Stabile Münzen und wie sie sich von anderen Kryptowährungen unterscheiden

„Niemand nimmt Ratschläge an, aber jeder akzeptiert Geld. deshalb ist Geld besser als Beratung “

Jonathan Swift

Stablecoins sind eine separate Art von Kryptowährung, die in der Welt der Kryptowährung immer beliebter wird. Dieser Artikel beschreibt, was Stablecoins sind, wie sie funktionieren, wie sie Preisstabilität bieten, wie sie sich von Kryptowährungen unterscheiden und welches Potenzial sie haben..

Was ist Stablecoin?

Erstens sind stabile Münzen auch Kryptowährungen, d.h. Sie verwenden dieselben Technologien wie Bitcoin, Ethereum und andere. Aufgrund des Stabilitätsbedarfs gibt es jedoch einen großen Unterschied: Sie sind an einen physischen Vermögenswert gebunden. 

Dieser Vermögenswert kann Gold, Bargeld oder sogar Immobilien sein. Unabhängig davon, an welchen Vermögenswert gebunden ist, kann die Stabilität der Münze nur durch echte Sicherheiten mit diesem Vermögenswert garantiert werden.

Ein hervorragendes Beispiel für solche Sicherheiten war der Goldstandard – das Währungssystem der Vereinigten Staaten von Amerika, bei dem der ausgegebene Geldbetrag streng auf den Goldbetrag in den Reserven des Staates beschränkt war..

Die ersten Dollar wurden sogar aus echtem Gold geprägt. In der Zusammensetzung der Münze waren es etwa 90% und das Gesamtgewicht 1,673 Gramm.

Ich muss sagen, dass diese Münzen bis 1933 im Umlauf waren, als der Goldstandard abgeschafft wurde..

Was Stablecoins können?

Viele Experten der Welt der Kryptowährung glauben, dass die neue Welle der Popularität der Kryptowährung mit Stablecoin verbunden sein wird.


Wie Sie wissen, ist die Kryptowährung eines der wertvollsten Vermögenswerte, das die Entwicklung dieses Tools in der operativen Arbeit und im realen Geschäft behindert. Die Entwicklung von Stablecoins kann jedoch der größte Schritt in der Geschichte der Entwicklung von Kryptowährungen sein, und im nächsten Jahrzehnt können wir Stablecoins als einen der Katalysatoren für die weit verbreitete Einführung von Kryptowährungen als allgegenwärtige Zahlungsmethode für Waren und Dienstleistungen betrachten..

Wie oben erwähnt, ist aus technischer Sicht ein charakteristisches Merkmal einer stabilen Münze aus einer herkömmlichen Krypta ihre Verknüpfung mit der Rate des zugrunde liegenden Vermögenswerts. Wir sagten, dass eine der häufigsten Arten der Verknüpfung mit einem Kurs die materielle Unterstützung ist. Dies ist in vereinfachter Form. In der Realität gibt es jedoch mindestens drei gängige Arten von Sicherheiten für Stablecoin..

  1. Fiat-Bereitstellung. Es handelt sich um eine Art Stallmünze, die einen Prozess der Bindung an Fiat-Währungen oder Vermögenswerte der realen Welt wie US-Dollar, Euro, Yen oder Pfund durchläuft. 

2. Krypto-Sicherheiten – Bereitstellung eines festen Zinssatzes aufgrund von Sicherheiten in einer anderen Kryptowährung. 

Beispiele für solche Stallmünzen sind:

DAI, eine stabile Münze, die von einer anderen Kryptowährung unterstützt wird – MKR, erstellt von MakerDAO. MKR ist ein intelligenter Vertrag, der auf der Ethereum-Blockchain basiert. Diese Münze repliziert sich selbst und wird je nach den Schwankungen von Angebot und Nachfrage nach DAI im Verhältnis zum US-Dollar algorithmisch verbrannt, wodurch die Stabilität dieser Währung sichergestellt wird.

