Environ six ans se sont écoulés depuis l’apparition des premiers projets DeFi, et leur nombre a décuplé depuis. D’ici 2021, la valeur totale des fonds bloqués dans l’écosystème financier décentralisé atteignait près de 23 milliards de dollars. Parallèlement au nombre de projets, le nombre de zones de développement des écosystèmes a également augmenté. Dans les articles précédents de notre série «Voyage à travers l’univers DeFi», nous avons examiné les composants du secteur financier décentralisé, qui sont divisés en environ 12 domaines.

Aujourd’hui, nous aimerions passer en revue certaines solutions qui offrent aux utilisateurs différentes façons de suivre et de couvrir les actifs, ainsi que des moyens de décentraliser la gestion des actifs..

Caractéristiques de la gestion décentralisée des actifs

Le monde de la finance décentralisée se développe à un rythme rapide et, par conséquent, il devient de plus en plus difficile de suivre les actifs répartis sur divers projets et plates-formes. C’est pour cette raison qu’il est question de créer des tableaux de bord et des interfaces pour le suivi des actifs.

Les mécanismes de gestion d’actifs décentralisés permettent aux utilisateurs de suivre leurs actifs, de fournir un accès à des stratégies de négociation sophistiquées, d’assurer la transparence des opérations des fonds d’investissement et de fournir un accès aux instruments financiers à tout utilisateur, quel que soit son emplacement.. 

Les produits de gestion d’actifs DeFi ne sont pas conservés et les utilisateurs ont donc le contrôle sur les actifs sous-jacents. La plupart des projets de ce secteur se connectent à un large éventail de projets DeFi, créant une expérience utilisateur étendue.

Un grand nombre d’outils et de mécanismes de gestion d’actifs sont automatisés et, par conséquent, des fonctions telles que la liquidation ou le rééquilibrage, par exemple, se produisent sans intervention de l’utilisateur.

Ci-dessous, nous allons décomposer certains des projets et plateformes qui offrent des services de gestion d’actifs.

Zapper

Zapper est un agrégateur de projets qui offre des fonctions de surveillance et de gestion des actifs, ainsi que des investissements dans des pools de projets tiers. Le tableau de bord Zapper analyse les adresses et décompose les transactions en catégories telles que les portefeuilles, les pools de liquidité, les dettes, l’agriculture de rendement, les dépôts, etc. Tout en investissant des fonds sur différentes plates-formes, les utilisateurs peuvent suivre leurs positions dans tous les principaux protocoles DeFi et gérer leurs actifs, économisant ainsi du temps et des efforts..

Zapper est né de la fusion de deux projets: DeFiZap, qui a permis aux utilisateurs d’investir dans des pools de liquidité Uniswap, et DeFiSnap, qui était un tableau de bord pour suivre les positions DeFi dans des protocoles tels que dYdX, Synthetix, Set Protocol et Compound.

La plate-forme est devenue populaire après l’émergence de l’agriculture dite de rendement. Puisque les bénéfices des agriculteurs pouvaient changer quotidiennement, Zapper était une excellente solution pour surveiller et sélectionner les meilleures positions.

Zapper convertit les jetons ERC-20 en jetons nécessaires pour le pool sélectionné, éliminant ainsi le besoin des utilisateurs de convertir leurs actifs. La création d’un accès facile aux pools de liquidités est une condition préalable à la mise à l’échelle et à la vulgarisation de DeFi. Ainsi, les développeurs ont annoncé la fonctionnalité Pool Pipes, qui permettra aux utilisateurs de déplacer des fonds entre les pools. Pour le moment, des pools de plates-formes telles que Curve, SushiSwap et Uniswap sont disponibles sur Zapper.

Zerion

Zerion est le principal concurrent de la plate-forme Zapper et dispose d’un tableau de bord intégré facile à utiliser pour suivre les portefeuilles DeFi. Le protocole permet aux utilisateurs de fournir des liquidités à Uniswap et Bancor. Les capacités de prêt, d’emprunt et d’échange d’actifs sont disponibles via l’intégration avec 0x, Maker, Kyber et Compound. Zerion permet également de suivre les positions dans Set Protocol avec chaque jeton dans le portefeuille de l’utilisateur.

Zerion permet de prêter des actifs tels que 0x, Augur, BAT, DAI, USDT, USDC, WBTC, tandis que l’intégration avec TokenSet permet des stratégies de trading automatisées et des portefeuilles d’investissement diversifiés à l’aide du système de jetons.

InstaDapp

Instadapp est un protocole qui permet aux investisseurs d’effectuer des opérations financières telles que le crédit, le jalonnement, le trading à effet de levier, le trading sur marge, etc., en fournissant une plate-forme intégrée unique. InstaDapp est intégré à Compound, MakerDAO, Uniswap, dYdX, Aave, Curve, 1 pouce et permet aux utilisateurs d’interagir avec ces protocoles via sa plate-forme.

