Stablecoins og hvordan de adskiller sig fra andre kryptokurver

”Ingen tager råd, men alle accepterer penge; derfor er penge bedre end rådgivning “

Jonathan Swift

Stablecoins er en separat type kryptokurrency, der vinder popularitet i kryptokurrencyverdenen. Denne artikel diskuterer, hvad stablecoins er, hvordan de fungerer, hvordan de giver prisstabilitet, hvordan de adskiller sig fra kryptokurver og deres potentiale..

Hvad er stablecoin

Først og fremmest er stablecoins også kryptovalutaer, dvs. de bruger de samme teknologier som Bitcoin, Ethereum og andre. Der er dog en stor forskel på grund af behovet for stabilitet: de er bundet til et fysisk aktiv. 

Dette aktiv kan være guld, kontanter eller endda fast ejendom. Uanset hvilket aktiv der er knyttet til, kan møntens stabilitet kun garanteres ved reel sikkerhed med dette aktiv.

Et glimrende eksempel på sådan sikkerhed var guldstandarden – Amerikas Forenede Staters monetære system, hvor mængden af ​​penge, der blev udstedt, var strengt begrænset til mængden af ​​guld i statens reserver..

De første dollars blev endda præget af ægte guld. I møntens sammensætning var det omkring 90% og den samlede vægt på 1,673 gram.

Jeg må sige, at disse mønter var i omløb indtil 1933, hvor guldstandarden blev afskaffet..

Hvad stablecoins kan gøre?

Mange eksperter i kryptovalutaverdenen tror, ​​at den nye bølge af kryptokurrency vil blive forbundet med stablecoin.


Som du ved, er kryptokurrency et af de mest værdifulde aktiver, hvilket hindrer udviklingen af ​​dette værktøj i operationelt arbejde og reel forretning. Imidlertid kan udviklingen af ​​stablecoins være det største skridt i historien om udvikling af kryptokurrency, og i det næste årti kan vi se på stablecoins som en af ​​katalysatorerne for den udbredte anvendelse af kryptovalutaer som en allestedsnærværende betalingsmetode for varer og tjenester..

Som nævnt ovenfor, set fra et teknisk synspunkt, er et særpræg ved en stablecoin fra en konventionel krypt dens link til hastigheden på det underliggende aktiv. Vi sagde, at en af ​​de mest almindelige måder at linke til et kursus er materiel støtte. Dette er i forenklet form. I virkeligheden er der dog mindst tre almindelige typer sikkerhed for stablecoin..

  1. Fiat-levering. Det er en type stablecoin, der gennemgår en proces med pegging til fiat valuta eller aktiver i den virkelige verden som US dollar, euro, yen eller pund. 

2. Kryptosikkerhed – tilvejebringelse af en fast rente på grund af sikkerhedsstillelse i en anden kryptovaluta. 

Eksempler på sådanne stablecoins er:

DAI, en stablecoin understøttet af en anden kryptokurrency – MKR, oprettet af MakerDAO. MKR er en smart kontrakt drevet af Ethereum blockchain. Denne mønt replikerer sig selv og brændes algoritmisk afhængigt af udsvingene i udbud og efterspørgsel efter DAI i forhold til den amerikanske dollar, hvilket sikrer stabiliteten i denne valuta.

BitUSD (BTS) er et andet velkendt kryptografisk token, der bakkes op af andre Bitshares-kryptoassets.

3. Råvaresikret aktiv. Nogle stablecoins er bakket op af ædle metaller såsom guld eller ethvert andet metal eller råvare såsom olie. De mest berømte eksempler på varesikkerhed er guld. Der er mange lignende aktive kryptokurrencyprojekter i øjeblikket, men de er alle på ICO-stadiet eller kun på papir. Et af de mest lovende projekter af denne art lover at blive implementeret af virksomheden fra De Forenede Arabiske Emirater “The Golden M Group”, som vil frigive kryptokurrency “mønt M” bakket op af 100% guld.

Udover aktivstøttede stablecoins er der en anden type stablecoin, der ikke har sådan sikkerhed.. 

