เมื่อเร็ว ๆ นี้ทั่วโลกได้แพร่กระจายข่าวว่าจีนได้พัฒนาสกุลเงินดิจิทัลมาเป็นเวลา 5 ปีแล้วและกำลังเตรียมที่จะเปิดตัว “เพียงแค่เกี่ยว” สิ่งนี้ระบุโดยตัวแทนของธนาคารกลางจีน Mu Changchun สกุลเงินดิจิทัลใหม่นี้เรียกว่า CBDC โดยส่วนใหญ่แล้วมันจะเป็นเงินหยวนในบล็อคเชนซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิตอลแห่งชาติของจีน จะมีอิสระในการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์และสร้างรายได้จากหลักสูตรโดยใช้การซื้อขายอัตโนมัติ.

สกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนสร้างขึ้นบนบล็อกเชน ดังนั้นมันจะเป็นสกุลเงินดิจิทัลแบบคลาสสิกจริงๆ ตอนนี้ตาม Mu Changchun สถาปัตยกรรมของ cryptocurrency ได้รับการพัฒนาอย่างเต็มที่.

แข่งขันกับราศีตุลย์?

ทางการจีนไม่ได้ปิดบังว่าพวกเขาจะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่ Libra cryptocurrency จาก Facebook เครือข่ายสังคมออนไลน์ของอเมริกาจะเปิดตัว ชาวจีนถือว่าเครือข่ายสังคมอเมริกันเป็นภัยคุกคามต่อเศรษฐกิจของพวกเขา ดังนั้นในตอนแรกเราตั้งใจที่จะห้ามไม่ให้มันอยู่ในอาณาเขตของเรา และประการที่สองเพื่อให้ชาวจีนมีอะนาล็อกของ Libra – เงินหยวนดิจิทัลของ CBDC.

จริงอยู่ผู้เชี่ยวชาญบางคนสงสัยว่าโครงการขนาดใหญ่ของสกุลเงินดิจิทัลแห่งชาตินั้นซ่อนอยู่เบื้องหลังคำพูดดัง ๆ ของเจ้าหน้าที่จีน ไม่มีใครรับประกันว่าสกุลเงินดิจิทัลของจีนจะเปิดตัวในปีหน้าไม่ใช่ 10 ปีนับจากนี้.

ไม่ว่าในกรณีใดจีนมีแผนที่จะเปิดตัว ดังนั้นในบทความนี้เราจะพยายามทำความเข้าใจว่า CBDC คืออะไรและจะ “รวย” ได้อย่างไร.

ยังไม่ทราบแน่ชัดว่า CBDC สกุลเงินดิจิทัลของจีนจะทำงานอย่างไร ไม่มีเอกสารประกอบบนอินเทอร์เน็ต มีเพียงข่าวลือและข้อมูลที่ขัดแย้งกัน จีนเป็นประเทศที่ค่อนข้างปิดโลก ดังนั้นก่อนการเผยแพร่เอกสารอย่างเป็นทางการเราสามารถอธิบาย “ธรรมชาติ” ของสกุลเงินดิจิทัลในอนาคตได้คร่าวๆเท่านั้น สิ่งที่ฉันจะทำในบทความนี้.

คุณสามารถสร้างรายได้จาก CBDC cryptocurrency ได้อย่างไร

การสร้างสกุลเงินประจำชาติของจีนได้เร่งตัวขึ้นเนื่องจาก Libra อยู่ในระหว่างการเดินทาง เพื่อให้อยู่เหนือคู่แข่งชาวอเมริกันชาวจีนได้ก้าวขึ้นเป็นศูนย์กลางสกุลเงินดิจิทัลของตน.

เป็นที่ทราบกันดีอยู่แล้วว่าในระยะเริ่มต้นเจ็ดสถาบันจะสามารถใช้เงินหยวนสกุลเงินดิจิทัลได้ ได้แก่ :

  • ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในจีน (CCB, ICBC, BC, ABC),
  • บริษัท อาลีบาบาและ Tencent,
  • ระบบการชำระเงิน Union Pay.

