우회 할 것입니다. Robinhood가 제공하는 이점은 제품과 비용 절감입니다. 모든 중개인이 Commission-Free (기본 커미션) 옵션을 제공하고 암호 화폐에 대한 직접 거래를 제공하는 것은 아니지만 Robinhood와 Etoro는 모두. Etoro. 전반적으로, Etoro는 더 많은 도구와 연구를 제공하고 투자자에게 무료 가상 포트폴리오 데모 계정으로 시험 운영을 제공하기 때문에 Robinhood를 약간 모호하게합니다.
방법론
Investopedia는 투자자에게 온라인 중개인의 편견이없고 포괄적 인 리뷰 및 등급을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 올해 우리는 온라인 브로커와의 거래를 시작하고 투자하려는 고객에 대한 광범위한 설문 조사를 통해 검토 프로세스를 개선했습니다. 그런 다음이 귀중한 정보를 제목 전문 지식과 결합하여 최고의 온라인 브로커 및 트레이딩 플랫폼 회사 목록을 컴파일하는 방법의 핵심적인 정량적 등급 모델의 프레임 워크를 개발했습니다.
이 모델은 거래 기술, 제품 범위, 모바일 앱 유용성, 연구 편의 시설, 교육 콘텐츠, 포트폴리오 분석 기능, 고객 지원, 비용, 계정 편의 시설 및 중요성에 따른 전반적인 거래 경험과 같은 주요 요소를 평가합니다. 우리의 연구원 팀은 255 개의 데이터 포인트를 수집하고 검토 한 25 개 회사 각각에 대한 광범위한 연구 중에 수집 된 데이터를 기반으로 66 개의 기준을 수집했습니다.
우리가 검토 한 많은 브로커들도 뉴욕시 사무실 또는 화상 회의 방법을 통해 플랫폼과 서비스에 대한 라이브 데모를 제공했습니다. 우리가 검토 한 대부분의 플랫폼에서 라이브 중개 계정도 얻었습니다. 전문가 작가와 편집자 팀은 질적 관점을 빌려주는 실습 테스트를 수행하는 데 사용했습니다.
온라인 중개인을 검토하기위한 전체 방법론을 읽으십시오.
Robinhood는 귀하의 데이터를 판매하지만 그 문제를 해결합니다?
사수 촬영. 거래자 거래. 그리고 Robinhood는 귀하의 데이터를 판매합니다. 거리에있는 단어는 이제 소매점이 이제 시장을 움직일 수 있다고 말합니다. 논쟁은 다음과 같습니다. 소매 거래자는 지루합니다 (검은 자)은 돈으로 돈을 가지고 (자극) 더 강력하고 저렴합니다 […]
2020 년 6 월 15 일 오후 6:44
사수 촬영. 거래자 거래. 그리고 Robinhood는 귀하의 데이터를 판매합니다.
거리에있는 단어는 이제 소매점이 이제 시장을 움직일 수 있다고 말합니다.
논쟁은 다음과 같습니다. 소매 거래자는 지루하고 (검은 자극) 돈을 손에 넣고 (자극) 그 어느 때보 다 강력하고 저렴한 도구 (Robinhood).
소매 투자자를위한 레퀴엠 (Requiem)이라는 제목의 연구 논문은 “1950 년 소매 투자자는 U 주식의 90% 이상을 소유했습니다.에스. 기업. [2009 년 현재 소매 투자자는 30% 미만을 소유하고 있으며 매우 적은 비율을 나타냅니다.에스. 거래량.
Wolff는 뉴욕 대학 경제학자 인 Edward Wolff의 최근 연구에서 “주식의 93 % 이상이 가구의 상위 20 %가 소유하고 있습니다. 가구의 최하위 80 %는 약 7 % 만 소유합니다.”
이것은 그렇지 않습니다’t는 반드시 소매가 죽었다는 것을 의미합니다. Fintwit과 당신에게 하루를 보내십시오’LL은 빠르게 다른 것을 본다.
TD Ameritrade는 2019 년 3 월에 비해 2020 년 3 월에 사용자 수의 3 배 이상인 608,000 개의 신규 자금 계정을 공개했습니다. Schwab, Fidelity 및 E*Trade와 같은 중개인도 새로운 사용자를 기록했습니다.
카지노와 스포츠가 없으면 도박꾼은 주식 시장으로 이동하고 있습니다. 2 주 만에 7,000%의 수익률로 Gamestop과 같은 주식은 많은 이유를 제공하고 있습니다.
그래서 소매는 살아 있고 잘 지내지 만 원래의 질문으로 돌아 가기… 시장을 이끌어냅니다?
