راهنمای Blockchain و DeFi

“تجارت یک فرم سازمانی است که فرصتی را برای آزادی انتخاب فراهم می کند”

جان راسکین

بلاکچین مترادف با ارز رمزپایه نیست. ارزهای رمزپایه خود بازاری هستند که در شبکه های غیرمتمرکز با استفاده از فناوری بلاکچین فعالیت می کنند. این یک تمایز مهم است به این دلیل که خبرگزاری های سنتی اغلب این اصطلاحات را بدون درک آنها به کار می برند. از نظر متخصصان فین تک ، بلاکچین گروهی از فناوری ها است. 

بلاکچین چیست

بلاکچین ، که بعضاً به آن فناوری دفاتر توزیع شده (DLT) گفته می شود ، باعث می شود که تاریخ هر دارایی دیجیتال از طریق تمرکززدایی و هش رمزنگاری تغییر ناپذیر و شفاف شود..

یک تشبیه ساده برای درک این فناوری Google Docs است. وقتی سندی را ایجاد می کنیم و آن را با گروهی به اشتراک می گذاریم ، سند به جای کپی یا انتقال توزیع می شود. این یک زنجیره توزیع غیرمتمرکز ایجاد می کند که به همه امکان دسترسی همزمان به سند را می دهد. هیچ کس در انتظار تغییرات از طرف دیگر قفل نشده است ، در حالی که تمام تغییرات در سند در زمان واقعی ثبت می شود ، و تغییرات کاملاً شفاف است.

البته ، بلاکچین پیچیده تر از Google Docs است ، اما تشبیه مناسب است زیرا سه ایده مهم این فناوری را نشان می دهد:

  1. بلاک چین توزیع می شود ، کپی یا انتقال نمی یابد.
  2. دارایی غیرمتمرکز است ، که دسترسی کامل در زمان واقعی را فراهم می کند.
  3. دفتر تغییر شفاف ، یکپارچگی سند را که موجب اعتماد به دارایی می شود ، حفظ می کند.

اما مزایای اصلی بلاکچین این است که به شما امکان می دهد منحصر به فرد یک دارایی دیجیتال را حفظ کنید ، به استثنای امکان استفاده مجدد ، بنابراین انقلابی در مبادله کالاهای دیجیتال و الکترونیکی ایجاد می کنید که فاقد محیط فیزیکی هستند. این خطر را کاهش می دهد ، از تقلب جلوگیری می کند ، و شفافیت را به صورت مقیاس پذیر برای کاربردهای مختلف فراهم می کند..

DeFi چیست

امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi اصطلاحی عمومی برای جامعه ای است که شامل پروژه های خدمات مالی مانند استقراض ، وام و تجارت است..

DeFi چیست

در نگاه اول ، ممکن است DeFi شبیه فناوری مالی یا به اختصار Fintech باشد که هدف آن نیز استفاده از فناوری دیجیتال برای بهبود خدمات مالی است. با این حال ، تفاوت اصلی بین DeFi و Fintech این است که Fintech به زیرساخت های مالی سنتی متکی است ، در حالی که DeFi جدیدی را بر اساس اصول ایجاد می کند:

  1. سازگاری و کد منبع باز
  2. راحتی و دسترسی به استفاده از
  3. شفافیت مالی برای همه شرکت کنندگان

نمونه ای از خدمات محبوب Fintech Transferwise است ، یک سرویس پرداخت بین المللی. اگرچه ترانسفرایز نسبت به بیشتر بانک ها و شرکت های مبادله ارز کارمزد کمتری دریافت می کند ، اما همچنان از حساب های بانکی و سایر زیرساخت های مالی قدیمی استفاده می کند..

تفاوت با ترانسفرایز این است که ترانسفرایز به جای جابجایی پول از مرز و از طریق واسطه های دیگر (مانند بانک ها) دارای حساب های بانکی در کشورهای مختلف است..

بنابراین ، به عنوان مثال ، وقتی دلار آمریکا را برای شخصی در اتحادیه اروپا می فرستید ، Transferwise دلار شما را می گیرد و سپس از حساب بانکی اتحادیه اروپا پول می گیرد تا به گیرنده منتقل کند. این به آنها امکان می دهد هزینه کمتری دریافت کرده و معاملات را سریعتر پردازش کنند..

اکنون این مورد را با محصول DeFi مطابقت دهید – Bitcoin پایدار Dai که در بلاک چین Ethereum ساخته شده است.

