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계정 폐쇄 1 주일 후, 나는 HSBC에서 젊은 사람 계정을 신청했습니다 – 계정은 지점에 20 파운드의 현금을 입금 한 후 마감되었습니다 (나는 신용 점수를 확인하라는 지시를 받았으며 18 세 미만으로 분명히 가지고 있지 않다고 들었습니다).

이에 대해, 나는 HSBC의 계정이 아무 이유없이 폐쇄되었다는 사실에 꽤 좌절감을 느끼면서 Natwest 계정을 개설하기로 결정했습니다. Natwest 계정은 퀴즈없이 개장했으며 저축 계좌를 개설하기로 결정할 때까지 대략 2-3 주 동안 계정을 사용하고있었습니다. 저축 계좌를 개설 한 후 하루 후, 나는 Natwest Ni 번호를 잘못 제공했음을 깨달았습니다.

Santander 계정을 사용하지 않았지만 핼리팩스 계정과 Santander 계정을 열기로 결정했습니다. 기본 계정은 핼리팩스와 함께했습니다. 나는 1 년 이상 핼리팩스를 사용했고 심지어 내 계정에서 비트 코인 거래를 시작했기 때문에 (큰 실수) 핼리팩스와 별도의 계정을 열기로 결정했습니다. Halifax와 함께 새로운 Current Accound를 개설 한 지 일주일 후, 그들은 Bitcoin 판매에 대한 증거로 지점에 오라고 말했습니다. 증거와 함께 지점에 들어가서 시스템에 제출하여 계정을 폐쇄하기로 결정했습니다. 계정 잔액을 확인했습니다.

이 단계에서 나는 Halifax에서 Santander 계정으로 수표를 현금으로 결정합니다. 나는 1 차 지출을 위해 산탄데르 계정을 사용하기로 결정 했고이 계정과 비트 코인을 거래해서는 안된다는 결론에 도달했습니다. 모든 것이 1 년 이상 잘 진행되고, 새로운 일자리를 얻었고, 산탄데르와 함께 저축 계좌를 개설하기로 결정하고 갑자기 내 계정이 차단되고 30 일 이내에 마감 될 예정입니다. 저축 계좌를 개설하자 Santander는 몇 가지 추가 수표를 실행했으며 내 이름으로 CIFAS 항목이 있으며 제거 될 때까지 (또 다른 3 년)과 함께 은행 할 수 없음을 알려주었습니다.

고맙게도, 산탄데르와 함께있을 때, 나는 그들이 만든 앱에 관심을 가졌을 때 Yorkshire Bank에서 B 계정을 개설하기로 결정했습니다. 나는 현재 모든 비용과 수입을이 계정으로 옮겼지만 18 세 (2 개월)가되면 추가 수표를 실행할 것인지 걱정하고 CIFAS 마커에 대해 이미 알지 않는 한 CIFAS 마커에 대해 벌금을 내고 있습니다.

또한 2 년 넘게 메트로 은행 계좌 (CIFAS 마커가 내 기록에 올린 후)를 가지고 있으며 CIFAS 카테고리 6 마커로 계정을 여는 데 어떤 자세가 있는지 궁금합니다? (궁금한 사람은 그들과 현금 계정이 있습니다).

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고맙게도, 산탄데르와 함께있을 때, 나는 그들이 만든 앱에 관심을 가졌을 때 Yorkshire Bank에서 B 계정을 개설하기로 결정했습니다. 나는 현재 모든 비용과 수입을이 계정으로 옮겼지만 18 세 (2 개월)가되면 추가 수표를 실행할 것인지 걱정하고 CIFAS 마커에 대해 이미 알지 않는 한 CIFAS 마커에 대해 벌금을 내고 있습니다.

또한 2 년 넘게 메트로 은행 계좌 (CIFAS 마커가 내 기록에 올린 후)를 가지고 있으며 CIFAS 카테고리 6 마커로 계정을 여는 데 어떤 자세가 있는지 궁금합니다? (궁금한 사람은 그들과 현금 계정이 있습니다).

시간과 도와 주셔서 감사합니다!

CIFAS 마커 제거

우리 팀은 은행 및 기타 금융 조직이 발행 한 CIFAS 마커에 성공적으로 도전 한 명백한 경험을 가지고 있습니다.

