더 넓은 렌즈를 통해 DeFi 생태계를 살펴보면 분산 형 금융 프로젝트가 대략 12 가지 방향으로 작동하고 발전하고 있음을 알 수 있습니다. 전통적인 금융 시스템과 관련된 거의 모든 것을 분산 된 형태로 전환하려는 시도는 또한 가능한 한 빨리 금융 상품과의 새로운 유형의 상호 작용 및 이러한 상호 작용의 분산화로 이동하려는 것을 의미합니다..

오늘의 기사에서는 블록 체인 기술, 스마트 계약 및 스테이 블코 인에 의해 시행되는 대출 영역에 대해 이야기 할 것입니다. 분산 형 금융 시장은 스마트 계약이 중개자 역할을하는 차용자와 대출자 간의 p2p 거래를 구축 할 수 있습니다. 이것은 현재 가장 빠르게 성장하고 인기있는 분산 금융 분야 중 하나입니다..

암호화 자산의 분산 된 대출 및 차용

암호화 자산 대출 및 차용 분야의 프로토콜 및 플랫폼은 사용자에게 다양한 옵션을 제공합니다. 동시에 분산 형 애플리케이션의 매력은 참가자가 개인 키에 대한 모든 권한을 유지하고 중앙 기관을 신뢰할 필요가 없다는 것입니다..

보유자는 차용인의 이자율을 통해 수동 소득을 창출 할 수 있습니다. DeFi 생태계의 애플리케이션과 프로토콜을 통해 모든 사용자는 기존 금융 시장에서 사용할 수없는 금융 상품에 액세스 할 수 있습니다. 사용자는 대출을 허용하여 자산에서이자를 얻을 수 있으며 차용자는 낮은 이자율로 대출을받을 수 있습니다.. 

대출 분야에서 분산 형 대출 플랫폼 사용의 두드러진 예는 숏 포지션에서 거래하거나 레버리지를 사용하여 거래하는 것과 같은 마진 거래입니다. 일반적으로 분산 형 대출 플랫폼은 대출을 시작하기 위해 대출자의 초과 담보와 대출 마감 결정 규칙에 의존합니다..

글을 쓰는 시점에 대출 및 대출 관련 플랫폼에서 차단 된 자금의 총 금액은 거의 50 억 달러에 이르렀으며이 중 45 %는 가장 인기있는 대출 플랫폼 MakerDAO에서 차단되었습니다..

MakerDAO

22 억 달러에 달하는 차단 된 펀드 수의 선두 주자는 분산 형 대출 플랫폼 메이커입니다. 이 플랫폼은 이더 리움 기반의 스마트 계약으로 구성되며, 분산 형 자율 조직 (DAO)을 통해 운영되고 이더 리움 블록 체인의 분산 형 DAI 스테이 블코 인 자산으로 지원됩니다. MakerDAO의 개발은 이더 리움 기반 분산 형 금융 시스템의 시작을 알 렸습니다..

DAI 외에도 시스템은 투표시 사용되는 Maker (MKR) 유틸리티 토큰을 운영하고, 스마트 계약 사용료를 지불하고, 플랫폼을 관리합니다..

Maker를 사용하면 모든 사용자가 ETH와 같은 다른 자산에 의해 스마트 계약을 통해 보호되는 DAI 지정 크레딧을받을 수 있습니다. 2019 년 다 과세 버전의 다이 (MCD)가 출시됨에 따라 단일 자산 (SAI)으로 ETH, BAT, WBTC, USDC와 같은 여러 유형의 자산에 대한 담보 제공이 가능해졌습니다. 담보를 저장하기 위해 Oasis Borrow 인터페이스도 출시되었으며, Oasis Save가 도입되어 DAI 스테이 블코 인을이자로 잠급니다..

화합물

Compound는 수요와 공급의 비율이 가격과 금리를 형성하는 암호 화폐 대출 시장에 대한 접근을 제공하는 알고리즘 프로토콜로 2018 년 이더 리움에 설립되고 기반을두고 있습니다. 프로토콜의 특징은 자금이 대출을 위해 제공되는 유동성 풀을 사용한다는 것입니다. 스마트 계약은 차용자와 가용 자산을 비교하고 그에 따라이자를 분배합니다..

프로토콜은 시간 제한이 없다고 가정하므로 프로토콜을 통해 예치 된 자금은 언제든지 상환 될 수 있습니다. 신용 기회를 얻으려면 프로토콜에서 자금을 차단하고 대가로 cToken을 수신해야합니다..

