Lexington Law remove as coleções?
Essas empresas incluem a PGX Holdings, que possui marketing de progrexion, progrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e ProGrexion TeleServices fornecem marketing e outros serviços à Heath PLLC, que faz negócios como Lexington Law.
Revisão de reparo de crédito de Lexington Law (2023)
Marcos b. Huntley é um investidor imobiliário, advogado, escritor de finanças pessoais, autor, pai, homem do ar livre, viajante espontâneo e sempre será fiel a Padres.
Atualizado em 6 de janeiro de 2023
Revisado por Steve Rogers
Revisado por: Steve Rogers Todos os Artigos →
Steve Rogers é escritor e editor profissional há mais de 30 anos, especializado em finanças pessoais, investimento e o impacto das tendências políticas nos mercados financeiros e finanças pessoais.
O conteúdo de Finmasters é gratuito. Quando você compra através de links de referência em nosso site, ganhamos uma comissão. Divulgação do anunciante
Lei de Lexington
A lei de Lexington tem sido um recurso popular para pessoas que não têm tempo para reparar seu próprio crédito. A Lei de Lexington foi acusada de faturamento ilegal e práticas enganosas de marketing pelo Departamento de Proteção Financeira do Consumidor, levantando sérias questões sobre as práticas comerciais da empresa.
Prós
Você está contratando um escritório de advocacia
Extensas ferramentas educacionais
Múltiplas opções de plano
Contras
Classificação “C-” com BBB
Pendente de processo governamental
Ética nos negócios questionáveis
Altos custos de plano
A Lei de Lexington é uma das maiores e mais populares empresas de reparo de crédito há muitos anos. Em 2019, o Bureau de Proteção Financeira do Consumidor processou a lei de Lexington por cobrança ilegal e práticas de marketing enganosas, levantando questões sobre a integridade da empresa. Aqui está o que você precisa saber.
A lei de Lexington tem sido um recurso popular para pessoas que têm pouco conhecimento de crédito ou não têm tempo para reparar seu próprio crédito. A empresa anuncia pesadamente e é bem conhecida online
Essa reputação foi abalada por um processo federal, fazendo sérias alegações sobre as práticas de marketing da Lexington Law e sobre práticas de cobrança que são generalizadas no setor de reparo de crédito.
Nesta revisão, veremos os prós e contras da lei de Lexington.
Nesta revisão:
– É Lexington Law Legit?
– Processo de 2019 contra a lei de Lexington
– O que cobre os serviços de reparo de crédito de Lexington Law Credit?
– O que a lei de Lexington não cobre?
– Quanto custa a lei de Lexington?
– O que esperar depois de se inscrever
– Informações de contato da lei de Lexington
– Como eu cancelar
– Alternativas da lei de Lexington
Principais alternativas à lei de Lexington
Selecionamos 3 empresas com base no desempenho histórico, valor para dinheiro, revisões de clientes e prêmios do setor.
Quem é a lei de Lexington?
Lexington Law começou a oferecer serviços de reparo de crédito em 1991. É um escritório de advocacia real e opera como um DBA para John C. Heath, advogado, PLLC.
Muitas empresas de reparo de crédito vieram e desapareceram nos últimos 25 anos, mas a lei de Lexington tem sido um forte no setor de reparos de crédito. No entanto, essa longevidade não vem necessariamente com a melhor reputação.
O Better Business Bureau (BBB) NOSTRAS LEXINGTON LIVIRO A ‘C-‘ Com mais de 700 reclamações apresentadas nos últimos três anos. As reclamações incluem superestuantes nos ganhos de pontuação de crédito, falha em obter resultados e sobrecarga para serviços.
Se você está pensando em um serviço de reparo de crédito, provavelmente tem uma pergunta central: a Lei de Lexington pode remover pagamentos tardios, contas de cobrança, reversão e consultas do seu relatório de crédito?
A verdadeira resposta é ‘talvez.’Nenhuma empresa de reparo de crédito pode garantir que pode remover entradas negativas do seu relatório de crédito, E não há como obrigar uma agência de crédito a remover uma entrada negativa do seu relatório de crédito. Este sucesso depende de cada conta específica e das circunstâncias em torno disso. Não há garantias.
Lei de Lexington funciona?
A Lei de Lexington afirma que removeu mais de 80 milhões de itens negativos dos relatórios de crédito do consumidor desde 2004.
Embora esse número seja definitivamente impressionante, você pode fazê -lo com a mesma eficácia com a ajuda de artigos como ‘Como posso contestar uma entrada de relatório de crédito’.
A lei de Lexington envia cartas de intervenção a credores e desafia cartas para as agências de crédito em nome de seus clientes. Os clientes podem aproveitar os seguintes serviços jurídicos em estados selecionados:
– Litígios gerais e serviços
– Custódia da criança
– Falência
– Divórcio
– Defesa criminal
– Propriedade e Direitos da Água
– DUI Defense
– Selecione casos pro bono
O que os torna diferentes?
As ferramentas educacionais da Lei de Lexington são algumas das melhores oferecidas no setor de reparo de crédito.
Eles também lidam. No entanto, a lei de Lexington tem mais recursos e alavancagem como um escritório de advocacia real.
Lexington Law remove as coleções?
Essas empresas incluem a PGX Holdings, que possui marketing de progrexion, progrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e ProGrexion TeleServices fornecem marketing e outros serviços à Heath PLLC, que faz negócios como Lexington Law.
Revisão de reparo de crédito de Lexington Law (2023)
Marcos b. Huntley é um investidor imobiliário, advogado, escritor de finanças pessoais, autor, pai, homem do ar livre, viajante espontâneo e sempre será fiel a Padres.
Atualizado em 6 de janeiro de 2023
Revisado por Steve Rogers
Revisado por: Steve Rogers Todos os Artigos →
Steve Rogers é escritor e editor profissional há mais de 30 anos, especializado em finanças pessoais, investimento e o impacto das tendências políticas nos mercados financeiros e finanças pessoais.
O conteúdo de Finmasters é gratuito. Quando você compra através de links de referência em nosso site, ganhamos uma comissão. Divulgação do anunciante
Lei de Lexington
A lei de Lexington tem sido um recurso popular para pessoas que não’tenho tempo para reparar seu próprio crédito. A Lei de Lexington foi acusada de faturamento ilegal e práticas de marketing enganosas pelo Departamento de Proteção Financeira do Consumidor, levantando sérias questões sobre a empresa’s práticas comerciais.
