Han passat uns 6 anys des que van aparèixer els primers projectes DeFi i el seu nombre s’ha multiplicat per deu. El gener del 2021, el valor total dels fons bloquejats a l’ecosistema de finances descentralitzades va arribar als gairebé 23.000 milions de dòlars. Juntament amb el nombre de projectes, ha crescut el nombre d’orientacions per al desenvolupament de l’ecosistema. En articles anteriors de la sèrie “Viatge per l’univers DeFi”, analitzàvem els components del sector descentralitzat de les finances, que es divideixen de mitjana en 12 direccions..

Avui proposem considerar solucions que ofereixen als usuaris diverses maneres de rastrejar i cobrir actius, així com formes de descentralitzar la seva gestió..

Característiques de la gestió descentralitzada d’actius

El món de les finances descentralitzades creix a un ritme accelerat i, per tant, es fa més difícil rastrejar els actius distribuïts entre diversos projectes i plataformes. És per aquest motiu que sorgeix la pregunta sobre la creació de taulers i interfícies per al seguiment d’actius..

Els mecanismes de gestió d’actius descentralitzats permeten als usuaris fer un seguiment dels seus actius, obrir accés a estratègies comercials sofisticades, proporcionar transparència a les transaccions de fons d’inversió, proporcionar accés a instruments financers a qualsevol usuari, independentment de la ubicació. 

Els productes de gestió d’actius Defi no són de custòdia i, per tant, els usuaris són propietaris dels drets sobre els actius subjacents. La majoria de projectes d’aquest sector es connecten a una àmplia gamma de projectes DeFi, creant experiències de punta a punta amb aquests productes.

S’automatitzen un gran nombre d’eines i mecanismes per a la gestió d’actius i, per tant, es produeixen funcions com, per exemple, la liquidació o el reequilibri sense la intervenció de l’usuari..

A continuació analitzarem alguns projectes i plataformes que ofereixen els seus serveis en el camp de la gestió d’actius..

Zapper

Zapper és un agregador de projectes que ofereix funcions per controlar i gestionar actius, així com invertir en grups de projectes de tercers. El tauler de control Zapper analitza les adreces i desglossa les transaccions en categories com a carteres, fons de liquiditat, deutes, collita, dipòsits, etc. Invertint els seus fons en diverses plataformes, els usuaris poden fer un seguiment de les seves posicions en tots els protocols principals DeFi, així com gestionar els seus actius, estalviant temps i esforç..

La interfície Zapper neix de la fusió de dos projectes: DeFiZap, que permetia als usuaris invertir-hi piscines Liquiditat Uniswap i DeFiSnap, que era un tauler de control de posicions de DeFi en protocols com dYdX, Synthetix, Set Protocol i Compound.

La plataforma es va popularitzar després de l’aparició de l’anomenada producció agrícola. Com que els beneficis dels agricultors podien canviar diàriament, Zapper era una solució excel·lent per controlar i seleccionar les millors posicions..

Zapper converteix els tokens ERC-20 en els tokens necessaris per a l’agrupació seleccionada, eliminant la necessitat que els usuaris converteixin els seus actius. Crear un accés fàcil a grups de liquiditat és un requisit previ per escalar i popularitzar DeFi. Per tant, els desenvolupadors van anunciar la funció Pool Pipes, que permetrà als usuaris moure fons entre piscines. Actualment a Zapper hi ha disponibles grups de plataformes com Curve, SushiSwap i Uniswap.

Zerion

Zerion és el principal competidor de la plataforma Zapper i té un tauler integrat fàcil d’utilitzar per al seguiment de les carteres DeFi. El protocol permet als usuaris proporcionar liquiditat a Uniswap i Bancor. Les capacitats de préstec, préstec i intercanvi d’actius estan disponibles mitjançant integracions amb 0x, Maker, Kyber i Compound. Zerion també us permet fer un seguiment de les posicions del protocol de configuració juntament amb cada testimoni de la cartera de l’usuari..

Zerion us permet proporcionar préstecs en actius com ara: 0x, Augur, BAT, DAI, USDT, USDC, WBTC i la integració amb TokenSet us permet automatitzar estratègies comercials i diversificar la vostra cartera d’inversions mitjançant el sistema de token..

InstaDapp

Instadapp és un protocol que us permet realitzar transaccions financeres com préstecs, participacions, operacions de palanquejament, operacions de marge i altres mitjançant la creació d’una plataforma d’integració única. InstaDapp està integrat amb Compost, MakerDAO, Uniswap, dYdX, Aave, Curve, 1 polzada i permet als usuaris interactuar amb aquests protocols a través de la seva plataforma.