با Dai ، برای تأیید و پرداخت معامله نیازی به شرکت های واسطه یا بانک ندارید. در عوض ، فناوری بلاکچین به شما این امکان را می دهد تا با حداقل سرمایه گذاری در بودجه و زمان ، مستقیماً وجه را به گیرنده منتقل کنید.

پروژه های DeFi

علی رغم این واقعیت که DeFi فقط در سال 2019 شروع به توسعه می کند ، پروژه های مختلفی وجود دارد .

وام و وام گرفتن

ابزارهای وام و وام مانند Maker و Compound محبوب ترین در میان پروژه های DeFi هستند. این سیستم عامل ها به هر کسی اجازه می دهند تا زمانی که دارایی رمزنگاری مناسب برای وام دادن یا استفاده از آن به عنوان وثیقه در اختیار داشته باشد ، وام یا قرض کند.

برنامه جالب دیگر برای چنین سیستم عامل های DeFi آربیتراژ یا بهره گیری از اختلاف قیمت در بازارهای مختلف است. در این حالت ، این اختلاف قیمت تفاوت بین کارمزدی است که برای وام گرفتن Dai از Maker پرداخت کرده اید و درصدی که از ارسال Dai به Comound دریافت می کنید..

وام و وام گرفتن

اگر نرخ وام کمتر از نرخ وام باشد ، می توانید ETH را به صورت فنی به Maker واریز کنید ، Dai را دریافت کنید ، Dai را از Compound قرض بگیرید ، سود و اختلاف را به عنوان سود دریافت کنید (یا حتی آن را در جای دیگری سرمایه گذاری کنید).

سازنده و کامپوند 465 میلیون دلار از 650 میلیون دلار (71.5 درصد) از کل ارزش قرارداد هوشمند DeFi را به خود اختصاص داده اند. 

مبادلات غیرمتمرکز (DEX)

صرافی های غیرمتمرکز یا DEX ها سعی می کنند خدمات صرافی متمرکز را به روشی غیرمتمرکز تقلید کنند. DEX به جای اعتماد به صرافی ، نگه داشتن پول خود و انجام معاملات ، از طریق وجوه قراردادهای هوشمند پیچیده از مدیریت وجوه پشتیبانی می کند.

با استفاده از DEX ، کاربران کنترل دارایی های خود را بدون واسطه ای در شخص سازمان صرافی حفظ می کنند.

مبادلات غیرمتمرکز (DEX)

DYDX نمونه ای از DEX است که به سرعت محبوبیت پیدا کرد. این توابع مختلفی مانند تجارت حاشیه ، وام و وام را ارائه می دهد.

سیستم عامل های باز تجاری

بازارهای غیرمتمرکز مانند OpenSea نوع دیگری از پروژه DeFi است که از ایده دیرینه بازار که در آن مردم می توانند کالاها و خدمات را با استفاده از فناوری بلاکچین مبادله کنند ، بهره می برد..

در OpenSea می توانید مجموعه های رمزنگاری ، که به آنها NFT نیز گفته می شود ، یا رمزهای غیر قابل تعویض مانند کارت های تجاری نادر مبتنی بر بلاکچین ، خرید و فروش کنید. کلیه خریدها و فروش ها از طریق قراردادهای هوشمند مبتنی بر Ethereum انجام می شود. 

به تعبیری ، بازارهای باز مانند OpenSea ایده بازارهای سنتی و تجارت واقعی بین همتا را بازگرداند..

بازارهای پیش بینی

بازارهای پیش بینی ابزارهای مالی مشهوری هستند که می توانند برای پیش بینی وقایعی مانند نتایج انتخابات مورد استفاده قرار گیرند.

بازارهای پیش بینی غیرمتمرکز دارای مزایای متعددی نسبت به بازارهای متمرکز هستند ، از جمله مقاومت در برابر سانسور. به عنوان مثال ، شرط بندی ورزشی در حوزه های قضایی که ممنوع است ، می تواند توسط بازارهای پیش بینی DeFi امکان پذیر شود.

علاوه بر شرط بندی ، از بازارهای پیش بینی نیز می توان برای اهداف زیر استفاده کرد:

  • پیش بینی آب و هوا (دانشگاه ایالتی پن دریافت که بازارهای پیش بینی به اندازه خدمات حرفه ای در پیش بینی هوا دقیق است).
  • محافظت در برابر خطرات مالی یا واقعی (به عنوان مثال ، شما فکر می کنید که تصویب Brexit بر اقتصاد انگلیس تأثیر منفی خواهد گذاشت).