Eficácia
Reputação
Prós
Você está contratando um escritório de advocacia
Extensas ferramentas educacionais
Múltiplas opções de plano
Contras
Classificação “C-” com BBB
Pendente de processo governamental
Ética nos negócios questionáveis
Altos custos de plano
A Lei de Lexington é uma das maiores e mais populares empresas de reparo de crédito há muitos anos. Em 2019, o Consumer Financial Protection Bureau processou a lei de Lexington por cobrança ilegal e práticas de marketing enganosas, levantando questões sobre a empresa’s Integridade. Aqui’é o que você precisa saber.
A lei de Lexington tem sido um recurso popular para pessoas que têm pouco conhecimento de crédito ou don’tenho tempo para reparar seu próprio crédito. A empresa anuncia pesadamente e é bem conhecida online
Essa reputação foi abalada por um processo federal, fazendo sérias alegações sobre a lei de Lexington’S práticas de marketing e sobre as práticas de cobrança que são generalizadas no setor de reparo de crédito.
Nesta revisão, nós’Olharei para os prós e contras da lei de Lexington.
Nesta revisão:
- É Lexington Law Legit?
- Processo de 2019 contra a lei de Lexington
- O que cobre os serviços de reparo de crédito de Lexington Law Credit?
- O que a lei de Lexington não cobre?
- Quanto custa a lei de Lexington?
- O que esperar depois de se inscrever
- Informações de contato da lei de Lexington
- Como eu cancelar
- Alternativas da lei de Lexington
Principais alternativas à lei de Lexington
Selecionamos 3 empresas com base no desempenho histórico, valor para dinheiro, revisões de clientes e prêmios do setor.
Quem é a lei de Lexington?
Lexington Law começou a oferecer serviços de reparo de crédito em 1991. É um escritório de advocacia real e opera como um DBA para John C. Heath, advogado, PLLC.
Muitas empresas de reparo de crédito vieram e desapareceram nos últimos 25 anos, mas a lei de Lexington tem sido um forte no setor de reparos de crédito. No entanto, essa longevidade não’T necessariamente vem com a melhor reputação.
O Better Business Bureau (BBB) Gosses Lexington Law Firm A ‘C-‘ com mais de 700 reclamações apresentadas nos últimos três anos. As reclamações incluem superestuantes nos ganhos de pontuação de crédito, falha em obter resultados e sobrecarga para serviços.
Se você está pensando em um serviço de reparo de crédito, provavelmente tem uma pergunta central: a Lei de Lexington pode remover pagamentos tardios, contas de cobrança, reversão e consultas do seu relatório de crédito?
A verdadeira resposta é ‘talvez.’ Nenhuma empresa de reparo de crédito pode garantir que pode remover entradas negativas do seu relatório de crédito, E não há como obrigar uma agência de crédito a remover uma entrada negativa do seu relatório de crédito. Este sucesso depende de cada conta específica e das circunstâncias em torno disso. Não há garantias.
Lei de Lexington funciona?
A Lei de Lexington afirma que removeu mais de 80 milhões de itens negativos dos relatórios de crédito do consumidor desde 2004.
Embora esse número seja definitivamente impressionante, você pode fazê -lo com a mesma eficácia com a ajuda de artigos como ‘Como posso contestar uma entrada de relatório de crédito’.
A lei de Lexington envia cartas de intervenção a credores e desafia cartas para as agências de crédito em nome de seus clientes. Os clientes podem aproveitar os seguintes serviços jurídicos em estados selecionados:
- Litígios gerais e serviços
- Custódia da criança
- Falência
- Divórcio
- Defesa criminal
- Propriedade e Direitos da Água
- DUI Defense
- Selecione casos pro bono
O que os torna diferentes?
Lei de Lexington’As ferramentas educacionais são algumas das melhores oferecidas no setor de reparo de crédito.
Eles também lidam.
A influência que vem com sua empresa de reparo de crédito sendo um escritório de advocacia legítimo, percebido ou real, é definitivamente atraente para os consumidores.
Processo de 2019 contra a lei de Lexington
Lexington Law and CreditRepair.com são bem conhecidos na indústria por táticas de marketing agressivas. Essas empresas são entidades intimamente relacionadas, partes de um conjunto complexo de entidades focadas em serviços de reparo de crédito.
Essas empresas incluem a PGX Holdings, que possui marketing de progrexion, progrexion Teleservices, Efolks e CreditRepair.com. Progrexion Marketing e ProGrexion TeleServices fornecem marketing e outros serviços à Heath PLLC, que faz negócios como Lexington Law.
Em 2 de maio de 2019, o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) entrou com uma ação contra “PGX Holdings, Inc. (PGX Holdings) e suas subsidiárias Progrexion Marketing, Inc. (Progrexion Marketing), ProGrexion TeleServices, Inc. (ProGrexion Teleservices), Efolks, LLC (Efolks) e CreditRepair.com, inc. (CreditRepair.com) e John C. Heath, advogado de direito, PLLC (Heath PLLC), D/B/A Lexington Law Firm ou Lexington Law”.
Apesar da complexa estrutura corporativa, essas entidades parecem efetivamente parte da mesma empresa. A denúncia afirma que:
Heath PLLC é um escritório de advocacia com sede em North Salt Lake, Utah, que faz negócios sob os nomes comerciais Lexington Law Firm e Lexington Law. O Heath PLLC tem sido associado à Progrexion, ou seus antecessores, e licenciou a marca registrada “Lei de Lexington” Desde pelo menos 2004. Progrexion conduz a maior parte da lei de Lexington’s Operação comercial centralS, mas Heath PLLC, operando como escritório de advocacia Lexington, serve como o rosto da lei de Lexington.
O CFPB esclarece que a separação técnica dessas empresas não exonera uma das ações dos outros.
Os réus da Progrexion operam como uma empresa comum. Eles têm
conduziu as práticas comerciais descritas abaixo por meio interconectado
As empresas que operam sob controle comum, têm funções comerciais comuns, oficiais, funcionários e locais de escritório e compartilham publicidade e marketing. Consequentemente, um ato de uma entidade constitui um ato de cada entidade que compreende a empresa comum.
O processo alegou que essas empresas estavam ativamente envolvidas ou cúmplices em práticas enganosas e abusivas perpetradas contra seus consumidores.