Cifas 마커는 최대 6 년 동안 지속될 수 있으며 비즈니스, 가정, 관계 및 경력을 망칠 수 있습니다.

우리의 경험에 따르면 항상 법률 자문을받는 것이 가장 좋습니다. 처음으로 도전을받지 못하면 긴 지연과 궁극적으로 실망으로 이어질 수 있습니다.

cifas 마커는 무엇입니까??

cifas 또는 신용 산업 사기 회피 시스템, 보험 회사와 같은 은행 및 기타 금융 기관이 회원 인 비영리 단체입니다.

CIFA는 영국에서 가장 큰 사기 행위 데이터베이스를 관리합니다. 회원 조직은 고객이 사기 활동에 관여했거나 비즈니스에 용납 할 수없는 위험을 제시하는 것으로 의심되는 데이터베이스에 정보를보고하거나로드합니다. 이 보고서는 마커로 알려져 있으며 해당 고객이 위험을 초래한다는 다른 금융 기관에 대한 경고 역할을하며 코드 시스템을 통해 그 위험의 특성을 광범위하게 제공합니다.

데이터베이스의 목표는 고객에 대한 정보를 공유하여 금융 서비스 부문의 사기 위험을 줄이는 것입니다. CIFAS 마커가 강조되면 신용 신청서 또는 기타 금융 서비스에 대한 신청서가 추가 점검을받을 수 있고 그 후 거부 될 수 있습니다.

사기의 피해자가 아니라면 그러한 마커의 존재는 Experian과 같은 조직에 의해 생성 된 신용 보고서에 표시되지 않으며 많은 고객이 신용 기록에 반대한다는 사실을 행복하게 알지 못할 수 있습니다.

이러한 마커는 모기지 신청, 자동차 금융 또는 보험 상품과 같은 신용 신청이 제정 될 때 고객에게 문제가됩니다. 금융 기관이 계정에 대해보고 된 활동에 대해 관심을 갖게되는 경우 계정이 연결되지 않은 경우에도 폐쇄하기로 결정할 수 있습니다.

종종 CIFA 마커는 전체 비즈니스에 부정적인 영향을 줄 수 있으며, 이사가 마커를 상대로로드 한 곳에서 대출 또는 기타 형태의 대출이 거부 된 많은 사례를 보았습니다.

금융 서비스 부문에 고용 된 사람들의 경우 CIFAS 마커는 경력에 극적이고 부정적인 영향을 줄 수 있으며, 그러한 조직은 직원 신용 프로필을 정기적으로 확인하기 때문에 마커가 존재하는 결과로 해고 된 많은 개인에게 성공적으로 행동했습니다. 마커는 또한 지원자가 제공되는 직책을 방지 할 수 있습니다.

CIFAS 마커는 학생 대출 신청에도 영향을 줄 수 있습니다 – 학생 대출 회사 Ltd는 CIFA의 회원이며 학생들이 은행 계좌를 가지고 있지 않으면 돈을받을 수 없습니다.

그러한 마커가 귀하에게 등록되어 있는지 확인하려면 CIFAS에 대한 데이터 주제 액세스 요청을 작성해야합니다 https : // www.cifas.org.영국/Contact-US/Subject-Access-Request/Subject-Access-Request-Form은 마커의 특성과로드 한 조직의 성격을 요약하는 보고서를 생성합니다.

8 가지 다른 유형의 마커가 있습니다

  1. 보호 등록: 이것은 소비자가 사기의 피해자가되었으며 2 년 동안 지속되는 경우 소비자의 서비스를 지불했습니다
  2. 사칭의 희생자: 이것은 신원 사기 피해자와 관련이 있으며 13 개월 동안 지속됩니다
  3. 제 1 자 사기: 상품이나 서비스 대가로 향후 상환의 약속을 상환 할 의도가없고 최대 6 년 동안 지속됩니다
  4. 시설 인수: 은행 계좌가 사기꾼이 인수하여 무단 거래에 사용되거나 세부 사항이 변경되었으며 최대 6 년 동안 지속됩니다
  5. 시설의 오용: 사기 목적으로이를 사용하려는 의도로 계정 또는 기타 시설이 얻어지고 최대 6 년 동안 지속됩니다.
  6. 자산 변환: 개인이 소유하지 않는 상품을 판매하는 경우, 고용 구매, 조건부 판매, 계약 고용, 임대 또는 임대 계약에 따라 대부분의 자동차와 관련하여 최대 6 년 동안 지속될 수 있습니다.
  7. 신청 사기: 고객의 응용 프로그램이있는 경우’급여, 주소, 고용 또는 위조 문서와 같은 이름이지만 허위 세부 사항은 최대 6 년 동안 지속될 수 있습니다.
  8. 보험 청구 사기: 보험 청구에 허위 정보가 제공되는 곳과 같은 곳과 최대 6 년 동안 지속됩니다.

