보너스가 과세되는 방법

5 개의 뾰족한 별

보너스 세율 : 보너스에 세금이 부과되는 방법, 누가 지불하는 사람?

보너스는 IRS에 의해 보충 임금으로 간주됩니다. 고용주가 수표에서 보류 할 금액을 계산할 수있는 두 가지 방법이 있습니다.

Sabrina Parys는 Nerdwallet의 세금 및 투자 팀의 콘텐츠 관리 전문가로서 개인 소득세에 대한 콘텐츠를 관리하고 작성합니다. 그녀의 이전 경험에는 5 년 동안 Academic and Educational Publishing의 사본 편집자 및 부 편집자. 그녀는 뉴욕 브루클린에 본사를두고 있습니다.

2023 년 4 월 20 일 업데이트

Arielle O’Shea는 Nerdwallet에서 투자 및 세금 팀을 이끌고 있습니다. 그녀는 15 년 넘게 개인 금융과 투자를 해왔으며 Nerdwallet의 선임 작가이자 대변인으로 지정 편집자가되었습니다. 이전에는 개인 금융 기자이자 저자 인 Jean Chatzky의 연구원이자 기자로 재무 교육 프로그램 개발, 주제 전문가 인터뷰 및 텔레비전 및 라디오 부문 제작을 포함한 역할을 담당했습니다. Arielle은 “Today”쇼, NBC 뉴스 및 ABC의 “World News Tonight”에 출연했으며 New York Times, Marketwatch 및 Bloomberg News를 포함한 전국 간행물에서 인용되었습니다. 그녀는 버지니아 주 샬럿 츠빌에 있습니다.

레이 한, ph.디., 뉴욕 서부 나이아가라 대학교 회계 부교수이자 뉴욕 주 라이센스 CPA입니다. 그녀는 박사 학위를 얻었습니다.디. 알링턴에있는 텍사스 대학교 (University of Texas)에서 미성년자 금융과 회계. 그녀의 교육 전문 지식은 고급 회계 및 정부 및 비영리 회계입니다. 그녀는 미국 회계 협회 및 뉴욕 주 공인 회계사 협회의 회원입니다.

Nerdwallet에서 우리의 콘텐츠는 엄격한 편집 검토 과정을 거칩니다. 우리는 외부 전문가들이 우리의 작업을 검사하도록하는 정확하고 유용한 콘텐츠에 대한 확신을 가지고 있습니다.

여기에 소개 된 많은 제품은 우리를 보상하는 파트너의 것입니다. 이것은 우리가 쓴 제품에 대해, 어디서, 제품이 페이지에 나타나는지에 영향을 미칩니다. 그러나 이것은 우리의 평가에 영향을 미치지 않습니다. 우리의 의견은 우리 자신입니다. 파트너 목록은 다음과 같습니다. 여기에 우리가 돈을 버는 방법은 다음과 같습니다.

끔찍한 테이크 아웃

• 보너스는 보충 임금으로 간주됩니다.
• 고용주는 두 가지 방법 중 하나를 사용하여 보너스로 세금을 원천 징수 할 수 있습니다 : 백분율 또는 집계.
• 1 백만 달러 미만의 보너스는 일반적으로 원천 징수 방법이 적용될 때 22%의 고정 요금으로 과세됩니다.

이 세금과 비슷합니다

보너스를 얻는 것은 가치가있는 보상처럼 느껴질 수 있습니다. 결국, 뒷면에 팻을 원하지 않는 사람과 기분 좋은 구매를 위해 추가 현금? 그러나 당신은 당신의 월급이 도착했을 때 놀랄 것입니다. 그리고 당신은 “잠깐만 기다려주세요 – 이것은 세금이 부과됩니다?”

보너스는 실제로 과세됩니다. 그리고 얇게 썰어지는 방법은 고용주의 계산 방법을 포함하여 몇 가지 사항에 따라 다릅니다.

다음은 보너스가 과세되는 방법, 고용주가 원천 징수를 계산하는 데 사용할 수있는 두 가지 방법 및 보너스의 세금 영향을 최소화하기위한 몇 가지 팁에 대한 안내서입니다.

보너스는 무엇입니까??

보너스는 회사의 재량에 따라 근로자에게 수여되는 보상의 형태입니다. 보너스는 일반적으로 근로자의 기존 급여 또는 임금 외에 지불 된 일시불입니다.

대부분의 경우 보너스는 특별한 경우에 배포됩니다 (E.g., 휴일) 또는 특정 보상 계획 (E.g., 분기 별 판매 목표를 달성하기 위해). 기타 유형에는 연간, 장점, 추천, 사인온 및 유지 보너스가 포함됩니다.

보너스는 어떻게 과세됩니다?

IRS는 귀하가받는 보너스를 수입으로보고 있습니다. [0]

단기적으로, 이는 해당 보너스의 덩어리가 고용주가 세금에 대해 수표에서 보류 될 것임을 의미합니다. 보너스에 대해 주 세금 및 메디 케어 및 사회 보장 세 (FICA 세금이라고도 함)를 지불해야 할 수도 있습니다.

장기적으로 보너스는 연중 총 수입에 추가됩니다. 연도에 보너스로받은 총 금액은 다른 소득과 결합되며 W-2의 Box 1에 나열됩니다.