O CFPB alega que a progrexion engajada ou foi cúmplice em práticas de marketing enganosas e abusivas. Uma alegação particularmente perturbadora foi o uso de reivindicações completamente fictícias de atrair os clientes a reter serviços de reparo de crédito. A queixa afirma:
Para gerar vendas de reparo de crédito, os réus dependem de uma rede de marketing
afiliados que anunciam uma variedade de produtos e serviços, geralmente relacionados a
produtos de crédito ao consumidor. Como alegado abaixo, progrexion’S afiliados de marketing usaram publicidade enganosa e de isca para gerar referências para a lei de Lexington’s Serviço de reparo de crédito. Por exemplo, um de progrexion’As afiliadas de marketing mais produtivas anunciaram falsamente que “garantia [d] qualquer pessoa a 0-3.5% de empréstimo à habitação, não importa o quão ruim seja o seu crédito quando começamos!” Na realidade, o afiliado não forneceu empréstimos. Os consumidores interessados foram informados de que, para participar do programa de empréstimos (inexistentes), eles tiveram que se inscrever com a Lexington Law. Os réus da ProGrexion pagaram a essa afiliada de marketing por cada venda de reparo de crédito que resultou de seus esforços, apesar de saber que ela se envolveu em práticas enganosas.
Essencialmente, as afiliadas de marketing ofereceram serviços de crédito que não existiam e aconselhavam clientes em potencial a reter a lei de Lexington para reparar seu crédito para se qualificar para esses serviços. Clientes em potencial foram transferidos diretamente para os call centers da ProGrexion.
Essas ofertas supostamente incluíram uma ampla gama de serviços financeiros:
Os parceiros usaram anúncios que incluíam anúncios imobiliários falsos, oportunidades de moradia falsas de aluguel, relacionamentos falsos com credores, garantias de crédito falsas e declarações falsas e não fundamentadas sobre os resultados do consumidor passado. Os anúncios também incluíram declarações falsas e sem fundamento sobre os consumidores’ probabilidade de sucesso na obtenção de produtos e serviços, como contratos habitacionais de aluguel, hipotecas ou empréstimos pessoais.
O marketing é uma função natural de qualquer empresa, mas essas reivindicações levantam questões sérias sobre esta empresa’ética e práticas.
Fumando e-mails de armas: a gerência sabia
Os executivos da Lei de Lexington e a equipe de gerenciamento trocaram vários e -mails entre si e o afiliado que indicam.
Em um exemplo, a equipe da Lexington Law trocou e -mails discutindo como o afiliado’s script incluía promessas claramente enganosas e contrárias às regras do CFPB.
… Em um email de julho de 2016, um funcionário da ProGrexion relatou preocupações a outro funcionário da ProGrexion de que certos parceiros que oferecem moradias de aluguel de aluguel estavam fazendo garantias implícitas de que o reparo de crédito resultaria em consumidores obtendo a habitação de aluguel anunciada anunciada. O funcionário da ProGrexion sugeriu que essa situação fosse tratada alterando o script usado “Evite nossos agentes que ouvem essas expectativas. A lógica é que é mais fácil suplicar a ignorância se você’Re verdadeiramente ignorante.”
Em vez de exigir que o afiliado cessasse e desistisse, eles tentaram encontrar uma maneira de os associados de Lexington Law não estarem no telefone com o afiliado quando o cliente foi ilegal ilegal de induzir especificamente o cliente a se inscrever na Lei de Lexington’s Serviços de reparo de crédito.
A denúncia também alegou que o pessoal de marketing implicava fortemente que a lei de Lexington poderia remover itens legítimos dos relatórios de crédito dos clientes.
Práticas de cobrança ilegal
A denúncia também alega que a lei de Lexington cobra taxas iniciais, uma violação da regra de vendas de telemarketing.
A regra de vendas de telemarketing afirma que “A Companhia não pode solicitar ou receber taxas até que tenha fornecido um relatório de crédito gerado mais de seis meses após os resultados prometidos que mostram os resultados”.
Observe que esta regra se aplica apenas às empresas que usam o telemarketing, conforme definido pela regra de vendas de telemarketing.
Tanto o telemarketing quanto o faturamento antecipado são práticas generalizadas no setor de reparo de crédito, embora nem todas as empresas as usem. É possível que o CFPB tenha focado na maior e mais visível empresa de reparo de crédito para entregar o ponto em que essa prática é ilegal.
Eles são culpados?
Este caso ainda não foi resolvido, mas as alegações são sérias e muito detalhadas. Eles lançaram dúvidas sobre a ética dos negócios das empresas envolvidas. Se uma empresa use práticas antiéticas em uma parte de seus negócios, você confiaria nelas para conduzir qualquer parte de seus negócios eticamente?
Enquanto Lexington Law and CreditRepair.com obteve resultados para alguns clientes, essas alegações sugerem que elas podem não ser parceiros confiáveis.
�� Existem muito mais práticas comerciais muito preocupantes e antiéticas alegadas na queixa de 48 páginas que você pode ler aqui.
O que cobre os serviços de reparo de crédito de Lexington Law Credit?
A Lei de Lexington trabalha com os clientes para garantir que seus relatórios de crédito contenham apenas registros razoavelmente relatados, precisos e totalmente comprovados.
Eles trabalharão com o cliente para identificar registros questionáveis e depois contestar esses relatórios negativos.
Eles fazem isso oferecendo três níveis de planos de serviço:
Lexington Essentials
O Plano Lexington Essentials por US $ 59.95/mês é o plano mais básico que a Lei de Lexington oferece. Você obtém até quatro disputas por ciclo com Equifax e transunião e até três por ciclo com Experian. Você também recebe até duas intervenções de credores por mês: a lei de Lexington solicitará que o credor remova um registro disputado.
O plano fornece até US $ 25.000 em seguro de roubo de identidade.
Esta é uma opção acessível para pessoas com apenas alguns registros disputáveis em seus relatórios de crédito. Se você’Nessa posição, porém, você também deve considerar a possibilidade de simplesmente arquivar as disputas.
Serviço padrão Concord
O Serviço Padrão Concord em US $ 99.95/mês é um plano básico que inclui até seis desafios por ciclo em Equifax e Transunion e até 3 desafios em Experian por ciclo. Você também obtém até 3 intervenções de credores: a lei de Lexington solicitará que o credor remova um registro disputado.
O plano fornece até US $ 25.000 em seguro de roubo de identidade.
Este plano fornece apenas um pouco mais de serviço do que o Plano Lexington Essentials e é substancialmente mais caro. Você’Eu terá que decidir se o custo adicional vale a pena…
Concord Premier Service
O Concord Premier Service por US $ 119/mês oferece as mesmas disputas, intervenções de credores e seguro de roubo de identidade que o Plano Padrão Concord.
Ao esbarrar no plano Concord Premier, você obtém acesso a vários outros serviços.
- Inquérito fornece cartas preparadas para ajudá -lo a desafiar consultas difíceis que afetam sua pontuação.
