Passive Kryptowährungseinnahmen: DeFi-Einsatz

Wie die Blockchain-Technologie entwickelt sich auch das Cryptocurrency Mining weiter. Zuerst kam Proof-of-Work (PoW) – ein Konsensalgorithmus, der die Kosten einer ständig wachsenden Rechenleistung erfordert. Es wurde durch Proof-of-Stake (PoS) und seine Modifikationen ersetzt: DPoS, APoS und andere. Sie forderten große Mengen an Token, um einen Knoten zu starten, aber delegierte Einsätze ermöglichten es, Belohnungen auch von einer kleinen Menge zu erhalten. Mit der Entwicklung des DeFi-Ökosystems hat der Bergbau ein neues Niveau erreicht: Die Rentabilität ist gestiegen, aber große Investitionen sind nicht erforderlich. Letzte Woche haben wir bereits verschiedene Möglichkeiten untersucht, um passiv Kryptowährungen zu verdienen. In dem heutigen Artikel werden wir Ihnen erklären, wie sich die DeFi-Absteckung von PoS und ähnlichen Konsensalgorithmen unterscheidet, und auf die Vor- und Nachteile der einzelnen Ansätze eingehen..

Arten des DeFi-Bergbaus

Der DeFi-Markt bietet Finanzdienstleistungen an, die autonom in der Blockchain arbeiten und als Alternative zu modernen Banken fungieren. Solche Systeme benötigen kein Personal: weder Chefs noch Mitarbeiter. Dementsprechend werden die Kosten reduziert. Dies machte Finanzdienstleistungen zugänglicher und billiger als die traditioneller Banken..

Alle Arbeiten innerhalb der Blockchain werden durch intelligente Verträge gesteuert, die als Garant für Transaktionen auf der Plattform dienen, indem sie Token blockieren. Daher sind die Token der Inhaber sicher. Ein intelligenter Vertrag sollte jedoch keine Schwachstellen aufweisen: Wenn sein Code geknackt wird, können Hacker Äther in ihre Brieftasche ziehen. Hier liegen die Hauptrisiken dieser Bergbaumethode. Wir schlagen vor, die Haupttypen des DeFi-Bergbaus zu betrachten und dann auf ihre Vor- und Nachteile einzugehen.

Ertragslandwirtschaft oder rentable Landwirtschaft

Diese Art des DeFi-Bergbaus ist vielleicht am weitesten verbreitet. Es wird auch Liquidity Mining genannt. Das Fazit ist, dass Inhaber die ETH zur vorübergehenden Nutzung an andere Startups verleihen und dafür zu einem festen oder variablen Zinssatz belohnt werden. Mit anderen Worten, Bergleute bilden einen Liquiditätspool. Im traditionellen Finanzsektor spielen diese Akteure eine wichtige Rolle: Investmentfonds, Banken, Risikokapital und Privatinvestoren. Für Kleinanleger ist dies meistens nicht verfügbar, aber Yield Farming ändert alles und macht den Markt für eine breite Palette von Nutzern offen.

In der Regel hängt die Höhe des Einsatzes von der Anzahl der auf dem Smart-Vertrag blockierten Ether ab: Je mehr es gibt, desto niedriger ist der Zinssatz. Darüber hinaus können Inhaber die vom Liquidity Mining erhaltenen Plattform-Token verwenden, um sie in Liquiditätspools usw. zu reinvestieren..

Ausleihe

Auf Blockchain-Plattformen wie Compound oder MakerDAO können Benutzer Flash-Kredite erhalten und ausgeben, die durch Ethereum Cryptocurrency (ETH) gesichert sind. Zusammengesetzte Benutzer können COMP-Token nicht nur für die Ausgabe von Darlehen, sondern auch für deren Aufnahme verdienen.

Vor- und Nachteile des DeFi-Bergbaus

Der Hauptnachteil liegt in den Gebühren: Die Ethereum-Plattform kann die hohe Belastung, die vor dem Hintergrund des DeFi-Booms zugenommen hat, nicht bewältigen. Dies führte dazu, dass die Transaktionsgebühren ein beispielloses Niveau erreichten: Auf dem Höhepunkt erreichte die Provision des Ethereum-Netzwerks 14 USD.

Angenommen, Sie haben 1000 USD an der ETH und möchten diese auf 20% pro Jahr im Uniswap-Liquiditätspool setzen. Zum Zeitpunkt dieses Schreibens beträgt die durchschnittliche Netzwerkgebühr für Ethereum 2,3 USD. Somit zahlen Sie 4,6 USD für Ein- und Auszahlungen. Außerdem müssen Sie bezahlen, um die verdienten Token abzuheben. Infolgedessen geben Sie für drei Transaktionen 6,9 USD aus, was 0,69% entspricht. Bei einem Zinssatz von 20% beträgt die Rendite etwa 0,05% pro Tag. Es wird mindestens zwei Wochen dauern, bis die Gewinnschwelle erreicht ist. Sie müssen jedoch auch berücksichtigen, dass sich die Provision für Transaktionen möglicherweise erhöht. Aus diesem Grund sinkt der Zinssatz und es dauert länger. Je niedriger der Investitionsbetrag, desto länger die Amortisationszeit.

