L’avenir de DeFi et la première bourse de produits dérivés entièrement décentralisée au monde

Cet été, dans l’industrie de la cryptographie, ne peut être appelé DeFi que l’été. Il est difficile d’imaginer une personne intéressée par la crypte, qui n’aurait pas entendu au moins le bord de son oreille sur l’hystérie générale autour de la finance décentralisée. Nous avons vu le lancement et la croissance de dizaines, voire de centaines de projets qui, collectivement, ont créé un puissant réseau de financement décentralisé. Les interfaces intuitives et le rendement élevé déclaré des investissements passifs ont conduit à une augmentation multiple des fonds bloqués dans l’écosystème DeFi, plus de 6 milliards de dollars aujourd’hui, et l’industrie continue de croître à un rythme de plus de 500 millions de dollars par semaine. Nous avons également vu l’introduction d’un certain nombre de nouveaux produits originaux. Mais il y a deux grandes différences nouvelles et bien pensées, et bon nombre des principaux défauts de DeFi restent non résolus. Dans l’article d’aujourd’hui, nous discuterons des meilleurs projets DeFi à rechercher au second semestre 2020..

Leaders d’attraction attention des investisseurs et des développeurs 

DIA

DIA (Decentralized Information Asset) est un projet de blockchain suisse à but non lucratif open source qui vise à mettre en œuvre des données transparentes et des oracles en libre accès. Au sein de l’écosystème DeFi, DIA est supervisé par une communauté décentralisée de détenteurs de jetons DIA et de leurs représentants, et le jeton de gouvernance DIA agit comme une incitation pour les principaux acteurs du marché.. 

DIA est en passe de devenir l’agence open source Bloomberg pour la crypto-monnaie et les données financières. DIA était l’un des projets DeFi les plus attendus, comme l’a confirmé l’incroyable buzz lors de la vente aux enchères du 3 août. Désormais, le jeton DIA est échangé à un prix près de 60 fois supérieur à celui de départ. Le projet est soutenu par des investisseurs renommés tels que Outlier Ventures.

Protocole Orion

Protocole Orion (ORN) est entré sur le marché en tant que premier fourniture dynamique de pièces (DYCO) et est devenue l’une des offres les plus chaudes en 2020. Orion construit des solutions B2B et B2C basées sur l’agrégateur de liquidité le plus avancé jamais développé sous la direction du PDG Alexei Koloskov, un développeur de blockchain expérimenté et créateur de l’échange décentralisé Waves..

Orion a des partenariats avec Elrond Network, Bitmax, MXC et Acheron. Depuis le lancement sur Kucoin et Bitmax, près de 33% de l’offre originale d’ORN a été pré-jalonnée. Le jeton a montré une croissance de 70x à son apogée, maintenant il se négocie à environ 40x. 

Composé

Composé a été l’une des premières entreprises du cycle actuel de battage médiatique DeFi à attirer une attention massive alors que leur jeton COMP natif a pris de la valeur avant de se corriger aux niveaux actuels. Compound est un protocole du marché monétaire qui permet aux utilisateurs de gagner des intérêts ou d’emprunter des actifs contre des garanties, le tout sur la blockchain Ethereum. 

Le processus de remplissage du pool de liquidités sur Compound est relativement simple, permettant à chacun de commencer à gagner des intérêts composés immédiatement avec des taux qui s’ajustent automatiquement en fonction de l’offre et de la demande. Le nombre d’actifs bloqués dans Compound a augmenté depuis le 1er juin (ou en 2,5 mois) plus de 7 fois et équivaut aujourd’hui à 760 millions de dollars.

Yearn Finance

L’un des projets les plus passionnants, Yearn Finance, est apparu sur la scène en juillet lorsque leur token YFI natif a connu une hausse vertigineuse grâce à une offre limitée basée sur une exclusivité initialement réservée aux fournisseurs de liquidité (agriculteurs). Yearn agit comme un écosystème décentralisé pour les agrégateurs qui utilisent des services de prêt, permettant aux membres d’héberger des jetons tels que USDC, DAI et USDT pour avoir un poids dans la sélection de Yearn des opportunités de prêt les plus lucratives. 