- Análise de relatório Fornece informações adicionais sobre seu relatório de crédito e quais itens estão ajudando e machucando -os.
- Relatório Alertas de relatório notificá -lo toda vez que lá’é uma mudança no seu relatório de crédito.
- Debthandler fornece uma análise personalizada da sua situação de dívida com base em seus objetivos especificados.
Esses serviços ajudarão a monitorar seus relatórios de crédito e entender melhor sua pontuação de crédito e sua situação de dívida.
Você’Eu precisará decidir se esses recursos adicionados valem US $ 20 por mês.
�� Lembre -se de que muitos desses mesmos serviços oferecidos neste plano geralmente podem ser acessados gratuitamente em seus provedores de linha comercial existente ou sites de pontuação de crédito gratuitos.
Premier Plus Service
O Plano de Serviço Premier Plus por US $ 139.95/mês é o Cadillac da lei de Lexington’S OFERTAS DE PRODUTOS.
Você obtém até 8 disputas por ciclo com Equifax e TransUnion e até três com Experian, juntamente com até seis intervenções de credores por mês. O plano carrega até US $ 1 milhão em seguro de roubo de identidade.
Você também obtém todos os serviços adicionais do Plano de Premiere Concord, além de acesso a uma pontuação do FICO da TransUnion, proteção de carteira perdida, um serviço de redução de lixo eletrônico e um gerente de finanças pessoais.
A lei de Lexington pode remover coleções não pagas?
A lei de Lexington pode ajudá -lo a remover coleções não pagas do seu relatório de crédito somente quando as informações relatadas são imprecisas e podem’não ser verificado. Entradas válidas e verificadas não podem ser removidas do seu relatório de crédito.
O que a lei de Lexington não cobre?
Eles não (ou não devem) prometer que você verá resultados positivos e não pode garantir que sua pontuação de crédito melhorará.
A Lei de Relatórios de Crédito Justo possui estatutos e disposições específicas que não permitem que as empresas de reparo de crédito enganam ou exageram a possíveis consumidores.
☝️ Por causa das diretrizes estabelecidas pelo CROA, nenhuma empresa de reparo de crédito pode garantir a fixação de crédito ruim. Eles podem, no entanto, garantir que retornarão seu dinheiro se não conseguirem melhorar seu crédito, desde que divulguem completamente quaisquer limitações ou restrições na garantia. Uma garantia de devolução do dinheiro não é uma promessa de que seu crédito melhorará. Isto’é uma indicação de que uma empresa seleciona seus clientes com cuidado e funciona apenas com clientes que eles realmente acreditam que podem ajudar.
Quanto custa a lei de Lexington?
O primeiro passo é selecionar um dos três planos de serviço de reparo de crédito oferecidos.
A lei de Lexington não cobra mais uma taxa de inicialização. Os três planos de serviço oferecidos progressivamente ficam mais caros à medida que você optar por ter mais serviços prestados.
| Plano | Custo mensal |
|---|---|
| Serviço de itens essenciais de Lexington | $ 59.95 |
| Serviço padrão Concord | US $ 99.95 |
| Serviço Premium Concord | $ 119.95 |
| Serviço Premium Plus | US $ 139.95 |
O que esperar depois de se inscrever
Depois de se inscrever, você receberá seus relatórios de crédito eletronicamente no seu endereço de e -mail designado, juntamente com uma cópia no correio.
A lei de Lexington não aceita faxes, e você precisará enviar seu relatório de crédito por e -mail ou e -mail.
Endereço para correspondência da lei de Lexington:
360 N Cutler Dr
North Salt Lake, UT 84054
Depois que eles receberem seu relatório de crédito, eles inserirão todos os itens negativos no programa de manobrista para você revisar.
A próxima etapa será para você fornecer detalhes sobre como cada relatório negativo afetou seu crédito ou identificar registros com possíveis imprecisões.
�� Os especialistas em reparo de crédito da Lexington Law poderão começar a ajudá -lo assim que você enviar por e -mail seus relatórios de crédito e identificar registros questionáveis, caso o manobrista.
Cinco a dez dias úteis depois de concluir seu exame detalhado dos itens negativos, eles determinarão a melhor estratégia para sua conta.
Eles então prepararão as cartas de intervenção necessárias para seus credores e desafiarão cartas para as agências de crédito.
Você receberá regularmente relatórios de crédito atualizados das três grandes agências de crédito.
Quanto tempo leva a lei de Lexington?
A lei de Lexington não indica quanto tempo seus serviços levam porque o tempo de recuperação difere para todos. De acordo com as revisões de clientes, algumas pessoas viram melhorias em apenas 90 dias, enquanto outras não viram resultados mesmo após 6 ou mais meses.
Aqui’é uma idéia geral de quanto tempo leva para o seu crédito se recuperar após um revés financeiro:
| Evento | Tempo médio de recuperação de pontuação de crédito* |
|---|---|
| Falência | Mais de 6 anos |
| HOME HOME | 3 anos |
| Pagamento perdido/padrão | 18 meses |
| Pagamento tardio de hipoteca (30 a 90 dias) | 9 meses |
| Conta de cartão de crédito fechando | 3 meses |
| Conta de cartão de crédito máximo | 3 meses |
| Solicitando crédito | 3 meses |
*Estas não são garantias. Os números são estimativas difíceis.
Informações de contato da lei de Lexington
Lexington Law tem escritórios e afiliações legais profissionais em muitos locais ao redor do U.S.
Aqui está uma lista de todo o escritório de advocacia de Lexington’S Locais, números de telefone e endereços.