연간 세금을 제출할 시간이되면 보너스를 포함한 총 수입은 유효 세율에 따라 세금을받습니다. 고용주. 당신이 보류 된 충분한 것을 가지고 있다면, 당신은 아무것도 빚지지 않을 것입니다. 너무 많거나 너무 적은 것을 보류했다면 세금 청구서 나 환불을 의미 할 수 있습니다.

세금 계획이 쉽게 만들어졌습니다

하네스 세금으로 세금을 올릴 시간이 아직 없습니다.

하네스 세를 방문하십시오

보너스에 대한 세금 원천 징수

정규 소득과 달리 IRS는 보조금 (및 퇴직금 및 커미션과 같은 다른 것들)이 “보충 임금”이라는 카테고리로 묶습니다.”[0]

국세청. 고용주 세금 가이드 (Circular E). 2022 년 3 월 7 일 접근.

그리고 이것은 종종 혼란이 시작되는 곳입니다.

고용주는 두 가지 다른 방법을 사용하여 보너스의 원천 징수를 계산할 수 있습니다. 다시 말해, 고용주는 월급에서 수학을 원하는 방법을 선택하게됩니다.

질문:

1. IRS가 고려하는 보너스는 무엇입니까??

보너스는 보충 임금으로 간주됩니다.

2. 고용주가 보너스로 원천 징수세를 계산하는 방법은 몇 개입니까??

고용주는 두 가지 방법 중 하나를 사용하여 보너스로 세금을 원천 징수 할 수 있습니다 : 백분율 또는 집계.

3. 원천 징수 방법으로 백만 달러 미만의 보너스에 대한 정액 세율은 얼마입니까??

1 백만 달러 미만의 보너스는 일반적으로 원천 징수 방법이 적용될 때 22%의 고정 요금으로 과세됩니다.

4. 보너스가 과세됩니다?

예, 보너스에 세금이 부과됩니다.

5. 보너스는 무엇입니까??

보너스는 회사의 재량에 따라 근로자에게 수여되는 보상의 형태입니다.

6. IRS는 언제 보너스를 소득으로 간주합니까??

IRS는 귀하가받는 보너스를 수입으로보고 있습니다.

7. 단기적으로 보너스는 어떻게됩니까??

단기적으로, 보너스 덩어리는 고용주가 세금에 대해 수표에서 보류됩니다.

8. 보너스에 다른 세금이 적용되는 것?

보너스에 대해 주 세금 및 메디 케어 및 사회 보장 세 (FICA 세금이라고도 함)를 지불해야 할 수도 있습니다.

9. 장기적으로 보너스는 어떻게됩니까??

장기적으로 보너스는 연중 총 수입에 추가됩니다.

10. 보너스를 포함하여 총 수입은 과세됩니다?

연간 세금을 제출할 시간이되면 보너스를 포함한 총 수입은 유효 세율에 따라 세금을받습니다.

11. W-2의 Box 1에는 무엇이 포함되어 있습니다?

연도에 보너스로받은 총 금액은 다른 소득과 결합되며 W-2의 Box 1에 나열됩니다.

12. 원천 징수 결과가 너무 많거나 적은 결과?

너무 많거나 너무 적은 것을 보류했다면 세금 청구서 나 환불을 의미 할 수 있습니다.

13. IRS는 어떤 카테고리가 보너스를 넣습니까??

정규 소득과 달리 IRS는 보조금 (및 퇴직금 및 커미션과 같은 다른 것들)이 “보충 임금”이라는 카테고리로 묶습니다.”

14. 고용주가 보너스에 대한 원천 징수를 계산하기 위해 얼마나 많은 방법을 사용할 수 있는지?

고용주는 두 가지 다른 방법을 사용하여 보너스의 원천 징수를 계산할 수 있습니다.

15. 보너스에 대한 세금을 원천 징수 방법을 선택할 때 고용주의 책임은 무엇입니까??

고용주는 월급에서 수학을 원하는 방법을 선택합니다.

보너스가 과세되는 방법

5 개의 뾰족한 별

보너스 세율 : 보너스에 세금이 부과되는 방법, 누가 지불하는 사람?

보너스는 IRS에 의해 보충 임금으로 간주됩니다. 고용주가 수표에서 보류 할 금액을 계산할 수있는 두 가지 방법이 있습니다.

사브리나는 유능합니다
컨텐츠 관리 전문가 | 세금, 투자

Sabrina Parys는 Nerdwallet의 세금 및 투자 팀의 콘텐츠 관리 전문가로서 개인 소득세에 대한 콘텐츠를 관리하고 작성합니다. 그녀의 이전 경험에는 5 년 동안 Academic and Educational Publishing의 사본 편집자 및 부 편집자. 그녀는 뉴욕 브루클린에 본사를두고 있습니다.

