Este verano en la industria de la criptografía solo se puede llamar DeFi en el verano. Es difícil imaginar a una persona interesada en la cripta, que no hubiera escuchado al menos el borde de su oído sobre la histeria general en torno a las finanzas descentralizadas. Hemos visto el lanzamiento y el crecimiento de docenas, si no cientos, de proyectos que colectivamente han creado una poderosa red de finanzas descentralizadas. Las interfaces intuitivas y el alto rendimiento declarado de las inversiones pasivas han llevado a un aumento múltiple de fondos bloqueados en el ecosistema DeFi, más de $ 6 mil millones en la actualidad, y la industria continúa creciendo a un ritmo de más de $ 500 millones por semana. También vimos la introducción de una serie de nuevos productos originales. Pero dos grandes diferencias son nuevas y bien pensadas, y muchas de las fallas clave de DeFi siguen sin resolverse. En la publicación de hoy, discutiremos los mejores proyectos de DeFi a tener en cuenta en la segunda mitad de 2020..
Líderes de atracción atención de inversores y desarrolladores
DIA
DIA (Activo de información descentralizado) es un proyecto de cadena de bloques sin fines de lucro suizo de código abierto que tiene como objetivo implementar datos transparentes y oráculos de acceso abierto. Dentro del ecosistema DeFi, DIA está bajo el control de una comunidad descentralizada de titulares de tokens de DIA y sus representantes, y el token de gobernanza de DIA actúa como un incentivo para los participantes clave del mercado..
DIA se convertirá en la agencia Bloomberg de código abierto para criptomonedas y datos financieros. DIA fue uno de los proyectos DeFi más esperados, como lo confirmó el increíble rumor en la subasta del 3 de agosto. Ahora, el token DIA se cotiza a un precio casi 60 veces superior al precio inicial. El proyecto cuenta con el apoyo de inversores de renombre como Outlier Ventures.
Protocolo de Orion
Protocolo de Orion (ORN) ingresó al mercado como el primer suministro dinámico de monedas (DYCO) y se convirtió en una de las mejores ofertas en 2020. Orion crea soluciones B2B y B2C basadas en el agregador de liquidez más avanzado jamás desarrollado bajo el liderazgo del CEO Alexey Koloskov, un experimentado desarrollador de blockchain y creador del intercambio descentralizado Waves..
Orion ha firmado asociaciones con Elrond Network, Bitmax, MXC y Acheron. Desde su lanzamiento en Kucoin y Bitmax, casi el 33% de la oferta original de ORN se ha contribuido al programa de apuesta previa. El token mostró un crecimiento de 70x en su punto máximo, ahora se cotiza a aproximadamente 40x.
Compuesto
Compuesto fue una de las primeras empresas en el ciclo actual de publicidad de DeFi en obtener una atención masiva a medida que su token COMP nativo aumentó de valor antes de corregir a los niveles actuales. Compuesto es un protocolo de mercado monetario que permite a los usuarios ganar intereses o tomar prestados activos con garantía, todo en la cadena de bloques Ethereum..
El proceso de llenar el fondo de liquidez en Compuesto es relativamente sencillo, lo que permite que todos comiencen a ganar intereses compuestos de inmediato con tasas que se ajustan automáticamente en función de la oferta y la demanda. El número de activos bloqueados en Compound ha crecido desde el 1 de junio (o en 2,5 meses) más de 7 veces y hoy equivale a 760 millones de dólares.
Anhelar finanzas
Uno de los proyectos más emocionantes, Anhelar finanzas, apareció en escena en julio cuando su token nativo YFI experimentó un aumento vertiginoso gracias a una oferta limitada basada en la exclusividad originalmente reservada para los proveedores de liquidez (agricultores). Yearn actúa como un ecosistema descentralizado para agregadores que utilizan servicios de préstamos, lo que permite a los miembros alojar tokens como USDC, DAI y USDT para tener peso en la selección de Yearn de las oportunidades de préstamos más lucrativas..
La empresa está dirigida por el desarrollador André Cronier, quien inició el proceso con la idea de democratizar DeFi. No hubo extracción previa, venta anticipada o distribución de fondos entre los miembros del equipo, lo que significa que la mayoría de los tokens de YFI son propiedad de la comunidad. Desde principios de agosto, YFI se ha cuadruplicado. Será interesante ver cómo se comporta el token en los próximos meses..
dHedge
Desarrollado por Synthetix, dHedge es popular entre los principales inversores, como Blocktower Capital y Three Arrows Capital, y ha desarrollado un nuevo protocolo para la gestión descentralizada de activos que busca democratizar el comercio para todos. La compañía anunció recientemente que saldría del modo sigiloso..
Con el modelo de negociación de deslizamiento cero de Synthetix y un grupo en expansión de activos respaldados, dHedge está creando nuevas formas de aprovechar la liquidez de los derivados que proporciona el protocolo Synthetix. Synthetix actualmente permite a los usuarios acuñar, almacenar y negociar una variedad de derivados basados en activos que incluyen criptomonedas, monedas fiduciarias y materias primas. Siga los canales oficiales de dHedge para no perderse el lanzamiento de la plataforma.
Uniswap
Uniswap Es una de las fuerzas impulsoras detrás de la actual campaña alcista de DeFi. Actuando como un intercambio descentralizado, Uniswap se diferencia de otros intercambios DEX en que utiliza grupos de liquidez incentivados en lugar de libros de pedidos. Los usuarios que eligen proporcionar liquidez son recompensados como un porcentaje de las tarifas pagadas por cada transacción utilizando Ethereum.