เมื่อ crypto-Yuan รวมตัวกันในตลาดจำนวน บริษัท ที่จะใช้มันจะค่อยๆขยายตัว.

รัฐบาลจีนกำลังจะทำให้สกุลเงินดิจิทัลของประเทศกลายเป็นจุดเริ่มต้นของความเป็นสากลของเงินหยวน กล่าวอีกนัยหนึ่งคือชาวจีนต้องการแทนที่เงินดอลลาร์ด้วยเงินหยวน ทำให้เป็นสกุลเงินของการค้าระหว่างประเทศ นี่คือสิ่งที่ blockchain มีไว้สำหรับ.

เมื่อ CBDC เข้มแข็งขึ้นแล้วคนธรรมดาทั่วโลกก็สามารถซื้อและขายได้อย่างเสรี การขุด Cryptocurrency จะดำเนินการโดยองค์กรของรัฐบาลจีน (PBC) ดังนั้นประชาชนทั่วไปไม่สามารถสร้างรายได้จากสิ่งนี้.

จะเป็นไปได้ที่จะซื้อสกุลเงินดิจิทัล

อย่างไรก็ตามจะสามารถซื้อ cryptocurrency ได้ ในการทำเช่นนี้ก็เพียงพอแล้วที่จะเปิดบัญชีในการแลกเปลี่ยนและรับการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนได้อย่างอิสระ สามารถสันนิษฐานได้ว่าเงินหยวนดิจิทัลจะเติบโตอย่างรวดเร็วพอสมควร เพื่อให้คุณสามารถทำเงินได้.

ข้อได้เปรียบหลักของเงินดิจิทัล – หยวนคือดูเหมือนว่าจะเป็นวิธีการชำระเงินที่มีสภาพคล่องสูง อย่างไรก็ตามผู้ถือ CBDC จะไม่จ่ายดอกเบี้ยเช่นเดียวกับเงินฝาก และในขณะเดียวกันก็จะได้รับการยกเว้นความเสี่ยงด้านเครดิตที่เกิดขึ้นเมื่อเก็บเงินไว้ในธนาคารพาณิชย์ นั่นคือเหตุผลว่าทำไมจึงเป็นไปได้ที่จะรักษาเงินของคุณให้มีกำไรใน CBDC ก็เพียงพอที่จะสร้างกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์และลงทะเบียน จากนั้นคุณสามารถลืมเกี่ยวกับการลงทุนเป็นเวลานานและรอจนกว่าสกุลเงินดิจิทัลจะเติบโตขึ้นในราคา.

เป็นไปได้มากที่จีนจะอนุญาตให้มีการซื้อขาย CBDC ในตลาดหุ้นหลายแห่งพร้อมกัน ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะได้รับส่วนต่างของค่าเงินหยวนดิจิทัลในเว็บไซต์ต่างๆ.

แน่นอนว่าสิ่งเหล่านี้ส่วนใหญ่เป็นการคาดเดาซึ่งสามารถทำได้โดยอาศัยคำแถลงของเจ้าหน้าที่จีนที่เกี่ยวข้องกับการพัฒนาและส่งเสริม CBDC จนกว่าเงินหยวนดิจิทัลจะปรากฏขึ้นคุณสามารถสร้างรายได้โดยใช้ความสามารถในการซื้อขายอัตโนมัติ 3commas สำหรับเรื่องนี้จีนไม่จำเป็นเลย.

คุณสมบัติหลักของสกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีน

หยวนดิจิทัลหยวนดิจิทัล

สกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนเป็นโทเค็นดิจิทัลที่เป็นมาตรฐานของธนาคารกลาง สิ่งเหล่านี้จะเป็นกองทุนสาธารณะ ข้อมูลนี้เพิ่งได้รับการยืนยันโดยรองหัวหน้า IICV Di Ganga นั่นหมายความว่าประชาชนทั่วไปจะสามารถซื้อสกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนได้ ระบบ cryptocurrency ส่วนใหญ่จะรวมศูนย์.

เหรียญ CBDC จะสามารถใช้ได้ทั้งกับธนาคารและสถาบันการเงินระหว่างประเทศ (เช่นในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน) และบุคคลทั่วไป สกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนสามารถคำนวณได้เมื่อทำการซื้อขายหลักทรัพย์.

