Ethereum er utvivlsomt førende inden for antallet af applikationer og protokoller, der er bygget på det inden for decentraliseret finansiering. Ifølge forskning portal DappRadar, mængden af transaktioner i DeFi for året udgjorde omkring $ 270 milliarder, hvilket er 12 gange mere end et år tidligere.
I dagens artikel vil vi tale om Bitcoins rolle i fremtiden for decentral finansiering, bygge DeFi på Bitcoin og de vanskeligheder, som samfundet står over for i forsøget på at implementere overkommelige finansielle instrumenter på det vigtigste kryptovaluta-netværk..
Bitcoins rolle
Med prisstigningen over $ 20 tusind og dominansen over 60% bliver spørgsmålet om at udvide mulighederne for at bruge den første kryptokurrency endnu mere akut. Som et alternativ til det traditionelle finansielle system eliminerer Bitcoin afhængighed af formidlere og har potentialet til at blive et globalt kontantløst system til øjeblikkelige betalinger rundt om i verden..
Oprettelsen af et decentralt finansielt system baseret på Bitcoin gør det muligt for det ikke kun at blive et aktiv til lagring af værdi eller et system til afregninger, men også et globalt og sikkert miljø til at opbygge økonomiske forbindelser og værktøjer, som alle med internetadgang kan bruge..
Bitcoins rolle i opbygningen af decentraliseret finansiering kan opdeles i to områder:
- Udvikling af løsninger til at tiltrække BTC til DeFi;
- Opbygning af DeFi på Bitcoin-netværket.
Denne opdeling er betinget, og tilgange, der sigter mod at implementere løsninger i begge retninger, har deres vanskeligheder og ulemper. Derfor er det i betragtning af Bitcoins rolle i udviklingen af DeFi nødvendigt at tage højde for helheden af disse løsninger til en bredere forståelse og forståelse af fremtiden for den vigtigste kryptokurrency inden for opbygning af fri finansiering..
Centraliserede finansielle institutioner
Med populariseringen af kryptovalutaer er centraliserede børser og centraliserede udlånsplatforme, der leverer forskellige finansielle instrumenter sikret af BTC, blevet udbredt. De åbenlyse ulemper ved at bruge sådanne tjenester er levering af personlige data til brug af tjenesten og opbevaring af dine penge på disse ikke-gennemsigtige websteder..
Brugernes midler og deres data er i fare, da sådanne websteder kan hackes. Brugeren kan nægtes service på grund af kravene i den jurisdiktion, hvor han er placeret. Også midler kan blokeres efter anmodning fra retshåndhævende myndigheder eller i tilfælde, hvor midler er blevet mærket med sporingsplatforme som Crystal eller Chainalysis..
Sidekæder
Sidekæder er separate blokkæder med tovejsbinding til hovedkæden. Virksomheder som RSK eller Liquid bygger sidekæder med evnen til at oprette smarte kontrakter på Bitcoin-netværket. I det væsentlige er sidekæder DeFi-bygningsplatforme, hvor hver bruger kan oprette deres digitale aktiver..
RSK-platformen gør det muligt at bruge BTC i smarte kontrakter takket være tovejsbroen og SBTC-platformtokenet. Der blev også bygget en bro mellem Bitcoin- og Ethereum-netværket, som giver dig mulighed for at overføre Ethereum ERC20-tokens.
Money on Chain, udvikleren af BTC-støttede DeFi-protokoller, har oprettet en RSK-baseret protokol med fire tokens, der giver flere brugssager til BTC-indehavere, herunder gearede transaktioner.
Virksomhederne arbejder i øjeblikket på at integrere RSK-, Liquid- og Lightning-netværk for at interagere med aktiver på andre netværk. RSK-udviklerne annoncerede også lanceringen af et værktøj til interaktion med Aave-servicetokener med BTC.
Atombytter
Atombytteteknologien, som vi allerede skrev om i vores blog, dukkede op længe før DeFis storhedstid. Kompleksiteten ved at implementere den øjeblikkelige udveksling af en kryptokurrency til en anden uden deltagelse af en tredjepart udtrykkes i opbygningen af tværkædede netværk, det vil sige organiseringen af interaktion mellem et par uafhængige blockchains.
Den første implementering af atomswaps var udvekslingen af LTC til DCR ved hjælp af HTLC-kontrakter. HTLC er en type smart kontrakt, der tillader tidsstemplede transaktioner. Implementering af atom-swaps kræver også betalingskanaler på tværs af kæder, der drives af Lightning Network. Og selvom tilstedeværelsen af Lightning Network (LN) ikke er en forudsætning, giver integrationen af LN i atom-swaps dig mulighed for at linke forskellige blokkæder, hvor swapdeltagere kan fungere som en betalingsgateway..
Senere blev atom-swaps mellem BTC og LTC med succes implementeret, og derefter lavede Komodo-udviklere en BTC- og KMD-swap.