| Estado | Cidade | Número de telefone | Endereço |
|---|---|---|---|
| Al | Birmingham | (833) 792-6000 | 2100 South Bridge Parkway, Suite 650, Birmingham, AL 35209 |
| Az | Fénix | (919) 568-3835 | US Airways Center, 201 E Jefferson St, Phoenix, AZ 85004 |
| Az | Fénix | (833) 333-7566 | 2133 W Peoria Ave, Phoenix, AZ 85029 |
| Az | Fénix | (844) 236-5024 | 20620 N 19th Ave, Phoenix, AZ 85027 |
| Az | Tucson | (833) 333-8077 | 203 W CUSHING ST, TUCSON, AZ 85701 |
| Ca | Los Angeles | (919) 568-3832 | 4550 W Pico Blvd, Los Angeles, CA 90019 |
| Ca | San Diego | (919) 568-3838 | 969 Nona Ave, San Diego, CA 92101 |
| Co | Denver | (919) 568-3849 | 2540 Holly St, Denver, CO 80207 |
| Fl | Jacksonville | (919) 568-3842 | 2199-2031, Clemson Rd, Jacksonville, FL 32217 |
| Fl | Jacksonville | (833) 333-7466 | 111 N Julia St, Jacksonville, FL 32202 |
| EU IA | Idaho Falls | (833) 792-9000 | 1935 International Way, Idaho Falls, ID 83402 |
| Il | Mundelein | (833) 791-6000 | 24370 West Old Oak Dr, Mundelein, IL 60060 |
| EM | Indianapolis | (919) 568-3847 | 2998-2900, Boulevard PL, Indianapolis, em 46208 |
| KS | Overland Park | (833) 791-4000 | 7015 College Blvd Suite 375, Overland Park, KS 66211 |
| La | Gretna | (833) 791-7000 | 401 Whitney Ave Suite 126, Gretna, LA 70056 |
| La | Nova Orleans | (800) 768-2305 | 3520 General de Gaulle DR #1035, Nova Orleans, LA 70114 |
| MA | Boston | (919) 573-8472 | 98-50 Turner St, Boston, MA 02135 |
| MI | Warren | (919) 568-3829 | 25879 Hoover Rd, Warren, MI 48089 |
| MI | Alturas de Sterling | (919) 568-3830 | 37399, 37201 Maas DR, Sterling Heights, MI 48312 |
| MI | Waterford Twp | (833) 333-7266 | 2745 Pontiac Lake Rd, Waterford TWP, MI 48328 |
| EM | Jackson | (833) 333-8177 | 234 E Capitol St, Jackson, MS 39201 |
| Nova Iorque | Nova Iorque | (833) 336-0339 | 225 Broadway #3800, Nova York, NY 10007 |
| NC | Charlotte | (919) 568-3846 | 2399-2301, Warburton Rd, Charlotte, NC 28211 |
| OH | Columbus | (919) 568-3845 | 3462-3614, Greenwich St, Columbus, OH 43224 |
| OK | Cidade de Oklahoma | (833) 792-7000 | 7725 W Reno Ave #370, Oklahoma City, OK 73127 |
| PA | Filadélfia | (919) 568-3836 | 1501-1599, N Woodstock St, Filadélfia, PA 19121 |
| PA | Pittsburgh | (833) 792-3000 | 437 Grant St Suite 1240, Pittsburgh, PA 15219 |
| Sc | Bluffton | (833) 333-8377 | 181 Bluffton Rd Suite F-202, Bluffton, SC 29910 |
| Tn | Nashville | (919) 573-9217 | 666 Alley, Nashville, TN 37212 |
| Tx | El Paso | (844) 236-5024 | Union Bldg East, El Paso, TX 79902 |
| Tx | Houston | (919) 568-3834 | 10100, 10148 Sangerbrook DR, Houston, TX 77038 |
| Ut | North Salt Lake | (833) 333-7977 | 360 N Cutler Dr, North Salt Lake, UT 84054 |
| VA | Stafford | (919) 568-3831 | 59 Quarry Rd, Stafford, VA 22554 |
Como eu cancelar
Infelizmente, não há como cancelar o Lexington Law Services online.
Eu sei que essas notícias são frustrantes, pois a maioria de nós prefere clicar em alguns botões de cancelamento e preencher um formulário de feedback rápido.
A única maneira de cancelar sua associação com a lei de Lexington é entrar em contato com eles por telefone: (800) 341-8441 entre as horas de 7 a.m. – 7 p.m. (MST) Segunda – sexta -feira.
Eu vi as respostas do Lexington Law BBB a reclamações que parecem indicar que você também pode ser capaz de cancelar por e -mail.
Os representantes de Lexington se referem aos cancelamentos recebidos por e -mail em suas respostas às reclamações do BBB.
De qualquer forma, certifique -se de receber a confirmação do seu cancelamento por escrito.
�� Lembre -se de que, depois de cancelar, eles cobrarão uma última hora na sua data de cobrança mensal porque cobram pelos serviços após serem concluídos.
Alternativas da lei de Lexington
Compreensivelmente com tudo o que está acontecendo com a Lei de Lexington, você pode considerar outra empresa de reparo de crédito.
Credit Saint recebeu as melhores críticas de qualquer empresa que analisamos. Eles estão no negócio desde 2004 e têm um advogado como seu fundador. Leia nossa resenha do Credit Saint para ver por que isso’é a nossa melhor escolha.
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Lexington Law remove as coleções?
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A lei de Lexington pode remover as coleções pagas? Intervenção do credor enviada!
Normalmente, quando uma conta é vencida por um tempo, o credor pode decidir entregar essa conta ao departamento de cobrança interna ou mesmo para vender essa dívida a uma agência de cobrança.
Então, há momentos em que você já pagou as coleções, mas ainda tem um impacto negativo em seu relatório de crédito. Então, a lei de Lexington pode remover as coleções pagas?
Precisa de ajuda para remover coleções?
Chamar Lei de Lexington Para Livre Consulta
Seg – sex: 8h – meia -noite (ET)
Sábado: 9:00 – 23:00
Domingo: 9h às 22h
Como pagar suas dívidas antigas pode afetar sua pontuação de crédito
Em um mundo perfeito, depois de pagar suas dívidas, as informações serão atualizadas no relatório e melhorará sua pontuação de crédito. Esse não é sempre o caso.
FICO pode ser o modelo de pontuação de crédito mais popular usado pelos credores, mas isso não é’T o único. Vantagescore também é usado por alguns.
Versões mais antigas desses dois focadas principalmente na conta inadimplente do consumidor mais do que o valor devido. Portanto, pagar dívidas não suavizaria o golpe do impacto negativo causado pela delinquência.
Nas versões mais recentes do Vantagescore e FICO, liquidar ou pagar as dívidas inadimplentes, especialmente as que foram enviadas para agências de cobrança, podem resultar em uma pontuação de crédito mais alta!
Ambos, Vantagescore 3.0 e FICO 9 excluem a quantidade de coleta dos cálculos de pontuação quando forem pagos.
Mesmo que a conta ainda não tenha participado de coleções, ter conhecimento sobre como pagar essas cobranças e até mesmo se estabelecer ou pagá -las tem o potencial de ajudar sua pontuação de crédito de uma maneira ou de outra.
O que também ajudaria é entender como remover as coleções do seu relatório de crédito. Limitar uma dívida tem um impacto na sua taxa de utilização de crédito.
Esta é a quantidade de crédito que você está usando contra o limite total de crédito. Para conhecimento’SAKE, seu objetivo para uma taxa de utilização deve ser de 20% ou menos.