CIFAS 마커는 어떻게 제거됩니까??

Cifas 마커는 도전 할 수 있으며, 작업을 직접 수행하기보다는 프로세스를 시작하기 전에 법적 조언을하는 것이 항상 최선입니다. 마커에 도전하고자하는 사람들은 자신의 결백을 증명할 수 있어야합니다.

위에서 설명한대로 CIFA로부터 보고서를 얻은 후에는 다음에 무엇을 해야하는지 평가할 수 있으며, 보고서에는 많은 세부 사항이 포함되어 있지는 않지만, 주장 된 내용과 누가 놀랍도록 평가해야합니다.

다음 단계는 은행에서 가능한 한 많은 정보를 얻는 것입니다. 그러나 은행은 사기 활동이 발생했다고 의심되는 곳에서 세부 사항을 제공 할 의무가 없지만 은행 진술서를 제공 할 의무가 있습니다.

이상적으로 도전은이 시점에서 은행에 직접 직접 이루어져야합니다. 우리는 항상 옴부즈맨이나 고등 법원에서 볼 수있는 것처럼 이러한 도전을 준비하므로 가능한 한 자세히 설명해야합니다. 마커가 공정하지 않거나 당신의 삶에 부정적인 영향을 줄 것이기 때문에 마커를 제거하도록 단순히 요청하면 충분하지 않을 것입니다.

그런 다음 기관은 최종 응답을 발행합니다. 그들이 마커 제거를 거부하면 14 일 이내에 응답 할 의무가있는 Cifas Direct에 도전 할 수 있습니다.

CIFA가 결정을지지하고 마커 제거를 거부하면 Financial Ombudsman Service와 함께 준수 할 수 있습니다 “fos” (은행 등) 또는 커뮤니케이션 및 인터넷 서비스 판결 제도 (CISAS) (휴대폰).

옴부즈맨에 대한 호소가 실패하면 특정 상황에서 사법 심사 또는 금지 명령을 통해 결정에 도전 할 수 있습니다.

기타 사기 데이터베이스 : SIRA 및 National Hunter

이 데이터베이스에는 신청자를 포함한 제한된 데이터가 있습니다’이름, 생년월일, 주소, 전화 번호 (집 및 모바일) 및 신청서에 제공된 이메일 주소.

시라’S 회원은 제한된 데이터와 평가를 제공합니다 ‘분명한’ 또는 ‘나타내다’, 후자는 회원이 신청서에 추가 조사가 필요하다고 생각합니다. ‘분명한’ 평가는 2 년 동안 SIRA에 머물러 있습니다 ‘나타내다’ 평가는 6 년 동안 유지됩니다.

FCA에 의해 규제되는 National Hunter는 ‘분명한’ 또는 ‘나타내다’ 마커이지만 사용합니다 ‘불일치’ 그리고 ‘의심스러운’ 지원자가 제공 한 정보에 대한 우려를 설명합니다.

CIFAS 마커 제거에 대한 동일한 접근 방식은이 두 데이터베이스의 도전적인 항목으로 가져갈 수 있습니다.

CIFAS 마커에 대한 자세한 내용은 여기에서 찾을 수있는 주제 링크에 대한 블로그를 정기적으로 제작합니다

반송 대출 : 집행에 대한 업데이트

2020 년 11 월 17 일

https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/WP-Content/업로드/2020/11/Jan-Antonin-kolar-SC5HUU4XZTK-UNSPLASH.JPG 600 800 Shane Farmer https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/Custom-IMG/MSB-LOGO.SVG Shane Farmer 2020-11-17 12:46:51 2021-12-23 15:32:24 Bounce Back 대출 : 집행에 대한 업데이트

반송 대출 : 재난이 일어나기를 기다리고 있습니다?

