Gestion décentralisée des actifs numériques

Environ 6 ans se sont écoulés depuis l’apparition des premiers projets DeFi, et leur nombre a décuplé. En janvier 2021, la valeur totale des fonds bloqués dans l’écosystème financier décentralisé a atteint près de 23 milliards de dollars. Parallèlement au nombre de projets, le nombre de directions pour le développement de l’écosystème a augmenté. Dans les articles précédents de la série «Journey through the DeFi Universe», nous avons analysé les composantes du secteur décentralisé de la finance, qui sont divisées en moyenne en 12 directions.

Aujourd’hui, nous proposons d’envisager des solutions qui offrent aux utilisateurs différentes manières de suivre et de couvrir les actifs, ainsi que des moyens de décentraliser leur gestion..

Caractéristiques de la gestion décentralisée des actifs

Le monde de la finance décentralisée se développe à un rythme rapide, et il devient donc plus difficile de suivre les actifs répartis sur divers projets et plates-formes. C’est pour cette raison que se pose la question de la création de tableaux de bord et d’interfaces pour le suivi des actifs..

Les mécanismes de gestion d’actifs décentralisés permettent aux utilisateurs de suivre leurs actifs, d’ouvrir l’accès à des stratégies de trading sophistiquées, d’assurer la transparence des transactions de fonds d’investissement, de fournir un accès aux instruments financiers à tout utilisateur, quel que soit son emplacement. 

Les produits de gestion d’actifs Defi ne sont pas conservés et, par conséquent, les utilisateurs détiennent les droits sur les actifs sous-jacents. La plupart des projets de ce secteur se connectent à un large éventail de projets DeFi, créant des expériences de bout en bout avec de tels produits.

Un grand nombre d’outils et de mécanismes de gestion d’actifs sont automatisés et, par conséquent, des fonctions telles que, par exemple, la liquidation ou le rééquilibrage se produisent sans intervention de l’utilisateur..

Ci-dessous, nous analyserons quelques projets et plateformes offrant leurs services dans le domaine de la gestion d’actifs..

Zapper

Zapper est un agrégateur de projets offrant des fonctions de surveillance et de gestion des actifs, ainsi que l’investissement dans des pools de projets tiers. Le tableau de bord Zapper analyse les adresses et décompose les transactions en catégories telles que les portefeuilles, les pools de liquidité, la dette, la récolte, les dépôts, etc. En investissant leurs fonds sur diverses plates-formes, les utilisateurs peuvent suivre leurs positions sur tous les principaux protocoles DeFi, ainsi que gérer leurs actifs, économisant du temps et des efforts..

L’interface Zapper est née de la fusion de deux projets: DeFiZap, qui a permis aux utilisateurs d’investir dans piscines Liquidité Uniswap et DeFiSnap, qui était un tableau de bord pour suivre les positions DeFi dans des protocoles tels que dYdX, Synthetix, Set Protocol et Compound.

La plate-forme est devenue populaire après l’émergence de la soi-disant agriculture de rendement. Les bénéfices des agriculteurs pouvant évoluer au quotidien, Zapper était une excellente solution pour surveiller et sélectionner les meilleures positions..

Zapper convertit les jetons ERC-20 en jetons requis pour le pool sélectionné, éliminant ainsi le besoin pour les utilisateurs de convertir leurs actifs. La création d’un accès facile aux pools de liquidités est une condition préalable à la mise à l’échelle et à la vulgarisation de DeFi. Ainsi, les développeurs ont annoncé la fonctionnalité Pool Pipes, qui permettra aux utilisateurs de déplacer des fonds entre les pools. Des pools de plateformes telles que Curve, SushiSwap et Uniswap sont actuellement disponibles sur Zapper.

Zerion

Zerion est le principal concurrent de la plate-forme Zapper et dispose d’un tableau de bord intégré facile à utiliser pour suivre les portefeuilles DeFi. Le protocole permet aux utilisateurs de fournir des liquidités à Uniswap et Bancor. Les capacités de prêt, de prêt et d’échange d’actifs sont disponibles via des intégrations avec 0x, Maker, Kyber et Compound. Zerion vous permet également de suivre les positions dans le protocole Set avec chaque jeton dans le portefeuille de l’utilisateur..

Zerion vous permet de fournir des prêts sur des actifs tels que: 0x, Augur, BAT, DAI, USDT, USDC, WBTC et l’intégration avec TokenSet vous permet d’automatiser les stratégies de trading et de diversifier votre portefeuille d’investissement à l’aide du système de jetons.

InstaDapp

Instadapp est un protocole qui vous permet d’effectuer des transactions financières telles que le prêt, le jalonnement, le trading à effet de levier, le trading sur marge et autres en créant une plate-forme d’intégration unique. InstaDapp est intégré à Composé, MakerDAO, Uniswap, dYdX, Aave, Curve, 1 pouce et permet aux utilisateurs d’interagir avec ces protocoles via leur plate-forme.