2023 년 4 월 20 일 업데이트

Arielle O’Shea
리드 할당 편집기 | 퇴직 계획, 투자 관리, 투자 계정

아리엘 오’Shea는 Nerdwallet의 투자 및 세금 팀을 이끌고 있습니다. 그녀는 15 년 넘게 개인 금융과 투자를 해왔으며 Nerdwallet의 선임 작가이자 대변인으로 지정 편집자가되었습니다. 이전에는 개인 금융 기자이자 저자 인 Jean Chatzky의 연구원이자 기자로 재무 교육 프로그램 개발, 주제 전문가 인터뷰 및 텔레비전 및 라디오 부문 제작을 포함한 역할을 담당했습니다. Arielle은 “Today”쇼, NBC 뉴스 및 ABC의 “World News Tonight”에 출연했으며 New York Times, Marketwatch 및 Bloomberg News를 포함한 전국 간행물에서 인용되었습니다. 그녀는 버지니아 주 샬럿 츠빌에 있습니다.

레이 한
회계 교수

레이 한, ph.디., 뉴욕 서부 나이아가라 대학교 회계 부교수이자 뉴욕 주 라이센스 CPA입니다. 그녀는 박사 학위를 얻었습니다.디. 알링턴에있는 텍사스 대학교 (University of Texas)에서 미성년자 금융과 회계. 그녀의 교육 전문 지식은 고급 회계 및 정부 및 비영리 회계입니다. 그녀는 미국 회계 협회 및 뉴욕 주 공인 회계사 협회의 회원입니다.

Nerdwallet에서 우리의 콘텐츠는 엄격한 편집 검토 과정을 거칩니다. 우리는 외부 전문가들이 우리의 작업을 검사하도록하는 정확하고 유용한 콘텐츠에 대한 확신을 가지고 있습니다.

여기에 소개 된 많은 제품은 우리를 보상하는 파트너의 것입니다. 이것은 우리가 쓴 제품에 대해, 어디서, 제품이 페이지에 나타나는지에 영향을 미칩니다. 그러나 이것은 우리의 평가에 영향을 미치지 않습니다. 우리의 의견은 우리 자신입니다. 파트너 목록은 다음과 같습니다. 여기에 우리가 돈을 버는 방법은 다음과 같습니다.

끔찍한 테이크 아웃

• 보너스는 보충 임금으로 간주됩니다.
• 고용주는 두 가지 방법 중 하나를 사용하여 보너스로 세금을 원천 징수 할 수 있습니다 : 백분율 또는 집계.
• 1 백만 달러 미만의 보너스는 일반적으로 원천 징수 방법이 적용될 때 22%의 고정 요금으로 과세됩니다.

이 세금과 비슷합니다

보너스를 얻는 것은 가치가있는 보상처럼 느껴질 수 있습니다. 결국, 뒷면에 팻을 원하지 않는 사람과 기분 좋은 구매를 위해 추가 현금? 그러나 당신은 당신의 월급이 도착했을 때 놀랄 것입니다, “잠깐만 요 – 이것은 세금이 부과됩니다?”

보너스는 실제로 과세됩니다. 그리고 얇게 썰어지는 방법은 고용주의 계산 방법을 포함하여 몇 가지 사항에 따라 다릅니다.

여기’s 보너스에 대한 가이드, 고용주가 원천 징수를 계산하는 데 사용할 수있는 두 가지 방법 및 보너스의 세금 영향을 최소화하기위한 몇 가지 팁.

보너스는 무엇입니까??

보너스는 회사의 재량에 따라 근로자에게 수여되는 보상의 형태입니다. 보너스는 일반적으로 근로자의 기존 급여 또는 임금 외에 지불 된 일시불입니다.

대부분의 경우 보너스는 특별한 경우에 배포됩니다 (E.g., 휴일) 또는 특정 보상 계획 (E.g., 분기 별 판매 목표를 달성하기 위해). 기타 유형에는 연간, 장점, 추천, 사인온 및 유지 보너스가 포함됩니다.

보너스는 어떻게 과세됩니다?

IRS는 귀하가받는 보너스를 수입으로보고 있습니다. [0]

단기적으로, 이는 해당 보너스의 덩어리가 고용주가 세금에 대해 수표에서 보류 될 것임을 의미합니다. 보너스에 대해 주 세금 및 메디 케어 및 사회 보장 세 (FICA 세금이라고도 함)를 지불해야 할 수도 있습니다.

장기적으로 보너스는 연중 총 수입에 추가됩니다. 연도에 보너스로받은 총 금액은 다른 소득과 결합되며 W-2의 Box 1에 나열됩니다 .

연간 세금을 제출할 시간이되면 보너스를 포함한 총 수입은 유효 세율에 따라 세금을받습니다. 고용주. 당신이 보류 된 충분한 것을 가지고 있다면, 당신은 아무것도 빚지지 않을 것입니다. 너무 많거나 너무 적은 것을 보류했다면 세금 청구서 나 환불을 의미 할 수 있습니다.

세금 계획이 쉽게 만들어졌습니다

하네스 세금으로 세금을 올릴 시간이 아직 없습니다.

하네스 세를 방문하십시오

보너스에 대한 세금 원천 징수

정규 소득과 달리 IRS는 보조금 (및 퇴직금 및 커미션과 같은 다른 것들)이 “보충 임금”이라는 카테고리로 묶습니다.”[0]

국세청 . 고용주 세금 가이드 (Circular E). 2022 년 3 월 7 일 접근.

그리고 이것은 종종 혼란이 시작되는 곳입니다.