ทางการจีนต้องการเพิ่มการควบคุมระบบการเงินของประเทศโดยการแปลเงินหยวนเป็นดิจิทัล ธนาคารแห่งชาติจีนจะได้รับสิทธิ์ในการออก.

สันนิษฐานว่าการหมุนเวียนของเงินหยวนดิจิทัลจะเกิดขึ้นภายในระบบการเงิน 2 ชั้น นั่นหมายความว่า Halyk Bank จะทำธุรกรรมโดยตรงกับสถาบันการเงินเชิงพาณิชย์ การถอนและปัญหาจะถูกควบคุมโดย NBK ในระดับที่สองของระบบนี้ธนาคารจะสามารถขาย CBDC ให้กับทุกคนได้ วิธีนี้จะช่วยให้สามารถเปลี่ยนหยวนกระดาษได้หากต้องการ ในขณะเดียวกันเศรษฐกิจจีนจะไม่ได้รับผลกระทบ.

ระบบการเงินสองชั้นและการรวมศูนย์เป็นการบอกใบ้ให้เราทราบว่าสกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนจะดูเหมือนคำสั่งปกติมากกว่า bitcoin.

จีนจะใช้สกุลเงินดิจิทัลอย่างไร

ชาวจีนกำลังทำแผนของจักรพรรดินโปเลียนอยู่แล้ว พวกเขาต้องการแทนที่เงินกระดาษด้วยสกุลเงินดิจิทัล หากเป็นเช่นนั้นจีนจะทำการ “ปฏิวัติทางการเงิน” อย่างแท้จริง.

ข้อดีของการแพร่กระจายของสกุลเงินดิจิทัลนั้นชัดเจน การชำระเงินรายย่อยทั่วไปสามารถทำให้ง่ายขึ้นอย่างมากโดยการปรับปรุงการเคลื่อนย้ายเงิน การหักบัญชีระหว่างธนาคารจะง่ายขึ้นอย่างมาก.

การใช้เงินหยวนดิจิทัลจะช่วยเพิ่มความเร็วในการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนและทำให้ราคาถูกลง ในแง่ของมูลค่าธุรกรรม crypto-Yuan ใหม่อาจสามารถแข่งขันกับ Bitcoin ได้ สิ่งที่จะนำไปสู่ความเป็นสากลของเงินหยวน.

มีแง่บวกอื่น ๆ ในการแนะนำสกุลเงินดิจิทัลของประเทศ ไม่มีความลับใด ๆ ที่ต้องใช้ทรัพยากรจำนวนมากในการให้บริการเงินกระดาษ การแพร่กระจายของเงินหยวนดิจิทัลจะช่วยลดต้นทุนการดำเนินงาน.

นอกจากนี้สกุลเงินดิจิทัลจะยุติความเป็นไปได้ในการฟอกเงิน ท้ายที่สุดแล้วการพกเงินสดผ่านธุรกรรมทางการเงินหลาย ๆ อย่างนั้นง่ายกว่ามากและทำให้ถูกกฎหมาย การฟอกเงินจะยากขึ้นมากด้วยเงินดิจิทัล.

สกุลเงินดิจิทัลจะออกนอกประเทศได้ยากขึ้น หลายประเทศรวมทั้งจีนและรัสเซียประสบปัญหาการถอนทุนไปยังสหรัฐอเมริกาและสหภาพยุโรป เงินหยวนดิจิทัลจะหยุดกระบวนการนี้.

โดยทั่วไปดังที่ทราบกันมานานแล้วว่าการทำให้เป็นดิจิทัลจะทำให้รัฐมีอำนาจควบคุมเศรษฐกิจและการเงินมากขึ้นเท่านั้น ธนาคารแห่งชาติจีนจะสามารถควบคุมการเงินได้อย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้น.