BitUSD (BTS) ist ein weiteres bekanntes kryptografisches Token, das von anderen Bitshares-Kryptoassets unterstützt wird.

3. Rohstoffgesicherter Vermögenswert. Einige Stallmünzen sind mit Edelmetallen wie Gold oder anderen Metallen oder Rohstoffen wie Öl gedeckt. Die bekanntesten Beispiele für Rohstoffsicherheit sind Gold. Derzeit gibt es viele ähnliche aktive Kryptowährungsprojekte, die sich jedoch alle in der ICO-Phase oder nur auf dem Papier befinden. Eines der vielversprechendsten Projekte dieser Art verspricht die Umsetzung durch das Unternehmen aus den Vereinigten Arabischen Emiraten “The Golden M Group”, das die Kryptowährung “Coin M” mit 100% Gold herausbringen wird.

Neben Asset-Backed-Stablecoins gibt es eine andere Art von Stablecoins, für die keine solchen Sicherheiten bestehen.. 

Es handelt sich um eine stabile Münze, die nicht durch Vermögenswerte gedeckt ist, sondern Algorithmen zur Regulierung von Angebot oder Nachfrage verwendet. Ungesicherte Stallmünzen verwenden keine Reserven, sondern enthalten einen automatischen Algorithmus wie den Zinsregulierungsmechanismus einer Zentralbank, um den Preis stabil zu halten. Dieser Mechanismus ist in der Regel in den intelligenten Vertrag der Münze oder in die Blockchain selbst eingebettet, deren Prinzip darin besteht, eine Münze bei Schwankungen von Angebot und Nachfrage auszugeben oder zu verbrennen..

Diese Maßnahmen sind analog zu Zentralbanken, die Banknoten drucken, um die Bewertung der Fiat-Währung aufrechtzuerhalten und die Landeswährung auf Kosten der absoluten Reserven des Landes einzulösen. In unserem Fall arbeitet dieser Mechanismus jedoch autonom und dezentral, was den menschlichen Faktor ausschließt und Stabilität gegen Ausfälle gewährleistet..

Einige Beispiele für solche ungesicherten Stallmünzen sind CarbonUSD (Carbon) und kUSD (Kowala).

Verbesserter Austausch von Kryptowährungen

Die Verwendung von Stallmünzen in der realen Welt

Wie die Blockchain-Technologie befinden sich auch Stablecoins in einem frühen Entwicklungsstadium. Daher gibt es viele Möglichkeiten für Stablecoins aus der realen Welt, die unten aufgeführt sind:

Als Alltagswährung

Stabile Münzen sind wie eine reguläre Währung, die für den Basishandel verwendet werden kann, jedoch mit dem zusätzlichen Vorteil von Kryptowährungen mit festem Zinssatz. Dieser Vorteil macht sich insbesondere bei transkontinentalen und internationalen Zahlungen bemerkbar..

Bei der Optimierung von P2P-Zahlungen

Intelligente Verträge führen automatisch eine Codierung durch, die einen Austausch zwischen zwei Gegenparteien ohne die Anwesenheit eines Drittanbieters initiiert. Diese Transaktionsmethode ist nachvollziehbar, irreversibel, transparent und daher ideal für Kreditzahlungen, Mietzahlungen, Abonnements und mehr.,

Erschwingliche und schnelle Geldtransfers für Arbeitsmigranten, die gerne reisen und im Ausland leben.

Es wird für Wanderarbeitnehmer schwierig, Überweisungen über die Grenze nach Hause an ihre Familien zu senden. Dies ist ein ziemlich langsamer und kostenintensiver Prozess mit großen Provisionen und kleinen Grenzen für den Überweisungsbetrag.

Stabile Münzen können den Prozess für alle Menschen, die oft im Ausland sind, weit weg von zu Hause, viel einfacher machen. Wanderarbeiter, Touristen, Geschäftsleute und alle im Ausland können mit digitalen Geldbörsen fast sofort, zu geringen Kosten und ohne Preisschwankungen von überall auf der Welt stabile Münzen senden / empfangen..

