Viaje por el universo DeFi: tokenización de activos

Si observa el ecosistema DeFi a través de una lente más amplia, puede ver que los proyectos financieros descentralizados están funcionando y desarrollándose en aproximadamente doce direcciones. Intentar cambiar a una forma descentralizada de casi todo lo relacionado con el sistema financiero tradicional también significa tratar de avanzar lo más rápido posible hacia nuevos tipos de interacciones con instrumentos financieros y la descentralización de estas interacciones..

En este artículo, discutiremos la digitalización de los derechos de propiedad, consideraremos proyectos que ofrecen herramientas para crear activos digitales y hablaremos sobre el impacto de la tokenización en las capacidades de los instrumentos financieros tradicionales..

Tokenización de activos

Cualquier activo, ya sea valores, acciones o bienes raíces, posee ciertas propuestas de valor. Los activos financieros son más simples de representar. Esto significa que su valor puede diferir en función de los activos en los que estarán representados. También significa que los activos representados se pueden intercambiar, transferir o convertir fácilmente. Con el auge de la tecnología blockchain y la capacidad de realizar funciones como la tokenización y la ejecución de transacciones, el proceso de representación de activos se ha vuelto mucho más simple y ha generado nuevas oportunidades..

La tokenización de activos es la creación de tokens digitales con valor prometido, cuyo precio agregado debe ser igual al valor del objeto convertido (activo), con su posterior liberación para comercio, transferencia o propiedad..

La tokenización de activos ofrece:

  • Eliminación de barreras territoriales;
  • Ausencia de intermediarios;
  • Inversiones sin presencia física;
  • Seguridad;
  • Intimidad;
  • Inmutabilidad;
  • Accesibilidad.

Hasta cierto punto, la tokenización de activos ya se implementó mucho antes del aumento de la popularidad de las finanzas descentralizadas. Por ejemplo, la herramienta Activos emitidos (IA) en la cadena lateral Liquid le permite crear sus propios activos tokenizados en cualquier cantidad, y el protocolo Activos confidenciales de Blockstream le permite transferir estos activos a través de la red sin mostrar a los otros participantes el volumen de tales transferencias. 

Red de Polymath

Polymath es una plataforma de cadena de bloques basada en ERC20 que actúa como proveedor de servicios para crear, emitir y administrar tokens. Polymath actúa como una guía para los emisores que desean lanzar su token de acuerdo con todas las reglas regulatorias.. 

El PoS Blockchain de Polymesh, propiedad de la empresa, construido específicamente para crear y administrar tokens de seguridad, garantiza la privacidad de las auditorías, la identificación de activos y la seguridad, y proporciona herramientas para mejorar las capacidades de administración de los tokens.. 

El proyecto está trabajando en la optimización de las interfaces de ERC para incluir activos tradicionales. El estándar Polymath ST-20 es una extensión del estándar ERC-20 y sirve para aumentar la flexibilidad de los activos, además de tener algunas características adicionales necesarias para la tokenización de valores..   

Neufund

Neufund es una plataforma comunitaria basada en Ethereum que conecta el espacio blockchain y el sector de inversión. Neufund proporciona a las empresas y nuevas empresas la infraestructura para lanzar nuevos tipos de activos al interactuar con los contratos inteligentes de Ethereum. El sitio ofrece la oportunidad de invertir en empresas comprando tokens de acciones, el equivalente a acciones. Este procedimiento se llamó ETO (Equity Token Offerings) y permitió a los inversores adquirir parte de la propiedad de la cadena de bloques..

La plataforma Neufund proporciona herramientas para la interacción entre emisores e inversores, que incluyen actualizaciones, votaciones, rondas adicionales de financiación, etc..

La plataforma tiene un token NEU interno, que los inversores pueden obtener como recompensa por sus contribuciones y usarlo para pagar servicios y participar en el desarrollo de la plataforma. Además del token del protocolo NEU, el token EURT vinculado al euro está disponible en Neufund, que es la moneda principal de la plataforma, en la que están denominadas las inversiones de los usuarios. Sin embargo, las empresas pueden decidir por sí mismas en qué moneda se llevará a cabo el ETO..

Templum

Templum es una plataforma para el comercio regulado de tokens ICO clasificados como valores. La Compañía brinda servicios de emisión de tokens de valor de acuerdo con los requisitos de los reguladores.. 

Templum proporciona una infraestructura de mercado regulada para activos digitales, que incluye una plataforma de soporte de blockchain para la recaudación de fondos y el comercio secundario. En 2018, Templum adquirió un sistema de comercio alternativo (ATS) Liquid M Capital, una plataforma para “activos tokenizados” que permite a los usuarios comerciar con criptomonedas en EE. UU. reglas de valores. 

Empresas como Coinlist, que alojó el primer proyecto regulado por ICO de Filecoin, y Overstock, que ofrece servicios iniciales de colocación de monedas bajo los procedimientos SAFT, brindan servicios similares en el mercado de activos tokenizados..

Finanzas OpenLaw

OpenLaw Finance es un proyecto de código abierto que ofrece plantillas para concluir acuerdos legales con la ayuda de contratos inteligentes, así como la posibilidad de lanzar productos financieros tokenizados legales personales basados ​​en Ethereum blockchain..

Los usuarios de OpenLaw Finance pueden crear y emitir tokens de valor, bonos y otros activos basados ​​en deudas, derivados intelectuales y tokenizar bienes. OpenLaw Finance está conectado a un intercambio 0x descentralizado y tiene las herramientas esenciales para realizar procedimientos AML / KYC.

Tokensoft

La plataforma Tokensoft es otro proyecto de tokenización de activos, que ofrece herramientas para lanzar y vender tokens, así como una solución de almacenamiento que proporciona una administración segura de valores compatibles con ERC-1404. En 2019, EE. UU. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) otorgó a Tokensoft permiso para lanzar un banco de inversión para realizar operaciones con activos tokenizados.

Tinlake

Tinlake le permite utilizar activos ilíquidos para acceder a la financiación y obtener préstamos en sus propios términos. Tinlake es un contrato inteligente en la red Ethereum, que convierte tokens no fungibles (NFT) en tokens ERC-20 con mayor acceso a protocolos de crédito descentralizados.. 

Tinlake brinda la capacidad de combinar NFT y contratos inteligentes y usarlos como garantía para tomar prestadas monedas estables..

Conclusión

La tokenización de activos es un largo proceso de transición de los instrumentos financieros tradicionales hacia un espacio blockchain. La interacción de proyectos y empresas en el campo de la tokenización con las autoridades reguladoras y el interés de las empresas institucionales en el campo de las finanzas descentralizadas indican los requisitos previos para una adopción y popularización más amplia de la tecnología blockchain, las criptomonedas y los activos digitales..

Los contratos inteligentes y las cadenas de bloques pueden brindar oportunidades para la tokenización de activos financieros, básicos, personales, no líquidos, no fungibles e intercambiables. La tokenización le permite automatizar la transferencia de propiedad a través de contratos inteligentes, lo que elimina la necesidad de intermediarios y ahorra costos al reducir las tarifas.. 

La creación de un marco legal y regulatorio preciso para la tokenización facilitará una mayor adopción de las finanzas descentralizadas.

Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo no pretende ser un consejo financiero y no debe tratarse como tal. 3commas y sus autores no asumen ninguna responsabilidad por sus ganancias o pérdidas después de leer este artículo. El artículo se ha presentado para proporcionar a los lectores información general. Aquí solo se describe la experiencia personal. El usuario debe hacer su propia investigación independiente para tomar decisiones informadas con respecto a sus inversiones en criptomonedas..

Mike Owergreen Administrator
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