Ethereum är utan tvekan ledande inom antalet applikationer och protokoll som bygger på det inom decentraliserad finansiering. Enligt forskning portal DappRadar, volymen av transaktioner i DeFi för året var cirka 270 miljarder dollar, vilket är 12 gånger mer än ett år tidigare.

I dagens artikel kommer vi att prata om Bitcoins roll i framtiden för decentraliserad finansiering, bygga DeFi på Bitcoin och de svårigheter som samhället står inför när det gäller att försöka implementera prisvärda finansiella instrument i huvudkryptovalutanätverket.. 

Bitcoins roll

Med prisökningen över $ 20 tusen och dominansen överstiger 60% blir frågan om att utöka möjligheterna att använda den första kryptovalutan ännu mer akut. Som ett alternativ till det traditionella finansiella systemet eliminerar Bitcoin beroendet av mellanhänder och har potential att bli ett globalt kontantlöst system för omedelbara betalningar över hela världen..

Skapandet av ett decentraliserat finansiellt system baserat på Bitcoin gör det möjligt att inte bara bli en tillgång för att lagra värde eller ett system för avveckling utan också en global och säker miljö för att bygga ekonomiska relationer och verktyg som alla med internetåtkomst kan använda..

Bitcoins roll för att bygga decentraliserad finansiering kan delas in i två områden:

  1. Utveckling av lösningar för att locka BTC till DeFi;
  2. Bygga DeFi på Bitcoin-nätverket.

Denna uppdelning är villkorad och tillvägagångssätt som syftar till att implementera lösningar i båda riktningar har sina svårigheter och nackdelar. Det är därför, med tanke på Bitcoins roll i utvecklingen av DeFi, att det är nödvändigt att ta hänsyn till helheten av dessa lösningar för en bredare förståelse och förståelse för framtiden för den viktigaste kryptovalutan inom området för att bygga fri finansiering.. 

Centraliserade finansinstitut

Med populariseringen av kryptovalutor har centraliserade börser och centraliserade utlåningsplattformar som tillhandahåller olika finansiella instrument som säkrats av BTC blivit omfattande. De uppenbara nackdelarna med att använda sådana tjänster är tillhandahållandet av personuppgifter för att använda tjänsten och lagra dina pengar på dessa icke-transparenta webbplatser..

Användarnas medel och deras data är i fara eftersom sådana webbplatser kan hackas. Användaren kan nekas tjänst på grund av kraven i den jurisdiktion där han är belägen. Även medel kan blockeras på begäran av brottsbekämpande myndigheter eller i fall där medel har taggats med spårningsplattformar som Crystal eller Chainalysis.

Sidkedjor

Sidkedjor är separata blockkedjor med tvåvägsbindning till huvudkedjan. Företag som RSK eller Liquid bygger sidokedjor med förmågan att skapa smarta kontrakt i Bitcoin-nätverket. I huvudsak är sidokedjor DeFi-byggplattformar där varje användare kan skapa sina digitala tillgångar..

RSK-plattformen gör att BTC kan användas i smarta kontrakt tack vare tvåvägsbroen och SBTC-plattformstoken. En bro byggdes också mellan Bitcoin och Ethereum-nätverk, vilket möjliggör överföring av Ethereum ERC20-tokens.

Money on Chain, utvecklaren av BTC-stödda DeFi-protokoll, har skapat ett RSK-baserat protokoll med fyra tokens som ger flera användningsfall för BTC-innehavare, inklusive hävstångsaffärer. 

Företagen arbetar för närvarande med att integrera RSK-, Liquid- och Lightning-nätverk för att interagera med tillgångar i andra nätverk. RSK-utvecklare tillkännagav också lanseringen av ett verktyg för interaktion av Aave-servicetoken med BTC.

Atombyten

Atombytestekniken, som vi redan skrev om i vår blogg, uppträdde långt före glansdagen för DeFi. Komplexiteten i att genomföra det omedelbara utbytet av en kryptovaluta mot en annan utan deltagande av en tredje part uttrycks i konstruktionen av nätverk över kedjor, det vill säga organisationen av interaktion mellan ett par oberoende blockkedjor. 

Den första implementeringen av atombyten var utbytet av LTC mot DCR med HTLC-kontrakt. HTLC är en typ av smart kontrakt som tillåter tidsstämplade transaktioner. För att genomföra atombyten krävs också kedjebetalningskanaler som drivs av Lightning Network. Och även om närvaron av Lightning Network (LN) inte är en förutsättning, kan LN: s integration i atombyten låta dig länka olika blockkedjor, där swapdeltagare kan fungera som en betalningsportal..

Senare implementerades atombyten mellan BTC och LTC framgångsrikt, och sedan gjorde Komodo-utvecklare en BTC- och KMD-swap.