Det er en stablecoin, der ikke bakkes op af nogen aktiver, men bruger algoritmer til at regulere udbud eller efterspørgsel. Usikrede stablecoins bruger ikke nogen reserver, men inkluderer en automatisk algoritme, som en centralbanks satsreguleringsmekanisme, for at holde prisen stabil. Som regel er denne mekanisme forbundet til en smart kontrakt med en mønt eller i selve blockchain, hvis princip er at udstede eller brænde en mønt med udsving i udbud og efterspørgsel efter den..

Disse handlinger er analoge med centralbanker, der udskriver sedler for at opretholde værdiansættelsen af ​​fiat-valutaer og indløse den nationale valuta på bekostning af landets absolutte reserver. Men i vores tilfælde fungerer denne mekanisme autonomt og decentraliseret, hvilket udelukker den menneskelige faktor og sikrer stabilitet mod fiaskoer..

Nogle eksempler på sådanne usikrede stablecoins er CarbonUSD (Carbon) og kUSD (Kowala).

Forbedrede kryptokursudvekslinger

Anvendelsen af ​​stablecoins i den virkelige verden

Ligesom blockchain-teknologi er stablecoins også i deres tidlige udviklingsstadier. Derfor er der mange muligheder for Real World stablecoins, som er anført nedenfor:

Som dagligdags valuta

Stablecoins er som en almindelig valuta, der kan bruges til grundlæggende handel, men med den ekstra fordel ved kryptokurver med fast rente. Denne fordel er især mærkbar for transkontinentale og internationale betalinger..

Når du optimerer P2P-betalinger

Smart kontrakter udfører automatisk kodning, der initierer en udveksling mellem to modparter uden tilstedeværelse af en tredjepartsudbyder. Denne transaktionsmetode er sporbar, irreversibel, gennemsigtig, hvilket gør dem ideelle til lånebetalinger, lejebetalinger, abonnementer og mere.,

Overkommelige og hurtige pengeoverførsler til arbejdsmigranter, der kan lide at rejse og bo i udlandet.

Det bliver svært for vandrende arbejdstagere at sende pengeoverførsler over grænsen hjem til deres familier. Dette er en ret langsom og omkostningsintensiv proces med store provisioner og små begrænsninger for overførselsbeløbet.

Stablecoins kan gøre processen meget lettere for alle mennesker, der ofte er i udlandet, langt hjemmefra. Vandrende arbejdstagere, turister, forretningsmænd og enhver i udlandet kan sikkert bruge digitale tegnebøger til at sende / modtage stablecoins fra overalt i verden næsten øjeblikkeligt til lave omkostninger og uden prisudsving..

Beskyttelse mod lokal valutasvigt

For at forhindre, at dine besparelser forringes, kan du bruge stablecoins. Når du for eksempel udveksler rubler til dollars, mister du en betydelig procentdel af konverteringen. Der er ikke noget sådant problem i tilfælde af stablecoin..

Stablecoins kan tilbyde en enkel løsning for økonomier i krise, der giver brugeren mulighed for hurtigt at bytte lokal valuta til en stabil kryptokurrency og derved beskytte deres besparelser mod hyperinflation.

Eksempler på stablecoins

Lad os se på, hvordan nogle af de mere populære stablecoins fungerer..

Tether (USDT)

Tether er bakket op af valutaaktiver på en reservekonto. Konverteringsfrekvensen er US $ 1. Platformen betragtes som fuldt sikkerhedsstillet, hvis alle aktiver i omløb er lig med alle fiat-midler på bankkontoen.

Fordele: 

Populær blandt cryptocurrency-brugere. Udbredt og integreret med mange tjenester.

Ulemper: 

Centraliserede, usikre revisionsfejl.