مثالی از بازار محبوب پیش بینی غیرمتمرکز ، آگور و گنوز است.

سیستم عامل های انتشار و مدیریت دارایی

سیستم عامل های انتشار مواردی مانند انتشار یا ایجاد اوراق بهادار را متمرکز می کنند که معمولاً به واسطه هایی مانند بانکداران سرمایه گذاری نیاز دارند.

معادل بازار اوراق بهادار DeFi ، بازار رمزهای امنیتی است. سیستم عامل های صدور رمز امنیتی مانند Polymath راه حل هایی برای ایجاد ، انتشار و مدیریت اوراق بهادار دیجیتال به صادرکنندگان ارائه می دهند.

مدیریت دارایی در سیستم مالی کلاسیک (Fidelity Investments ، یکی از بزرگترین مدیران دارایی در جهان ، با مدیریت 2.46 تریلیون دلار فقط تحت مدیریت است) حوزه دیگری است که DeFi قرار است انقلابی ایجاد کند..

اولین علامت در این مسیر پروژه است – خربزه ، که راه حل های غیرمتمرکز را برای مدیریت دارایی ارائه می دهد.

سازمانهای خودمختار غیرمتمرکز (DAO)

DAO ها به مردم اجازه می دهند تا با قوانین و معاملات سازمان هایی که در بلاکچین ثبت شده اند ، سازمان هایی ایجاد کنند. قوانین سازمان به جای هدایت سازمان ، سخت رمز شده و به طور خودکار از طریق یک قرارداد هوشمند اجرا می شود. به عنوان مثال ، قانونی مانند “اختصاص هر ماه 10٪ سود برای ذخایر شرکت” در صورت تحقق شرایطی مانند سودآوری به طور خودکار اجرا می شود.

مثال دیگر DAO ، MakerDAO است که مسئول ثبت و وام دهی Maker به Dai است. دارندگان توکن MKR در MakerDAO شرکت می کنند که تمرکز اصلی آنها اطمینان از حفظ ارزش 1 دلاری Dai است. 

سپرده غیرمتمرکز

Arwen نمونه ای از پروژه DeFi برای ارائه خدمات سپردن به کاربران خود است.

با استفاده از Arwen ، بازرگانان می توانند در مبادلات متمرکز تجارت کنند بدون این که در واقع مبالغی را به خود صرافی واریز کنند. این مهم است زیرا صرافی های متمرکز خطر هک شدن و از دست دادن پول کاربران خود را دارند..

با این حال ، بر خلاف حساب های سنتی سپرده مانند حساب کارگزار ، Arwen در واقع هیچ وجهی از کاربر را در اختیار ندارد. زنجیره بلوک خود به عنوان یک “سپرده” عمل می کند که خطر طرف مقابل را از بین می برد.

مزایای DeFi

بنابراین ، علاوه بر حذف واسطه ها ، که باعث کاهش هزینه ها و زمان معاملات می شود ، سایر مزایای DeFi چیست?

  • هر شخصی می تواند یک شرکت کننده باشد

“مالیات انکار شده” چیزی فراتر از یک کلمه حرفی است. DeFi افرادی را که به خدمات مالی دسترسی ندارند امکان مشارکت در اقتصاد جهانی را فراهم می کند.

بانک جهانی می گوید 1.7 میلیارد نفر به حساب بانکی یا موبایل دسترسی ندارند.

MakerDAO ، محبوب ترین DeFi Dapp (برنامه غیرمتمرکز) ، به هر کسی اجازه می دهد در صورت داشتن برخی از Ethereum (ETH) وام را به عنوان وثیقه دریافت کند.

  • با پول خود درآمد کسب کنید

علاوه بر حفظ ارزش پایدار دارایی های رمزنگاری ، DeFi اجازه می دهد پول شما برای شما کار کند. به عنوان مثال ، DeFi Dapps مانند کامپاند و دارما به شما امکان می دهد دارایی هایی مانند DAI و USDC را قرار دهید ، که پس از آن به وام گیرندگان وام داده می شوند و سود سپرده ها را دریافت می کنید..

با پول خود درآمد کسب کنید

روش دیگر استفاده از DeFi Dapps حساب های پس انداز بالای بهره است. بنابراین ، افراد در کشورهایی مانند آرژانتین نه تنها می توانند از ثروت خود در برابر تورم محافظت کنند ، بلکه می توانند آن را افزایش دهند..

