Cet été dans l’industrie de la cryptographie n’est rien d’autre qu’un été DeFi. Il est difficile d’imaginer quiconque s’intéresse à la cryptographie qui n’aurait pas entendu parler de l’hystérie générale autour de la finance décentralisée. Nous avons vu le lancement et la croissance de dizaines, voire de centaines de projets qui, collectivement, ont grandement amélioré le réseau de financement décentralisé. Les interfaces intuitives et le rendement élevé déclaré des investissements passifs ont conduit à une énorme augmentation des fonds bloqués dans l’écosystème DeFi – plus de 6 milliards de dollars à ce jour avec une croissance hebdomadaire continue de 500 millions de dollars. Nous avons également vu l’introduction d’un certain nombre de nouveaux produits uniques. Mais être nouveau et bien pensé en même temps est rarement le cas, et bon nombre des principaux défauts de DeFi restent non résolus. Dans l’article d’aujourd’hui, nous discuterons des meilleurs projets DeFi à rechercher dans la seconde moitié de 2020.

Des leaders pour attirer l’attention des investisseurs et des développeurs

DIA

DIA (Decentralized Information Asset) est un projet de blockchain suisse à but non lucratif open source qui vise à mettre en œuvre des données transparentes et des oracles en libre accès. Au sein de l’écosystème DeFi, DIA est supervisé par une communauté décentralisée de détenteurs de jetons DIA et de leurs représentants. Le jeton de gouvernance DIA agit comme une incitation pour les principaux acteurs du marché.

DIA est en passe de devenir un Bloomberg open source pour les crypto-monnaies et les données financières. DIA était l’un des projets DeFi les plus attendus, comme l’a confirmé l’incroyable buzz lors de la vente du 3 août. Maintenant, le jeton DIA se négocie près de 60 fois plus élevé que son prix initial. Le projet est soutenu par des investisseurs renommés tels que Outlier Ventures.

Protocole Orion

Orion Protocol (ORN) est entré sur le marché en tant que première offre de pièces dynamiques (DYCO) et est devenu l’une des offres les plus populaires en 2020. Orion construit des solutions B2B et B2C basées sur l’agrégateur de liquidité le plus avancé jamais développé sous la direction du PDG Alexei Koloskov, un développeur expérimenté de blockchain et créateur de l’échange décentralisé Waves.

Orion a signé des partenariats avec Elrond Network, Bitmax, MXC et Acheron. Depuis son lancement sur Kucoin et Bitmax, près de 33% de l’offre originale d’ORN a été contribué au programme de pré-staking. Le jeton a affiché une croissance de 70x à son apogée et se négocie maintenant à environ 40x.

Composé

Compound a été l’une des premières entreprises du cycle actuel de battage médiatique DeFi à attirer une attention massive alors que leur jeton COMP natif a pris de la valeur avant de se corriger aux niveaux actuels. Compound est un protocole du marché monétaire qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts ou d’emprunter des actifs contre des garanties, le tout exécuté sur la blockchain Ethereum.

Le processus de remplissage du pool de liquidités du Compound est relativement simple, permettant à chacun de commencer à gagner des intérêts composés immédiatement avec des taux qui s’ajustent automatiquement en fonction de l’offre et de la demande. Le nombre d’actifs bloqués dans Compound a été multiplié par plus de 7 en 2,5 mois et équivaut désormais à 760 millions de dollars.

Yearn Finance

L’un des projets les plus passionnants, Yearn Finance, est entré en scène en juillet lorsque leur token YFI natif a connu une croissance vertigineuse grâce à une offre limitée basée sur l’exclusivité initialement réservée aux fournisseurs de liquidité (agriculteurs). Yearn agit comme un écosystème décentralisé pour les agrégateurs qui utilisent des services de prêt, permettant aux membres d’héberger des jetons tels que USDC, DAI et USDT pour participer à la sélection de Yearn des opportunités de prêt les plus lucratives.

La société est dirigée par le développeur André Cronier, qui a commencé avec l’idée de démocratiser DeFi. Il n’y a pas eu de pré-extraction, de prévente ou de distribution de fonds entre les membres de l’équipe, ce qui signifie que la plupart des jetons YFI appartiennent à la communauté. Depuis début août, YFI a doublé de taille. Il sera intéressant de voir comment le token se comporte dans les mois à venir.

dHedge

Soutenu par Synthetix, dHedge est populaire auprès des principaux investisseurs tels que Blocktower Capital et Three Arrows Capital et a développé un nouveau protocole de gestion décentralisée d’actifs qui vise à démocratiser le trading. La société a récemment annoncé qu’elle quitterait le mode furtif.

Avec le modèle de trading à glissement nul de Synthetix et un groupe en expansion d’actifs pris en charge, dHedge propose de nouvelles façons de tirer parti de la liquidité des dérivés fournie par le protocole Synthetix. Synthetix permet actuellement aux utilisateurs de frapper, stocker et échanger une variété de dérivés basés sur des actifs, y compris des crypto-monnaies, des monnaies fiduciaires et des matières premières. Restez à l’écoute pour le lancement officiel de dHedge.

Uniswap

Uniswap est l’un des moteurs de la campagne haussière actuelle de DeFi. Agissant comme une bourse décentralisée, Uniswap se distingue des autres DEX en utilisant des pools de liquidités incitatifs au lieu de carnets de commandes. Les utilisateurs qui choisissent de fournir des liquidités sont récompensés par un pourcentage des frais payés pour chaque transaction à l’aide d’Ethereum.

Uniswap détient actuellement plus de 170 millions de dollars en pools de liquidités et des centaines de nouvelles inscriptions par semaine. Pour les utilisateurs novices, il existe une courbe d’apprentissage pour utiliser Uniswap car il est alimenté par des portefeuilles ERC-20 externes connectés utilisés pour échanger des actifs et fournir des liquidités. Il y a aussi des considérations de glissement et de volatilité à prendre en compte avant de plonger tête la première dans Uniswap.