A lei de Lexington pode remover as coleções pagas?
Como mencionado, apenas pagar sua dívida por si só não apenas aumenta sua pontuação de crédito. Existem outros fatores que entram em jogo também.
Para a maioria das pessoas, algo assim é bastante complicado de entender e fazer, que é onde ter uma empresa de reparo de crédito ao seu lado fará todo o sentido.
O que é uma intervenção de credor?
Em seu nome, eles entrarão em contato com as agências de coleta e os próprios credores. Lexington Law, por meio de negociações de boa vontade e também alavancando o seu direito sob a FDCPA (Lei de Práticas de Coleta de Dívidas Justas)
Eles receberão os credores e as agências de cobrança para impedirem completamente de relatar todas as informações prejudiciais.
A lei de Lexington vem com uma tonelada de experiência para atacar vários aspectos de um indivíduo’S Problemas de coleta. Seus níveis de serviço não se limitam apenas às disputas do departamento de crédito. É o número 1 entre algumas grandes empresas de reparo de crédito
RELACIONADO: A lei de Lexington pode remover uma reintegração
Conclusão
A lei de Lexington pode remover as coleções pagas? Sim, realmente pode. De fato, somente em 2017, a Lexington Law conseguiu ajudar seus clientes a ver a remoção de cerca de 10 milhões de itens negativos de seus relatórios de crédito, que também incluíram os valores da coleção.
Definitivamente, com seus anos, experiência e conhecimento profundo sobre o assunto, eles são capazes de ajudá -lo nesta situação.
Lexington Law remove as coleções?
O que é uma acusação?
Uma acusação de seu relatório de crédito normalmente acontece depois que você não efetua pagamentos e seu credor reduziu sua dívida não paga para obter uma dedução de impostos.
Geralmente, depois de 6 meses (180 dias), os credores desejam remover seu dente não remunerado de suas contas.
Isso não’t significa que você não’Devo o dinheiro. Significa apenas que foi vendido a uma agência de cobrança.
Mas você pode querer que eles sejam removidos para que não’T afeta seu crédito a curto prazo, o mesmo acontece com a lei de Lexington remover as acusações?
Deseja ajuda para remover as acusações?
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Domingo: 9h às 22h
Como uma acusação afeta sua pontuação
Pode ter ouvido de credores “Se você receber sua dívida paga, sua pontuação de crédito aumentará automaticamente”.
Isso não é verdade, levará algum tempo – não meses, mas não instantaneamente. O mesmo vale para obter um impulso na sua pontuação FICO.
As cobranças pagas serão melhores para os agiotas que subscreverem manualmente, mas terá um pouco de efeito na sua pontuação de crédito.
A lei de Lexington pode remover as acusações?
Sim, é possível.
Isso lexington’ Capacidade de remover as carregamentos se baseia se as informações estiverem sendo relatadas com precisão. Informações como:
Quantidade devido
Quando você parou de pagar
Informações da Conta
Idade da conta
Nome do credor
Além disso, o credor deve ser capaz de verificar tudo.
As acusações não pagas com mais de 5 a 7 anos têm uma chance melhor de ser removido do que as cobranças mais recentes. Existem algumas exceções, como morte e empréstimos estudantis.
Uma acusação paga é a mais fácil de ser removida.
Como eles vão remover uma carga?
1. Peça uma exclusão da linha de negociação, também conhecida
Negociar um pagamento de pagamento é uma prática comum, você pode fazer isso sozinho ou fazer com que alguém faça isso por você.
Isso significa que você oferece ao credor ou agência de cobrança para pagar a dívida em troca que eles removerão “bandidos” Do seu relatório de crédito (CR)
Acima de tudo, certifique -se de obter tudo por escrito se o credor estiver entretendo a opção.
2. Métodos de disputa avançada
Lexington Law receberá seu CR e procurará os erros que mencionamos acima. Veja todos os detalhes e se houver imprecisões, você pode contestar toda a conta.
Uma carta é escrita para as três agências de crédito, informando -as sobre os problemas e pede que eles’D ser removido.
Empacotando
Em conclusão, remover uma acusação pode ser uma tarefa pesada, e é por isso que alguns procuram empresas de reparo de crédito como Lexington Law, CreditRepair.Serviços de crédito com e ovatória para fazer o trabalho para eles.
Além disso, essas empresas oferecem muito mais do que quando se trata de remover itens e erros negativos do seu CR.
Não importa se você decidir atacar este projeto ou ligar a lei de Lexington, certifique -se de obter tudo por escrito.
Você quer ter certeza de ter documentação apenas caso algo se perca na mistura.
Lexington Law Reviews – Trabalhará com crédito para você?
Recentemente, contratei o escritório de advocacia Lexington para ajudar a consertar meu crédito e fazer reparo de crédito para mim. Eles são bons? Vi algumas reclamações e até alegações de que as preocupações “Lexington Law Scam” estão lá fora na Internet. Para o meu caso, tenho 10 itens negativos em cada relatório para Experian, Equifax e TransUnion. Eu pensei que eles desafiariam todos os meus itens negativos em todos os relatórios de uma só vez. No entanto, eles me disseram que limitam intencionalmente o número de itens para proteger seus clientes. Eles disseram. Um fator que eles usam para determinar um desafio frívolo é quando um consumidor desafia muitas coisas ao mesmo tempo. Eles também disseram que descobriram que limitar o número de itens que desafiaram evitará que seus desafios de seus clientes sejam rotulados como frívolos. Eles estão me alimentando um monte de touro ou isso soa bem para você? Você pode fazer uma revisão da lei de Lexington?
Desde que escreveu pela primeira vez nossa revisão da Lei de Lexington e avalia seus serviços em particular, e reparo de crédito de maneira mais geral, recebemos centenas de comentários de clientes e consumidores.
Não há nada que qualquer organização de reparo de crédito possa fazer legalmente por você – incluindo a remoção de informações de crédito imprecisas – que você pode’T faço por si mesmo, de graça. No entanto, você pode decidir que vale a pena pagar uma organização para cuidar desses assuntos para você. As taxas podem ser substanciais, variando de centenas a milhares de dólares.
A Lei de Organizações de Reparação de Crédito (CROA), uma lei federal, proíbe as organizações de reparo de crédito de levar os consumidores’ dinheiro até que eles concluam os serviços prometidos. Também exige que essas empresas forneçam aos consumidores um contrato por escrito indicando todos os serviços a serem prestados e os termos e condições de pagamento. Os consumidores têm três dias para se retirar do contrato.