Für Wetten in PoS zahlen Benutzer eine kleine Provision, die normalerweise einige Cent nicht überschreitet. PoS-Kryptowährungen verwenden leistungsstarke Blockchain-Protokolle wie Cardano (ADA), TRON (TRX), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) und andere. Andererseits werden mit der Veröffentlichung des Eth 2.0-Mainnets die Transaktionskosten stark sinken und ihre Geschwindigkeit steigen. Das aktualisierte Ethereum 2.0-Netzwerk wird jedoch erst 2021 veröffentlicht..

Im Vergleich zu Yield Farming ist der Absteckertrag deutlich niedriger und die Einstiegsschwelle recht hoch. PoS-Renditen überschreiten selten 10% pro Jahr. Außerdem müssen Sie dazu Ihren eigenen Validator-Knoten konfigurieren und ausführen, der der Blockchain neue Blöcke hinzufügt. Natürlich können Sie auf vielen Blockchain-Plattformen Ihre Token an Validatoren delegieren, die wiederum eine Provision von durchschnittlich 5% bis 10% des Einkommens erheben..

Darüber hinaus werden Zinsen für Liquidity Mining häufiger erhoben. PoS-Kryptowährungen berechnen Token für eine bestimmte Anzahl von Zyklen, die mehrere Tage bis zu einem Monat dauern können. Dies hängt von der jeweiligen Blockchain ab. Liquiditätspools berechnen täglich Zinsen, und die Inhaber können damit reinvestieren und somit mehr Erträge aus Zinseszinsen erzielen. Bei kleinen Investitionen machen die hohen Gebühren des Ethereum-Netzwerks diesen Vorteil jedoch praktisch zunichte..

Yield Farming ist rentabler, aber vergessen Sie nicht die Risiken: Liquidity Mining garantiert im Gegensatz zu PoS-Einsätzen keine Rentabilität. Wie bei Yield Farming bietet das klassische Abstecken normalerweise einen variablen Zinssatz. Die Inhaber tragen jedoch keine zusätzlichen Risiken, mit Ausnahme des Rückgangs der Kryptowährungsrate und der Wahrscheinlichkeit, den Blockchain-Quellcode zu hacken..

Die Nachteile von PoS und Liquidity Mining in Bezug auf die Auswirkungen auf die Rate sind ähnlich: Wenn blockierte Token zunehmen, steigt auch das Risiko eines Zinsverfalls, nachdem die Inhaber Gewinne festlegen möchten. Wenn Anleger derzeit beginnen, ETH-Münzen massiv aus den DeFi-Protokollen abzuziehen und an der Börse zu verkaufen, kann der Kryptowährungskurs leicht um 50 Prozent oder sogar mehr sinken. Gleiches gilt für PoS-Kryptowährungen. Liquidity Miner müssen jedoch keine Gewinne in ETH-Token festlegen: Sie können nur abgebaute Plattform-Token verkaufen, um Gewinne zu erzielen. Und Sie können die Kryptowährung mehrere Jahre lang halten. Aber es hängt von Großinvestoren ab: Wenn sie anfangen, Geld abzuheben, folgen kleinere Investoren ihnen eher..

Fazit

Im Vergleich von PoS- und DeFi-Mining können wir sagen, dass die hohe Rentabilität von Yield Farming auf dem Kryptomarkt für echtes Aufsehen gesorgt hat. Der Liquiditätsabbau birgt jedoch neben einem möglichen Zinsverfall zusätzliche Risiken. Es gab Fälle, in denen Verstöße gegen den Betrieb von Protokollen schwerwiegende negative Folgen hatten. Sushiswap (SUSHI) und Maker (MKR) sind Paradebeispiele. Letzterer verlor nach einem großen Zustrom von Nutzern 99% seiner Liquidität, der Stablecoin DAI stieg stark um 10%, da das Protokoll die Bindung des Token-Preises an den Dollar nicht bewältigte.

Hohe Gebühren im ETH-Netz machen Liquidity Mining für Nutzer mit einer geringen Anzahl von Token, die einige hundert Dollar nicht überschreiten, praktisch unrentabel. Für langfristige Investitionen ist eine rentable Landwirtschaft im Hinblick auf die Kapitalrendite attraktiver. Sie müssen jedoch darauf vorbereitet sein, dass der APR mit zunehmendem Liquiditätspool sinkt: Je größer er ist, desto geringer ist Ihr Anteil daran.

Mike Owergreen Administrator
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