고용주는 두 가지 다른 방법을 사용하여 보너스의 원천 징수를 계산할 수 있습니다. 다시 말해, 고용주는 월급에서 수학을 원하는 방법을 선택하게됩니다. 그 숫자가 크런치되는 방식은 두 가지에 영향을 줄 수 있습니다. 월급에 실제로 볼 수있는 보너스의 양과 연중 전반적인 세금 책임.

IRS가 보너스 및 기타 보충 소득에 대한 원천 징수를 계산할 수있는 두 가지 방법은 백분율 방법과 집계 방법입니다 .

1. 백분율 방법

일반 급여와 별도로 보너스를받는 경우 고용주는 백분율 방법을 사용하여 보너스에 보류 할 세금을 계산할 가능성이 높습니다.

연도 총 보너스는 백만 달러 미만인 경우 22% 고정 요금으로 과세됩니다.

총 보너스가 100 만 달러보다 높으면, 처음 1 백만 달러는 22%로 과세되며, 그 이상의 달러는 37%로 과세됩니다. 보너스가 백만 달러가 넘는 경우 고용주는 백분율 방법을 사용해야합니다.

작동 방식 :

Ryan은 $ 2,000 보너스를받습니다. 이 보너스는 22%로 과세되어 보너스의 440 달러가 세금을 보류합니다.

$ 2,000 x 0.22 = $ 440.

줄리아는 1 달러를받습니다.올해 5 백만 보너스. 처음 1 백만 달러는 22%로 과세되고 나머지 $ 500,000는 37%로 세금이 부과되어 세금을 405,000 달러를 보류합니다.

$ 1,000,000 x 0.22 = $ 220,000

$ 500,000 x 0.37 = $ 185,000

$ 220,000 + $ 185,000 = $ 405,000

혜택 :이 백분율 방법의 이점은 고용주에게 상대적으로 쉽다는 것입니다.

단점 :이 방법의 단점은 대부분의 사람들의 유효 세율이 22%가 아니라는 것입니다. 세금 괄호가 높은 경우, 보너스가 충분하지 않아 세금을 내고 있지 않을 가능성이 높아져 연말에 세금 청구서가 발생할 수 있습니다. 반면, 연방 세금 괄호가 낮은 경우 보너스가 일반 소득보다 높은 비율로 세금을받을 수 있습니다. 즉, 더 많은 보너스가 보류되지만 제출할 때 세금 환급을받을 수 있습니다.

2. 집계 방법

집계 방법은 고용주가 보너스를 보류하는 세금을 계산할 수있는 두 번째 방법입니다. 이것은 종종 당신의 고용주가 당신의 보너스와 정기 임금을 한 번의 월급으로 묶을 때 발생합니다.

보너스와 정규 소득/임금은 한 번의 월급으로 결합됩니다.

급여 부서는 전체 집계 지불에 대한 세금을 같은 요금으로 원천 징수합니다. 원천 률은 신고 상태와 W4에 제공 한 정보에 따라 다릅니다.

작동 방식 :

남자 이름’제출 상태는 단일입니다. 그의 정기적 인 격주 임금은 $ 2,000입니다. 이 급여 기간 동안, 그는 또한 550 달러의 보너스를 받았으며, 그의 고용주는 그의 정규 소득과 함께 뭉쳤습니다.

$ 2,000 (정규 임금) + $ 550 (보너스) = $ 2,550 총 2 주간 수입.

IRS의 임금 브래킷 원천 홀딩 테이블에 따르면 [0]

Michael의 $ 2,550 급여는 267 달러의 표준 원천 징수를 유발합니다.

혜택 : 완벽하지는 않지만 집계 방법은 세금 책임을 충당하기에 충분히 원천 징수 할 가능성이 더 높습니다. 번역 : 거기’보너스로 인해 놀라운 세금 청구서의 더 작은 기회.

단점 : 고용주가 계산하려면 더 많은 작업이 필요합니다. 그리고 여전히 너무 많이 보류 할 수 있습니다. 이는 필요한 것보다 급여에서 더 큰 물린 것을 의미 할 수 있습니다. 그러나 밝은면에서는 해당 연도의 정확한 원천 징수 또는 환불 가능성이 높아집니다.

집계 대. 백분율 방법

결론은 집계 나 백분율 방법이 정확한 과학이라는 것입니다. 계산 방법에 관계없이 보너스를 받으면 연중 총 원천을 주시하십시오. 총 수입이 무엇인지에 대한 감각이 있다면 W-4를 땜질하고 원천 징수를 조정하여 세금 시간 전에 물건을 앞서 나갈 수 있습니다.

보너스의 세금 영향을 최소화하는 방법

1. W-4를 검토하십시오

보너스는 연중 언제든지 발생할 수 있기 때문에 급여 단편에 추가됩니다. 그리고 그것은 당신의 수입을 부 풀거나 심지어 소득의 일부를 새로운 세금 괄호로 끌어 올릴 수있어 세금 책임을 늘릴 수 있습니다.

보너스 전후에 지급되면 W-4 양식에 약간의 유지 관리를 수행하여 원천 징수를 조정할 가치가 있습니다. 보류 할 금액을 파악하는 것은 까다로울 수 있지만 W-4 계산기는 빚진 트랙에 있는지, 환불을 받거나, 세금 책임을 제로화하는지 이해하는 데 도움이 될 수 있습니다. 약간의 충격은 세금 청구서를 막기 위해 먼 길을 갈 수 있습니다.