이것은 까다로운 곳입니다. 알다시피, Robinhood는 소매 주문 흐름을 고주파 거래자 [HFT]와 Citadel과 같은 큰 헤지 펀드에 판매합니다.
그런 다음이 거래자들은 HFT 알고리즘을 사용하여 거래를 선두로 할 수 있습니다.
실제로, 그것은’이것보다 훨씬 미묘한. 주문서 데이터를 판매하는 것에 관한 전체 비즈니스가 있지만 실제로 소비자에게는 나쁜 것은 아닐 수도 있습니다.
Robinhood에 대한 빠른 배경
Robinhood는 2013 년 4 월 Vladimir Tenev와 Baiju Bhatt에 의해 설립되었으며, 이전에 뉴욕시의 금융 기관을위한 고주파 거래 플랫폼을 구축했습니다.
2013 년 12 월 Robinhood는 3 백만 달러의 종자 라운드를 모았습니다. 이제 출시 후 7 년 만에 Robinhood는 $ 1을 모금했습니다.2B 및 10m 이상의 사용자가 있습니다.
Robinhood의 약 80%’월스트리트 저널 (Wall Street Journal)에 따르면 S 고객은 밀레 니얼 세대이고 평균 고객 연령은 26 세에 불과합니다. 로빈 후드’S 마케팅 피치는 무료로 거래 할 수 있다는 것입니다.
그래서이 번영하는 회사는 실제로 어떻게 돈을 벌 수 있습니까??
주문 흐름에 대한 지불
인기있는 회사가 소비자를 판매하여 돈을 벌고 있다고 주장합니다’ 데이터는 몇 년 동안 모든 분노였습니다.
이 문구를 기억하십시오?
“만약 너라면’제품 비용을 지불하지 않으면 귀하는 제품입니다.”
글쎄, 그것은 여전히 존재한다는 것이 밝혀졌습니다.
트위터 사용자는 지난 주에 Robinhood가 사용자를 판매함으로써 돈을 버는 것을 들었을 때 분노했습니다’ 고주파 거래 회사에 데이터를 거래합니다.
만약 너라면’Robinhood 사용자, 자신보다 더 정교한 투자자가 자신의 거래를 운영하고 있음을 깨달았을 때 혈압이 몇 가지 증가했을 수 있습니다.
허락하다’그래도 속도가 느려지고 확대됩니다.
Robinhood. 그러나 다른 사람들도 마찬가지입니다!
이 연습이 불립니다 “주문 흐름에 대한 지불”, 또는 짧은 PFOF. 그것’TD Ameritrade, Schwab 및 E*Trade와 같은 중개인의 일반적인 관행.
Robinhood는 2018 년 227% 상승한 PFOF 사업에 대한 가장 비판에 직면했지만 실제로는 거의 모든 중개가 고객을 판매하고 있습니다’ Virtu, Two Sigma 및 Citadel과 같은 마켓 제조업체에게 수년간 주문.
역사적 숫자에 따라 Robinhood’S PFOF 사업은 아마도 매년 약 1 억 5 천만 달러에서 2 억 5 천만 달러에이를 수 있습니다.
시장 제조업체는 왜 Robinhood를 원합니까?’S 데이터?
시장 제조업체는 입찰과 요청 사이의 스프레드에 돈을 만듭니다. 그들은 시장에 유동성을 제공하는데, 이는 거래의 다른 쪽을 차지한다는 것을 의미합니다.
대형 헤지 펀드와 같은 정교한 기관 투자자가 시장 제작자에게 오면 시장 제작자에게는 위험 할 수 있습니다.
헤지 펀드가 대량의 증권을 판매하는 경우’아마도 그것에 대한 좋은 이유 일 것입니다. 시장 제조업체가 무역의 반대편을 차지하고 헤지 펀드가 판매하는 유가 증권을 구매하는 경우’시장이 헤지 펀드에서 계속 움직일 수있는 괜찮은 기회입니다’호의. 이것은 시장 제조업체가 단점 위험에 노출됩니다.
그러나 소매 거래자와 함께’이런 일이 발생하는 것은 사실상 불가능합니다. 소매 상인, 소매점이기 때문에 Don’t 대형 크기의 거래 또는 다른 소매 거래자와 조정하지도 않습니다. 그들’RE는 일반적으로 기관 거래자보다 덜 정교하므로 시장 제작자에게는’당신은 드문 일입니다’소매 거래자를위한 시장을 만드는 데 돈을 잃는다.