MakerDao

Maker er en decentraliseret autonom organisation. Deres stablecoin er Dai, der hver koster $ 1. Stabiliteten opretholdes gennem et autonomt smart kontraktsystem. Et andet hjernebarn af MarkerDao – DGX – en stablecoin, der er knyttet til guldhastigheden. 1 DGX = 1 gram guld. Leveres på samme princip som Dai gennem MKR smart kontrakt

Fordele: 

  • bredt netværk af partnere og betalingspoint
  • tilgængelighed af tjenester med depot og renter til opbevaring
  • der er mulighed for et lån og let konvertering til andre typer kryptovalutaer

Ulemper: 

  • ikke-gennemsigtig sikkerhedsordning, vanskelig at revidere

Syntetik

Møntens stabilitet sikres af den høje sikkerhedsværdi. Takket være den smarte kontrakt kan du deponere 10.000 SNX-tokens for at udstede 1 SUSD, hvilket svarer til 1 US dollar. Hvis SUSD-satsen begynder at afvige fra fiat-satsen, skal du enten indbetale et ekstra SNX-beløb i et forhold på 10.000 til 1 eller brænde det overskydende SUSD-beløb for at låse op for de låste SNX – Syntetix-tokens. Således bliver systemet selvregulerende på brugerniveauet af Synthetix-systemet..

Fordele:

  • helt decentraliseret system,
  • udvikler sig hurtigt,
  • bortset fra USD tillader denne teknologi tokenize næsten enhver sikkerhed eller national valuta.

Ulemper:

  • nyhed inden for teknologi og derfor barrierer i form af frygt og mistillid hos en almindelig forbruger
  • på grund af selvregulering på brugerniveauet for den smarte kontrakt opstår der en forsinkelse, der giver mulighed for spredning i værdi med det underliggende aktiv

Basecoin

Basecoin er et meget ungt projekt, der blev frigivet i slutningen af ​​oktober 2019. 1 BAB er knyttet til 1 US dollar. Dette projekt er også bygget på selvregulering gennem smarte kontrakter, der kører på Ethereum blockchain. Essensen af ​​selvregulering er som følger. Når 1 BAB bliver billigere end 1 USD, har BAB-indehavere mulighed for at købe en basisobligation, en analog til en obligation. Denne effekt stimulerer efterspørgslen efter BAB og nivellerer den derved i værdi med 1 USD. Efter paritet er genoprettet har indehavere af basisobligationer mulighed for at veksle kontrakten mod en ekstra BAB.

Hvis 1 BAB overstiger 1 USD i værdi, modtager Base Share-ejerne, analogt med aktier fra aktionærer, yderligere BAB’er som udbytte, hvorved den samlede masse af cirkulerende BAB’er på markedet øges og derved sænkes deres værdi.

Kirsebæret oven på kagen i dette selvregulerende system er det faktum, at både Base Share og Base Obligationer kun købes for BAB, mens alle mønter brugt på køb af disse aktiver straks brændes under betingelserne i en smart kontrakt, således forekommer selvregulering af mængden af ​​BAB og dens værdi.

Fordele: 

  • støtte fra kendte fonde, udviklere – sammenslutningen af ​​otte private amerikanske universiteter Ivy League,
  • systemet er helt decentraliseret og uafhængigt af den menneskelige faktor.

Ulemper: 

  • tillid til protokol kræves,
  • på grund af selvregulering på niveauet for ejeren af ​​den smarte kontrakt er der en forsinkelse i nivelleringen af ​​satserne, hvilket giver mulighed for en midlertidig forskel i satser mellem BAB og USD.

 Forskelle mellem stablecoin og andre kryptokurver

Både kryptokurver og stablecoins er baseret på blockchain-teknologi. Men i modsætning til konventionelle kryptokurver, hvis værdi er direkte relateret til vækst eller fald i brug, er værdien af ​​en stablecoin bundet til et stabilt aktiv i den virkelige verden, fra råvarer til valutaer..

En anden væsentlig forskel mellem kryptokurver og stablecoins er, at enhver værdi af stablecoin skal bakkes op af de aktiver, som stablecoin-udstederen har. Dette betyder, at der er risiko for centralisering, da der skal være et centralt organ, der er ansvarligt for sikkerheden af ​​sikkerhedsstillelse, der giver adgang til tilsynsførende og revisorer.