O reparo de crédito não é efetivo para dívidas atuais e não pagas. Mesmo que as dívidas atuais caam de um relatório de crédito, elas reaparecem no próximo período de relatório. Você precisa sair da dívida Antes de procurar remover uma dívida do seu relatório de crédito.
Fonte da imagem: Crédito Trinity
Revisões de reparo de crédito da lei de Lexington
As atividades das empresas de reparo de crédito são restringidas pela Lei de Relatórios de Crédito Fair (FCRA) e pela Lei de Organizações de Reparação de Crédito (CROA). Contas.O COM não está em posição de poder verificar se o escritório de advocacia de Lexington está em conformidade com essas e outras leis e regulamentos federais e estaduais. Educar -se sobre o reparo de crédito e o CROA antes de prosseguir.
Sob a FCRA, se uma agência de relatórios de crédito ao consumidor receber o que (em sua opinião) considerar um desafio frívolo, essa agência de relatórios de crédito pode ignorar a solicitação. As empresas de reparo de crédito não podem garantir sucesso porque os credores têm uma influência tão grande sobre o que aparece em um relatório de crédito. Além disso, as agências de relatórios de crédito lidam com tantos dados, é uma mistura de arte e ciência para uma pessoa ou empresa de reparo de crédito alterar ou excluir uma listagem em um relatório de crédito.
A lei de Lexington está no negócio há algum tempo. Qualquer empresa com muitos clientes ao longo de vários anos, como a Lexington Law, gerará queixas em sites de consumidores, onde os leitores afirmam que a empresa é uma farsa. Obviamente, cada consumidor precisa fazer sua própria lição de casa.
O escritório de advocacia Lexington não apagará sua dívida
O escritório de advocacia Lexington não pode tirá -lo da dívida. Entre em contato com uma das contas.com’S Provedores de dívida pré-selecionados para uma cotação de alívio de dívida sem custo e sem prender.
Carta de exclusão
Use uma carta de exclusão para solicitar a remoção de informações imprecisas de um relatório de crédito. Uma amostra de carta de exclusão está abaixo e incluímos instruções de como enviá -la online sem custo.
Ninguém pode remover informações negativas precisas e oportunas de um relatório de crédito legalmente. A lei permite que você solicite uma investigação de informações em seu arquivo que você disputa como impreciso ou incompleto. Não há cobrança por fazer isso por conta própria. Se você pagou as contas integralmente e, conforme acordado, poderá tentar removê -las.
A seguir com as agências de crédito pode ser uma proposta demorada, dependendo de quantos itens você deseja ser removido. Para remover os itens do seu relatório de crédito, você tem duas opções:
1. Pagar pelos serviços de uma empresa de reparo de crédito
O escritório de advocacia de Lexington é uma das muitas empresas de reparo de crédito. Tenha cuidado com a empresa que você escolhe e verifique se é uma empresa respeitável. Verifique com o Better Business Bureau para aprender sobre o desempenho de uma empresa em particular. Faça algumas pesquisas sobre a empresa com quem você acabará por fazer negócios. Por lei, as empresas de reparo de crédito devem fornecer uma cópia do “Direitos do arquivo de crédito do consumidor sob a lei estadual e federal” Antes de assinar um contrato. Eles também devem fornecer um contrato por escrito que explique seus direitos e obrigações. Leia esses documentos antes de assinar. A lei contém proteções específicas para você. Por exemplo, uma empresa de reparo de crédito não pode:
- Faça falsas reivindicações sobre seus serviços
- Cobrar até que eles tenham concluído os serviços prometidos
- Execute quaisquer serviços até que eles tenham sua assinatura em um contrato por escrito e tenham concluído um período de espera de três dias.
- Sugira que você enlouqueça as agências de relatórios de crédito sobre suas contas ou altere sua identidade para mudar seu histórico de crédito
Seu contrato deve especificar:
- Os termos de pagamento para serviços, incluindo seu custo total
- Uma descrição detalhada dos serviços a serem executados
- Quanto tempo levará para alcançar os resultados
- Quaisquer garantias oferecidas
- A empresa’N Nome e endereço comercial
2. Faça Você Mesmo
Contas.com oferece um centro de auto-ajuda da dívida que pode ajudá-lo a resolver seus problemas de dívida por conta própria. O primeiro passo é obter cópias de seus relatórios de crédito das três maiores agências de relatórios de crédito ao consumidor. Vá para o CreditReport anual.com cópias sem custo e sem grãos de seus relatórios de crédito. Como alternativa, ligue para (877) 322-8228, ou escreva para o serviço anual de solicitação de relatório de crédito, p.O. Caixa 105281, Atlanta, GA 30348-5281. Você pode solicitar seus relatórios das três empresas de relatórios de consumidores em todo o país ao mesmo tempo, ou pode solicitar seu relatório de cada uma das empresas, uma de cada vez.
Verifique seus relatórios para os itens de ação. Os três maiores departamentos permitem que os consumidores contestem itens on -line, mas na maioria dos casos você precisará de uma cópia do respectivo relatório e outras informações para fazê -lo. Quando estiver pronto, entre em contato com as agências relatando as informações incorretas:
| Equifax | Experian | Transmunião |
|---|---|---|
| 800-685-1111 | 888-397-3742 | 800-916-8800 |
| Equifax.com | Experian.com | Transmunião.com |
| Arquive uma disputa de crédito online em Equifax | Arquive uma disputa de crédito online na Experian | Arquivar uma disputa de crédito online no TransUnion |
Disputam erros com as agências de relatórios de crédito ao consumidor diretamente. Fonte: Bills.com
Carta de exclusão de amostra
Diga à empresa de relatórios de consumidores, por escrito, que informações você acha imprecisas. Inclua cópias (não originais) de documentos que apóiam sua posição. Além de fornecer seu nome e endereço completo, sua carta deve identificar claramente cada item em seu relatório que você disputa, indicar os fatos e explicar por que você contesta as informações e solicitar que elas sejam removidas ou corrigidas. Você pode querer incluir uma cópia do seu relatório com os itens em questão circulados.