2. 보너스가 실제로 과세 대상인지 확인하십시오

당신이받는 보너스가 실제로 있는지 확인하십시오 . 보너스. IRS는 과세 대상으로 간주하는 것에 대한 규칙이 있습니다. 가끔 이벤트 티켓, 휴일 선물, 초과 근무 시간 동안 식사를위한 돈, 꽃, 책 및 기타 간헐적 인 저가 프린지 혜택과 같은 것들과 같은 것들이 일반적으로 비균질로 간주됩니다. [0]

국세청 . 최소 프린지 혜택. 2022 년 3 월 7 일 접근.

그러나 고용주가 현금으로 포크되면 기프트 카드를 제공하거나 고가의 선물을 제공하면 상황이 더 까다로워집니다. 선물이나 상의 세금 영향에 대해 확신이 없다면 세금 전문가에게 확인하십시오.

삼. 세금 공제

세금 공제는 과세 소득을 낮추고 세금 책임의 일부를 상쇄하는 데 도움이되는 가장 잘 알려진 방법 중 하나입니다. 대부분의 납세자는 표준 공제를 취하지 만, 상환되지 않은 의료 비용, 기부금 또는 모기지이자와 같은 개인 세금 공제 비용이 표준 공제 이상으로 추가되면 항목 화는 과세 소득을 자르고 세금을 절약하는 데 도움이 될 수 있습니다.

4. 세금 지원 계정에 기여합니다

세금 완화 전략이 진행되는 한, 이것은 대부분의 사람들에게 상생 일 수 있습니다.

당신이 보이면’401 (k), HSA 또는 전통적인 IRA와 같은 세금 지정 계획에 대한 연간 기부금 한도를 누르십시오. 이 계정에 넣은 돈은 세금 전이기 때문에 과세 소득을 낮추면서 장기 저축 목표를 달성하는 데 어려움을 겪을 수 있습니다.

5. 보너스를 연기하십시오

어떤 사람들은 또한 고용주에게 다음 해까지 보너스를 연기 해달라고 요청할 수도 있습니다. 중요하게도, 그렇게하는 것은 빚진 세금을 제거하는 것이 아닙니다. 단지 나중에 세금 납부를 방어하는 것뿐입니다. 이 전략은 다음과 같은 경우에 의미가있을 수 있습니다

당신은 당신의 보너스가 당신의 소득의 일부를 더 높은 세금 괄호로 끌어 올릴 것이라고 생각하며, 당신은 당신이 빚진 세금을 절약 할 수있는 추가 시간이 필요합니다.

내년 총 소득은 현재 연도보다 낮을 것이라고 생각하여 세금 책임을 낮출 수 있습니다.

이것은 탐색하기가 까다로운 전략 일 수 있으므로 세금 전문가와 상담하여 재무 사진에 대한 올바른 요청을 확인하십시오.

저자 정보 : Sabrina Parys는 Nerdwallet의 콘텐츠 관리 전문가입니다. 더 읽으십시오

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보너스가 과세되는 방법

회사가 연간 목표를 달성하도록 돕기 위해 일년 내내 열심히 일하면. 그러나 보너스는 연중 수입에 포함되므로 소득세가 적용됩니다. 보너스에 대해 얼마나 많은 세금을 지불 할 수 있는지, 세금 책임 감소에 대한 팁을 알아 보려면 계속 읽으십시오.

목차

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주요 테이크 아웃

• 고용주가 독립형 보너스 수표를 발행하는 경우 2022 년에 1 백만 달러 이하인 경우 22% 원천 징수 고정 요율이 적용됩니다. 보너스가 백만 달러를 초과하는 경우, 첫 100 만 달러는 22% 원천 징수율이 적용되며 100 만 달러 이상은 37%의 원천 징수율이 적용됩니다.

• 고용주가 정기적 인 급여에 보너스를 일으키는 경우 고정 백분율 규칙이 아닌 표준 급여 원천 징수 규칙이 적용됩니다.

• 보너스는 주 소득세를받을 수 있습니다. 이 세율은 주마다 다릅니다.

• 1을 지불해야 할 수도 있습니다.보너스에 45% 메디 케어 세금과 6.보너스를 포함하여 임금 금액에 대한 2% 사회 보장 세는 $ 147,000 사회 보장 상한 (세금 연도 2022)보다 낮습니다.

연방 및 주 세금

보너스는 소득세의 대상이지만 IRS는’t 정기 임금을 고려하십시오. 대신, 보너스는 보충 임금으로 간주되며 다른 연방 원천 징수 규칙에 따라 다를 수 있습니다. 귀하의 고용주가 보너스에서 보류하는 금액은 여러 요인에 따라 다르지만 일반적으로 보너스가 백만 달러 미만인 경우 보너스는 22%의 원천 징수율이 적용됩니다.

예: 해에 6,000 달러의 보너스를 받으면 연방 세금으로 1,320 달러를 보류 할 것입니다 .22 = $ 1,320).

원천 징수율은 주에 따라 다르지만 보너스는 주세에 따라 달라질 수 있습니다.