Schutz vor Fehlern in lokaler Währung

Um zu verhindern, dass Ihre Ersparnisse abwerten, können stabile Münzen verwendet werden. Wenn Sie beispielsweise Rubel gegen Dollar eintauschen, verlieren Sie einen erheblichen Prozentsatz der Umrechnung. Bei Stablecoin gibt es kein solches Problem..

Stablecoins bieten eine einfache Lösung für Volkswirtschaften in Krisenzeiten, sodass der Benutzer schnell die lokale Währung gegen eine stabile Kryptowährung austauschen und so seine Ersparnisse vor Hyperinflation schützen kann.

Beispiele für Stallmünzen

Werfen wir einen Blick darauf, wie einige der beliebtesten Stallmünzen funktionieren..

Haltegurt (USDT)

Tether ist durch Devisenvermögen auf einem Reservekonto abgesichert. Der Umrechnungskurs beträgt 1 US-Dollar. Die Plattform gilt als vollständig besichert, wenn alle im Umlauf befindlichen Vermögenswerte allen Fiat-Geldern auf dem Bankkonto entsprechen.

Leistungen: 

Beliebt bei Benutzern von Kryptowährungen. Weit verbreitet und in viele Dienste integriert.

Nachteile: 

Zentralisierte, unsichere Auditfehler.

MakerDao

Maker ist eine dezentrale autonome Organisation. Ihre stabile Münze ist Dai, die jeweils 1 US-Dollar kostet. Die Stabilität wird durch ein autonomes intelligentes Vertragssystem aufrechterhalten. Eine weitere Idee von MarkerDao – DGX – eine an die Goldrate gebundene Stallmünze. 1 DGX = 1 Gramm Gold. Wird nach dem gleichen Prinzip wie Dai durch den MKR-Smart-Vertrag bereitgestellt

Leistungen: 

  • breites Netzwerk von Partnern und Zahlungspunkten
  • Verfügbarkeit von Diensten mit Verwahrstelle und Interesse an Lagerung
  • Es besteht die Möglichkeit eines Darlehens und einer einfachen Umrechnung in andere Arten von Kryptowährungen

Nachteile: 

  • nicht transparentes Sicherheitensystem, schwer zu prüfen

Synthetix

Die Stabilität der Münze wird durch den hohen Sicherheitenwert gewährleistet. Dank des intelligenten Vertrags können Sie 10.000 SNX-Token einzahlen, um 1 SUSD auszugeben, was 1 US-Dollar entspricht. Wenn die SUSD-Rate von der Fiat-Rate abweicht, müssen Sie zum Entsperren der gesperrten SNX-Syntetix-Token entweder einen zusätzlichen SNX-Betrag im Verhältnis 10.000 zu 1 einzahlen oder den überschüssigen SUSD-Betrag verbrennen. Somit wird das System auf Benutzerebene des Synthetix-Systems selbstregulierend..

Leistungen:

  • vollständig dezentrales System,
  • sich schnell entwickeln,
  • Mit Ausnahme des USD ermöglicht diese Technologie die Tokenisierung nahezu aller Wertpapiere oder Landeswährungen.

Nachteile:

  • Neuheit der Technologie und damit Hindernisse in Form von Ängsten und Misstrauen eines normalen Verbrauchers
  • Aufgrund der Selbstregulierung auf Benutzerebene des Smart Contract tritt eine Verzögerung auf, die die Möglichkeit einer Wertverteilung mit dem zugrunde liegenden Vermögenswert ermöglicht

Basecoin

Basecoin ist ein sehr junges Projekt, das Ende Oktober 2019 veröffentlicht wurde. 1 BAB ist an 1 US-Dollar gebunden. Dieses Projekt basiert auch auf Selbstregulierung durch intelligente Verträge, die auf der Ethereum-Blockchain laufen. Das Wesen der Selbstregulierung ist wie folgt. Wenn 1 BAB billiger als 1 USD wird, haben BAB-Inhaber die Möglichkeit, eine Basisanleihe zu kaufen, ein Analogon einer Anleihe. Dieser Effekt stimuliert die Nachfrage nach BAB und erhöht den Wert auf 1 USD. Nach Wiederherstellung der Parität haben Inhaber von Basisanleihen die Möglichkeit, den Vertrag gegen ein zusätzliches BAB auszutauschen.