기본적으로’s 기관에 비해 소매 시장을 만들 수있는 수익성이 높고 위험.
실제로, 가장 큰 시장 제조업체 중 하나 인 Virtu는 1 월에 100 ~ 1,999 주 사이의 주문으로 S & P 500 증권의 소매 주식의 거의 25 %를 실행하여 Citadel (S & P Global) 만 시장 점유율을 차지했습니다.
따라서 거래 회사는 Robinhood에서 소매 주문을 받고 있습니다. 그러나 그들은’불법적 인 일을하지 않습니다. 그들’단순히 그들을하는 일을합니다’해야 할 일 : 유동성 제공 및 시장 만들기.
실제로 Citadel 및 Virtu와 같은 시장 제작 회사는 Robinhood 사용자가 무료로 거래를 할 수있는 이유 중 하나입니다.
Robinhood의 50% 미만’S 매출은 PFOF에서 비롯됩니다
작년에 Bloomberg 보고서에 따르면 Robinhood는 2018 년에 고객을 판매하여 매출의 약 40 %를 차지했습니다’ 시장 제조업체에 주문.
그래서 60 %를 구성하는 것은 무엇입니까??
Robinhood Gold라는 가입 서비스의 조합 (실리콘 밸리에서 반복적 인 수입을 가져야하기 때문에….
우리는 돈입니다’T는 Robinhood Gold에 대해 많이 논의해야합니다’이해하기 간단합니다. 월 $ 5 월에 액세스 할 수 있습니다 “모닝 스타 리서치 보고서, NASDAQ 레벨 II 시장 데이터, 더 큰 인스턴트 예금 및 마진 투자.”
마진에 구매 한 대출 주식의 수입은 아마도 상당한 Robinhood의 덩어리를 차지할 것입니다’S 수익이지만 IT’s는 Robinhood의 베이컨을 집으로 가져 오는 현금 예금의 순이자
이것은 우리가’t 당신이하지 않는 모든 Robinhood 데이터에 액세스 할 수 있습니다’t가 있습니다. 이들은 공개 데이터를 기반으로 한 예측입니다. Robinhood는 그들의 숫자에 대해 악명 높은 사적입니다.
순이자 마진
Patrick McKenzie는 순이자 마진 사업에 대한 최고의 설명을 가지고 있습니다
내가 원했을 때 그것을 돌려 주겠다고 약속 한 대가로 당신에게 100 달러를 주었다고 가정 해.그 동안 27%의 연간 관심사.
이것을 거의 위험이없는 채권에 투자했다고 가정 해.53% 연간이자. 너’D $ 2를 벌어.26 년의 순이자.
내가 당신에게 2 천억 달러를 주겠다고 가정 해.
지금’M 미국 중산층과 당신’Re Charles Schwab.
당신은 $ 5와 같은 것을 얻을 것입니다.순이자 소득에서 80 억 달러.
이것은 중개를 운영 할 때 부업 사업에 대해 전적으로 비용을 지불합니다. 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, 지점 사무실, 콜센터, blah blah blah, 중요한 가격 책정 페이지를 정당화하는 것이 존재하며 가격 책정 페이지의 모든 언어는 고객에게 지불하는 금액에 관한 것입니다.
이것은 과장이지만 그다지 많지는 않습니다.
Schwab의 57%’S 매출은 순이자에 따른 것입니다. 회사는 문자 그대로 다른 모든 서비스를 제공 할 수있었습니다. 뮤추얼 펀드 수수료를 0으로 할인하고, 커미션 등을 제거하면 여전히 수익성이 있습니다.
Schwab Isn’t 순이익에 의존하는 할인 중개 중 하나의 리더조차도.
그것은 수익의 약 67%에서 e*거래 일 것입니다. 대화식 중개인은 49%, TD Ameritrade는 부문에서 51%를 만듭니다.
당신은 그것을 얻었습니까??
아니요? 좋아요’패트릭이 계속되도록하자.
어떤 사람들은 고객을 이용하기 위해 금융 산업에 대해 화를냅니다.
나는 기꺼이 상대방의 거래에 대해 화를 내기가 어렵다는 것을 알게되지만 월스트리트가 미국 중산층에 몸을 담그고 있다고 생각한다면, 중개 계좌와 높은 은행 계좌 또는 돈 시장 자금의 현금 잔고 사이의이자 스프레드에 기념비적으로 집중해야합니다.
그것은 스스로를 비용이라고 부르지 않는 비용입니다.
중개 고객은 자산의 ~ 10%를 현금으로 유지합니다.