Els desenvolupadors d’InstaDapp han creat els seus propis contractes intel·ligents per facilitar el treball amb DeFi. Per tant, InstaDapp us permet gestionar tots els grups Uniswap, obtenir interessos proporcionant actius amb Compound, realitzar operacions de marge amb apalancament a dYdX, transferir posicions de Maker a Compound i molt més..

InstaDapp no ​​cobra comissions per l’ús de la plataforma i els contractes intel·ligents són auditats per empreses com Peckshield, Samsunz i OpenZeppelin. El gener de 2021, InstaDapp va anunciar suport per refinançar crèdit i apalancar posicions entre els protocols Maker, Aave i Compound..

Enzyme Finance (anteriorment Melon Protocol)

Melon Protocol, en ser un protocol de gestió descentralitzada d’actius digitals basat en Ethereum, es posiciona com Asset Management 3.0. Enzyme és un entorn segur per crear, gestionar i invertir en actius digitals, així com crear estratègies de gestió que poden existir dins d’un conjunt de regles personalitzades.

El protocol Enzyme us permet crear fons de gestió d’actius amb paràmetres predefinits que s’inicien en contractes intel·ligents. Enzyme us permet invertir en altres fons presentats a la plataforma i els participants no han de confiar en els gestors a causa dels paràmetres i les normes establerts en el contracte intel·ligent..

Cada fons consisteix en un dipòsit estandarditzat que permet fer càlculs i auditories, a més de servir de base per connectar diversos mòduls; això podria ser la fixació de comissions de gestió, la connexió del fons amb borses públiques o un conjunt de normes que restringeixen el comportament del gestor del fons. Qualsevol inversor pot familiaritzar-se amb els mòduls i les normes del fons abans d’invertir els seus fons.

Enzyme actualment està integrat amb protocols d’intercanvi descentralitzats com Oasis, Kyber Network, 0x i Uniswap.

Estableix el protocol

El protocol Set és un protocol basat en Ethereum que proporciona accés a estratègies comercials sofisticades mitjançant la compra de tokens ERC-20 anomenats “Sets”. Per combinar criptoconjunts en cistelles totalment segures, Set utilitza protocols de finançament oberts existents. El protocol us permet crear conjunts: carteres recolzades per recursos digitals, que contenen diversos paràmetres, recursos i estratègies de reequilibri. Alguns exemples d’aquest tipus de conjunts són: un conjunt d’índexs de mercat que fan un seguiment de les classes d’actius, un conjunt cobert, un conjunt compost d’establecoins i altres..

Set Protocol té la seva pròpia interfície: Tokensets, en què es realitzen totes les transaccions. En comprar un conjunt, l’usuari compra un testimoni ERC-20, que és una aplicació per als actius subjacents dels contractes intel·ligents del protocol de set. La liquiditat es garanteix mitjançant la integració amb la xarxa Kyber; s’afegiran altres intercanvis en el futur, com ara 0x, Uniswap, Bancor i altres.

dHedge 

dHedge és un protocol descentralitzat gestió d’actius a base Sintetix i permet als usuaris intercanviar fitxes Synths o altres fitxes que segueixen la dinàmica d’actius com l’or, el bitcoin o el USD. 

El protocol dHedge va introduir noves formes d’utilitzar la liquiditat al mercat de derivats que proporciona el protocol Synthetix. L’avantatge dels actius sintètics és que són un mitjà per demostrar el preu de l’actiu subjacent a la cadena i, al seu torn, permet als inversors crear carteres úniques.

La plataforma funciona de la mateixa manera que Enzyme Finance i Set Protocol. Els gestors creen grups mitjançant contractes intel·ligents dHedge i també poden utilitzar estratègies de gestió proactiva, estratègies algorítmiques o invertir en altres grups de la plataforma..

Les agrupacions atrauen gestors d’inversions a dHedge, mentre que gestors i comerciants poden recaptar fons per a la seva gestió. Els administradors també poden cobrar una comissió de rendiment fent un seguiment del retorn de la inversió del grup. Al seu torn, els inversors poden entrar i sortir del grup interactuant amb el contracte intel·ligent i també veure quins actius es troben actualment al grup del gestor..

Conclusió

Els protocols de gestió d’actius s’estan integrant amb les populars plataformes DeFi. Amb el ràpid creixement de les finances descentralitzades, les eines que facilitarien la interacció dels usuaris amb diferents protocols a un ritme accelerat. Les plataformes amb una interfície fàcil d’utilitzar i intuïtiva per gestionar els actius digitals ofereixen una oportunitat als usuaris normals per accedir a una àmplia gamma d’instruments i productes financers. Al mateix temps, la creació de fons de gestió d’actius descentralitzats permet als usuaris invertir en estratègies ja preparades i no preocupar-se pels actius o protocols subjacents..

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me