2020 년 4 월, COMP 토큰 보유자간에 Compound 관리가 분배되었습니다. 프로토콜은 BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC, ZRX 등과 같은 자산을 지원합니다. 이 글을 쓰는 시점에 13 억 달러 이상이 프로토콜에 잠겨 있으며 목록에서 두 번째로 큰 프로젝트입니다..

Aave

차단 된 자금의 세 번째는 분산 형 대출 프로토콜 인 Aave입니다. 대부분의 다른 신용 프로토콜과 마찬가지로 Aave는이자에 따라 차용 할 자산을 제공하는 유동성 풀을 사용합니다. 인출은 언제든지 가능하며 각 풀은 위험을 헤지하기 위해 일정 금액의 자금을 예약합니다..

Aave는 LINK, USDC, USDT, ETH, DAI, SNX, WBTC, KNC, BAT 등 약 20 개의 자산을 대출 및 차용 할 수 있습니다. Aave의 작동 원리는 Compound 프로토콜과 유사합니다. Aave는 담보, 고정 금리 및 변동 금리가없는 기간 대출 도입, 신용 한도 생성과 같이 p2p 신용으로 사용할 수있는 광범위한 도구와 기회를 제공하는 데 자신을 위치시킵니다..

BlockFi

대출 및 암호 화폐에 대한 주제를 다루면서 암호화 자산을 담보로 사용하여 대출 및 대출 할 수있는 자본 관리 플랫폼 BlockFi를 언급 할 가치가 있습니다. 이 회사는 ConsenSys Ventures, Kenetic Capital, SoFi, Galaxy Digital 및 Fidelity로부터 6 천만 달러 이상을 유치했습니다..

이 플랫폼은 BTC, ETH, LTC 및 GUSD와 같은 담보 옵션을 제공합니다. BlockFi를 통해 사용자는 예금에 대한 복잡한이자를 얻을 수 있으며 암호 화폐를 담보로 제공 할 수 있습니다. 플랫폼의 크레딧은 연간 약 4.5 %의 이자율로 제공됩니다. 그리고 대출을 받기 위해서는 개인 정보를 반드시 제공해야합니다..

BlockFi는 분명히 분산 된 프로젝트는 아니지만 기관 투자자와 상장 기업이 암호화 자산을 안전하고 안전하게 투자 할 수있는 기회를 제공합니다..

dYdX

dYdX는 ETH, DAI 및 USDC와 같은 자산의 금융 파생 상품, 영구 계약 및 마진 거래를 지원하는 분산 프로토콜입니다..

플랫폼에서 대출,리스 및 거래 기능을 사용할 수 있습니다. dYdX를 사용하면 사용자는 오프 체인 주문을 실행하기 위해 주문 장에 담보 금액을 입금하여 자산의 입금 또는 출금 만 지불하도록합니다. 플랫폼의 추가 기능은 플랫폼에 예치 된 모든 자산이 자동으로이자를 축적한다는 것입니다. 프로젝트가 매우 젊다는 사실에도 불구하고 이미 3 천 5 백만 달러 이상이 플랫폼에서 차단되었습니다. 플랫폼에서 제공하는 기회는 점점 더 많은 트레이더를 플랫폼으로 끌어 들이고 프로젝트를 인기있게 만듭니다..

결론

탈 중앙화 프로토콜은 투명성, 속도, 단순성, 탈 중앙화, 무 신뢰성과 같은 장점을 가진 전통적인 금융 상품과 유사한 금융 상품을 제공 할 수 있습니다..

비 수탁 프로토콜 및 애플리케이션은 중앙 집중식 서비스에 비해 장점이 있지만 단점이 있습니다. 분산 금융 시장이 직면 한 주요 문제는 낮은 유동성, 열악한 보안 및 확장 성입니다. 그러나 DeFi는 국경의 출현 및 확장 단계에 불과하다는 것을 잊지 마십시오. 분산 형 금융, 특히 분산 형 대출을 통해 사용자는 자산을 완전히 제어 할 수 있으며 생태계의 모든 시장과 플랫폼에 대한 액세스를 제공합니다..

면책 조항 :이 기사의 내용은 재정적 조언이 아니므로 그렇게 취급해서는 안됩니다. 쓰리 콤마와 그 저자는이 기사를 읽은 후 귀하의 이익이나 손실에 대해 어떠한 책임도지지 않습니다. 이 기사는 독자에게 일반적인 정보를 제공하기 위해 제공되었습니다. 여기에 설명 된 개인적인 경험 만 있습니다. 사용자는 암호 화폐 투자와 관련하여 정보에 입각 한 결정을 내리기 위해 자신의 독립적 인 연구를 수행해야합니다..

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