ด้านเทคนิคของสกุลเงินดิจิทัลใหม่

Digitalization ของจีนDigitalization ของจีน

จากข้อมูลทั้งหมดรวมถึงตาม Binance Research สกุลเงินดิจิทัลใหม่สามารถใช้งานได้แม้ไม่มีบัญชีธนาคาร เหรียญเช่นเดียวกับสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ จะถูกเก็บไว้ในกระเป๋าเงินดิจิทัล ระบบจะสร้างขึ้นบนบล็อกเชน จะสามารถจัดการบัญชีของคุณใน CBDC ได้ทั้งโดยใช้สมาร์ทโฟนและพีซี.

ฉันได้เขียนไปแล้วข้างต้นว่าสกุลเงินดิจิทัลถูกจัดเรียงตามหลักการของระบบสองชั้น แต่ยังไม่ชัดเจนว่าระดับบนสุดจะทำงานบนบล็อกเชนหรือไม่ ชาวจีนต้องการให้ระบบรวมศูนย์ ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะมี blockchain ในระดับล่าง แต่ไม่ใช่ในระดับบน.

ในงานแถลงข่าวของเขาในเดือนสิงหาคม 2019 ตัวแทนของ People’s Bank Mu Changchun ได้ประกาศว่าเครือข่าย cryptocurrency ใหม่จะมีประสิทธิภาพสูงมาก เขากล่าวว่าระบบจะสามารถทำธุรกรรมได้อย่างน้อย 300,000 รายการต่อวินาที หากชาวจีนสามารถผลิตผลงานประเภทนี้ได้จริงก็จะเป็นการปฏิวัติทางเทคโนโลยีอย่างแท้จริง ท้ายที่สุดนักพัฒนาของเครือข่าย cryptocurrency อื่น ๆ ที่มีอยู่ในปัจจุบันไม่สามารถแม้แต่จะฝันถึงสิ่งนี้ได้ เป็นไปได้มากว่าประสิทธิภาพที่ไม่เคยมีมาก่อนนี้จะเกิดขึ้นได้จากการใช้โซลูชันนอกโซ่การแยกชิ้นส่วน sidechains และอื่น ๆ.

สัญญาอัจฉริยะและวันที่ยิ่งใหญ่

โฆษกของธนาคารกลางจีนได้ให้สัญญาว่าเงินหยวนดิจิทัลจะทำงานร่วมกับสัญญาอัจฉริยะ อย่างไรก็ตามเขาระบุว่าฟังก์ชันการทำงานจะไม่เกิน “ข้อกำหนดทางการเงินขั้นพื้นฐาน” Big Date จะเป็นส่วนสำคัญของเทคโนโลยี CBDC.

เราได้เห็นว่าชาวจีนพยายามอย่างต่อเนื่องที่จะก้าวข้ามเทคโนโลยีสำคัญทั้งหมดของสิ่งที่เรียกว่า “การปฏิวัติเทคโนโลยีครั้งที่สี่” ในสกุลเงินดิจิทัลของพวกเขาอย่างไร เทคโนโลยี Big Data จะถูกใช้เป็นตัวกรองที่ช่วยให้สามารถตรวจจับกระบวนการฟอกเงินได้อย่างทันท่วงที การหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีไม่ใช่เรื่องง่าย เช่นเดียวกับการจัดหาเงินทุนสำหรับกิจกรรมการก่อการร้าย.

ในการใช้เงินหยวนดิจิทัลใหม่คุณจะต้องผ่านการยืนยันตัวตน (KYC) สิ่งนี้แทบไม่สามารถทำให้ทุกคนประหลาดใจได้ ท้ายที่สุดตอนนี้เป็นกฎทั่วไปของแพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลที่สำคัญทั้งหมด.

จากที่กล่าวมาสามารถสันนิษฐานได้ว่าธนาคารจะสามารถระบุและอายัดบัญชีในสกุลเงินหยวนดิจิทัลแบบเรียลไทม์ได้ทันที บัญชีที่ใช้สำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย.

ไม่มีการพูดถึงการไม่เปิดเผยตัวตนใด ๆ ในเครือข่ายสกุลเงินดิจิทัลของจีนในอนาคต กระเป๋าสตางค์จะเชื่อมโยงอย่างแน่นหนากับข้อมูลหนังสือเดินทางของผู้ใช้.