Sua carta pode parecer algo como o seguinte:
| Carta de exclusão de amostra de FTC |
|---|
| Data seu nome seu endereço, sua cidade, estado, CEP. Os itens que disputo também estão cercados na cópia anexada do relatório que recebi. Este item (identificar itens (s) disputado pelo nome da fonte, como credores ou tribunal tributário, e identifique o tipo de item, como conta de crédito, julgamento, etc.) é (impreciso ou incompleto) porque (descreva o que é impreciso ou incompleto e por quê). Estou solicitando que o item seja excluído (ou solicite outra alteração específica) para corrigir as informações. Incluídos são cópias de (use esta frase, se aplicável e descreva qualquer documentação fechada, como registros de pagamento, documentos judiciais) apoiando minha posição. Investigue isso (s) matéria (s) e (exclua ou corrija) os itens disputados o mais rápido possível. Atenciosamente, seu nome gabinetes: (Liste o que você está envolvendo) |
Carta de exclusão de amostra. Fonte: FTC
Conclusão
O reparo de crédito não apagará ou cancelará a dívida não paga de seus relatórios de crédito. Limpe suas dívidas antes de tentar o reparo do crédito.
Siga as etapas acima para contestar informações incorretas em seus relatórios de crédito. Se o provedor relatar o item a uma empresa de relatórios de consumidores, ele deve incluir um aviso de sua disputa. Se você estiver correto – ou seja, se a informação for considerada imprecisa – o provedor de informações não poderá relatar novamente.
Alguns sites fornecem kits por apenas US $ 13.95 que contêm modelos de carta e dicas para ajudá -lo a reparar seu crédito. Você pode aprender mais sobre crédito, pontuação de crédito e reparo de crédito nas contas.com.
Geralmente fazemos não Acredite que empresas como Lexington Law, Ovation Law e outros líderes do setor de reparo de crédito são golpes, mesmo que tenham muitas reclamações sobre eles em sites de queixa de consumidores. Certifique -se de avaliar cada empresa’S Volume de reclamação contra o tamanho de sua base geral de clientes. Faça sua lição de casa para garantir que a taxa mensal parece razoável para os serviços prometidos. Muitas das pessoas infelizes que comentam abaixo não conseguiram fazer a lição de casa e, como resultado, ficaram desapontados.
Espero que essas informações ajudem você a encontrar. Aprenda e salve.
10 comentários
J Julie, março, 2021
Eu usei a lei de Lexington por 3 meses e eles não fizeram nada pelo meu crédito. Eles enviaram cartas para as três agências de crédito, mas foi isso. Eles não fizeram nada que eu não poderia ter feito sozinho. Paguei US $ 129 pelo primeiro mês e, depois de ligar e solicitá -lo, paguei US $ 54 por mês pelos próximos 2 meses e depois cancelei. Eu trabalhei com uma empresa de reparo de crédito em 2014 (não me lembro do nome, não era a lei de Lexington) e eles foram capazes de melhorar meu crédito para que eu pudesse comprar minha casa. Conclusão: não use a lei de Lexington! Existem empresas reais que funcionam, mas não estão entre elas!
eu Lakeysha Hicks, novembro de 2020
Eu amo a lei de Lexington, eu realmente aprecio todo o seu trabalho duro, tive 14 comentários ruins sobre meu crédito em 60 dias 8 foi removido de 14, eu amo o fato de que, se não entender. Agora não estou dizendo que isso vai acontecer para todos, mas nunca é demais tentar. E também entende que o tempo que colocamos está bagunçando nosso crédito, pode levar metade daquele tempo para repará -lo.
F Frank, novembro de 2020
Eu usei o principal serviço premium de Lexington Law (pagando US $ 129 por mês) que eles fizeram quase nada por mim. Eles desafiariam as agências de crédito e, quando eu receberia uma resposta por meio de uma carta de formulário, eles nunca fariam nenhum acompanhamento. De fato, quando liguei para eles, eles disseram que eu precisava fazer tudo o seguinte. Quando perguntei pelo que os pago e o que está incluído no meu plano de “serviço premium”, se eu tiver todo o trabalho para reparar meu crédito, e a resposta deles foi que não faremos mais uma investigação com nenhum credor para validar como eles verificaram suas informações. Este é um pessoal de farsa, eles sugam seu dinheiro enquanto arrastam os pés em qualquer itens em que você precise trabalhar. e fará pouco ou nenhum trabalho adicional para ter respostas de carta investigadas mais. Eles dirão a você que, embora você os pague para fazer este trabalho, é sua responsabilidade. Não desperdice seu dinheiro com essas pessoas, elas são uma fraude.
A Alison, outubro de 2020
Conselhos rápidos. Preste atenção aos comentários sobre especialistas em crédito rápido serem golpes e falsificações.
V Varinder, agosto, 2020
O reparo de crédito requer algumas dicas, criatividade e conhecimento das causas, soluções e sistemas de crédito. É mais arte do que ciência. Saber sobre dicas e reparar sua pontuação de crédito, por conta própria ou com uma empresa de reparo, não é garantia de um registro limpo.
D Daniel Cohen, agosto de 2020
Varinder, obrigado por sua opinião. Eu aconselho não gastar dinheiro com uma empresa de reparo de crédito para remover qualquer informação depreciativa relatada com precisão.
R Robyn Peterson, setembro de 2016
Na verdade, eu trabalho para Lexington. Sou obrigado a seguir o CROA até a carta. Isso é falso, porque não podemos garantir um prazo ou resultados esperados de qualquer tipo, como em qualquer outra prática de direito. Tudo o que podemos fazer é dar estatísticas sobre como fizemos no passado. Qualquer pessoa que promete resultados ou dê a prazos de qualquer tipo é fraudulenta e violar a croa.
B Betsalel Cohen, dezembro de 2016
As informações no artigo refletem corretamente os requisitos de CROA. Aqui estão dois links com mais informações: Código de Direito da FTC, que afirma claramente, entre outros pontos:
§1679d. Organizações de reparo de crédito Contratos (a) Contratos por escrito NECESSÁRIOS NÃO Serviços podem ser fornecidos por qualquer organização de reparo de crédito para qualquer consumidor – (1), a menos que um contrato por escrito e datado (para a compra de tais serviços) que atenda aos requisitos da subseção (b) tenha sido assinada pelo consumidor; ou (2) antes do final do período de três negócios, começando na data em que o contrato é assinado. (b) Termos e condições de contrato nenhum contrato referido na subseção (a) atende aos requisitos desta subseção, a menos que esse contrato inclua (por escrito) – (1) os termos e condições de pagamento, incluindo o valor total de todos os pagamentos a serem feitos pelo consumidor à organização de reparo de crédito ou a qualquer outra pessoa; (2) uma descrição completa e detalhada dos serviços a serem executados pela organização de reparo de crédito para o consumidor, incluindo: (a) todas as garantias de desempenho; e (b) uma estimativa de: (i) a data pela qual a execução dos serviços (a ser executada pela organização de reparo de crédito ou qualquer outra pessoa) estará concluída; ou (ii) a duração do período necessário para executar esses serviços;