Les développeurs d’InstaDapp ont créé leurs propres contrats intelligents pour faciliter le travail avec DeFi. Ainsi, InstaDapp vous permet de gérer tous les pools Uniswap, de gagner des intérêts en fournissant des actifs avec Compound, d’effectuer des opérations sur marge avec effet de levier sur dYdX, de transférer des positions de Maker à Compound, et bien plus encore..

InstaDapp ne facture pas de frais pour l’utilisation de la plate-forme et les contrats intelligents sont audités par des sociétés telles que Peckshield, Samsunz et OpenZeppelin. En janvier 2021, InstaDapp a annoncé la prise en charge du refinancement du crédit et des positions à effet de levier entre les protocoles Maker, Aave et Compound..

Enzyme Finance (anciennement Melon Protocol)

Melon Protocol, en tant que protocole de gestion décentralisée des actifs numériques basé sur Ethereum, se positionne comme Asset Management 3.0. Enzyme est un environnement sécurisé pour créer, gérer et investir dans des actifs numériques, ainsi que pour créer des stratégies de gestion pouvant exister dans un ensemble de règles personnalisées.

Le protocole Enzyme vous permet de créer des fonds de gestion d’actifs avec des paramètres prédéfinis qui sont conclus dans des contrats intelligents. Enzyme vous permet d’investir dans d’autres fonds présentés sur la plateforme, et les participants n’ont pas à faire confiance aux gestionnaires en raison des paramètres et des règles entrés dans le contrat intelligent.

Chaque fonds se compose d’un référentiel normalisé qui permet des calculs et des audits, ainsi que servant de base pour connecter divers modules; il peut s’agir de la fixation des frais de gestion, de la connexion du fonds aux bourses publiques ou d’un ensemble de règles restreignant le comportement du gestionnaire du fonds. Tout investisseur peut se familiariser avec les modules connectés et les règles du fonds avant d’investir ses fonds.

Enzyme est actuellement intégré à des protocoles d’échange décentralisés tels que Oasis, Kyber Network, 0x et Uniswap.

Définir le protocole

Le protocole Set est un protocole construit sur Ethereum qui donne accès à des stratégies de trading sophistiquées via l’achat de jetons ERC-20 appelés «Sets». Pour combiner les crypto-actifs dans des paniers entièrement sécurisés, Set utilise les protocoles de financement ouverts existants. Le protocole vous permet de créer des ensembles – des portefeuilles adossés à des actifs numériques, qui contiennent divers paramètres, actifs et stratégies de rééquilibrage. Des exemples de tels ensembles sont: un ensemble d’indices de marché qui suivent les classes d’actifs, un ensemble couvert, un ensemble composite de pièces stables, etc..

Set Protocol a sa propre interface – Tokensets, sur laquelle toutes les transactions sont effectuées. En achetant un ensemble, l’utilisateur achète un jeton ERC-20, qui est une application pour les actifs sous-jacents dans les contrats intelligents Set Protocol. La liquidité est garantie grâce à l’intégration avec le réseau Kyber; d’autres bourses seront ajoutées à l’avenir, telles que 0x, Uniswap, Bancor et autres.

dHedge 

dHedge est un protocole décentralisé gestion d’actifs à base Synthetix et permet aux utilisateurs d’échanger des jetons Synths ou d’autres jetons qui suivent la dynamique d’actifs tels que l’or, le bitcoin ou l’USD. 

Le protocole dHedge a introduit de nouvelles façons d’utiliser la liquidité sur le marché des dérivés que le protocole Synthetix fournit. L’avantage des actifs synthétiques est qu’ils sont un moyen de démontrer le prix de l’actif sous-jacent dans la chaîne, ce qui permet à son tour aux investisseurs de créer des portefeuilles uniques..

La plateforme fonctionne de la même manière que Enzyme Finance et Set Protocol. Les gestionnaires créent des pools à l’aide de contrats intelligents dHedge, et peuvent également utiliser des stratégies de gestion proactive, des stratégies algorithmiques ou investir dans d’autres pools sur la plate-forme.

Les pools attirent les gestionnaires de placements vers dHedge, tandis que les gestionnaires et les traders peuvent lever des fonds pour la gestion. Les gestionnaires peuvent également facturer une commission de performance en suivant le retour sur investissement du pool. À leur tour, les investisseurs peuvent entrer et sortir du pool en interagissant avec le contrat intelligent, et également voir quels actifs sont actuellement dans le pool du gestionnaire..

Conclusion

Les protocoles de gestion d’actifs sont en cours d’intégration avec les plates-formes DeFi populaires. Avec la croissance rapide de la finance décentralisée, les outils qui faciliteraient l’interaction des utilisateurs avec différents protocoles se développeront à un rythme accéléré. Les plates-formes dotées d’une interface conviviale et intuitive pour la gestion des actifs numériques offrent aux utilisateurs ordinaires la possibilité d’accéder à une large gamme d’instruments et de produits financiers. Dans le même temps, la création de fonds de gestion d’actifs décentralisés permet aux utilisateurs d’investir dans des stratégies toutes faites et de ne pas se soucier des actifs ou des protocoles sous-jacents..

Mike Owergreen Administrator
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