โดยทั่วไปแล้วรัฐสมัยใหม่ไม่เข้าใจเรื่องการไม่เปิดเผยตัวตนในกิจการทางการเงิน การไม่เปิดเผยตัวตนจะได้รับอนุญาตให้ลงคะแนนเท่านั้น.

วันเปิดตัว CBDC ที่เป็นไปได้

การเปิดตัว Crypto Yuanการเปิดตัว Crypto Yuan

สิ่งพิมพ์ต่างๆให้วันที่ที่แตกต่างกันสำหรับการเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของประเทศจีนอย่างเป็นทางการ ไชน่าเดลี่เขียนว่าการทดสอบหยวนดิจิทัลแบบปิดได้เริ่มขึ้นแล้ว ทั้งองค์กรการค้าและรัฐบาลมีส่วนร่วมในการทดสอบ.

สื่ออื่น ๆ รายงานว่าชาวจีนต้องการเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลก่อนที่ Facebook จะมีเวลาเปิดตัว Libra ยังไม่เป็นที่แน่ชัดว่าใครจะเป็นผู้ชนะการแข่งขันครั้งนี้ ไม่ว่าในกรณีใดการเปิดตัว CBDC ไม่ควรเร็วกว่าครึ่งหลังของปี 2020 และน่าจะใกล้ถึงจุดจบมากที่สุด.

ยังไม่มีความชัดเจนว่า บริษัท ยักษ์ใหญ่ของจีน Alibaba, Tencent และ Union Pay จะเข้าร่วมในระบบสกุลเงินดิจิทัลใหม่ได้อย่างไร Global Times อ้างว่าสกุลเงินดิจิทัลใหม่จะได้รับการทดสอบในเซินเจิ้น สำนักงานใหญ่ของ Tencent ตั้งอยู่ที่นั่น เห็นได้ชัดว่า บริษัท ร่วมกับหน่วยงานของรัฐจะทดสอบเงินหยวนดิจิทัล นี่เป็นหลักฐานจากข้อเท็จจริงที่ว่าเมื่อไม่นานมานี้มีการเปิดสถาบันในสถานที่แห่งนี้ ทำงานวิจัยด้านเทคโนโลยีทางการเงิน มีการยื่นคำขอสิทธิบัตรมากกว่าห้าสิบรายการจากเขา ในเวลาเดียวกันในขณะที่ยังไม่ทราบวันเปิดตัวที่แน่นอนสำหรับ CBDC.

ใครทำเช่นนี้?

โปรดทราบว่าสกุลเงินดิจิทัลของประเทศยังห่างไกลจากความรู้ของจีน ก่อนอื่นคุณจำ Petro cryptocurrency ของเวเนซุเอลาได้ อย่างไรก็ตามจีนได้แซงหน้าหลาย ๆ ประเทศอื่น ๆ ที่เหลือกำลังคิดที่จะออกสกุลเงินดิจิทัลระดับชาติของตน ในยูเครนพวกเขายังไม่สามารถเปิดตัว E-Hryvnia ได้ สวีเดนกำลังคิดที่จะจัดตั้งฟรังก์สกุลเงินดิจิทัล ในเยอรมนีโดยทั่วไปเชื่อกันว่าสกุลเงินดิจิทัลของประเทศจะส่งผลเสียต่อระบบการเงินทั่วโลก สำหรับฉันแล้วดูเหมือนว่าจีนไม่ได้กังวลเกี่ยวกับชะตากรรมของระบบการเงินตะวันตกมากนัก ดังนั้นเขาจะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของเขาอย่างไม่ต้องสงสัย.

ในรัสเซียพวกเขาพูดถึงการสร้าง crypto-ruble มานานแล้ว อย่างไรก็ตามการดำเนินการตามแนวคิดนี้ไม่เคยเริ่มต้น มีการสังเกตสถานการณ์คล้าย ๆ กันในประเทศส่วนใหญ่ของโลก ในขณะที่รัฐบาลท้องถิ่นกำลังสำรวจความเป็นไปได้ในการแนะนำสกุลเงินดิจิทัลของประเทศจีนได้เริ่มดำเนินการ.