1 백만 달러에 이르기까지 매우 큰 보너스를 받으면 처음 백만 달러에 22%의 연방 세금이 보류 된 다음 처음 백만 달러 이상의 보너스 자금으로 37%가 있습니다.

예: 2 백만 달러의 보너스를 받으면 연방 세금 원천 징수로 $ 590,000를 지불하게됩니다.

• $ 1,000,000 x .22 = 1 백만 달러에 대한 $ 220,000 세
• $ 1,000,000 x .37 = 2 백만 달러에 대한 $ 370,000 세
• $ 220,000 + $ 370,000 = $ 590,000 총 세금

기타 세금 부채

경우에 따라 보너스 수입에 대한 추가 세금 부채가있을 수 있습니다. 예를 들어, 지불해야 할 것입니다

• 6.2022 년 세금 연도 $ 147,000 사회 보장 상한보다 낮은 보너스를 포함하여 모든 임금에 대한 사회 보장 세.
• 1.45% 메디 케어 세.

Turbotax 팁 : 세금 책임을 줄이려면 401 (k) 또는 IRA에 보너스를 투자 할 수 있습니다. 다음 세금 연도에 은퇴하거나 급여 삭감을 기대하는 경우, 고용주에게 해당 연도가 시작될 때까지 보너스를 연기하도록 요청할 수 있으므로 더 낮은 비율로 세금을 부과합니다.

세금 부채를 충족시킵니다

보너스에 실제로 세금을 납부 할 때 고용주는 두 가지 옵션이 있습니다 : 백분율 방법 또는 집계 방법.

백분율 방법 가장 간단합니다. 고용주는 보너스를 발행하고 22%의 고정 요금으로 세금을 원천 징수하거나 보너스가 백만 달러 이상인 경우 더 높은 요금.

집계 방법 고용주가 일반 급여 지불로 보너스를 발행하고 총 금액을 사용하여 원천 징수 금액을 계산할 때 사용됩니다. 예를 들어, 소득세에 대한 지불금의 35%를 보류하는 경우 보너스의 원천 징수 금액도 35%입니다.

집계 방법을 사용한다고해서 실제로 보너스에 대해 더 많은 세금을 내야한다는 의미는 아닙니다. 너무 많은 세금을 원천 징수하는 데 환불받을 자격이있을 것입니다. 그러나 그것은 당신이 당신의 보너스에서 현금을 적게 볼 수 있다는 것을 의미합니다.

이 보너스 세금 계산기를 사용하여 두 방법을 사용하여 보너스 금액에 대해 얼마나 많은 세금을 지불 해야하는지 알 수 있으므로 정확히 얼마의 돈을 기대 해야하는지 알 수 있습니다.

세금 부채 감소

보너스에 대해 세금을 지불하는 것을 피할 수는 없지만 보너스 자금을 현명하게 사용하여 세금 시간에 빚진 금액을 줄일 수 있습니다. 자금을 사용하여 401 (k) 또는 IRA에 투자하려면 세금 혜택을 받으십시오.

그리고 내년에 임금 인하를 예상하는 경우 (예를 들어, 은퇴 할 준비가 된 경우) 고용주는 다음 세금 연도까지 보너스를 연기하여 전체 세금 책임을 낮추십시오.

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보너스가 너무 높은 세금이 부과되는 이유는 다음과 같습니다

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이 기사는 등록 된 대리인 및 세금 고문 인 EA의 Lisa Niser가 검토 한 전문가입니다.

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• 귀하의 보너스는 IRS에 의해 “보충 소득”으로 간주되며 세금 시간에 다르게 취급됩니다.
• 세금은 백분율 방법 또는 집계 방법에 따라 보너스에서 보류됩니다.
• 공제로 세금을 상쇄 할 수 있습니다.
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첫 번째 일자리 중 하나에서 연간 보너스를 받았습니다.

나는 숫자를 기억하지 못한다.

그러나 내가 기억하는 것은 내가 어떻게 보았는지 놀랐습니다 훨씬 적은 연말 검토에서 들었던 번호보다 받았습니다. 감사합니다, 세금.

나는 내가 누락 된 보너스의 경우에 신비로운 유일한 사람이 아니라는 것을 알고 있습니다. 그래서 나는 Turbotax의 공인 회계사 Lisa Greene-Lewis에 문의했습니다?

보너스가 너무 높은 이유는 왜 그렇게 높습니다?

보조금은 “보충 소득”이라는 이유로 세금이 부과됩니다.”세금이 부과되는 모든 달러는 세금 시간에 동일하지만 보너스가 발행 될 때 IRS에 의해 보충 소득으로 간주되며 더 높은 원천 징수율로 간주됩니다.

아마도 당신이 주목하는 보너스 수표에 주목하는 원천 징수 일 것입니다. 고용주는 두 가지 방법 중 하나로 수표에서 세금을받습니다

백분율 방법. 이것은 내가했던 것처럼, 당신이 당신의 월급과 별도로 수표로 보너스 돈을받는 경우 고용주가 사용할 방법입니다. 귀하의 회사는 단순히 22%로 세금을 원천 징수합니다 (1 백만 달러가 넘는 경우 현재 37%로 가장 높은 소득세가 사용됨). 이 방법은 또한 퇴직금, 수수료, 시간이 지남에 따라 보충적인 것으로 간주되는 다른 유형의 소득에도 적용됩니다.