Wenn 1 BAB den Wert von 1 USD überschreitet, erhalten die Eigentümer der Basisaktien in Analogie zu Aktien von Aktionären zusätzliche BABs als Dividende, wodurch die Gesamtmasse der auf dem Markt zirkulierenden BABs erhöht und dadurch ihr Wert gesenkt wird.

Die Kirsche auf dem Kuchen dieses Selbstregulierungssystems ist die Tatsache, dass sowohl Basisaktien als auch Basisanleihen nur für BAB gekauft werden, während alle Münzen, die für den Kauf dieser Vermögenswerte ausgegeben werden, sofort unter den Bedingungen eines intelligenten Vertrags verbrannt werden Somit erfolgt eine Selbstregulierung der Anzahl der BAB und ihres Wertes.

Leistungen: 

  • Unterstützung bekannter Stiftungen, Entwickler – der Verband von acht privaten amerikanischen Universitäten Ivy League,
  • Das System ist vollständig dezentralisiert und unabhängig vom menschlichen Faktor.

Nachteile: 

  • Vertrauen in das Protokoll erforderlich,
  • Aufgrund der Selbstregulierung auf der Ebene des Eigentümers des Smart-Vertrags kommt es zu einer Verzögerung bei der Nivellierung der Zinssätze, was eine vorübergehende Differenz der Zinssätze zwischen BAB und USD ermöglicht.

 Unterschiede zwischen Stablecoin und anderen Kryptowährungen

Sowohl Kryptowährungen als auch Stablecoins basieren auf der Blockchain-Technologie. Im Gegensatz zu herkömmlichen Kryptowährungen, deren Wert in direktem Zusammenhang mit dem Wachstum oder dem Rückgang der Nutzung steht, ist der Wert einer stabilen Münze jedoch an einen stabilen Vermögenswert in der realen Welt gebunden, von Rohstoffen bis zu Währungen..

Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen Kryptowährungen und Stablecoins besteht darin, dass jeder Wert der Stablecoin durch die vom Stablecoin-Emittenten gehaltenen Vermögenswerte gedeckt werden muss. Dies bedeutet, dass die Gefahr einer Zentralisierung besteht, da es eine zentrale Stelle geben muss, die für die Sicherheit der Sicherheiten zuständig ist und den Aufsichtsbehörden und Prüfern den Zugang ermöglicht.

Auf der anderen Seite entstehen ungesicherte stabile Münzen mit selbstregulierenden Emissionen, die auf intelligenten Verträgen beruhen. Es scheint, dass sie kein Problem mit der Sicherheit des Sicherheitenvermögens haben. Diese Stallmünzen sind vollständig dezentralisiert und unabhängig von der Aufsichtsbehörde. In diesem Fall sind die Kosten eines Fehlers jedoch hoch, was im Smart-Vertrag selbst möglich ist. Außerdem hat ein potenzieller Benutzer eines solchen Wirkstoffs Angst vor der Opazität und Komplexität des Systems, der mangelnden Kontrolle über Emissionen und der Bereitstellung von Momenten.