สรุป

หยวนดิจิทัลหยวนดิจิทัล

ดังนั้นสกุลเงินดิจิทัลใหม่ของจีนอาจเข้ามาแทนที่เงินกระดาษในประเทศนั้นในไม่ช้า ในขณะเดียวกันสภาพคล่องของสกุลเงินดิจิทัลใหม่จะสูงมาก หลังจากนั้นจะได้รับเงินหยวน 1: 1.

ธนาคารประชาชนจีนจะออกสกุลเงินดิจิทัล – หยวน มูลค่าของสกุลเงินดิจิทัลจะถูกกำหนดโดยความเชื่อมั่นของประชากรในรัฐบาลและเศรษฐกิจของจีนเท่านั้น.

ในอนาคตจะสามารถสร้างรายได้จากสกุลเงินดิจิทัลใหม่ได้ อย่างไรก็ตามเจ้าหน้าที่จะไม่ห้ามการซื้อและขายสกุลเงินดิจิทัล – หยวน จริงอยู่จะไม่สามารถดำเนินการ “สีเทา” ได้ด้วยความช่วยเหลือ เนื่องจากชาวเน็ตจะถูกตัดขาดจากการเปิดเผยตัวตนโดยสิ้นเชิง.

คุณไม่จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารเพื่อซื้อและขายเงินหยวนดิจิทัล จะเพียงพอสำหรับการเริ่มต้นกระเป๋าเงินดิจิทัลและทำตามขั้นตอนการระบุตัวตน.

จะสามารถสร้างรายได้จากสกุลเงินได้หลายวิธี รวมถึงความผันผวนของอัตราโดยใช้การซื้อขายรถยนต์และการลงทุนระยะยาว.

ระบบสองชั้น

สกุลเงิน CBDC จะถูกใช้ภายในระบบการเงิน 2 ชั้น นั่นหมายความว่าธนาคารกลางจะให้เงินหยวนดิจิทัลแก่ธนาคารต่างๆ และในทางกลับกันคนเหล่านั้นจะรับใช้ประชาชนทั่วไป.

จีนด้วยความช่วยเหลือของสกุลเงินดิจิทัลใหม่จะสามารถสร้างหยวนให้เป็นสกุลเงินที่มีความสำคัญระดับนานาชาติ การย้ายออกจากเงินกระดาษเพื่อสนับสนุน CBDC จะทำให้การวางแผนพัฒนาเศรษฐกิจง่ายขึ้น และการรวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานของเจ้าของสกุลเงินดิจิทัล ข้อมูลจะถูกส่งไปยังธนาคารกลางแบบเรียลไทม์ NBK จะมีเครื่องมือต่อต้านการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ เช่นเดียวกับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายและการหลีกเลี่ยงภาษี ในการดำเนินการนี้พร้อมกับเทคโนโลยีบล็อกเชนของสัญญา “Big Date” และ “smart” จะถูกนำมาใช้.

จะสังเกตได้ว่าด้วยความช่วยเหลือของเงินหยวนดิจิทัลจีนจะควบคุมเศรษฐกิจและการเงินของประเทศได้มากขึ้น บัญชีที่เจ้าของสงสัยว่าทำธุรกรรมที่น่าสงสัยจะถูกระงับโดยไม่ชักช้า.

ในความคิดของฉัน CBDC จะไม่กลายเป็นคู่แข่งที่แท้จริงของสกุลเงินดิจิทัลทั่วไป เช่น Bitcoin, Ethereum และแม้แต่ Libra เป็นไปได้มากที่เงินหยวนดิจิทัลจะแข่งขันกับดอลลาร์ ท้ายที่สุดแล้วหยวนและบิตคอยน์ (แม้จะจับคู่กับ Libra) มีประเภทน้ำหนักที่แตกต่างกัน.

ฉันขอเตือนคุณว่าข้อความเกี่ยวกับการเริ่มทดสอบสกุลเงินดิจิทัลของประเทศจีนปรากฏขึ้นเมื่อสองปีก่อน:

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me