집계 방법. 이것은 보너스가 정기적으로 급여에 추가되면 고용주가 사용할 방법입니다. 귀하의 고용주는 귀하의 보너스에서 세금을 원천 징수합니다. 평소보다 더 많은 돈을 받기 때문에 고용주는 평소보다 더 많은 돈을 보류 할 것입니다.

실제로, IRS는 소득에 대한 세금 원천 징수를 파악하는 편리한 계산기를 제공하므로 미리 스스로를 자울 수 있습니다. Greene-Lewis는 경우에 따라 소득과 세율에 따라 세금 환급 형태로 실제로이 돈을 돌려받을 수 있다고 말합니다.

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세금 공제로 큰 보너스를 상쇄 할 수 있습니다

보너스가 수백 달러에 불과하면 세금에 대해 할 수있는 일은 많지 않습니다. 그러나 상당한 금액의 현금을 받으면 몇 가지 옵션이 있습니다.

“퇴직 저축을 늘릴 수있을 것입니다.”.

Greene-Lewis는 “주택을 소유하고 있다면 주택 담보 대출을 선비하고 더 큰 공제를 받거나 재산세를 선불 할 수 있습니다”라고 말하면서 주 및 지방세 (SALT) 제한이 적용됩니다. 이 옵션 중 어느 것도 보너스에서 더 많은 돈을 유지할 수는 없지만 보너스에 세금을 상쇄 할 수있는 세금 혜택을 제공합니다.

보너스를 새 세금 연도로 연기하는 것을 고려할 수도 있습니다

어떤 사람들은 1 월이나 2 월에 보너스를받는 반면, 다른 사람들은 휴일에 그들을받습니다. Greene-Lewis는“고용주는 12 월 31 일에 책을 쓸 수 있기 때문에 12 월에 휴일 보너스를 지불하는 것을 좋아합니다.

그것이 당신을위한 계획이고 당신의 보너스가 당신을 다른 세금 괄호로 밀 수있을만큼 큰 경우, 당신은 또한 당신의 회사가 새해에 당신의 보너스 지불을 연기 할 것인지 물을 수 있습니다.

새해에 소득이 감소 할 것으로 예상되거나 공제가 세금을 상쇄하기에 충분히 증가 할 것으로 예상되는 경우 – 예를 들어 집을 구매하려는 경우에는 유용합니다.

논리적으로, 직원들은 일련의 급여를 통한 점진적인 보너스로 직원들에게 더 나은 세금을받을 수 있다고 생각할 수도 있지만 일년 내내 여분의 돈을 추가로 인상하는 간단한 인상으로 Greene-Lewis는 회사의 보너스를 지불 할 수있는 능력이 연도와 공식적으로 책을 마감 할 때 사이에 결정된 시간 사이에 결정되었다고 말합니다.

경우에 따라 해당 보너스를 지불해야합니다. 회사는 가능한 1 분까지 지불 할 수있는 금액을 알지 못하기 때문에 직원은 일시불을 얻게됩니다.

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리비 케인, CFEI

개인 금융 내부자의 편집자

CFEI의 Libby Kane은 개인 금융 내부자의 편집장 인 Insider의 개인 금융 섹션, 제휴사 및 상업 파트너십을 뉴스에 통합, 통찰력 및 돈에 대한 조언을 이미 알고 있고 사랑합니다. 그녀는 National Financial Educators Council에서 발행 한 CFEI (Certified Financial Education Instructor) 인증을 보유하고 있습니다. 2021 년과 2022 년 동안, 그녀는 내부자위원회의 회원으로, 내부자가 더 나은 일을하는 곳으로 만들기 위해 일하는 크로스 팀 포커스 그룹입니다. 이전에는 내부자에서 전략, 경력 및 임원 생활을 포함한 팀을 감독했습니다. 내부자의 그녀의 팀은 다음과 같은 프로젝트를 다루었습니다. • 재정을 통제하는 여성에 관한 시리즈의 시리즈 • 인종 부 차이 내부, 미국의 인종적 부 격차에 대한 원인, 효과 및 잠재적 해결책 (결승 진출 자, 드럼 상, “올해의 편집 캠페인,”2021 년의 끈을 남겼습니다. Ennials는 재정 (첫 번째 러너, 드럼 상, “소셜 미디어의 최선의 사용”, 2022)에 대한 Ennials • 첫 번째 주택 구매 (Silver Award Winner, National Multi-Platform 패키지 또는 시리즈-부동산, 2022) 개인 금융 자도, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명, 설명최고의 여행 신용 카드, 최고의 투자 앱 또는 최고의 주택 소유자 보험 회사 등 금융 상품 및 서비스를 추천합니다. 개인 금융 이외의 그녀는 중국 아이들이 수학에 능숙한 이유부터 개 사업, 성인에 대한 어려운 진실에 이르기까지 모든 것에 대해 글을 썼습니다. 2016 년 9 월, 그녀는 암스테르담에서 내부자 네덜란드 출시를 도왔습니다. 그녀는 항상 연구, 차트 및 사람에 관심이 있습니다 : 새롭고 흥미로운 연구, 강력한 차트 및 기타 영상, 인상적인 재정적 성취 및 전략의 세부 사항을 기꺼이 공유하려는 사람들. 2014 년 3 월 회사에 합류하기 전에 그녀는 개인 및 행동 금융을 다루는 LearnVest의 부 편집자였습니다. 공유 할 것이 있다면 Lkane@Insider에게 연락하십시오.com. Personal Finance Insider가 금융 상품 및 서비스를 선택, 요금 및 포괄하는 방법에 대해 자세히 알아보십시오 » 받은 편지함에서 개인 금융 내부자의 무료 이메일 뉴스 레터를 얻으려면 가입하십시오 »

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참고 : 위에서 언급 한 제안은 출판 당시 정확하지만 언제든지 변경 될 수 있으며 변경되었거나 더 이상 사용할 수 없을 수 있습니다.

