Gestión descentralizada de activos digitales

Han pasado aproximadamente 6 años desde que aparecieron los primeros proyectos DeFi, y su número se ha multiplicado por diez. En enero de 2021, el valor total de los fondos bloqueados en el ecosistema financiero descentralizado alcanzó casi $ 23 mil millones. Junto con el número de proyectos, ha crecido el número de direcciones para el desarrollo del ecosistema. En artículos anteriores de la serie “Journey through the DeFi Universe”, analizamos los componentes del sector financiero descentralizado, que se divide en promedio en 12 direcciones.

Hoy nos proponemos considerar soluciones que ofrezcan a los usuarios varias formas de rastrear y cubrir activos, así como formas de descentralizar su gestión..

Características de la gestión de activos descentralizada

El mundo de las finanzas descentralizadas está creciendo a un ritmo acelerado y, por lo tanto, se vuelve más difícil rastrear los activos distribuidos en varios proyectos y plataformas. Es por esta razón que surge la pregunta sobre la creación de paneles e interfaces para rastrear activos..

Los mecanismos de gestión de activos descentralizados permiten a los usuarios realizar un seguimiento de sus activos, abrir el acceso a estrategias comerciales sofisticadas, brindar transparencia en las transacciones de fondos de inversión, brindar acceso a instrumentos financieros a cualquier usuario, independientemente de su ubicación. 

Los productos de gestión de activos de Defi no tienen custodia y, por lo tanto, los usuarios poseen los derechos sobre los activos subyacentes. La mayoría de los proyectos en este sector se conectan a una amplia gama de proyectos DeFi, creando experiencias de extremo a extremo con dichos productos..

Un gran número de herramientas y mecanismos para la gestión de activos están automatizados, por lo que funciones como, por ejemplo, la liquidación o reequilibrio se producen sin la intervención del usuario..

A continuación analizaremos algunos proyectos y plataformas que ofrecen sus servicios en el ámbito de la gestión de activos..

Zapper

Zapper es un agregador de proyectos que ofrece funciones para monitorear y administrar activos, así como para invertir en grupos de proyectos de terceros. El panel de Zapper analiza las direcciones y desglosa las transacciones en categorías como carteras, grupos de liquidez, deuda, cosecha, depósitos, etc. Al invertir sus fondos en varias plataformas, los usuarios pueden rastrear sus posiciones en todos los principales protocolos DeFi, así como administrar sus activos, ahorrando tiempo y esfuerzo..

La interfaz Zapper nació de la fusión de dos proyectos: DeFiZap, que permitió a los usuarios invertir en quinielas Liquidez de Uniswap y DeFiSnap, que era un panel para rastrear posiciones de DeFi en protocolos como dYdX, Synthetix, Set Protocol y Compound.

La plataforma se hizo popular después del surgimiento de la denominada agricultura de rendimiento. Como las ganancias de los agricultores podían cambiar a diario, Zapper fue una excelente solución para monitorear y seleccionar las mejores posiciones..

Zapper convierte los tokens ERC-20 en los tokens necesarios para el grupo seleccionado, eliminando la necesidad de que los usuarios conviertan sus activos. Crear un acceso fácil a los fondos de liquidez es un requisito previo para escalar y popularizar DeFi. Entonces, los desarrolladores anunciaron la función Pool Pipes, que permitirá a los usuarios mover fondos entre grupos. Grupos de plataformas como Curve, SushiSwap y Uniswap están disponibles actualmente en Zapper.

Zerion

Zerion es el principal competidor de la plataforma Zapper y tiene un tablero integrado fácil de usar para rastrear las carteras de DeFi. El protocolo permite a los usuarios proporcionar liquidez a Uniswap y Bancor. Las capacidades de préstamos, préstamos e intercambio de activos están disponibles a través de integraciones con 0x, Maker, Kyber y Compound. Zerion también le permite rastrear posiciones en el Protocolo de configuración junto con cada token en la billetera del usuario..

Zerion le permite otorgar préstamos en activos como: 0x, Augur, BAT, DAI, USDT, USDC, WBTC, y la integración con TokenSet le permite automatizar estrategias comerciales y diversificar su cartera de inversiones utilizando el sistema de tokens..

InstaDapp

Instadapp es un protocolo que le permite realizar transacciones financieras como préstamos, apuestas, operaciones con apalancamiento, operaciones con margen y otras mediante la creación de una única plataforma de integración. InstaDapp está integrado con Compuesto, MakerDAO, Uniswap, dYdX, Aave, Curve, 1 pulgada y permite a los usuarios interactuar con estos protocolos a través de su plataforma.