På den anden side kommer usikrede staiblecoins frem med selvregulerende emissioner baseret på smarte kontrakter. Det ser ud til, at de ikke har noget problem med sikkerhedsstillelsen for sikkerhedsaktivet. Disse stablemønter er helt decentrale og uafhængige af regulatoren. Men i dette tilfælde er omkostningerne ved en fejl høje, hvilket er muligt i selve den smarte kontrakt. En potentiel bruger af en sådan aktiv vil også være bange for systemets opacitet og kompleksitet, den manglende kontrol over emission og levering af øjeblikke.

Forskelle mellem stablecoin og andre kryptokurver

Stablecoins popularitet i det moderne kryptoøkosystem afhænger af to hovedfaktorer:

Efterspørgsel efter stabilitet på kryptokurrencymarkedet

Ekstremt høj volatilitet på kryptokurrencymarkedet er godt for handlende og spekulanter, da det giver dem mulighed for at tjene gode penge, men det er katastrofalt for reel forretning, som på grund af skarpe spring i kryptokursens valutakurs ikke kan planlægge budgetter og gennemføre sine aktiviteter . Stablecoins løser dette problem og åbner portene til den virkelige økonomi for kryptovalutaverdenen. Jo flere forretningsprojekter der er involveret i blockchain-teknologier og kryptonomi, jo større er efterspørgslen efter stabile aktiver og derfor efter stabile mønter..

Ventilkapitaltilstrømning

En anden væsentlig faktor, der påvirker væksten af ​​stablecoins, er arten af ​​risikovillig kapital. Muligheden for nye forretningsmodeller til at dukke op på stablecoin-markedet giver mulighed for at generere overskud til venturekapitalister og store investorer.

Konklusion

En stablecoin er en ny klasse af kryptokurver, hvis hastighed er stift bundet til prisen på det underliggende aktiv. Stablecoins er ved at få fart på at forsøge at tilbyde det bedste fra kryptoverdenen – øjeblikkelig behandling, sikkerhed og betaling af privatlivets fred.

Indførelsen af ​​nye former for penge vil afhænge af deres tiltrækningskraft som et værdibud og et betalingsmiddel. 

Tillid til stablecoins skal bygges privat ved at sikre, at mønterne udstedes med sikre og likvide aktiver ved hjælp af decentraliseret blockchain-baseret teknologi.

Stablecoins styrker er: deres tiltrækningskraft som betalingsmiddel hos en lang række virksomheder og almindelige brugere.

Der er dog masser af risici for stablecoins. Her er mindst seks af dem:

  1. Truslen om tab af en sikkerhedsreserve for bankleverandører af stablecoins og andre garantister for det underliggende aktivs sikkerhed.
  1. Fremkomsten af ​​nye monopoler
  1. Regulerings- og legaliseringsproblemer på nationalt plan.
  1. Højt potentiale for brug af et aktiv i kriminelle aktiviteter.
  1. Problemet med skalering i tilfælde af skarpe udsving i udbud og efterspørgsel efter stablecoin.
  1. Trusler mod sikkerheden i klientens operationelle aktiviteter (tab af adgangsnøgler til tegnebogen, fejl ved indtastning af modtagerens adresse, frysning af de overførte midler)

Fremtidens potentiale

Den voksende anvendelse af stablecoins vil tjene som en vigtig katalysator til at popularisere brugen af ​​kryptokurver som det primære middel til hverdagslige transaktioner såvel som til andre applikationer. Sådanne applikationer kan omfatte brug af dem til handel med varer og tjenester på tværs af blockchain-netværk, en decentral forsikringsløsning, derivatkontrakter, finansielle applikationer såsom forbrugslån og forudsigelsesmarkeder. Sådanne tjenester er umulige, hvis transaktionsvalutaen forbliver ustabil, hvilket medfører valutakursrisici.

På trods af stablecoin-teknologiens nyhed og fugtighed rummer dette aktiv virkelig et stort potentiale og som en pandorakasse åbner portene til kryptovalutaverdenen for ægte forretning og gør selve kryptokurrency fra et spekulativt legetøj til et ægte, meget effektivt værktøj til moderne global økonomi.

Mike Owergreen Administrator
Sorry! The Author has not filled his profile.
follow me
Like this post? Please share to your friends:
Adblock
detector
map