2020 년 10 월 12 일

CIFAS 사기 마커 : 그들이 일으킨 문제

https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/WP-Content/Uploads/2020/10/Nick-Pampoukidis-T-uv1RZQPUY-UNSPLASH.JPG 536 800 Shane Farmer https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/Custom-IMG/MSB-LOGO.SVG Shane Farmer 2020-10-12 16:02:14 2021-12-23 15:36:43 Bounce Back 대출 : 재난이 일어나기를 기다리고 있습니다?

CIFAS 사기 마커 : 그들이 일으킨 문제

2020 년 8 월 11 일

Furlough 사기

https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/WP-Content/Uploads/2020/08/Rupixen-Com-Q59HMZK38EQ-UNSPLASH-E1597847754117.JPG 400 600 Shane Farmer https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/Custom-IMG/MSB-LOGO.SVG Shane Farmer 2020-08-11 10:16:24 2021-12-23 15:38:06 CIFAS 사기 마커 : 그들이 원인이되는 문제

Furlough 사기

2020 년 7 월 3 일

https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/WP-Content/Uploads/2020/07/Kelly-Sikkema-WGCUX0KR1PS-UNSPLASH-1-E1597847877828.JPG 400 600 Shane Farmer https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/Custom-IMG/MSB-LOGO.SVG Shane Farmer 2020-07-03 15:30:16 2021-12-23 15:43:22 Furlough 사기

사기 피해자에게 경고

2020 년 2 월 12 일

https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/WP-Content/Uploads/2020/02/Thought-Catalog-uk78I6VK3SC-unsplash-e1597852692275.JPG 400 600 Shane Farmer https : // www.MSBSolicitors.공동.영국/Custom-IMG/MSB-LOGO.SVG Shane Farmer 2020-02-12 14:03:48 2021-12-23 15:44:07 사기 피해자에게 경고

상담 준비 :

우리의 전문가 상업 소송 부서는 신생 기업에서 개발자 및 기업에 이르기까지 비즈니스를 대신하여 노스 웨스트 전역의 바로. 우리는 우리가 조언하는 고객과 오래 지속되고 신뢰할 수있는 관계를 발전하게 된 것을 자랑스럽게 생각하며, 비즈니스에 효과적인 결과를 얻을 수 있도록 도와줍니다.

왜 MSB?

우리의 상업용 소송 팀은 부문 최고의 서비스와 조언을 제공하며 고객을위한 최고의 솔루션을 통해 고객을 안내합니다. 우리는 상호 신뢰, 존중 및 결과를 바탕으로 한 평생 관계를 발전시킵니다.

우리는 파트너 주도적 접근 방식에 자부심을 느끼며, 광범위한 상업 및 비즈니스 고객 기반에 품질, 사전 예비, 비용 효율적인 서비스를 보장합니다.

잘 확립되고 경험이 풍부하고 성장하는 상업 팀을 감안할 때, 귀하는 귀하와 귀하의 비즈니스에 적합한 해결책에 도달하는 데 필요한 모든 리소스 및 전문가 노하우를 제공한다고 확신 할 수 있습니다.

신용 신용’기한 – 사기 유죄 판결로 은행 계좌 개설

사기에 대한 유죄 판결로 인해 두 개의 고층 은행으로 기본 계정을 개설하기 위해 고군분투 했음에도 불구하고 Janice는 지역 신용 조합 형태의 문제에 대한 답변을 발견했습니다.

나’D 열린 조건으로 이사 할 자격이되면서 거의 4 년 동안 감옥에 갇혔습니다. 누구로부터’시스템은 시스템을 알고 있습니다’이 시점에서 마을 휴가를 시작하고 매달 며칠 동안 집으로 가서 가족과의 링크를 다시 설정하고 유급 직업을 얻으십시오.