중개 계정의 현금과 자금 시장 자금 또는 보험 가입 은행 계좌 사이의 200 베이시스 포인트는 기능적으로 위험이 없으며 포트폴리오 전반에 걸쳐 20 BPS 자산 관리 수수료와 같습니다.
전위’S 플래그십 펀드는 전체 주식 시장을 포장하기 위해 약 10bps를 청구합니다. 스파이 (ETF는 구조적으로 더 낮은 비용이 적은 비용) 4bps를 수행하며 사람들은 Roboadvisors가 기본 투자 위에서 25bps에서 비슷한 비용이 많이들 수 있다고 생각합니다.
그러나 대신 사람들은 금리 확산에 관한 책을 쓰지 않기 때문에 주문 흐름에 대한 지불에 대해 화를냅니다.
요약하면, Schwab, TD Ameritrade 및 E*Trade와 같은 중개인은 순이자 마진에서 매출의 50-70%를 만듭니다.
이것은 중개가 현금으로 고객에게 지불하는 것과 2 년 동안의 투자에 대한 중개가 얻을 수있는 것 사이의 스프레드입니다.에스. 재무부.
순이자 마진은 Robinhood가 돈을 버는 방법입니다.
결론
언론은 가상의 인물 Robinhood가 부자에게서 훔쳐 가난한 사람들에게 준 이야기를 회전시키는 것을 좋아하며 Fintech 앱 Robinhood는 가난한 사람들로부터 데이터를 판매하여 부자가 부자가됩니다.
오늘은’s는 실제로는 그렇지 않은 것처럼 보였습니다.
핵심적으로 Robinhood는 돈을 움직이는 컴퓨터 프로그램 일뿐입니다. API에 대한 세련된 사용자 인터페이스를 금융 시장에 배치하여 소매 투자자가 100 달러 상당의 Apple을 구입할 수 있습니다.
그러나 Robinhood가 Citadel에 동참하여 사용자가 GameStop 또는 AMC와 같은 주식을 판매하는 것을 금지하자마자 문제의 일부가되었습니다. 당신은 그들이 그들의 신탁 의무를 위반했다고 주장 할 수도 있습니다.
Robinhood, PayPal, 다른 사람들은 제 3 자에게 개인 데이터를 판매합니다
Invezz의 연구에 따르면 Fidelity, Mint 및 Self의 앱은 사용자에게 가장 많은 데이터를 수집합니다.
대부분의 주요 금융 서비스 앱 사과 Store는 사용자에게 개인 데이터를 수집 한 다음 타사에게 판매합니다 Robinhood, Google Pay 그리고 PayPal 새로운 보고서에 따르면 가장 많이 판매합니다.
모든 금융 앱의 10%만이 민감한 개인 정보를 수집하고 판매하는 반면, 인종 기원, 성적 취향 또는 정신 건강을 포괄 할 수있는 민감한 개인 정보는 92% 트랙, 저장 또는 사용자에게 일부 개인 데이터를 판매 할 수 있습니다 invezz Apple App Store에서 가장 인기있는 50 개의 금융 앱 중.
Invezz는 2021 년 보고서를 덧붙입니다 교섭 금융 앱의 80%가 결론을 내 렸습니다 “누출 데이터,” 대다수는 상당한 보안 문제가 있습니다.
“중앙 집중식 서버에 저장된이 풍부한 개인 정보,” 나라 게르보르기안, Crypto App의 최고 경영자 코인 스타, 보고서와 함께 성명서에서 말했다. “Fintech 앱이 수집 한 데이터는 잘못된 손에 랜섬웨어 공격, 피싱 공격 및 사회 공학 공격 등 심각한 결과를 초래할 것입니다.”
보고서에 따르면 가장 침습적 인 앱은 신용 구축 앱입니다 본인, 사용자의 57%를 수집합니다’ 데이터, 개인 금융 앱이 이어집니다 민트, 54%를 수집, 충실도 투자, 46%를 모으고 로빈 후드, 보고서에 따르면 43%를 수집합니다.
그러나 Robinhood는 처음에 사용자가 얼마나 많은 사용자’ IT는 제 3 자에게 판매하는 데이터 : 86%, Invezz는 말합니다.
Robinhood에 이어 인기있는 지불 플랫폼이 이어집니다 PayPal, 모바일 뱅킹 앱 차임 Google Pay는 각각 79%의 사용자를 판매합니다’ 보고서에 따르면 개인 데이터.
그 회사는 뒤 따릅니다 체이스 모바일 그리고 turbotax, invezz 보고서.
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Robinhood는 데이터를 판매합니까??
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