  • شما کنترل امور مالی خود را در دست دارید.

هیچ کس نمی تواند ناگهان شما را از یکی از Dapp ها منع کند ، حساب شما را مسدود کند ، پول شما را بگیرد و غیره. پروتکل Blockchain یک قانون است و برای همه یکسان است.

  • به راحتی محصولات خود را ایجاد کنید 

یکی از مزایای اصلی DeFi این است که اکثر پروتکل های مانند Ethereum منبع باز هستند ، به این معنی که هر کسی می تواند به آنها دسترسی داشته باشد و از آنها برای پروژه های خود استفاده کند..

  • افزایش شفافیت

اطلاعات ضروری به راحتی در DeFi موجود است ، که به شما امکان می دهد بهترین خدمات DeFi را به راحتی پیدا کنید و از همه تغییرات آگاه باشید. به عنوان مثال ، اطلاعات مربوط به پروتکل های اعتباری مانند Compound به راحتی قابل دسترسی و شفاف است.

  • مالی بدون مرز.

در حالی که دارایی مانند بیت کوین در حال حاضر تمام مرزها را شکسته است ، DeFi با اضافه کردن خدمات مالی مانند استقراض ، این فرض را ایجاد می کند.

معایب و خطرات

در حالی که DeFi مزایای زیادی نسبت به محصولات و خدمات مالی سنتی فراهم می کند ، اشکالات و خطاهایی وجود دارد که باید در نظر گرفته شود..

  • هک قرارداد های هوشمند 

اگرچه نیازی به اعتماد به یک انسان در مورد قراردادهای هوشمند مبتنی بر DeFi نیست ، اما همچنان باید به کد قرارداد هوشمندی که توسط یک انسان نوشته شده اعتماد کنید..

قراردادهای هوشمند معمولاً متن باز هستند و به دیگران اجازه می دهند آنها را مشاهده کنند. در واقع ، در مورد سازنده ، قراردادهای هوشمند آنها بارها و بارها توسط شرکت های تحقیقاتی امنیتی تأیید شده است.. 

با این حال ، هکرها به زودی توانستند از یک آسیب پذیری در DAO استفاده کنند که به آنها امکان می دهد حدود یک سوم وجوه خود را بدزدند ، در آن زمان حدود 70 میلیون دلار..

با افزایش محبوبیت DeFi ، تلاش برای هک کردن می تواند نگران کننده باشد. سازنده به تنهایی 1.8 میلیون ETH یا 1.66٪ از کل ETH در قرارداد هوشمند خود دارد که باعث می شود چیزی بیش از یک طعمه هکر بزرگ نباشد.

  • خوراک داده را متمرکز کنید

بلاکچین ها هیچ دسترسی داده ای خارج از زنجیره ندارند ، که به شدت مفید بودن آنها را محدود می کند. برای حل این مشکل ، بلاکچین ها از اوراکل هایی استفاده می کنند که دسترسی به داده هایی مانند جریان قیمت را در قالبی سازگار فراهم می کنند ، با این وجود کیفیت داده های دریافتی و عدم تمرکز منابع آنها قابل سوال است..

  • ناکارآمدی سرمایه وامهای DeFi

وام های DeFi برای همه در دسترس است (اگر دارایی های رمزنگاری شده ای داشته باشند که می توانند به عنوان وثیقه استفاده شوند).

با این وجود ، از نظر سرمایه در مقایسه با وام های مالی سنتی بی تأثیر هستند ، زیرا میزان وام دریافتی شما نسبت به وثیقه شما به اندازه مبلغی که با وام سنتی دریافت می کنید سودمند نیست..

خروجی

اگر فردی آزادی مالی نداشته باشد ، واقعاً آزاد نیست. DeFi با ایجاد یک سیستم مالی مقرون به صرفه ، کارآمد و شفاف راه حل هایی برای بازگشت قدرت اقتصادی به مردم ارائه می دهد. این یک پیشرفت هیجان انگیز در فضای بلاکچین است که خدمات مالی واقعی و پاداشی مانند وام ، وام ، پرداخت دارایی ، بازارهای پیش بینی و موارد دیگر را برای هر کسی در هر مکان فراهم می کند. علی رغم همه کاستی ها و محبوبیت کم ، DeFi می تواند آغازی برای یک انقلاب مالی جهانی در آینده باشد..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
map