연말 보너스가오고 있습니다 : Don’그것들은 어떻게 놀랍지 않습니다’다시 세금

작년에 특정 보너스 금액을 약속했을 수도 있지만 그 덩어리는 샘 삼촌에게 갈 것입니다.

2023 년 2 월 223 일 Wed

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캐서린 맥퀸 | 순간 | 게티 이미지

2022 년부터 연말 보너스를 기대하고 있다면, 이러한 유형의 보너스는 일반적으로 새해 첫 몇 개월 내에 지불됩니다. 즉, 현금 횡재가 아직 은행 계좌에 도달 할 수 있음을 의미합니다.

그러나 보너스와 같은 특정 수치를 들었지만 실제로받을 수있는 금액은 세금 덕분에 더 낮습니다. 아래, CNBC Select는 연방 정부가 보너스에 과세되는 방법과 추가 현금으로 무엇을 해야하는지 분류합니다.

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보너스가 과세되는 방법

IRS는 회사 보너스 “보충 소득”을 고려하기 때문에 다른 소득과 마찬가지로 세금이 부과됩니다. 보충 소득 카테고리에 해당하는 기타 유형의 지불금은 커미션, 초과 근무 수당, 팁, 퇴직금 및 사용하지 않은 발생 시간에 대한 지불이 포함됩니다.

연방 세금은 두 가지 방법으로 보너스에서 보관할 수 있습니다 : 백분율 방법 또는 집계 방법. (그리고 연방 세금을 보류하는 데 사용되는 방법에 관계없이 보너스가 주 세금에 취약 할 수 있습니다.))

백분율 방법

백분율 방법을 사용하면 별도의 보너스 점검을받는 것과 일반 월급에 추가하도록합니다. 연방 차원에서 최대 1 백만 달러의 보너스는 22%로 과세되며, 1 백만 달러 이상의 보너스는 37%로 과세됩니다.

집계 방법

집계 방법을 사용하면 보너스가 일반 급여에 추가됩니다. 정규 임금 및 보너스 급여가 결합되므로, 취득 된 세금 금액은 연간 급여 방식과 세금 괄호가 해당 월급에서 계산되기 때문에 최고 수준에 있습니다.

보너스가 과세되는 방법에 대한 가상의 예

2022 년에 5,000 달러의 연말 보너스를받을 것으로 기대한다고 가정 해 봅시다. 고용주가 백분율 방법을 사용하는 경우 5,000 달러가 22%로 세금을 부과하고 $ 3,900에 대한 보너스 수표를받습니다.

집계 방법을 사용하면 물건이 조금 더 복잡해집니다. 연간 총 급여는 $ 80,000라고 가정 해 봅시다. 단일 신고 납세자로서 연간 총 급여는 22% 연방 세금 괄호 안에 있습니다.

상사는 $ 5,000 보너스를 제공하지만 집계 방법을 사용하여 지불합니다. 즉, 다음 급여는 8,077 달러가 될 것입니다 (일반적인 지불 + 보너스). 그리고 보너스는 일회성 지불 일 뿐이지 만, 고용주는 매주 매번 8,077 달러를 벌는 것처럼 연방 세금 원천 징수를 계산합니다. 회계 회사 인 Piascik의 CPA 인 Ryan Losi는 연간 소득이 실제보다 높다고 가정합니다. 다시 말해, 집계 방법은 연간 총 $ 210,000를 만들어냅니다.

따라서 한 번의 월급만으로도 8,077 달러는 22% 대신 32% (연간 210,000 달러를 벌는 단일 파일러에게 적용되는 요금)의 원천 징수율이 적용됩니다. 좋은 소식은 과도한 원천 징수를 보충하기 위해 세금을 신고 한 후 IRS로부터 환불을받을 수 있다는 것입니다.

2023 년 첫 몇 개월 동안 2022 년 보너스를받는 사람들은 내년에 수익을 제출할 때 과세 소득을 상쇄 할 수있는 방법에 대해 생각해보십시오. 예를 들어, 자선 단체에 기부하거나 퇴직 저축 계좌에 기여하는 것은 둘 다 빚진 금액을 줄일 수있는 세금 공제 자격이 있습니다.

2022 년에 보너스 급여를받은 경우 IRS의 원천 징수 계산기를 사용하여 올해 세금 신고서를 제출하기 전에 원천 징수를 추정 할 수 있습니다. Turbotax, CNBC Select의 최고 세금 소프트웨어와 같은 온라인 세금 서비스로 무료로 세금을 무료로 제출하십시오.