Curve Finance

Lancé au début de 2020, Curve permet aux utilisateurs d’échanger entre des pièces stables tout en offrant un faible glissement et un algorithme de faible commission conçu spécifiquement pour ces types d’actifs. Curve a été l’un des premiers partisans d’une agriculture rentable et propose actuellement 7 pools où les utilisateurs peuvent miser des pièces stables afin de recevoir des récompenses telles que de nouvelles devises. Il y a actuellement plus d’un milliard de dollars bloqués dans les pools Curve, contre 15 millions de dollars au 1er juin 2020..

Avec son interface simple, Curve est l’une des plates-formes DeFi les plus populaires et a été félicitée pour ses fonctionnalités conviviales et sa documentation transparente. La société a activement soutenu d’autres projets DeFi ces derniers mois. L’équipe a récemment décidé d’émettre son propre token pour gérer la plateforme. Le symbole déjà connu de beaucoup est CRV. Binance, OKEx et d’autres bourses ont rapidement répertorié le jeton, et le prix a atteint pour le moment 50 $ alors qu’il était initialement estimé à 10 cents. 

Créateur DAO

Avec près de 1,5 milliard de dollars d’actifs, Maker DAO est sans doute le nom le plus reconnu de cette liste, et pour une bonne raison. La plate-forme de prêt décentralisée prend en charge DAI, une pièce stable indexée sur le dollar américain et l’une des pièces stables les plus populaires de l’industrie de la crypto-monnaie. Maker DAO permet à quiconque d’ouvrir un coffre-fort, de bloquer la garantie de crypto-monnaie et de générer un DAI contre cette garantie.

Selon DeFi-Pulse, Maker domine les autres projets du secteur à 23,1% en termes d’actifs bloqués.

Aleph.im

Aleph.im est l’un des nouveaux arrivants les plus en vogue dans l’arène DeFi au cours des deux derniers mois. Aleph est un protocole de chat pour les machines où la blockchain fonctionne comme des nœuds pour une puissance de calcul et un stockage décentralisés. Le marché du cloud public devrait atteindre environ 374 milliards de dollars en 2020 et dépasser 520 milliards de dollars d’ici 2022. AWS d’Amazon est actuellement en tête du marché, mais la demande de solutions décentralisées n’a jamais été aussi grande..

Un témoignage du succès d’Aleph.im est que leur site Web est en ligne en ce moment. Aleph sera également répertorié comme l’un des partenaires du projet Serum, très médiatisé, la première bourse de produits dérivés entièrement décentralisée au monde (voir ci-dessous).

Sérum

Plus récemment, la principale bourse de produits dérivés crypto FTX, s’est associée à l’équipe Solana pour annoncer le projet Serum, la première bourse décentralisée au comptant et dérivés à part entière opérant sur le carnet de commandes à cours limité centralisé (CLOB) sur le réseau Solana. Le prochain DEX cherchera à capitaliser là où d’autres ont échoué en fournissant un commerce inter-chaînes fiable à la vitesse et au prix que les clients demandent. Et bien qu’il soit construit sur Solana, il sera compatible avec Ethereum. Comme nous le savons, la plupart des protocoles DeFi finissent par atteindre un oracle centralisé – souvent le point le plus critique, mais ce n’est pas le cas avec Serum.

Le sérum diffère des autres, et c’est sa force. Son logiciel permet des transactions DEX rapides; il prend en charge les jetons cross-chain, stables, les enveloppes pour les jetons BTC, BCH, BSV, LTC, ZEC, ETH et ERC-20, les carnets de commandes et la possibilité de créer vos propres et nouveaux produits financiers. Dans le même temps, il est complètement décentralisé. Il n’y a pas d’oracles avec des canaux de prix centralisés; aucun tribunal sur l’intégrité duquel vous devez vous fier. Le sérum est pur DeFi. Contrairement aux produits DeFi actuels, c’est rapide et bon marché. L’architecture est conçue pour soutenir les opérateurs de nœuds avec des incitations à participer via l’inflation SRM, des commissions commerciales et un système de délégation / référence appelé «leaders».

Le jeton SRM est l’épine dorsale de l’écosystème Serum sur l’infrastructure native Solana (jeton SPL) avec une liste croisée en tant que norme ERC-20, le jeton sera entièrement intégré à Serum. Le 7 août, un IEO a eu lieu sur les bourses FTX et Bitmax, et le 11 août, une liste a été faite sur de nombreux échanges majeurs, y compris Binance. Pour le moment, le jeton est échangé 17 fois plus élevé que son prix initial.

En plus des Solana et FTX mentionnés, les partenaires de Serum incluent des sociétés bien connues dans l’industrie de la cryptographie telles que 3Commas, Akg Ventures, Certus One, Genesis Block, etc. Beaucoup d’entre eux sont également des validateurs de sérum. Selon les prévisions des fondateurs, le lancement complet de l’échange de sérum devrait avoir lieu d’ici quelques semaines.

La décentralisation est l’avenir de la finance

Dans un contexte de crise sanitaire et économique mondiale, la popularité des projets DeFi s’est accrue, ce qui a conduit à l’émergence de nouveaux acteurs institutionnels et individuels sur le marché. Le coût des jetons DeFi a augmenté de centaines de pour cent depuis le début de l’année. Les opportunités pour les startups utilisant cette technologie sont infinies, ce qui est très prometteur pour la diversification et la croissance de l’écosystème DeFi. De nouveaux produits DeFi révolutionnaires émergent, construits à moindre coût et prêts à être commercialisés.

Mike Owergreen Administrator
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