Idées de revenus cryptographiques passifs

Récemment, l’agriculture de rendement a commencé à gagner en popularité. Ce type de revenu attire des investisseurs inexpérimentés car il ne nécessite pas beaucoup d’implication, offre une rentabilité élevée et est de loin moins risqué. Cependant, il est difficile de classer l’agriculture comme un revenu véritablement passif. Dans cet article, nous examinerons différentes façons d’augmenter passivement les positions de crypto-monnaie.

Méthodes de revenu passif avec les crypto-monnaies

  1. Prêt;
  2. Empilement;
  3. Agriculture de rendement.

Il est important de se rappeler que plus les risques sont élevés, plus la récompense est élevée. Si vous choisissez de prêter des pièces stables et que vous avez un APY stable, vos revenus seront inférieurs à ceux des agriculteurs qui promettent des jetons soumis à la volatilité.

APY signifie rendement annuel en pourcentage. Ce paramètre indique le nombre de jetons que vous gagnerez par an. Souvent, la valeur de ce paramètre est indiquée approximativement.

Prêt

Le prêt consiste à prêter votre argent à la plate-forme, qui distribue ces prêts aux utilisateurs contre leurs crypto-monnaies. Il est souvent nécessaire de laisser des garanties qui dépassent le montant des fonds empruntés (ce que l’on appelle le «sur-collatéral»). Vous pouvez également prêter des fonds aux traders sur marge via des échanges centralisés, où un mécanisme de liquidation plus clair protège vos fonds..

Rentabilité

Les prêts peuvent être classés comme le type de revenu passif le plus sûr. Prenons un exemple de prêt sur la Binance échange. 

Les rendements de Stablecoin fluctuent entre 6,31% (lorsque vous ouvrez un dépôt de sept jours) et 7% (lorsque vous ouvrez un dépôt de 90 jours) par an. Il est à noter que la deuxième colonne est un pourcentage annuel, c’est-à-dire qu’en investissant 100 $ pendant sept jours, vous recevrez 100 * 7 * 0,0631 / 365 = 0,121 $.

Cependant, à 7% par an réinvesti tous les 90 jours au cours de l’année, vous obtenez un revenu de 7 $ pour chaque 100 $ investi.

Évidemment, ce type de revenu passif convient aux gros dépôts, lorsque la plupart du temps, la crypto est simplement conservée sur le portefeuille.

Semblable aux plates-formes de prêt centralisées, il existe également des plates-formes décentralisées.

Par exemple, DDEX est une plateforme qui combine les marchés au comptant et sur marge, ainsi que les prêts et les prêts. Cela se produit de manière décentralisée; c’est-à-dire que vous n’avez pas besoin de transférer de l’argent à qui que ce soit, les contrats intelligents s’occupent de toute la bureaucratie.

Il y a aussi une différence de rendement annuel, il est difficile de le prédire avec précision, donc on suppose souvent.

Le graphique ci-dessus montre que le taux d’intérêt du DDEX fluctue et, à certains moments, peut atteindre jusqu’à 82% par an en USDC. Il est important de noter que tous les créanciers sont dans des conditions égales. Peu importe le moment où vous déposez des fonds: au sommet du taux d’intérêt de 82% ou quelques jours plus tôt, dans tous les cas, le rendement annuel que vous recevez reste presque le même.

Alors, comment gagnez-vous avec les plateformes décentralisées?

Prenons un exemple de prêt de USDT sur DDEX.

  1. Allez sur ddex.io et appuyez sur Gagner des intérêts;
  2. Connectez votre portefeuille en cliquant sur «Connect wallet» dans le coin supérieur droit;
  3. Dans le tableau «Prêts», choisissez la devise que nous voulons utiliser;
  4. Dans la fenêtre suivante, entrez le nombre de pièces que nous souhaitons créditer. Vous pouvez voir immédiatement le rendement annuel attendu;
  5. Cliquez sur «Prêter», autorisez le contrat à interagir avec l’USDT, confirmez la transaction dans votre portefeuille. Veuillez noter que les autorisations et les confirmations sont payantes car cela nécessite une interaction avec le réseau Ethereum. Par exemple, avec le prix standard du gaz de 99 gwei, le coût total d’interaction avec DDEX dépasse 20 $. Par conséquent, il est préférable d’utiliser des plates-formes centralisées pour émettre des prêts inférieurs à 10000 USD, car elles ne nécessitent pas d’investissement supplémentaire de la part des prêteurs..