Unterschiede zwischen Stablecoin und anderen Kryptowährungen

Die Popularität von Stallmünzen im modernen Krypto-Ökosystem hängt von zwei Hauptfaktoren ab:

Forderung nach Stabilität auf dem Kryptowährungsmarkt

Eine extrem hohe Volatilität auf dem Kryptowährungsmarkt ist gut für Händler und Spekulanten, da sie damit gutes Geld verdienen können. Sie ist jedoch katastrophal für echte Unternehmen, die aufgrund starker Sprünge des Kryptowährungskurses keine Budgets planen und ihre Aktivitäten nicht durchführen können . Stabile Münzen lösen dieses Problem und öffnen die Tore für die Realwirtschaft zur Welt der Kryptowährungen. Je mehr Geschäftsprojekte in Blockchain-Technologien und Kryptonomie involviert sind, desto größer ist die Nachfrage nach stabilen Assets und damit nach stabilen Münzen..

Risikokapitalzufluss

Ein weiterer wichtiger Faktor, der das Wachstum von Stallmünzen beeinflusst, ist die Art des Risikokapitalzuflusses. Die Möglichkeit, neue Geschäftsmodelle auf dem Markt für stabile Münzen zu entwickeln, bietet Risikokapitalgebern und Großinvestoren die Möglichkeit, Gewinne zu erzielen.

Fazit

Eine Stablecoin ist eine neue Klasse von Kryptowährungen, deren Kurs fest an den Preis des Basiswerts gebunden ist. Stabile Münzen gewinnen an Dynamik, um das Beste aus der Kryptowelt zu bieten – sofortige Verarbeitung, Sicherheit und Datenschutz bei Zahlungen.

Die Einführung neuer Geldformen hängt von ihrer Attraktivität als Wertspeicher und Zahlungsmittel ab. 

Das Vertrauen in stabile Münzen muss privat aufgebaut werden, indem sichergestellt wird, dass die Münzen mithilfe dezentraler Blockchain-basierter Technologie mit sicheren und liquiden Mitteln ausgegeben werden.

Die Stärken von Stablecoins sind: ihre Attraktivität als Zahlungsmittel bei einer Vielzahl von Unternehmen und normalen Nutzern.

Es gibt jedoch viele Risiken für Stallmünzen. Hier sind mindestens sechs davon:

  1. Die Gefahr des Verlusts einer Sicherheitsreserve für Lieferanten von Stallmünzen durch Banken und andere Garanten für die Sicherheit des Basiswerts.
  1. Die Entstehung neuer Monopole
  1. Regulierungs- und Legalisierungsprobleme auf der Ebene der Volkswirtschaften.
  1. Hohes Potenzial für die Verwendung eines Vermögenswerts bei kriminellen Aktivitäten.
  1. Das Problem der Skalierung bei starken Schwankungen von Angebot und Nachfrage nach Stallmünzen.
  1. Bedrohung der Sicherheit der betrieblichen Aktivitäten des Kunden (Verlust der Zugangsschlüssel zur Brieftasche, Fehler bei der Eingabe der Empfängeradresse, Einfrieren der überwiesenen Gelder)

Zukunftspotential

Die zunehmende Einführung von Stablecoins wird als wichtiger Katalysator für die Verbreitung von Kryptowährungen als primäres Medium für alltägliche Transaktionen sowie für andere Anwendungen dienen. Solche Anwendungen könnten die Verwendung für den Handel mit Waren und Dienstleistungen über Blockchain-Netzwerke, eine dezentrale Versicherungslösung, Derivatkontrakte, Finanzanwendungen wie Verbraucherkredite und Prognosemärkte umfassen. Solche Dienstleistungen sind nicht möglich, wenn die Transaktionswährung volatil bleibt, was Wechselkursrisiken mit sich bringt.

Trotz der Neuheit und Feuchtigkeit der Stablecoin-Technologie birgt dieses Asset ein großes Potenzial und öffnet wie eine Pandorabox die Tore der Kryptowährungswelt für echte Unternehmen und verwandelt die Kryptowährung selbst von einem spekulativen Spielzeug in ein echtes, hochwirksames Werkzeug der moderne Weltwirtschaft.

Mike Owergreen Administrator
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