Estrategias de inversión en criptomonedas: una guía práctica

invertir en criptomonedas

Durante bastante tiempo, la inversión en criptomonedas fue considerada una empresa imprudente por un pequeño grupo de inversores dedicados. En este punto, la mayoría de la gente ha oído hablar de las gigantescas ganancias que puede generar, así como de los notables déficits que sufrieron algunos inversores.. 

Una característica definitoria de la criptomoneda es su alta volatilidad. Por lo tanto, cualquier inversor y comerciante debe tener en cuenta todos los riesgos y ajustar continuamente sus estrategias para mantenerse en la cima. En este artículo, nos sumergiremos en diferentes tipos de estrategias de inversión para ayudarlo a tomar la decisión correcta..

Inversión y comercio: cuál es la diferencia?

La inversión y el comercio son dos métodos diferentes de beneficiarse de los movimientos en los mercados financieros, a pesar de que algunos recursos le dicen lo contrario. Si bien tienen el mismo objetivo, estos métodos los abordan de manera diferente. 

Así es como podemos resumir las diferencias entre invertir y operar:

  • Período – Invertir son compromisos a largo plazo. A menudo hay casos en los que los inversores mantuvieron sus activos durante años e incluso décadas. El comercio se produce en períodos de tiempo mucho más cortos: períodos de tiempo diarios, mensuales o trimestrales. En su mayoría, aprovechan las rápidas fluctuaciones de precios que los inversores suelen ignorar..
  • Frecuencia de transacciones – Como una extensión de la distinción anterior, se sabe que los comerciantes realizan muchos más pedidos. Dado que los cambios de precios a corto plazo no pueden generar ganancias significativas por sí mismos, los comerciantes deben compensar este hecho con mayores volúmenes de negociación. Los inversores tienden a realizar menos operaciones.
  • Riesgos – Ningún método para interactuar con el mercado de las criptomonedas está exento de riesgos. Sin embargo, el comercio se considera un enfoque de alto riesgo / alto rendimiento. El solo hecho de que los comerciantes realicen más transacciones significa que se exponen a riesgos casi diarios. Al invertir, los beneficios se acumulan de forma muy gradual. Los riesgos siguen ahí, pero no son tan grandes.
  • Actitud – El comercio requiere más habilidades técnicas y la inversión requiere una comprensión más profunda del mercado. En muchos sentidos, los inversores estudian la psicología del mercado y los traders se centran más en números y gráficos..

Dos fundamentos de las estrategias de inversión criptográfica: análisis fundamental vs. Análisis técnico

 El análisis fundamental se basa en cómo el precio de los activos se ve afectado por los movimientos del mercado y las noticias dentro de la empresa. Estos factores incluyen estados financieros de la alta dirección, márgenes de beneficio, noticias sobre criptomonedas, eventos políticos e incluso desastres naturales. Con base en estas fuerzas subyacentes, los analistas pueden evaluar si el activo está subvalorado o sobrevalorado..

 El análisis técnico utiliza gráficos de precios, resistencia y soporte, indicadores, patrones y tendencias del pasado para predecir movimientos de precios futuros. En otras palabras, brinda a los participantes del mercado una visión general completa de las estadísticas de desempeño pasadas. Además, estudia la interacción de las fuerzas de la oferta y la demanda, que también se cree que afectan el precio..

Diferencias clave entre los dos enfoques se puede describir en los siguientes puntos:

  • El análisis fundamental considera períodos más prolongados del historial de activos. En este contexto, es más probable que el análisis fundamental se utilice para operaciones a largo plazo. El análisis técnico se adapta mejor a los traders a corto plazo y swing.
  • Los inversores suelen aplicar el análisis fundamental, mientras que los traders prefieren el análisis técnico. El primero informa a los inversores si deben comprar y mantener el activo durante un cierto período de tiempo, y el segundo informa sobre ganancias rápidas..
  • El análisis fundamental reconoció que el activo no solo se ve afectado por el pasado. El análisis técnico normalmente no considera los eventos actuales, sino que estudia cómo se comportó el activo en el pasado..
  • El análisis técnico es mejor para determinar el momento adecuado para entrar y salir del mercado, mientras que el análisis fundamental estudia el valor intrínseco de la moneda..