Los desarrolladores de InstaDapp han creado sus propios contratos inteligentes para facilitar el trabajo con DeFi. Por lo tanto, InstaDapp le permite administrar todos los grupos de Uniswap, ganar intereses al proporcionar activos con Compuesto, realizar operaciones de margen con apalancamiento en dYdX, transferir posiciones de Maker a Compound y mucho más..

InstaDapp no ​​cobra tarifas por el uso de la plataforma, y ​​los contratos inteligentes son auditados por empresas como Peckshield, Samsunz y OpenZeppelin. En enero de 2021, InstaDapp anunció el soporte para refinanciar crédito y posiciones apalancadas entre los protocolos Maker, Aave y Compound..

Financiamiento de enzimas (anteriormente Melon Protocol)

Melon Protocol, al ser un protocolo de gestión descentralizada de activos digitales basado en Ethereum, se posiciona como Asset Management 3.0. Enzyme es un entorno seguro para crear, gestionar e invertir en activos digitales, así como para crear estrategias de gestión que pueden existir dentro de un conjunto personalizado de reglas..

El protocolo Enzyme le permite crear fondos de gestión de activos con parámetros predefinidos que se ingresan en contratos inteligentes. Enzyme le permite invertir en otros fondos presentados en la plataforma, y ​​los participantes no tienen que confiar en los administradores debido a los parámetros y reglas ingresados ​​en el contrato inteligente..

Cada fondo consta de un repositorio estandarizado que permite realizar cálculos y auditorías, además de servir como base para conectar varios módulos; esto podría ser el establecimiento de comisiones de gestión, la conexión del fondo a las bolsas públicas o un conjunto de reglas que restringen el comportamiento del administrador del fondo. Cualquier inversor puede familiarizarse con los módulos conectados y las reglas del fondo antes de invertir sus fondos..

Enzyme actualmente está integrado con protocolos de intercambio descentralizados como Oasis, Kyber Network, 0x y Uniswap.

Establecer protocolo

El Protocolo de conjuntos es un protocolo construido sobre Ethereum que proporciona acceso a estrategias comerciales sofisticadas mediante la compra de tokens ERC-20 llamados “Conjuntos”. Para combinar criptoactivos en cestas totalmente seguras, Set utiliza los protocolos de finanzas abiertos existentes. El protocolo le permite crear conjuntos: carteras respaldadas por activos digitales, que contienen varios parámetros, activos y estrategias de reequilibrio. Ejemplos de tales conjuntos son: un conjunto de índices de mercado que rastrean clases de activos, un conjunto cubierto, un conjunto compuesto de monedas estables y otros..

Set Protocol tiene su propia interfaz: Tokensets, en los que se realizan todas las transacciones. Al comprar un conjunto, el usuario compra un token ERC-20, que es una aplicación para activos subyacentes dentro de los contratos inteligentes de Protocolo de conjuntos. La liquidez está asegurada a través de la integración con Kyber Network; se agregarán otros intercambios en el futuro, como 0x, Uniswap, Bancor y otros.

dHedge 

dHedge es un protocolo descentralizado gestión de activos en base Synthetix y permite a los usuarios intercambiar tokens Synths u otros tokens que sigan la dinámica de activos como oro, bitcoin o USD. 

El protocolo dHedge introdujo nuevas formas de utilizar la liquidez en el mercado de derivados que proporciona el protocolo Synthetix. La ventaja de los activos sintéticos es que son un medio para demostrar el precio del activo subyacente en la cadena, y esto a su vez permite a los inversores crear carteras únicas..

La plataforma funciona de la misma manera que Enzyme Finance y Set Protocol. Los gerentes crean grupos utilizando contratos inteligentes dHedge y también pueden usar estrategias de gestión proactiva, estrategias algorítmicas o invertir en otros grupos en la plataforma..

Los grupos atraen a los administradores de inversiones a dHedge, mientras que los administradores y comerciantes pueden recaudar fondos para la administración. Los gerentes también pueden cobrar una tarifa de rendimiento al rastrear el retorno de la inversión del grupo. A su vez, los inversores pueden entrar y salir del grupo al interactuar con el contrato inteligente y también ver qué activos se encuentran actualmente en el grupo del administrador..

Conclusión

Los protocolos de gestión de activos están en proceso de integración con las plataformas DeFi populares. Con el rápido crecimiento de las finanzas descentralizadas, se desarrollarán a un ritmo acelerado herramientas que facilitarían la interacción de los usuarios con diferentes protocolos. Las plataformas con una interfaz intuitiva y fácil de usar para administrar activos digitales brindan una oportunidad para que los usuarios comunes accedan a una amplia gama de instrumentos y productos financieros. Al mismo tiempo, la creación de fondos de gestión de activos descentralizados permite a los usuarios invertir en estrategias listas para usar y no preocuparse por los activos o protocolos subyacentes..

Mike Owergreen Administrator
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