Les exemples ci-dessus démontrent le prêt en pièces stables, car ces actifs ne sont pas volatils, donc moins risqués, mais vous pouvez également emprunter diverses pièces et jetons..

Plateformes alternatives

Pour gagner du temps dans la recherche de plates-formes alternatives, nous vous suggérons d’utiliser des sites Web d’agrégation, qui collectent des informations sur toutes les plates-formes disponibles, les devises disponibles et la rentabilité..

Agrégateurs:

  1. Jalonnement
  2. CoinMarketCap
  3. LoanScan

Jalonnement

Le staking obtient un revenu passif de crypto-monnaies basé sur l’algorithme PoS et ses variations. 

Rentabilité

Le rendement du jalonnement est généré par l’émission de nouvelles pièces. Alors que dans les algorithmes de type PoW, les mineurs reçoivent une récompense pour le bloc miné et les frais de transaction inclus dans ce bloc en fonction de leur puissance de calcul, dans les algorithmes de type PoS, les validateurs et les stakers reçoivent une récompense pour les blocs minés et des frais en fonction de le nombre de pièces qu’ils gardent dans leur portefeuille ou en échange. Les revenus dépendent de la pièce que vous misez et des commissions du fournisseur. Prenons deux exemples: USDN et XTZ.

USDN

USDN est un stablecoin sur la blockchain Waves, entièrement soutenu par la crypto-monnaie éponyme WAVES. Le jalonnement WAVES a un APY d’environ 6,5%. C’est la source des revenus d’empilement de l’USDN: l’intégralité du dépôt dans WAVES est placé pour l’empilement et génère une récompense, mais elle n’est divisée que parmi les détenteurs d’USDN, qui ont investi leurs pièces dans le jalonnement. Étant donné qu’environ 42% seulement de tous les USDN sont jalonnés, le taux de rendement réel du Neutrino USD est beaucoup plus élevé que le bénéfice nominal du jalonnement de WAVES.

Comme vous pouvez le voir dans le tableau ci-dessus, avec le staking décentralisé, nous gagnerons 10,74% par an, et avec un système centralisé (c’est-à-dire que nous le rendrons au fournisseur USDN), nous obtiendrons 0,93% de moins car les fournisseurs facturent commissions pour le stockage de votre crypto-monnaie.

Staking USDN offre un rendement plus élevé que le prêt d’USDT sur Binance. Bien que le taux de change de ces deux pièces soit lié au dollar, l’USDN est plus jeune et la communauté crypto n’est pas aussi confiante dans le projet.

Tezos

Le jalonnement de pièces non stables est associé à des risques de volatilité; cependant, en cas d’augmentation de prix, le staker reçoit une récompense supplémentaire (lorsque les pièces mises sont converties en fiat ou stablecoins).

Jetons un coup d’œil à l’exemple de l’implantation de XTZ:

Le rendement annuel estimé est jusqu’à 6%. Sur la capture d’écran ci-dessus, vous pouvez voir que Binance offre une récompense de 6,02%, mais lorsque vous passez à Binance Staking, vous pouvez voir que la récompense n’est que de 5,49%.. 

Les fournisseurs d’empilage prennent leur pourcentage pour les services. À titre de comparaison, si vous ne souhaitez pas déléguer, vous devrez payer le serveur et nécessiter un certain niveau d’expertise pour configurer l’ensemble du processus. Cependant, cela vous permettra de gagner 0,063% supplémentaire par an.

Un peu plus sur les risques et les avantages du jalonnement d’actifs volatils:

Prenons un exemple d’empilement PCX. Pour simplifier le calcul, nous commencerons notre calcul au prix de 3,14 $ la pièce le 14 octobre 2019.

1000 PCX valait 3140 $, avec des réinvestissements, procurant un bénéfice de 96% par an, c’est-à-dire que le seuil de rentabilité est maintenant d’environ 1,6 $ par jeton.

La ligne rouge indique le seuil de rentabilité. Maintenant, le prix du PCX est de 2,67 $ par jeton, ce qui est inférieur à celui d’il y a un an, mais en un an, nos actifs ont presque doublé pour atteindre 1960 PCX ou 5233 $, soit 1,66 fois plus que ce que nous avions investi à l’origine..

Nous parlerons de l’agriculture de rendement dans la deuxième partie de cette série.

Mike Owergreen Administrator
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