Cómo invertir en criptomonedas 101: estrategias fundamentales para inversores

Una analogía interesante cuando se trata de invertir en criptomonedas es que se parecen más a las dietas alimentarias. Ciertos enfoques pueden adaptarse a una persona y resultar completamente inútiles para otra. Entonces, como inversionista, su objetivo no es encontrar la estrategia más rentable, sino aquella a la que pueda ceñirse a largo plazo.. 

Si ve una estrategia que es demasiado buena para ser verdad, lo más probable es que sea un truco publicitario. Examinaremos las estrategias más habituales, una a una, sin pasar por alto sus inconvenientes. Cuanto más informado esté sobre lo bueno y lo malo, mejores resultados obtendrá.

A continuación se muestran las 9 mejores formas de comenzar a invertir en criptoprecisión.

1. Inversiones a largo plazo (HODL)

HODL es una ortografía incorrecta deliberada de la palabra “mantener”. La estrategia se centra en mantener las criptomonedas durante largos períodos de tiempo sin cobrar. Es utilizado principalmente por inversores principiantes, ya que es fácil de ejecutar y sencillo. La noción detrás de la estrategia se basa en un sentimiento general esperanzador sobre el mercado de las criptomonedas..

No hay una respuesta definitiva sobre si las inversiones a largo plazo son el enfoque adecuado para los inversores. HODL aporta beneficios a los inversores en circunstancias específicas, cuando el mercado está subiendo. En este contexto, podrá ganar dinero simplemente manteniendo su activo mientras se aprecia en valor..

Con toda honestidad, las inversiones a largo plazo a veces se consideran una estrategia no rentable. Si bien puede usarse con éxito, no deja ninguna posibilidad de obtener ganancias cuando la tendencia se invierte. Al ceñirse a HODL, puede perderse varias oportunidades rentables que le brindan estrategias más complicadas.

PROS

  • Sencillo
  • Bueno durante las tendencias alcistas

CONTRAS

  • No lo suficientemente matizado
  • Horrible en una tendencia bajista
  • Pérdidas potenciales significativas

2. Posición promedio y luego HODL (o Smart Holding)

Crear una posición promedio significa comprar el precio promedio de una criptomoneda extendida. Debido a la volatilidad del mercado de cifrado, comprar el activo en pequeñas cuotas es una excelente opción para construir posiciones largas. Principalmente, los inversores van a lo seguro, sin ser demasiado arriesgado pero también con menos ganancias potenciales.. 

Usted es libre de decidir el cronograma para comprar el activo: mensual, semanal, quincenal, diario, etc. Hay dos estrategias de promediado más comunes: promediar el costo en dólares y promediar el costo del valor. El primero implica invertir cantidades iguales en dólares de la criptografía a intervalos regulares..  

Con el segundo, un inversor contribuye a su cartera en función del porcentaje de ganancia o pérdida realizada anteriormente. Le brinda la flexibilidad de elegir si desea omitir un mes en particular, apuntar a comprar solo en las caídas, etc..

PROS

  • Asequible
  • Evita decisiones espontáneas
  • Menos casos de mala sincronización

CONTRAS

  • Sin tener en cuenta el entorno cambiante 
  • Más tarifas
  • Puede resultar en rendimientos más bajos

3. Negociar: comprar barato y vender caro

El nombre de la estrategia se explica por sí mismo: compre cuando crea que el precio de un activo ha bajado lo suficiente y véndalo después de que se revalorice. La decisión sobre qué cripto comprar se basa en valores históricos y condiciones actuales del mercado. Aunque puede resultar difícil utilizar esta estrategia de forma coherente, ha alcanzado un nivel decente de popularidad..

Para salvaguardar sus ganancias con esta estrategia, los inversores a menudo establecen límites de pérdidas. Algunos van más allá y aplican análisis técnico y compran / venden en función de los niveles de soporte, medias móviles, etc. Además, se recomienda que los inversores estén atentos a las tarifas de transacción y la erosión de la cartera..

Sin embargo, puede resultar difícil para los inversores determinar cuándo el precio es demasiado alto o demasiado bajo. Muchos inversores tienen que encontrar un equilibrio entre querer esperar para aumentar las ganancias y sentirse satisfechos con las existentes. Los expertos recomiendan complementar esta estrategia con otras herramientas, como las medias móviles y el sentimiento general del mercado..