Les développeurs d’InstaDapp ont créé leurs propres contrats intelligents pour faciliter l’interaction avec les protocoles DeFi. Ainsi, InstaDapp vous permet de gérer tous les pools Uniswap, de gagner des intérêts en fournissant des actifs via Compound, d’effectuer des opérations à effet de levier sur dYdX, de transférer des positions de Maker à Compound, et bien plus encore..

InstaDapp ne facture aucun frais et les contrats intelligents sont audités par des sociétés telles que Peckshield, Samsunz et OpenZeppelin. En janvier 2021, InstaDapp a annoncé la prise en charge du refinancement du crédit et des positions à effet de levier entre les protocoles Maker, Aave et Compound.

Enzyme Finance (anciennement Melon Protocol)

Melon Protocol est un protocole de gestion d’actifs numériques décentralisé basé sur Ethereum qui se positionne comme Asset Management 3.0. Enzyme est un environnement sécurisé pour créer, gérer et investir dans des actifs numériques, ainsi que pour créer des stratégies de gestion pouvant exister dans un ensemble de règles configurables.

Le protocole Enzyme permet la création de fonds de gestion d’actifs avec des paramètres prédéfinis exécutés par des contrats intelligents. Enzyme permet d’investir dans de nombreux fonds disponibles sur la plate-forme, tandis que le processus est sans confiance en raison des paramètres et des règles encodés dans les contrats intelligents.

Chaque fonds se compose d’un référentiel standardisé qui permet l’audit et les calculs et sert de base pour connecter divers modules; cela pourrait inclure la fixation de frais de gestion, la connexion du fonds à des bourses publiques ou un ensemble de règles limitant la participation du gestionnaire de fonds. Tout investisseur peut vérifier les plug-ins et les règles du fonds avant d’investir son argent.

Enzyme est actuellement intégré à des protocoles d’échange décentralisés tels que Oasis, Kyber Network, 0x et Uniswap.

Définir le protocole

Set Protocol est un protocole basé sur Ethereum qui donne accès à des stratégies de trading sophistiquées via l’achat de jetons ERC-20 appelés «Sets». Set utilise les protocoles de financement ouverts existants pour regrouper les actifs cryptographiques dans des paniers entièrement garantis. Le protocole vous permet de créer des ensembles, qui sont des portefeuilles adossés à des actifs numériques contenant divers paramètres et stratégies de rééquilibrage. Des exemples de tels ensembles sont une collection d’indices de marché qui suivent les classes d’actifs, un ensemble couvert, un ensemble composite de pièces stables, etc..

Set Protocol a son propre Jetons interface, qui facilite toutes les transactions. En achetant un ensemble, l’utilisateur acquiert un jeton ERC-20, qui est une offre pour les actifs sous-jacents dans les contrats intelligents Set Protocol. La liquidité est fournie par l’intégration avec Kyber Network; d’autres échanges tels que 0x, Uniswap, Bancor et quelques autres seront ajoutés à l’avenir.

dHedge 

dHedge est un protocole de gestion d’actifs décentralisé basé sur Synthetix et permet aux utilisateurs d’échanger des jetons Synths ou d’autres jetons qui reproduisent la dynamique d’actifs tels que l’or, le Bitcoin et l’USD. 

Le protocole dHedge apporte de nouvelles façons d’utiliser la liquidité sur le marché des dérivés que le protocole Synthetix fournit. Les actifs Synthetix ont l’avantage d’être un moyen de démontrer le prix de l’actif sous-jacent dans une chaîne, ce qui permet à son tour aux investisseurs de créer des portefeuilles uniques.

Le principe de la plateforme est similaire à Enzyme Finance and Set Protocol. Les gestionnaires créent des pools à l’aide de contrats intelligents dHedge et peuvent également utiliser des stratégies de gestion active, des stratégies algorithmiques ou investir dans d’autres pools sur la plate-forme.

Les pools attirent les gestionnaires de placements vers dHedge, tandis que les gestionnaires et les traders peuvent lever des fonds pour leur travail. Les gestionnaires peuvent également facturer une commission de performance en suivant le retour sur investissement du pool. À leur tour, les investisseurs peuvent entrer et sortir du pool en interagissant avec un contrat intelligent et voir quels actifs se trouvent actuellement dans le pool du gestionnaire..

Conclusion

Les protocoles de gestion d’actifs sont en cours d’intégration avec les plates-formes du secteur DeFi populaires. En raison de la croissance rapide de la finance décentralisée, des outils qui faciliteraient l’interaction des utilisateurs avec divers protocoles seront développés à un rythme accéléré. Les plates-formes avec une interface conviviale pour la gestion des actifs numériques permettent aux utilisateurs ordinaires d’accéder à une large gamme d’instruments et de produits financiers. Dans le même temps, la création de fonds de gestion d’actifs décentralisés permet aux utilisateurs d’investir dans des stratégies toutes faites et de ne pas se soucier des actifs ou des protocoles sous-jacents.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me