For at udveksle BTC med andre kryptokurver ved hjælp af swaps skal du kende modtagerens adresse for at gennemføre transaktionen, og det er umuligt at oprette en likviditetspulje uden tokenisering, f.eks. På Uniswap-decentraliserede børs. Dette fører til problemet med interaktion med Bitcoin DeFi-aktiver, da manglen på puljer og AMM fører til fraværet af likviditetsudbydere, der skal være online 24 timer i døgnet..
Liquality-projektet har frigivet Liquality Atomic Swap-tegnebogen, der fungerer ved hjælp af atomiske swaps og HTLC-kontrakter. Selve tegnebogen fungerer som en modpart for alle tilgængelige swaps. Atomiske swaps giver brugerne mulighed for at vedligeholde deres private nøgler gennem hele kryptokursudvekslingsprocessen. Denne løsning fungerer som et alternativ til indpakket bitcoins som WBTC.
En lignende løsning er Jelly Market-krydskæde-atom-swap-protokollen, som giver dig mulighed for at tilføje likviditet, fortjeneste fra handler og udveksle aktiver. Swaps er tilgængelige på platformen til ERC20-tokens, BTC, AE og andre blockchains.
Atomic swaps og udvikling af løsninger til overførsel af værdi fra en blockchain til en anden uden tredjeparter og tillid, hvilket fører til at bygge bro over kløften mellem Bitcoin og Ethereum-baseret DeFi.
Tokeniserede bitcoins
Tiltrækning af yderligere likviditet til DeFi-sektoren udføres gennem udvikling af såkaldte tokeniserede bitcoins, som vi talte om i en af vores tidligere artikler. Så det første bitcoin-backed token var Wrapped Bitcoin (WBTC), som giver BTC-indehavere mulighed for at bruge smarte kontrakter på Ethereum. Med prisstigningen flyttede WBTC til anden linje blandt DeFi-projekter med en mængde blokerede midler på $ 2,7 mia. Eller 116.000 BTC, hvilket er ca. 0,6% af antallet af udvindede mønter..
På samme tid, når de opretter WBTC, skal brugerne blokere deres originale mønter og modtage tokeniserede aktiver til gengæld. WBTC er bygget efter modellen af et konsortium af verificerede organisationer og betyder, at udveksling af originale mønter til WBTC og omvendt udføres af tredjeparter – depotmænd.
Mens der er løsninger til bitcoin-tokenisering med mekanismer, der kræver meget mindre tillid, har de deres ulemper. For eksempel kræver tBTC, at depotmænd skal stille en betydelig mængde ETH-sikkerhed, hvilket gør den mindre skalerbar..
RenVM-løsningen, der fungerer på samme måde som tBTC, bruger REN-tokens i stedet for ETH som sikkerhed. Ulempen ved denne tilgang er, at brugerne, da de er en ny protokol, skal udveksle deres BTC for REN-tokens, og i tilfælde af tab af tillid til protokollen kan tokensne miste deres værdi, og brugerne kan ikke returnere den låste mønter..
Fremtiden for DeFi til Bitcoin
Bitcoin, der fungerer som opbevaring og overførsel af værdi, er den sikreste blockchain på grund af høj hashkraft og høje omkostninger til vedligeholdelse af infrastruktur. Det er af denne grund, at oprettelsen af decentraliserede finanser baseret på Bitcoin blockchain er en lovende udviklingsretning..
Den hurtige udvikling af decentraliseret finansiering på Ethereum-platformen skyldes platformens muligheder for at skrive forskellige smarte kontrakter af enhver kompleksitet. Det er fraværet af forskellige værktøjer til oprettelse af smarte kontrakter, der er en anstødssten til at skabe løsninger relateret til decentral finansiering baseret på Bitcoin..
Bitcoin er skrevet på et simpelt og primitivt Bitcoin Script-sprog, der ikke er egnet til at skrive komplekse smarte kontrakter. Derfor arbejder Blockstream på et enkelhedsprogrammeringssprog til udførelse af smarte kontrakter, der kan integreres med Ivy-sproget på højere niveau..
Fremkomsten af nye DLC-type kontrakter, der giver deltagerne mulighed for at handle på fremtidige begivenheder, gjorde det muligt at skabe derivater og forudsigelsesmarkeder baseret på Bitcoin.
Samtidig tillader RGB-protokollen, som er standarden for udstedelse, overførsel og lagring af bitcoin-aktiver, ikke-bitcoin, at der oprettes digitale instrumenter oven på bitcoin- og LN-blockchain..
Og mens Bitcoins infrastruktur ikke er klar til at skabe et fuldt udbygget økonomisk økosystem i øjeblikket, vil Bitcoin i fremtiden være i stand til at give en mere sikker grund til at skabe DeFi-applikationer.