PROS

  • Se adapta a principiantes e inversores avanzados.
  • Capitaliza las ventas de pánico en el mercado
  • Funciona para diferentes mercados, incluidos los laterales.

CONTRAS

  • Requiere investigación
  • Impredecibilidad de la mayoría de los activos
  • Barreras psicológicas en términos de cuándo comprar / vender

4. Uso de un robot comercial para el comercio intradía

Bot de comercio para el comercio diario

El software automatizado realiza la misma actividad que un comerciante humano pero con parámetros escritos en el programa. La mayoría de los comerciantes utilizan bits comerciales ya hechos, pero algunos optan por poner en práctica sus habilidades de programación y crear uno. Si bien el primero es más fácil de implementar, el segundo le brinda más control sobre las estrategias.

Las estrategias comerciales integradas en los robots comerciales tienden a ser simples y más estructuradas. Dado que deben dividirse en una serie de actividades, no pueden ser demasiado complicadas. De lo contrario, el bit será difícil de configurar y resultará en errores comerciales..

Aquellos que compran estrategias prefabricadas en plataformas comerciales deben darse cuenta de los riesgos. Puede obtener ganancias considerables ya que el bot reacciona rápidamente a los cambios del mercado, puede operar 24/7 y no tiene emociones. Al mismo tiempo, si tu estrategia es defectuosa, puedes terminar con una racha de pérdidas..

PROS

  • Mantenimiento mínimo
  • Menos presión psicológica
  • Cientos de mercados y activos para monitorear

CONTRAS

  • Riesgos de automatizar pérdidas constantes
  • Requiere algunas habilidades de programación 
  • Incapacidad para verificar a los creadores

5. Uso de un robot comercial para invertir

Automatizar el proceso de inversión es menos común que operar. La razón es que los robots comerciales tienen como objetivo el análisis rápido del mercado y la ejecución de órdenes, que a menudo no es el objetivo principal de la inversión. Sin embargo, permitir que el bot administre su cartera con stop-loss y elija estrategias de bajo riesgo puede producir resultados fructíferos.. 

Los diferentes bots vienen con varias características, y los inversores los eligen según su estrategia. Tenga en cuenta que muchas funciones no se aplicarán si, por ejemplo, está buscando HODL para sus activos a largo plazo.

Si bien la inversión automatizada tiene muchas ventajas, puede que no sea necesariamente la mejor opción para todos. Los inversores ocasionales no son la audiencia principal de los bots y podrían estar mejor sin ellos. Pero si planea realizar inversiones consistentes y desea maximizar los rendimientos ajustados al riesgo, puede obtener muchos beneficios de las plataformas automatizadas..

PROS

  • Saca las emociones
  • Mantiene a los inversores disciplinados
  • Soporta múltiples cuentas

CONTRAS

  • No es una solución completamente sin intervención
  • No es la mejor opción para inversores a largo plazo
  • Riesgo de estafadores

6. Moneda y arbitraje cambiario

Los intercambios de criptomonedas varían en términos de liquidez, volumen de negociación y, posteriormente, precios de ciertos activos. Los cambios del mercado afectan a las monedas grandes y pequeñas de manera diferente. Por lo general, los intercambios más grandes tienen tasas más bajas. Con la estrategia de arbitraje, los comerciantes compran activos allí y los venden en las bolsas más pequeñas.. 

A menudo, también habrá un espacio en el tiempo después de que los grandes intercambios experimenten cambios de precio y antes de que ocurran en los intercambios pequeños. Dado que los precios no se ajustan al mismo tiempo, puede capitalizar estas diferencias de precios. La estrategia es sencilla pero requiere mucho tiempo y dedicación.. 

Para maximizar sus oportunidades de ganancias, necesita aumentar el volumen de operaciones. Los cambios de precio no siempre son significativos, por lo que debe compensarlos invirtiendo una cantidad decente de criptomonedas. Por último, los inversores deben buscar tarifas de transacción, depósito y retiro, que pueden tomar una parte significativa de sus ganancias..