För att byta BTC mot andra kryptovalutor med swappar måste du veta mottagarens adress för att slutföra transaktionen, och det är omöjligt att skapa en likviditetspool utan tokenisering, till exempel på Uniswap-decentraliserade börsen. Detta leder till problemet med interaktion med Bitcoin DeFi-tillgångar, eftersom bristen på pooler och AMM leder till bristen på likviditetsleverantörer som måste vara online 24 timmar om dygnet..

Liquality-projektet har släppt Liquality Atomic Swap-plånboken, som fungerar med atombyten och HTLC-kontrakt. Plånboken i sig fungerar som en motpart för alla tillgängliga swappar. Atomiska swappar gör det möjligt för användare att behålla sina privata nycklar under hela kryptovalutaprocessen. Denna lösning fungerar som ett alternativ till inslagna bitcoins som WBTC.

En liknande lösning är Jelly Market-tvärkedjigt atombytesprotokoll, som låter dig lägga till likviditet, vinst från handel och byta tillgångar. Swappar är tillgängliga på plattformen för ERC20-tokens, BTC, AE och andra blockkedjor.

Atomic swappar och utveckling av lösningar för överföring av värde från en blockchain till en annan utan tredje part och förtroende, vilket leder till att överbrygga klyftan mellan Bitcoin och DeFi baserat på Ethereum.

Tokeniserade bitcoins

Attraktionen av ytterligare likviditet till DeFi-sektorn utförs genom utvecklingen av så kallade tokeniserade bitcoins, som vi pratade om i en av våra tidigare artiklar. Så den första token bakom bitcoin var Wrapped Bitcoin (WBTC), vilket gör att BTC-innehavare kan använda smarta kontrakt på Ethereum. Med prisökningen flyttade WBTC till andra raden bland DeFi-projekt med en volym av blockerade medel på 2,7 miljarder dollar eller 116 000 BTC, vilket är ungefär 0,6% av antalet brytade mynt.

Samtidigt, när de skapar WBTC, måste användarna blockera sina ursprungliga mynt och motta tokeniserade tillgångar i utbyte. WBTC är byggt efter modellen av ett konsortium av verifierade organisationer och innebär att utbyte av originalmynt mot WBTC och vice versa utförs av tredje part – vårdnadshavare. 

Även om det finns lösningar för bitcoin-tokenisering med mekanismer som kräver mycket mindre förtroende, har de sina nackdelar. Således kräver tBTC att vårdnadshavare tillhandahåller en betydande mängd säkerhet i ETH, vilket gör den mindre skalbar..

RenVM-lösningen, som fungerar på samma sätt som tBTC, använder inte ETH som säkerhet utan REN-tokens. Nackdelen med detta tillvägagångssätt är att användarna, eftersom de är ett nytt protokoll, måste byta ut sina BTC mot REN-token, och i händelse av förlust av förtroende för protokollet kan tokens förlora sitt värde och användare kommer inte att kunna returnera det låsta mynt..

Framtiden för DeFi för Bitcoin

Bitcoin, som fungerar som lagring och överföring av värde, är den säkraste blockchain på grund av sin höga hashkraft och höga infrastrukturunderhållskostnader. Det är av den anledningen att skapandet av decentraliserade finanser baserade på Bitcoin blockchain är ett lovande utvecklingsområde..

Den snabba utvecklingen av decentraliserad finansiering på Ethereum-plattformen beror på plattformens förmåga att skriva olika smarta kontrakt av vilken komplexitet som helst. Det är bristen på olika verktyg för att skapa smarta kontrakt som är en hinder för att skapa lösningar relaterade till decentraliserad finansiering baserad på Bitcoin..

Bitcoin är skrivet på ett enkelt och primitivt Bitcoin Script-språk, olämpligt för att skriva komplexa smarta kontrakt. Därför arbetar Blockstream med ett enkelhetsprogrammeringsspråk för att utföra smarta kontrakt som kan integreras med Ivy-språket på högre nivå..

Framväxten av nya DLC-typkontrakt som gör det möjligt för deltagare att handla om framtida händelser har möjliggjort skapandet av derivat och förutsägelsemarknader baserat på Bitcoin.

Samtidigt tillåter RGB-protokollet, som är standarden för utfärdande, överföring och lagring av bitcoin-tillgångar, icke-bitcoin, att digitala instrument kan skapas ovanpå bitcoin- och LN-blockchain..

Och medan Bitcoin-infrastrukturen för närvarande inte är redo att skapa ett fullvärdigt ekonomiskt ekosystem, kommer Bitcoin i framtiden att kunna ge en säkrare grund för att skapa DeFi-applikationer..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me