La société est dirigée par le développeur André Cronier, qui a lancé le processus avec l’idée de démocratiser DeFi. Il n’y a pas eu de pré-extraction, de prévente ou de distribution de fonds entre les membres de l’équipe, ce qui signifie que la plupart des jetons YFI appartiennent à la communauté. Depuis début août, YFI a quadruplé. Il sera intéressant de voir comment le jeton se comporte dans les mois à venir..  

dHedge

Propulsé par Synthetix, dHedge est populaire auprès des principaux investisseurs tels que Blocktower Capital et Three Arrows Capital et a développé un nouveau protocole de gestion décentralisée d’actifs qui vise à démocratiser le trading pour tous. La société a récemment annoncé qu’elle quitterait le mode furtif.. 

Avec le modèle de trading à glissement nul de Synthetix et un pool croissant d’actifs pris en charge, dHedge crée de nouvelles façons de tirer parti de la liquidité des dérivés fournie par le protocole Synthetix. Synthetix permet actuellement aux utilisateurs de frapper, stocker et échanger une variété de dérivés basés sur des actifs, y compris des crypto-monnaies, des devises fiduciaires et des matières premières. Suivez les chaînes officielles de dHedge pour ne pas manquer le lancement de la plateforme. 

Uniswap

Uniswap Est l’une des forces motrices de la campagne haussière actuelle de DeFi. Agissant comme une bourse décentralisée, Uniswap se distingue des autres bourses DEX en ce qu’elle utilise des pools de liquidités incitatifs au lieu de carnets de commandes. Les utilisateurs qui choisissent de fournir des liquidités sont récompensés en pourcentage des frais payés pour chaque transaction à l’aide d’Ethereum.

Uniswap a actuellement plus de 170 millions de dollars en pools de liquidité et des centaines de nouvelles inscriptions par semaine. Pour les utilisateurs novices, il existe une courbe d’apprentissage pour utiliser Uniswap car il est alimenté par des portefeuilles ERC-20 externes connectés utilisés pour échanger des actifs et fournir des liquidités. Il y a également des considérations concernant le glissement et la volatilité qui doivent être prises en compte avant d’utiliser Uniswap.. 

Curve Finance

Lancé début 2020, Courbe permet aux utilisateurs de négocier entre des pièces stables à faible glissement et un algorithme de faible commission conçu spécifiquement pour les actifs stables. Curve a été l’un des premiers partisans de l’agriculture rentable et propose actuellement 7 pools où les utilisateurs peuvent miser des pièces stables pour gagner des récompenses telles que de nouvelles devises. Il y a actuellement plus d’un milliard de dollars verrouillés dans les pools Curve, contre 15 millions de dollars au 1er juin 2020.

Grâce à son interface simple, Curve est l’une des plates-formes DeFi les plus populaires et a été félicitée pour ses fonctionnalités conviviales et sa documentation transparente. La société a activement soutenu d’autres projets DeFi ces derniers mois. L’équipe a récemment décidé d’émettre son propre jeton pour gérer la plate-forme. Le symbole déjà connu de beaucoup est CRV. Binance, OKEx et d’autres bourses ont rapidement répertorié le jeton, et le prix a atteint pour le moment 50 $ avec une estimation au début de 10 cents. 

Créateur DAO

Avec près de 1,5 milliard de dollars d’actifs, Créateur DAO, est probablement le nom le plus reconnaissable de cette liste, et pour une bonne raison. La plate-forme de prêt décentralisée prend en charge DAI, une pièce stable indexée en USD et l’une des pièces stables les plus populaires de l’industrie de la crypto-monnaie. Maker DAO permet à quiconque d’ouvrir un coffre-fort, de bloquer la garantie de crypto-monnaie et de générer un DAI contre cette garantie. 

Selon DeFi-Pulse, La domination des fabricants sur les autres projets du secteur est de 23,1% en termes de montant d’actifs bloqués. 