오픈 교도소 시스템에 관한 모든 것은 미래를 위해 당신을 설정하도록 설계되었고 나는’내 개인 장교를 만나기 오래 전에 거기에 있었어. 우리는 석방시 내가하고 싶은 일과 내가 아직 구금중인 동안 무엇을 할 수 있는지를 포함하여 미래 계획에 대해 오랫동안 토론했습니다. 그는 또한 내 임금을 지불 할 수있는 은행 계좌가 있는지 물었다.

나처럼’D 사기로 유죄 판결을 받았습니다’내가 확실히 내가’d 여전히 기존 은행 계좌에 액세스 할 수 있거나 폐쇄되었는지 여부. 제 개인 장교는 감옥에 지역 은행과 관련이 있다고 설명했습니다’d 거기에 쉽게 계정을 열 수 있습니다. 그는 내 기존 계정에 약간의 불확실성이 있었기 때문에 이것이 나에게 가장 좋은 옵션 일 수 있다고 제안했습니다.

며칠 후 은행과 함께 약속이 이루어졌고, 나는 필요한 모든 서류를 작성하기 위해 갔다. 그랬습니다’은행이 저에게 연락하여 내 계정을 열 수 없다고 말해. 그들은했다’t이 이유를 설명하고 내 개인 장교가 나에게 말할 수있는 모든

때로는 그런 일이 발생합니다. 그들이 당신을 알고 있기 때문일 수 있습니다’사기로 감옥에서.”

이것은 약간의 타격이었고, 방문을 위해 마을로 가자마자 메트로 뱅크로 향하기 위해 그들과 계좌를 개설하려고했습니다. 나’D는 이것이 a라고 들었습니다 “새로운 종류의 은행” 그리고 그들과 계정을 여는 것은 그럴 것입니다 “간단하고 번거 로움이 없습니다”. 신청 절차는 실제로 간단했고 다음 며칠 안에 현재 계정 카드가 나에게 게시 될 것이라고 들었습니다.

2 주 후에도 나는 여전히 가지고있었습니다’t 은행으로부터 무엇이든 받고 무슨 일이 일어나고 있는지 알아 내기 위해 전화했습니다. 내가 말한 여인’정말 도움이되었지만 나에게 편지가 전송되었다고 말했어. 물론, 며칠 후 나는 은행으로부터 편지를 받았는데 CIFAS (신용 산업 사기 회피 시스템) 내 이름에 대한 마커. 나’D 전에는 이것을 발견하지 못했지만 앞으로 나에게 문제가 생길 가능성이 있다는 것을 빨리 깨달았습니다.

나는 나에게 열린 다른 옵션에 대한 연구를 시작했고 관리 계정을 개설하거나 선불 카드 계정을 받아야한다는 것을 발견했습니다. 이것들에 몇 가지 비용이 첨부 될 수있는 것처럼 보였고 실제로 나를 벗어났습니다.

나 내 연구를 계속했습니다 그리고 오래지 않아 내 지역 신용 조합의 세부 사항을 찾았습니다. 나’D 신용 노조가 방금 저축 계좌를 제공했다고 생각했기 때문에 실제로 비자 직불 카드와 현금 환급 보상을 준 현재 계정을 제공했다는 사실에 놀랐습니다. 신용 수표가 없었으며 분명히 누구나 재무 기록에 관계없이 계정을 열 수 있습니다.

신청서를 다운로드했고 일주일 안에 계정이 설정되었고’D는 내 비자 카드를 받았습니다. 처음으로 카드를 사용하는 것에 대해 약간 긴장했습니다. 신용 조합 계정은 저에게 훌륭한 옵션이었고’t 그들을 충분히 추천합니다.

잠금 해제에서 댓글을 달았습니다

잠금 해제는 9 년 동안 은행 프로젝트에서 일하면서 감옥에있는 사람들을위한 기본 은행 계좌에 대한 접근성을 향상 시켰습니다 (또는 방금 석방). 그러나 Janice로서’S 사례는 고가의 제공 업체에 대한 대안을 고려해야하는 사기 유죄 판결을받은 사람들에게 여전히 장벽이있을 수 있음을 보여줍니다. 그만큼 사용 가능한 옵션 크게 다를 수 있으며 우리는 항상이 경로를 따라 가려고하는 사람이 무엇을 신중하게 탐색하도록 격려 할 것입니다’S가 제공됩니다.

유용한 링크

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