PROS

  • Beneficios instantáneos
  • Muchos intercambios y monedas para elegir
  • Aprovecha la volatilidad

CONTRAS

  • Tasas de cambio
  • Requerimientos de capital

7. Inversión ICO (ofertas iniciales de monedas)

Las ICO son un método de financiación colectiva en el que los creadores de tecnología venden tokens que luego serán reemplazados por altcoins una vez que la empresa esté en funcionamiento. El beneficio es que los tokens se pueden negociar en intercambios y su valor puede aumentar significativamente con el tiempo..

Hay dos estrategias principales de inversión de ICO, que son enfoques esencialmente opuestos. El primero, voltear, implica comprar los tokens e intercambiarlos casi de inmediato. Si hay una buena demanda del token y la empresa se promociona, puede obtener buenas ganancias. Sin embargo, si inicialmente realiza una pequeña inversión, las ganancias pueden no ser enormes..

Alternativamente, los inversores pueden elegir el método de tenencia. La premisa detrás de esta táctica es que los inversores encuentran la empresa y su tecnología muy prometedoras y cuentan con su éxito futuro. Requerirá algo de investigación. Antes de invertir, deberá conocer su modelo de negocio, el equipo de desarrollo, la oferta total y la inflación, etc..

PROS

  • Alto potencial de retorno de la inversión inicial
  • Alta liquidez
  • Disponible para todos

CONTRAS

  • Fluctuaciones extremas de precios
  • Sin propiedad
  • Riesgo de estafas y esquemas Ponzi

8. Gestión de fondos de inversores

La gestión de la cartera de inversiones incluye organizar y mantener inversiones para alcanzar objetivos específicos. Dependiendo de estos objetivos, los inversores pueden elegir diferentes estrategias, asignación de activos, métodos de gestión de riesgos, etc..

Uno de los enfoques es la gestión pasiva. En este caso, los inversores suelen tener una asignación de activos fijos y no intentan superar las condiciones del mercado. Dado que no implica comercio activo, las tarifas asociadas son bastante bajas.

La gestión activa, por otro lado, implica elegir inversiones para superar algún punto de referencia del mercado. Implica tarifas más altas y algunas investigaciones sugieren que no genera ganancias consistentes como se anuncia..

PROS

  • No demasiado complejo
  • Inversiones diversificadas
  • Fuente regular de ingresos

CONTRAS

  • Tasas de entrada y salida
  • Control limitado de la selección de activos
  • Ineficiencia fiscal 

9. Minería y combinación de las estrategias anteriores

El debate sobre qué estrategia es mejor no tiene fin. Al final del día, cualquier administrador de cartera y analista estaría de acuerdo en que puede lograr sus objetivos de inversión de muchas formas diferentes. No hay una respuesta correcta que sin duda le traerá ganancias, por lo que debe volverse más adaptable y combinar estrategias si cree que funcionarán mejor de esa manera..  

Todas las estrategias descritas anteriormente tienen un conjunto único de características, y los inversores pueden manipular las fortalezas y debilidades a su favor. Por ejemplo, puede combinar estrategias activas y pasivas. Es probable que el primero sea de mayor rendimiento y el segundo debería traer resultados más consistentes. 

Sin embargo, existen dificultades. Así como no existen estrategias perfectas, no existe una forma “correcta” de combinar estrategias. Y si cree que tiene suficientes conocimientos y recursos, puede probar sus habilidades en la minería o alguna otra actividad criptográfica que se adapte a su estilo..

PROS

  • Toma lo mejor de ambos mundos
  • Gastos de fondos reducidos
  • Mejor gestión de riesgos

CONTRAS

  • Requiere más conocimiento del mercado
  • Riesgos de combinaciones incorrectas

Cosas a considerar antes de crear una estrategia para invertir en criptomonedas

Toda inversión exitosa tiene una estrategia bien redactada, mensurable y reproducible. El problema comienza cuando los inversores pasan de estrategias prefabricadas a crear las suyas propias sin mucha deliberación. Algunos de los puntos principales que debe considerar para diseñar una estrategia para usted son:

  • Tu situación financiera actual – Un plan financiero completo debe ser su primer paso. No hay garantías de que las inversiones produzcan grandes beneficios. Entonces, ¿cuál es su ingreso después de impuestos vs. ración de gasto y cuánto dinero puede destinar cómodamente a invertir?
  • Su tolerancia al riesgo y rendimiento deseable – Su plan de gestión de riesgos y su estrategia futura deben tener en cuenta los riesgos inherentes de categorías de activos específicas. ¿Cuánto riesgo está dispuesto a asumir para obtener un mayor potencial de retorno de la inversión??
  •  La línea de tiempo con la que trabajará – Una estrategia a largo plazo, es decir, durante décadas, será muy diferente a la diseñada para varios años. ¿Está ahorrando para las jubilaciones o necesita una estrategia más corta y segura??
  • Aplicabilidad a diferentes entornos de mercado – Los inversores deben reconocer que el mercado no siempre estará de su lado. ¿Cómo funcionaría su estrategia en diferentes condiciones y conoce sus fortalezas / debilidades??
  • La medida de la efectividad de su estrategia de inversión. – Las estrategias deben revisarse y ajustarse de vez en cuando. ¿Sabes cómo evaluar si la estrategia coincide con tus objetivos de inversión??

Preguntas más frecuentes

Tiene sentido si tiene algunas preguntas sobre estrategias de inversión y el mercado de criptomonedas en general. Aquí hay algunas preguntas comunes de los inversores en criptografía:

Que necesito para empezar a invertir?

Las plataformas de comercio de criptomonedas, como 3commas, brindan mucha orientación y asistencia para los inversores que recién están comenzando. Estos servicios lo ayudan a administrar su cartera, elegir las estrategias adecuadas y los instrumentos financieros con los que trabajar. Además, lo conectan a intercambios de cifrado. Si tiene preguntas y problemas, consulte los recursos educativos para obtener información de inversores profesionales.

¿Cómo elijo una criptomoneda para invertir??

Cualquier clase de activo en cualquier mercado financiero debe analizarse en función de: las intenciones detrás del proyecto, la fortaleza del equipo y el valor de mercado. Una investigación exhaustiva debería revelar en qué criptomoneda vale la pena invertir.

¿Las ganancias de las inversiones en criptomonedas están sujetas a impuestos??

La respuesta corta es sí. Las ganancias de criptomonedas se consideran sus ingresos y se gravan de acuerdo con las leyes locales. Asegúrese de registrar sus ganancias o pérdidas, ya que se requieren para informes futuros.

¿Cómo funcionan las billeteras virtuales??

Las billeteras virtuales permiten a los usuarios recibir, enviar y almacenar criptomonedas. Existe solo electrónicamente ya que no hay equivalentes físicos de cripto. Le permite transferir sus fondos a otra billetera electrónica, como una tarjeta de crédito emitida por el banco..

¿Cómo protejo mis fondos de los piratas informáticos??

Hay algunas reglas principales que mantendrán sus fondos seguros:

  • Utilice siempre la autenticación de dos factores
  • Esté atento a su historial de transacciones
  • Distribuya sus ganancias en múltiples billeteras
  •  Usar generadores de contraseñas
  •  Disminuya la vulnerabilidad general de su sistema operativo

¿Vale la pena invertir en criptomonedas??

No se espera que el mercado de las criptomonedas siga su curso en el corto plazo. Por el contrario, el impulso que ha ganado en los últimos años lo impulsa cada vez más. Con el creciente número de altcoins, siempre hay nuevos activos en los que invertir. 

Conclusión principal: cómo invertir en criptomonedas?

Decidir sobre una estrategia de inversión en criptomonedas e instrumentos específicos es un viaje complicado. En última instancia, todo se reduce a prueba y error: cuando se sumerge en un nuevo mercado, poco a poco aprenderá en qué es bueno y qué técnicas debe evitar..

Para minimizar el impacto de los errores, determine sus objetivos de inversión específicos, tolerancia al riesgo, fondos disponibles y preferencias particulares. Entonces podrás ver claramente qué estrategia se adapta mejor a ti. Puede ser algo de esta lista, o puede encontrar uno aún mejor para sus objetivos.. 

Si aún no está seguro de qué estrategia usar, la plataforma de operaciones 3Commas es la manera perfecta de comenzar su viaje de criptomonedas. La funcionalidad ofrecida permite cualquier técnica de inversión y comercio, desde bots automatizados hasta estrategias personalizables. Ya sea que sea un principiante o un operador profesional, encontrará una estrategia que se adapte a sus habilidades y experiencia. Feliz inversión! 

Mike Owergreen Administrator
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