Uniswap tiene actualmente más de $ 170 millones en fondos de liquidez y cientos de nuevos listados por semana. Para los usuarios novatos, existe una curva de aprendizaje para usar Uniswap, ya que funciona con carteras ERC-20 externas conectadas que se utilizan para intercambiar activos y proporcionar liquidez. También hay consideraciones con respecto al deslizamiento y la volatilidad que deben tenerse en cuenta antes de usar Uniswap..
Finanzas de curvas
Lanzado a principios de 2020, Curva permite a los usuarios intercambiar monedas estables con un bajo deslizamiento y un algoritmo de baja comisión diseñado específicamente para activos estables. Curve fue uno de los primeros defensores de la agricultura rentable y actualmente ofrece 7 grupos donde los usuarios pueden apostar monedas estables para recibir recompensas como nuevas monedas. Actualmente hay más de $ 1 mil millones bloqueados en los fondos de Curve, en comparación con los $ 15 millones al 1 de junio de 2020.
Con su interfaz simple, Curve es una de las plataformas DeFi más populares y ha sido elogiada por sus características fáciles de usar y su documentación transparente. La compañía ha estado apoyando activamente otros proyectos DeFi en los últimos meses. El equipo decidió recientemente emitir su propio token para administrar la plataforma. El ticker ya conocido por muchos es CRV. Binance, OKEx y otros intercambios enumeraron rápidamente el token, y el precio en ese momento alcanzó los $ 50 con una estimación al comienzo de 10 centavos.
Fabricante DAO
Con casi $ 1.5 mil millones en activos, Fabricante DAO, es probablemente el nombre más reconocible de esta lista, y por una buena razón. La plataforma de préstamos descentralizada es compatible con DAI, una moneda estable vinculada al dólar estadounidense y una de las monedas estables más populares en la industria de las criptomonedas. Maker DAO permite que cualquier persona abra una bóveda, bloquee la garantía de criptomonedas y genere DAI contra esta garantía..
De acuerdo a DeFi-Pulse, El dominio de Maker sobre otros proyectos del sector es del 23,1% en términos de cantidad de activos bloqueados.
Aleph.im
Aleph.im Es uno de los recién llegados más calientes al campo de DeFi en los últimos meses. Aleph es un protocolo de chat para máquinas donde la cadena de bloques funciona como nodos para el almacenamiento y la potencia informática descentralizada. Se espera que el mercado de la nube pública alcance alrededor de $ 374 mil millones en 2020 y supere los $ 520 mil millones para 2022. AWS de Amazon lidera actualmente el mercado, pero la demanda de soluciones descentralizadas es mayor que nunca.
Un testimonio del éxito de Aleph.im es que su sitio web está en línea ahora mismo. Aleph también se incluirá como uno de los socios en el proyecto Serum altamente publicitado, el primer intercambio de derivados completamente descentralizado del mundo (ver más abajo).
Suero
Más recientemente, el principal intercambio de derivados criptográficos FTX, junto con el equipo de Solana, anunció un proyecto Suero, la primera bolsa descentralizada al contado y de derivados completamente desarrollada del mundo que opera en una cadena de libro de órdenes de límite centralizado (CLOB) en la red Solana. El próximo DEX buscará capitalizar donde otros han fallado proporcionando operaciones confiables entre cadenas a la velocidad y precio que los clientes están pidiendo. Y a pesar de estar construido sobre Solana, será compatible con Ethereum. Como sabemos, la mayoría de los protocolos DeFi llegan a un oráculo centralizado, a menudo el momento más crítico, pero este no es el caso de Serum..
El suero es diferente a los demás, y esta es su fuerza. Su software permite intercambios rápidos DEX; admite cadenas cruzadas, monedas estables, envoltura para tokens BTC, BCH, BSV, LTC, ZEC, ETH y ERC-20, libros de pedidos y la capacidad de crear productos financieros nuevos y personalizados. Además, está completamente descentralizado. No hay oráculos con canales de precios centralizados; no hay tribunales en cuya integridad confíes. El suero es puro DeFi. A diferencia de los productos DeFi actuales, es rápido y económico. La arquitectura está ajustada para apoyar a los operadores de nodos con incentivos para participar a través de la inflación de SRM, comisiones comerciales y un sistema de delegación / referencia llamado “líderes”..
El token SRM es la columna vertebral del ecosistema Serum en la infraestructura nativa de Solana (token SPL) con listado cruzado como estándar ERC-20, el token se integrará completamente en Serum. El 7 de agosto, se llevó a cabo una IEO en los intercambios FTX y Bitmax, y el 11 de agosto, se enumeraron muchos intercambios importantes, incluido Binance. Por el momento, el token se comercializa 17 veces más caro que el precio inicial de la subasta, y en su punto máximo alcanzó aproximadamente x50.
Además de las mencionadas Solana y FTX, los principales socios de Serum incluyen empresas tan conocidas en la industria de la criptografía como 3Commas, Akg Ventures, Certus One, Genesis Block y otras. Muchos de ellos también son validadores de suero. Según las previsiones de los fundadores, el lanzamiento completo del intercambio de sueros debería tener lugar en unas pocas semanas..
La descentralización es el futuro de las finanzas
En el contexto de la crisis sanitaria mundial y la crisis económica, la popularidad de los proyectos DeFi ha aumentado, lo que ha llevado a la aparición de nuevos actores institucionales e individuales en el mercado. Valor del token DeFi hasta la fecha aumentado en cientos de por ciento. Las oportunidades para las nuevas empresas que utilizan esta tecnología son infinitas, lo que es una gran promesa para la diversificación y el crecimiento del ecosistema DeFi. Aparecen nuevos productos Cardinal DeFi, construidos con menos costos y listos para ir al mercado masivo.