Aleph.im

Aleph.im Est l’un des nouveaux arrivants les plus en vogue dans l’arène DeFi au cours des deux derniers mois. Aleph est un protocole de chat pour les machines où la blockchain fonctionne comme des nœuds pour une puissance de calcul et un stockage décentralisés. Le marché du cloud public devrait atteindre environ 374 milliards de dollars en 2020 et dépasser 520 milliards de dollars d’ici 2022. AWS d’Amazon est actuellement en tête du marché, mais la demande de solutions décentralisées n’a jamais été aussi grande. 

Un témoignage du succès d’Aleph.im est que leur site Web est en ligne en ce moment. Aleph sera également répertorié comme l’un des partenaires du projet Serum très médiatisé – la première bourse de produits dérivés entièrement décentralisée au monde (voir ci-dessous).

Sérum

Plus récemment, le principal échange de dérivés crypto FTX, avec l’équipe Solana, a annoncé un projet Sérum, la première bourse au comptant et dérivés décentralisée à part entière au monde opérant sur une chaîne de carnet d’ordres limité centralisé (CLOB) dans le réseau Solana. Le prochain DEX cherchera à capitaliser là où d’autres ont échoué en fournissant un commerce inter-chaînes fiable à la vitesse et au prix que les clients demandent. Et bien qu’il soit construit sur Solana, il sera compatible avec Ethereum. Comme nous le savons, la plupart des protocoles DeFi aboutissent à un oracle centralisé – souvent le moment le plus critique, mais ce n’est pas le cas avec Serum.

Le sérum est différent des autres et c’est sa force. Son logiciel permet des transactions DEX rapides; il prend en charge les jetons cross-chain, stables, wraps pour les jetons BTC, BCH, BSV, LTC, ZEC, ETH et ERC-20, les carnets de commandes et la possibilité de créer de nouveaux produits financiers personnalisés. De plus, il est complètement décentralisé. Il n’y a pas d’oracles avec des canaux de prix centralisés; aucun tribunal sur l’intégrité duquel vous comptez. Le sérum est pur DeFi. Contrairement aux produits DeFi actuels, c’est rapide et bon marché. L’architecture est adaptée pour soutenir les opérateurs de nœuds avec des incitations à participer via l’inflation SRM, des commissions commerciales et un système de délégation / référence appelé «leaders». 

Le jeton SRM est l’épine dorsale de l’écosystème Serum sur l’infrastructure native Solana (jeton SPL) avec une liste croisée en tant que norme ERC-20, le jeton sera entièrement intégré à Serum. Le 7 août, une IEO a eu lieu sur les bourses FTX et Bitmax, et le 11 août, une cotation a été faite sur de nombreux échanges majeurs, y compris Binance. Pour le moment, le jeton est échangé 17 fois plus cher que le prix de l’enchère de départ, et à son apogée, il atteignait environ x50..

Outre les Solana et FTX mentionnés, les principaux partenaires de Serum incluent des sociétés bien connues dans l’industrie de la cryptographie telles que 3Commas, Akg Ventures, Certus One, Genesis Block et d’autres. Beaucoup d’entre eux sont également des validateurs de sérum. Selon les prévisions des fondateurs, le lancement complet de l’échange de sérum devrait avoir lieu d’ici quelques semaines. 

  

La décentralisation est l’avenir de la finance

Dans un contexte de crise sanitaire mondiale et de crise économique, la popularité des projets DeFi s’est accrue, ce qui a conduit à l’émergence de nouveaux acteurs institutionnels et individuels sur le marché. Valeur du jeton DeFi YTD a augmenté par centaines de pour cent. Les opportunités pour les startups utilisant cette technologie sont infinies, ce qui est très prometteur pour la diversification et la croissance de l’écosystème DeFi. De nouveaux produits Cardinal DeFi apparaissent, construits avec moins de coûts et prêts à être mis sur le marché de masse.

Mike Owergreen Administrator
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